R-PN-HCVELICA-TARPUY AGROINDUSTRIAL

Formato 1
Plan de Negocio
CSE:
HUANCAVELICA
Nombre del cliente:
Producto:
TARPUY AGROINDUSTRIAL
ZAPALLO
Sub producto: Zapallo Macre
Gestor de Negocio: Hernán PAZ DELGADO
Primera parte: Diagnóstico
1. La empresa
1.1. Tipo de organización.
Es una SAC. Su dirección legal es Calle Tasso N° 409 Urb. San Borja Sur
(Altos), San Borja LIMA.
1.2. Socios o propietarios del negocio.
Israel Casanova Nuñez-Melgar
33%
Teófilo Vilca Vargas
33%
Alvaro Tolmos Bustamante
33%
1.3. Liste los bienes que comercializa la empresa.
Ají amarillo, choclo, jalapeños, zapallo y tomate para mercado interno. Palta y
mango para exportación.
1.4. Tiempo de existencia del cliente.
Formalmente desde diciembre del 2008 pero están en la actividad comercial
desde hace 7 años.
1.5. Tiempo que tiene en el negocio.
Comercialmente desde hace siete años que empezaron actividades.
1.6. Patrimonio: Precise la inversión total en activos fijos del cliente.
Para la preparación de sus productos hacen maquila.
2. El producto materia del presente PN
2.1. Descripción del producto y sus bondades (en términos comerciales).
El zapallo es una planta originaria de América. Junto con el maíz y el frijol, fue la
base de la alimentación de los Incas, Aztecas y Mayas. Su nombre proviene del
quechua pues los Incas lo llamaban sapallu.
1
Es una planta rústica del género Cucurbita (familia Cucurbitáceas) en la que se
incluyen las calabazas, los calabacines, los zucchini. La diversidad de cultivares
y la facilidad con que se hibridan lleva a mucha confusión acerca de su
nomenclatura. Es anual, rastrera, propia de climas cálidos (entre 20º-27º C),
sensible al frío y a las heladas pero resistente a las sequías. Requiere suelos
arenosos y poco húmedos.
Varían de tamaño entre especies (alcanzan varios kilos) y de forma (los hay
alargados, cilíndricos y esféricos, más o menos bulbosos), de colores (del
amarillo pálido al verde intenso) y también de sabor y textura.
Es un alimento de alto valor nutritivo, por poseer elevadas cantidades de
vitaminas (A-C-B-B2 y B5) y minerales (calcio, fósforo y hierro). Del zapallo se
aprovecha todo, es indicado para personas de todas las edades, por ser de muy
fácil digestión empleándose en una gran variedad de preparaciones (puré,
sopas, mermeladas). La fragilidad de su pulpa hace que se cocinen sólo
brevemente o se utilicen crudas si se han cosechado en fecha muy temprana.
Las semillas se emplean también para la elaboración de aceite y en la
gastronomía (tostadas y saladas).
El producto del presente PN es el zapallo macre que es una de las variedades
más comunes en costa y sierra y que llega a alcanzar los pesos más altos (más
de 50 kilos) y buenos rendimientos (20 TM promedio). Es una de las variedades
más apreciadas en el mercado, normalmente sus paredes externas se
endurecen y las internas permanecen suaves y carnosas lo que la hace
adecuada para su transporte manteniendo su calidad y sabor.
2.2. ¿En qué aspectos el producto del cliente es más ventajoso o mejor que el
de sus competidores, ¿En qué es más competitivo que lo demás?
Por un tema de estacionalidad respecto a la costa que es la otra zona productora
de importancia. Adicionalmente, por la pequeña experiencia anterior que hubo en
la zona donde estamos sembrando se refiere de la buena calidad de las
cosechas obtenidas.
2.3. Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: ¿Cuáles son
los meses de mayor producción o abastecimiento de la materia prima?
La costa puede abastecer desde mayo a enero. La sierra después de lluvias, de
marzo a junio.
2.4. Estacionalidad del producto: ¿Cuáles
demanda del producto?
La demanda se da durante todo el año.
son
los
meses
de
mayor
2.5. ¿Cuál es el ámbito del mercado, hasta dónde llega su producto?
Especifique si es local, regional, nacional, exportación u otros, y precise
los lugares si es posible.
El mercado es nacional aunque la recepción del producto se efectúa en Lima, en
los alrededores del Mercado mayorista N° 1.
2.6. ¿Cuál es el ámbito de abastecimiento de su producto?
El abastecimiento es también nacional.
2.7. Canales de comercialización y distribución del producto propuesto.
La compra se hace directa en la zona de producción y se dirige directamente al
almacén del cliente en Lima.
2
3. Costos de Producción del producto materia del presente PN
3.1. Negocios Agrícolas
Información de la última campaña
Cultivo (indicar variedad o especie)
Zapallo macre
Rendimiento Promedio / Ha /campaña Chica
No hay antecedentes
Rendimiento Promedio / Ha /campaña Grande 20.0 (esperado)
Unidad de producción (kg, Toneladas, etc.)
TM
Periodo del cultivo – campaña (en meses)
Tecnología (alta, media, baja, tradicional)
4 a 6 meses
Media
COSTOS DE PRODUCCIÓN DE ZAPALLO EN CASAVI - ACOBAMBA
ACTIVIDAD
Und.
Medida
Cantidad
COSTOS DIRECTOS
1. Preparación del terreno
Arado con tractor
Hora
6
Rastra con tractor
Hora
1
Preparado de hoyos
jornal
1
2. Siembra
Semilleras
Jornal
1
Abonadora
Jornal
1
3. Labores Agrícolas
Primer aporque
Jornal
2
Segundo aporque
jornal
4
Control fitosanitario
Jornal
1
Deshierbo o Raspado
Jornal
6
4. Insumos
Semilla
Kg
2
Fertilizantes
Urea/ Nitrato de Amonio
sacos
1
Fosfato Diamonico
sacos
1
Cloruro de potasio
sacos
1
Guano de corral
sacos
50
Agroquímicos
Triple A ( Corrector de agua)
Lt
1
Botrimex
lt
1
Foliar (Powergiser)
Lt
1
Insecticidas ( Cipermex)
Lt
1
5. Cosecha
Cortado
Jornal
5
Traslados a la carretera.
Jornal
4
Cargado al camión
Jornal
2
6. Otros Gastos
Alquiler de mochila fumigadora
Unid.
1
Costales
Unid.
10
SUB TOTAL DE COSTOS DIRECTOS
7. Costos indirectos
Gastos Imprevistos (del total de CD)
%
5.00
Costo Total de Producción
Costo Unit.
S/.
Sub Total
S/.
Total
S/.
305.00
40
45
20
240.00
45.00
20.00
10
10
10.00
10.00
20
20
20
20
40.00
80.00
20.00
120.00
20.00
260.00
1,503.00
40
80.00
75
100
98
20
75.00
100.00
98.00
1000.00
30
30.00
30
90
30.00
90.00
220.00
20
20
20
100.00
80.00
40.00
5
1
5.00
10.00
15.00
2,323.00
116.15
2,439.15
3
4. El mercado y la demanda
4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los próximos dos
años:
Año 1
Año 2
Total
3,600 TM
4,300 TM
7,900 TM
4.2. Liste los principales competidores.
Son las siguientes localidades: Lima, Chincha, Cañete, Chancay, Pisco, Huaral,
Barranca, Casma, Chimbote, Huacho, Ica y Arequipa. También Huánuco,
Huaraz, Andahuaylas y Huancayo.
4.3. Fluctuación de precios en el mercado de los dos últimos años:
Año 1: Precio más alto
S/. 1.50
Meses
Febrero 2010
Año 1: Precio más bajo
S/. 0.60
Meses
Mayo 2010
Año 2: Precio más alto
S/. 0.70
Meses
Febrero – Marzo 2009
Año 2: Precio más bajo
S/. 0.50
Meses
Mayo 2009
5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas del Cliente
frente al negocio propuesto
5.1. ¿Cuáles son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto.
a) Tienen conexión directa al mercado final de consumidores.
b) Han desarrollado una buena experiencia en el manejo de éste mercado.
c) Hay conocimiento y manejo de las diferentes zonas de producción a nivel
nacional.
5.2. ¿Cuáles son las debilidades del cliente para este negocio?
a) Tiene limitaciones en aspectos financieros.
b) Presencia débil en la zona de producción.
c) Se tiene limitaciones en aspectos logísticos.
5.3. ¿Qué oportunidades específicas tiene el cliente en este negocio?
a) La zona de producción es una nueva zona y es potencialmente interesante y
no está conectada directamente al mercado final de consumidores.
b) Por las referencias locales el producto se desarrollado con muy buena
calidad.
c) Hay un mercado externo con posibilidades de desarrollarse.
5.4. ¿Qué amenazas específicas tiene el cliente para desarrollar este negocio?
a) Fluctuaciones inesperadas del precio en el mercado final de consumo.
b) Posibilidades de alteraciones en la producción (sobre o baja producción).
c) Presencia de intermediarios locales ya consolidados.
4
6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el crecimiento de las
ventas del cliente en el negocio propuesto
6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella
identificados:
a) Las limitaciones en aspectos financieros para lograr un mayor acopio.
b) Concentración de la oferta en determinados meses.
c) Lograr consolidar el producto en la zona.
d) Limitaciones en aspectos de logística.
6.2. De los cuellos de botella identificados anteriormente, ¿cuál es el más
sensible o el que afecta más el crecimiento de las ventas del cliente?
La concentración de las cosechas que permita un mejor manejo de las ventas.
5
Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio
Nombre completo del Gerente o
persona responsable ante el CSE
Israel Casanova Nuñez-Melgar
Cargo que ocupa
Gerente General
1. Objetivo del Plan de Negocio
Que nuestro cliente se consolide en la zona de Churcampa como un fuerte y eficiente
comprador de habas frescas para el mercado de Lima y que logre un crecimiento
sostenido de sus ventas en un 15 a 20 % anual desde las iniciales 400 TM esperadas
de la presente campaña.
2. Estrategia que seguirá el CSE para lograr el objetivo
Apoyar al cliente para que logre una buena relación con las diferentes asociaciones de
productores involucradas en la zona.
Apoyar a los productores en el mejoramiento de su producción y de sus costos
buscando que mejoren su organización y su relación con el mercado.
3. Compromisos del CSE en relación a los cuellos de botella
identificados
Cuello de botella
1) Limitaciones en aspectos
financieros
2) Desconocimiento de mercados
externos
3) Disminución de la calidad del
producto
Compromiso del CSE
Apoyar en la identificación de mejores fuentes
de financiamiento.
Apoyar para que pueda atender las posibles
oportunidades externas que se identifiquen.
Apoyar a los productores a mejorar su técnica
de selección de semilla.
4. Compromisos del Cliente en relación a los cuellos de botella
identificados
Cuello de botella
1) Limitaciones en aspectos
financieros
2) Desconocimiento de mercados
externos
3) Disminución de la calidad del
producto
Compromiso del cliente
Buscar aplicar según los requerimientos
solicitados.
Buscar identificar oportunidades externas.
Apoyar la identificación de mejores variedades
y/o los planes de mejoramiento a implementar.
6
5. Compromiso de otros actores que participan del negocio propuesto
Actores (instituciones)
1) Aún no hay identificados
Compromiso asumido
2)
3)
6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en relación al
producto propuesto en el plan de negocios
Nombre del activo fijo
Aún no hay nada identificado y/o definido
Valor del mercado (S/.)
7. Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra de materia
prima según lo requerido en el plan de negocios
Capital de trabajo
(Monto en S/.)
30,000
Fuente y tipo de financiamiento
(propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad)
Capital Propio
Total S/. 30,000
8. Si el cliente es una asociación o agrupación de productores
(agricultores artesanos etc.) especifique los siguientes datos:
Nombre del comprador identificado
Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso de no
concretarse el negocio con el comprador identificado:
9. Duración del Plan de Negocio y horizonte de graduación del
negocio (finalización del subsidio del proyecto)
9.1. Duración del plan de negocio
Número de meses de intervención del CSE prevista
Total del aporte (subsidio) del CSE (en soles)
30
40,000
7
Fecha propuesta de graduación del negocio
Mayo 2013
9.2. Proyección del subsidio del CSE (en porcentaje)
Trimestres
Actor
I
II
III
IV
V
VI
VII
VIII
IX
X
XI
CSE
100
100
100
100
100
100
80
80
80
60
60
Cliente
0
0
0
0
0
0
20
20
20
40
40
Trim.
9
Trim.
10
10.
Resultados de ventas (brutas) del cliente proyectados
Indicador
Ventas e Inversiones Proyectadas
Miles S/.
Trim. Trim. Trim. Trim. Trim. Trim.
3
4
5
6
7
8
Trim.
1
Trim.
2
Ventas
0
70
0
0
0
180
0
0
0
300
Inversiones
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
8
Por el presente documento de acuerdo entre el CSE Huancavelica, representado por
su Jefe, Ing. Edgard Chuquitapa Araoz, y el cliente TARPUY AGROINDUSTRIAL
representado por su Gerente General, señor Israel Casanova Nuñez – Melgar, queda
el compromiso expreso que el CSE brindará apoyo técnico a través de un plan de
negocio e informará periódicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente
se compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios requeridos
por el CSE mes a mes durante el periodo de duración del proyecto.
Huancavelica, 14 de Enero del 2011
----------------------------------------------------TARPUY AGROINDUSTRIAL S.A.C.
Israel Casanova Nuñez-Melgar
Gerente General
-------------------------------------------------CSE Huancavelica – Proyecto PRA
Edgard Chuquitapa Araoz
Jefe del CSE
9