Requisitos para Personas Morales

Requisitos para Personas Morales
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ALTA DE HACIENDA
ACTA CONSTITUTIVA
CÉDULA FISCAL (R.F.C.)
IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE
PODER Y/O MODIFICACIONES INSCRITAS EN EL R.P.P.C.
COMPROBANTE DE DOMICILIO
CONTRATO Y CUESTIONARIO DE LA AFIANZADORA
FORMATO DE AUTORIZACIÓN DE CONSULTAS A BURÓ DE CRÉDITO
DOCUMENTO FUENTE (contrato, pedido, orden de compra)
ESTADOS FINANCIEROS AL CIERRE DEL EJERCICIO ANTERIOR Y PARCIALES DEL
EJERCICIO ACTUAL CON ANTIGÜEDAD NO MAYOR A 6 MESES
DECLARACIÓN ANUAL
CURRICULUM FIRMADO Y CON FECHA
Los estados financieros deben venir firmados por el representante de la empresa y por el
contador, anexando copia de su cédula y la siguiente leyenda impresa:
“Bajo protesta de decir verdad, manifiesto que las cifras contenidas en este estado
financiero son veraces y contienen toda la información referente a la situación financiera
y/o los resultados de la empresa y afirmo que soy legalmente responsable de la
autenticidad y veracidad de las mismas, asumiendo asimismo, todo tipo de responsabilidad
derivada de cualquier declaración en falso sobre las mismas”.
OBLIGADO SOLIDARIO (aplica en algunos casos)
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ESCRITURA DE BIEN INMUEBLE EN GARANTÍA
BOLETA PREDIAL
IDENTIFICACIÓN DEL DUEÑO
COMPROBANTE DE DOMICILIO
INVESTIGACIÓN DEL INMUEBLE (la hacemos nosotros a través de un gestor)
ACTA DE MATRIMONIO
Requisitos para Personas Físicas
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ALTA DE HACIENDA
CÉDULA FISCAL (R.F.C)
IDENTIFICACIÓN OFICIAL
COMPROBANTE DE DOMICILIO
CURRICULUM
DECLARACIÓN ANUAL
ESTADOS FINANCIEROS AL CIERRE DEL EJERCICIO ANTERIOR, Y ESTADOS FINANCIEROS
CON ANTIGÜEDAD NO MAYOR A 6 MESES, (en caso de ser persona física con actividad
empresarial)
CÉDULA DEL CONTADOR QUE FIMRE LOS ESTADOS FINANCIEROS
CONTRATO Y CUESTIONARIO DE LA AFIANZADORA
AUTORIZACIÓN DEL BURÓ DE CRÉDITO
ESCRITURAS DE UN BIEN INMUEBLE EN GARANTÍA LIBRE DE GRAVAMEN (el inmueble
puede estar a nombre de otra persona, quien firmará como obligado solidario)
ACTA DE MATRIMONIO
INVESTIGACIÓN DEL BIEN INMUEBLE (la hacemos nosotros a través de un gestor)
Los estados financieros deben venir firmados tanto por el C.P. como por la persona física, y
con
la
siguiente
leyenda
impresa:
"Bajo protesta de decir verdad, manifiesto que las cifras contenidas en este estado
financiero son veraces y contienen toda la información referente a la situación financiera
y/o los resultados de la empresa y afirmo que son (somos) legalmente responsable(s) de la
autenticidad y veracidad de las mismas, asumiendo asimismo, todo tipo de responsabilidad
derivada de cualquier declaración en falso sobre las mismas".
Requisitos para Fianzas de
Arrendamiento y Fiscales
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CONTRATO DE ARRENDAMIENTO
IDENTIFICACIÓN DEL SOLICITANTE
3 ÚLTIMOS COMPROBANTES DE INGRESOS (RECIBO DE NÓMINA, DECLARACIÓN,
RECIBO DE HONORARIOS)
ESCRITURAS DE UN BIEN INMUEBLE URBANO Y LIBRE DE GRAVÁMEN, PUEDE SER A
NOMBRE DE OTRA PERSONA, LA CUAL FIRMARÍA COMO OBLIGADO SOLIDARIO
ACTA DE MATRIMONIO
BOLETA PREDIAL DEL INMUEBLE EN GARANTÍA
COMPROBANTE DE DOMICILIO
INVESTIGACIÓN DEL INMUEBLE (Nosotros la tramitamos a traves de un Gestor)
REQUISITAR LOS CONTRATOS Y CUESTIONARIOS DE LA AFIANZADORA
FIRMA DEL FORMATO PARA LA AUTORIZACIÓN DE INVESTIGACIÓN EN EL BURÓ DE
CRÉDITO
En caso de que el arrendatario sea una persona moral se requerirá adicionalmente de lo
siguiente:
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ALTA DE HACIENDA
RFC
ACTA CONSTITUTIVA
PROTOCOLIZACIONES O PODERES EN EL CASO DE QUE EXISTAN
ESTADOS FINANCIEROS AL CIERRE DEL EJERCICIO ANTERIOR Y PARCIALES DEL
EJERCICIO EN CURSO (FIRMADOS POR EL REPRESENTANTE Y EL C.P. DE LA EMPRESA)
IFE DEL REPRESENTANTE
DECLARACIÓN ANUAL
Para este tipo de fianzas, es necesario ratificar los contratos, esto se hace ante un Notario,
Corredor publico o ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, en esta última es sin
costo. Posteriormente se mandaría afectar el inmueble en garantía.
Requisitos para Fianzas de Pensión
Alimenticia
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DEMANDA DE DIVORCIO
CONVENIO DE DIVORCIO
IDENTIFICACIÓN OFICIAL DEL SOLICITANTE
COMPROBANTE DE DOMICILIO
COMPROBANTE DE INGRESOS (Recibo de Nómina, Declaración Anual, Recibo de
Honorarios)
BIEN INMUEBLE EN GARANTÍA (escrituras del bien inmueble, debiendo ser urbano y
libre de gravamen)
BOLETA PREDIAL
INVESTIGACIÓN DEL INMUEBLE (lo realizamos nosotros a través de un Gestor)
REQUISITAR CONTRATOS Y CUESTIONARIO DE LA AFIANZADORA
FORMATO DE AUTORIZACIÓN PARA CONSULTAS DE BURÓ DE CRÉDITO
El inmueble puede ser a nombre del mismo solicitante o de otra persona diferente y en este
último
caso,
se
requerirá
adicionalmente
lo
siguiente:
• ACTA DE MATRIMONIO (si está casados por bienes mancomunados, firmarán los dos)
Para este tipo de fianzas, es necesario ratificar los contratos, esto se hace ante un notario,
corredor público o ante la comisión nacional de seguros y fianzas, en esta última es sin
costo.
TIPOS DE FIANAS:
Fianzas Administrativas
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Fianza de Concurso o Licitación
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Garantiza el sostenimiento de la oferta que
el participante hace al que convoca al
concurso ya sea público o privado mediante
presentación de presupuestos y cotizaciones
que en caso de ganar, no rehusará celebrar
el contrato.
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Fianza de Cumplimiento
Garantiza el exacto cumplimiento de las
obligaciones contenidas en el documento
fuente a garantizar, que puede ser contrato,
pedido, convenio entre otros.
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Fianza de Arrendamiento
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Fianza de Anticipo
Garantiza
la
debida
inversión
y/o
amortización del anticipo que el contratista
o proveedor reciba para ejecutar la obra o
compra de materia prima o equipo que
vaya a necesitar para cumplir el contrato.
Fianza de Buena Calidad
Garantiza la buena ejecución o calidad de
los trabajos realizados o de los equipos o
materiales suministrados en los que
aparecieran defectos de construcción,
mano de obra o mala calidad de los
materiales empleados, conocidos como
vicios ocultos comprometiéndose el fiado a
repararlos o indemnizar por los daños
ocasionados, pues en caso contrario, se
hará exigible la fianza.
Fianza de Rifas y Sorteos
Garantiza el exacto cumplimiento del pago
de las rentas mensuales derivado del alquiler
de bienes muebles (maquinaria o equipo) o
inmuebles (casa habitación, local comercial
terrenos o naves industriales).
Garantiza que el bien objeto del sorteo se
haga realmente efectivo, en la fecha
estipulada del sorteo, entregándolo al
premiado en el evento.
Fianzas de Interés fiscal por
•
inconformidad
y
cuotas
obrero
Fianza de Convenio de Pago en
•
patronales
Parcialidades
Garantizan el interés fiscal por supuestos
adeudos en tanto se resuelve el recurso
presentado en contra de cobros por
impuestos o cuotas obrero patronal.
Garantiza el pago en parcialidades de
adeudos reconocidos ante autoridades
hacendarias y similares se otorgan ante la
SHCP o el IMSS, o por impuestos o cuotas
obrero patronales.
Fianza
de
Importación
Exportación temporal
y•
Fianza de Concesiones, Permisos
Patentes y Autorizaciones
Garantiza el pago de impuestos, derechos,
multas y recargos que se generen si no se
retorna en tiempo a su país de origen las
mercancías o equipos importados o
exportados temporalmente.
Garantiza
el
cumplimiento
de
las
condiciones bajo las cuales el gobierno
federal estatal, del distrito federal o
municipal decide otorgar su conocimiento
para la actividad solicitada.
Fianzas de Fidelidad
Las fianzas de fidelidad se utilizan para garantizar el resarcimiento del daño patrimonial que
pueda causar un empleado al cometer un delito en contra de la empresa beneficiaria o de
los que la misma sea legalmente responsable.
Los delitos cubiertos por este tipo de fianza son los siguientes:
Robo
Fraude
Abuso de confianza
Peculado
Administración fraudulenta
Falsificación de documentos
Delitos informáticos
Uso y/o Revelación de secreto contra la Propiedad Industrial
Daño en propiedad ajena derivado de abuso de confianza
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Individual:
Garantizan la reparación del daño ocasionado por el empleado al cometer un delito
patrimonial en contra de los bienes del beneficiario o de los que este sea jurídicamente
responsable.
Colectiva:
Garantizan la reparación del daño ocasionado por alguno o varios empleados que
desempeñen labores administrativas o actividades propias de un agente de ventas; al
cometer un delito patrimonial en contra de los bienes del beneficiario o patrón o de los que
este sea jurídicamente responsable, hasta por un monto único establecido para todo el
personal afianzado.
Fianzas Judiciales
Fianza Judicial
Garantiza el cumplimiento de los deberes y obligaciones o actos de particulares o del
sector público dentro de un procedimiento judicial o derivado de resultados judiciales.
Fianza Judicial Civil NO Penal:
Es empleada para garantizar los daños y perjuicios que pudieran ocasionarse a la parte
contraria y a terceros, en procedimientos judiciales de carácter civil , existen:
Daños Y Perjuicios Motivados Por Embargo Precautorio
Daños Y Perjuicios Por Ejecución De Sentencia
Daños Y Perjuicios por Levantamiento De Embargo
Daños Y Perjuicios Manejo Como Albacea O Tutor
Daños Y Perjuicios Suspensión Provisional O Definitiva
Pensión Alimenticia
Judicial Laboral
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Fianza Judicial Penal:
Libertad Provisional
Condena Condicional
Libertad Condicional
Reparación del Daño
Sanciones Pecuniarias
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Fianzas de Crédito
Fianzas de Crédito:
Es el instrumento operativo y legal, que garantiza la obligación de pago de recursos
monetarios de compromiso crediticio entre empresas
Suministros
Compra Venta Mercantil
Distribución Mercantil
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Crédito Suministro Pemex:
Suministro Refinación
Suministro Gas Y Petroquímica Básica
Suministro Estaciones De Servicio Pemex
Suministro Petroquímica
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