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CIMPRA 302
29/12/2006
Anexo 1: Tabla de códigos de rechazo NACHA
MOTIVOS DE RECHAZOS A SER UTILIZADOS POR LAS ENTIDADES Y LAS CÁMARAS ELECTRÓNICAS DE COMPENSACIÓN
CÓDIGOS NACHA
CAUSALES
CÓDIGO
DOCUMENTOS
SIN
CON
IMAGEN
IMAGEN
TRANSACCIONES
UTILIZADO POR
CONCURRENCIA
SEGUNDA
ENTIDAD /
CENTRAL DE
CHEQUES
ENVIA IMAGEN
SELLO
CON SIN FONDOS PRESENTACION RECHAZADOS
ENTIDAD
NACHA
CÁMARAS
R01
R01
R02
R03
R04
GIRADA
GIRADA
GIRADA
GIRADA
GIRADA
SI
SI
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
(5)
(5)
NO
NO
NO
SI
SI
SI
NO
NO
SI
NO
NO
NO
NO
X
X
R06
R06
GIRADA
GIRADA
SI
SI
NO
NO
SI
SI
SI
SI
NO
NO
X
R06
GIRADA
SI
NO
SI
SI
NO
X
R06
GIRADA
SI
NO
SI
SI
NO
X
R06
GIRADA
SI
NO
SI
SI
NO
X
R06
GIRADA
SI
NO
SI
SI
NO
R08
GIRADA
NO
NO
(1)
SI
SI
OBSERVACIONES
DEPOSITARIA
Orden Judicial ( medidas cautelares, cierre de la cuenta, etc. ).
-Cuenta embargada
-Cuenta cerrada por orden judicial
Cuenta inexistente
Número de cuenta inválido
Difiere en forma manifiesta la firma del librador con la asentada
en los registros de la entidad girada.
X
X
X
X
X
X
Firmante sin poder válido o vigente al momento de la emisión del
cheque
- Mandato firmante extinguido
Contrato social vencido al momento de la emisión del cheque
Falta de firmas adicionales a la o las existentes, cuando se
requiera la firma de más de una persona.
Firmante inhabilitado por decisión judicial o por otros motivos
legales al momento de la emisión del cheque
Giro sobre el librador, salvo que se tratara de un cheque girado
entre distintos establecimientos de un mismo librador.
Denuncia de extravío, sustracción de la fórmula en la cúal está
extendido.
X
X
Feriado Local aplicado por las CEC
Sin fondos suficientes disponibles
Contener endosos que excedan el límite establecido
Sucursal / entidad destino inexistente
Falta la denominación " cheque" o "cheque de pago diferido"
inserta en su texto.
Falta el número de orden impreso en el cuerpo del cheque.
Falta la fecha de creación
- Incompleta
- Inexistente
Falta la fecha de pago, que no puede exceder un plazo de 360
días, en los cheques de pago diferido.
Falta el nombre del banco girado y el domicilio de pago
Falta la orden pura y simple de pagar una suma determinada de
dinero en los cheques comunes o la suma que se ordena pagar al
vencimiento en los cheques de pago diferido, expresada en letras
y números, especificando la clase de moneda
- Importe no expresado en letras y/o nros.
- Texto deficiente
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
R09
CÁMARAS
R10
R10
R11
R11
R13
R16
R16
R16
R16
R16
R16
GIRADA
GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
NO
SI
SI
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
SI
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
SI
SI
SI
NO
SI
SI
SI
SI
SI
SI
NO
SI
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
R16
R16
R16
R16
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
SI
SI
SI
NO
NO
NO
NO
R16
DEPOSITARIA
R16
DEP / GIRADA
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
SI
NO
NO
Entidad depositaria entrega original a entidad
girada
CIMPRA 302
29/12/2006
Anexo 1: Tabla de códigos de rechazo NACHA
MOTIVOS DE RECHAZOS A SER UTILIZADOS POR LAS ENTIDADES Y LAS CÁMARAS ELECTRÓNICAS DE COMPENSACIÓN
CÓDIGOS NACHA
CAUSALES
CÓDIGO
DOCUMENTOS
SIN
CON
IMAGEN
IMAGEN
TRANSACCIONES
UTILIZADO POR
CONCURRENCIA
SEGUNDA
ENTIDAD /
CENTRAL DE
CHEQUES
ENVIA IMAGEN
SELLO
CON SIN FONDOS PRESENTACION RECHAZADOS
ENTIDAD
NACHA
CÁMARAS
R16
R16
R16
R16
R16
R16
R16
R16
R16
R16
R16
R16
R16
R16
R17
R18
R19
R21
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
CÁMARAS
CÁMARAS
GIRADA
GIRADA
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
NO
NO
NO
SI
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
R21
GIRADA
NO
NO
NO
SI
NO
R24
R25
R26
R27
R29
R31
GIRADA
CÁMARAS
CÁMARAS
CÁMARAS
CÁMARAS
CÁMARAS
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
R33
DEPOSITARIA
NO
NO
NO
SI
SI
X
R34
R35
R35
GIRADA
GIRADA
GIRADA
NO
SI
SI
SI
NO
NO
NO
SI
SI
NO
SI
SI
NO
SI
NO
X
R36
DEPOSITARIA
SI
NO
(6)
SI
SI
X
R37
R37
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
SI
NO
NO
R38
DEPOSITARIA
NO
NO
NO
SI
NO
OBSERVACIONES
DEPOSITARIA
- Orden agregada / incompleta / ilegible
Falta la firma del librador.
X
X
Falta el nombre del librador, domicilio, identificación tributaria o
laboral o de identidad.
X
Fecha de emisión posterior al día de su presentación al cobro o
depósito.
X
Existencia de tachaduras o enmiendas no salvadas por el
librador.
X
Que no estén redactados en el idioma nacional
Que contengan inscripciones de propaganda
Fecha de vencimiento de un cheque de pago diferido- no
registrado- anterior o igual a la fecha de libramiento.
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Error de formato
Fecha de compensación errónea
Importe erróneo
Concurso preventivo del librador, declarado judicialmente,
únicamente respecto de cheques de pago diferido que reúnan las
condiciones mencionadas en el punto 6.4.6.5
Transacción duplicada
Error en registro adicional
Error por campo mandatario
Error en contador de registro
Reversión ya efectuada
Vuelta atrás de cámara (unwinding)
Fórmula de cheques distintas de las entregadas por el girado
(Falsificación del cheque)
Situaciones de emergencia
Falta de conformidad en la recepción de cuadernos de cheques
Adulteración del cheque
Plazo de validez legal vencido
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Entidad depositaria entrega original a entidad
girada
Entidad depositaria entrega original a entidad
girada
- Fecha vencida
No coincide la firma del librador con la de quien salva al dorso
X
X
R38
DEP / GIRADA
NO
NO
NO
SI
NO
R39
GIRADA
NO
SI
NO
NO
NO
X
R44
GIRADA
NO
NO
NO
SI
SI
X
R46
R46
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
SI
NO
NO
Importe no coincide con el registrado por el banco girado
Valores sustraídos o extraviados de chequeras no entregadas a
los clientes
Diseño no compensable (pagadero por caja Com "A" 3842) /
Documento no compensable
X
X
X
No corresponde segunda presentación
X
R47
DEP / GIRADA
NO
NO
NO
NO
NO
Imagen ilegible, deficiente o incompleta
X
R48
GIRADA
NO
SI
NO
NO
NO
La entidad depositaria sólo controlará la
coincidencia de ambas firmas (firmas del
frente y salvado al dorso)
Entidad depositaria entrega original a entidad
girada
CIMPRA 302
29/12/2006
Anexo 1: Tabla de códigos de rechazo NACHA
MOTIVOS DE RECHAZOS A SER UTILIZADOS POR LAS ENTIDADES Y LAS CÁMARAS ELECTRÓNICAS DE COMPENSACIÓN
CÓDIGOS NACHA
CAUSALES
Falta firma recibo para depósito
CÓDIGO
DOCUMENTOS
SIN
CON
IMAGEN
IMAGEN
TRANSACCIONES
Error en campo 3 Registro Adicional (1º motivo de rechazo)
Causas de fuerza mayor al momento de la presentación del
cheque que impidan su pago.
X
Fecha de presentación al cobro o depósito de un cheque de pago
diferido anterior a la fecha de pago.
X
ENVIA IMAGEN
SELLO
CON SIN FONDOS PRESENTACION RECHAZADOS
ENTIDAD
DEPOSITARIA
SI
SI
(2)
SI
NO
DEP / GIRADA
SI
SI
(2)
SI
X
X
X
R75
R76
R77
CÁMARAS
CÁMARAS
CÁMARAS
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
X
R78
CÁMARAS
NO
NO
NO
NO
NO
X
R79
GIRADA / CÁMARAS
NO
NO
NO
NO
NO
X
R80
CÁMARAS
NO
NO
NO
NO
NO
R81
GIRADA
NO
SI
NO
NO
NO
X
R82
R83
R83
GIRADA
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
NO
SI
SI
SI
NO
NO
NO
(2)
(2)
NO
SI
SI
NO
NO
NO
X
X
X
X
X
X
X
R87
R88
R90
R91
R92
R93
R94
CÁMARAS
CÁMARAS
CÁMARAS
CÁMARAS
CÁMARAS
GIRADA
GIRADA
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
SI
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
NO
X
R96
DEPOSITARIA /
GIRADA
NO
SI
NO
NO
NO
R97
R97
DEPOSITARIA
DEP / GIRADA
NO
NO
SI
SI
NO
NO
NO
NO
NO
NO
X
X
CHEQUES
R49
X
- Cheque no a la orden con más de un endoso
- No se sucedan los endosos
- Falta primer endoso
Moneda inválida
Error campo 2 Registro Individual (código trx)
TRX no corresponde por no existir TRX original
Código banco incompatible con moneda de TRX
Número máximo de órdenes de diferimiento excedido
Feriado Local aplicado por las Entidades
Código postal erróneo
Errores entidad depositaria (omisión del sello bancario y/o de la
firma de responsabilidad bancaria o errores en la carga
electrónica transmitida)
CENTRAL DE
R49
X
Imagen faltante
Irregularidades en la cadena de endosos
SEGUNDA
CÁMARAS
X
Error en campo 7 Registro Individual (tipo de documento / número
de cheque)
CONCURRENCIA
ENTIDAD /
NACHA
X
Error de fecha
Error en campo 11 cabecera de lote (código de origen)
Erro en campo 4 Registro Individual (reservado)
Error en campo 5 Registro Individual (el nº de cuenta a debitar no
es un valor numérico distinto de cero)
UTILIZADO POR
OBSERVACIONES
DEPOSITARIA
(4)
Aclaraciones:
(1) Corresponde dar de alta en la CCHR por los motivos R06 o R10 según corresponda, cuando el cuentacorrentista no acredite la formulación de la denuncia judicial. Si con posterioridad se presenta la denuncia se modificará en la CCHR por
código ¨B22¨.
(2) Cuando no existan fondos suficientes de no haberse incurrido en la irregularidad, corresponde informar (R10) a la Central de Rechazos del BCRA.
(3) En el caso de falta firma recibo para depósito, la entidad depositaria podrá asumir la responsabilidad de efectuar una segunda presentación del documento.
(4) La entidad girada podrá rechazar los cheques recibidos sin imagen, en el caso de contar con la información de la fecha de pago del documento en sus registros de CPD.
(5) Corresponde informar a la Central de Rechazos del BCRA en los casos en que no hubiera sido posible atender los cheques con el saldo existente en la cuenta de no haberse dispuesto la medida cautelar.
(6) Existirá concurrencia con falta de fondos (R10) y envío de la información a la CCHR si la entidad girada verifica, de no haberse producido la adulteración del cheque original, la insuficiencia de fondos.