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Tesorería Corporativa
Septiembre 2012
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Tesorería Corporativa
Es un servicio basado en estructuras de cuentas de cheques balance cero y cuentas de registro en moneda
nacional o en dólares, que le permitirán administrar y optimizar los recursos financieros individuales o por
grupo de empresas filiales. Asimismo, le ayudará a consolidar en una cuenta de cheques los recursos
financieros a la vista, ya sea en forma global por empresa o por corporación
Principales funcionalidades de Tesorería Corporativa
Estructuras de cuentas de cheques y cuentas virtuales multinivel
Cuentas balance cero
Cálculo de préstamos Intercompañias
e-Tesorero; proporciona posiciones bancaria de todas las cuentas interbancarias
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Concepto
Cuenta
concentradora
Cuentas de
registro multinivel
Cuentas
operativas
Holding
Región A
Empresa I
cargos / abonos
Empresa II
cargos /abonos
Funcionalidad
Región B
Empresa III
cargos / abonos
Empresa IV
cargos / abonos
Beneficios
Concentra y asigna recursos a filiales o sucursales en
línea, a través de estructura de cuentas de saldo cero
• No mantener saldos improductivos
• No realiza dispersión o concentración de fondos
Los recursos financieros están situados en una cuenta
Concentradora
• Mejora la posición financiera del Grupo Empresarial
Cálculo de préstamos Intercompañias
• Establecimiento de tasa pasiva y activa de acuerdo al
saldo final de la estructura de cuentas
Establecimiento de límites de disponibilidad diario y/o
presupuestal por cuenta o regional
• Manejo de presupuestos a través del establecimiento
de límites por cuenta
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Características de las cuentas
Cuenta concentradora: recursos reales y en línea recibidos por las
cuentas captadoras, disminución del saldo en línea por pagos
realizados por las cuentas operativas relacionadas.
Cuentas de registro multinivel; emite reporte de operaciones en
forma diaria, esta cuenta registra en línea los abonos y cargos
realizados por las cuentas operativas.
Cuentas operativas captadoras; su saldo es balance cero, solo
acepta abonos mismos que utilizan una referencia numérica. sus
depósitos incrementan en línea el saldo de la cuenta concentradora
y detallan sus movimientos en las cuentas de registro multinivel.
Cuentas operativas pagadoras; su saldo es balance cero, solo
acepta cargos, a esta cuenta se le establecen límites de
disponibilidad diario o presupuestal, ejerce sus límites a través de
cheques y transferencias electrónicas, los cargos efectuados
disminuyen en línea el límite de disponibilidad de las cuentas de
registro multinivel relacionadas y disminuyen en línea el saldo de la
cuenta concentradora
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Asignación de Límites de Disponibilidad
Notificaciones
10,000,000.00
2,000,000.00
8,000,000.00
50,000,000.00
4,000,000.00
46,000,000.00
Con esta funcionalidad podrá asignar en línea límites para la disposición de recursos a las cuentas Pagadoras y de
Registro Multinivel
Límite Diario; Es resolvente y se restable en forma automática
Límite Presupuestal; Por un monto y fecha determinada
Los cheques o cargos electrónicos no serán pagados en caso de superar estas indicaciones
Los límites pueden ser modificados las veces que sea necesario durante el día hábil vía Scotia en Línea
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¿Cómo funciona?
Préstamos Intercompañias
Con esta funcionalidad podrá indicar las Cuentas de Registro Multinivel a las cuales se realizará el cálculo de
préstamos Intercompañias, este cálculo es solo informativo no genera contabilidad dentro de Scotiabank
Podrá asignar la tasa pasiva y tasa activa, el sistema aplicará un calculo de interés simple anualizado sobre el
monto de cierre diario que guarden estas cuentas, esta información se podrá imprimir o exportar en formato TXT
E-Tesorero
Con esta funcionalidad obtendrá la posición global de su empresa, al mostrarle en una consulta, los
saldos de todas sus cuentas sin importar el banco donde esté establecida la cuenta.
e-Tesorero, le permitirá tomar decisiones en línea de manera fácil y efectiva al conocer sus saldos de
forma oportuna.
El sistema consolidará el saldo de las cuentas en Scotiabank : Cheques, Inversiones y Crédito el resultado
será la Posición Scotiabank
La Posición otros Bancos se compondrá con el saldos de sus cuentas de Cheques, Inversiones y Créditos en
otras instituciones, esta información es indicada por la Empresa
También la Empresa indicará los gastos del día los cuales formarán la Posición Otros Gastos
La suma resultante de estos estos 3 conceptos otorgarán la Posición Financiera de la Empresa
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Notificaciones vía email
Podrá asignar hasta 6 correos email por cuenta Pagadora o de Registro Multinivel, estos correos recibirán un
mensaje “Notificación” indicando que se realizo un mantenimiento de limites de disponibilidad.
El mensaje se envía en forma automática cada vez que se efectúe un mantenimiento a los Límites de
Disponibilidad
Beneficios
Control centralizado de recursos financieros
No mantener saldos improductivos en cuentas filiales
Asignación de límites de disponibilidad por cuenta
Operación en línea y tiempo real
Cuentas balance cero
Ayuda a la toma de decisiones
Cálculo de préstamos Intercompañias
Estructuras de cuentas multinivel en moneda nacional y dólares
e-Tesorero; permite la posición financiera de todas sus cuentas bancarias
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Tesorería Corporativa
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