Curso: “Herramientas para actuar contra el Lavado de Activos

Curso:
“Herramientas para actuar contra el Lavado de Activos”
Organizado por:
Centro de Estudios Financieros de la Asociación de
Bancos del Perú - ASBANC
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú)
SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP
Julio 2014
1
Temario:
El Rol de la UIF-Perú
Herramientas Utilizadas en el Análisis de Casos
El Cuerpo de Peritos Informantes
Principales Cambios Normativos (DL N° 1106)
Julio 2014
2
El Rol de la UIF-Perú
Julio 2014
3
¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?
Agencias Centrales Nacionales creadas para recibir y analizar
Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de Lavado de
Activos y/o Financiamiento del Terrorismo (LA-FT) enviados por
los Sujetos Obligados (SO) a informar
Perú:
Sistema financiero - Seguros, Emisoras de tarjetas de crédito – Cooperativas -Fiduciarios - Administradoras de Fondos
Mutuos - Bolsa de Valores – Compra venta vehículos, embarcaciones y aeronaves - Construcción e inmobiliaria - Casinos,
Loterías, Bingos, Tragamonedas, Hipódromos - Agencias de aduana – Compra venta de divisas - Correo y Courier –
Anticuarios – Joyerías - Préstamo y empeño - Agencias de viaje - Hoteles y restaurantes – Notarios - Martilleros Laboratorios IQPF y explosivos - Venta de armas, etc
¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?
Transmiten la información analizada sobre posible LA-FT
a la autoridad competente (Perú: Principalmente el MP)
UIF-Perú
VINCULACION
POSIBLES CASOS
LA-FT
¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?
Su existencia corresponde a estándares
internacionales.
(Existen diversos modelos y presentan particularidades propias en
cada país) Perú: Modelo Administrativo
Se encuentran bajo “Deber
de reserva” y Confidencialidad.
¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?
Las UIF desarrollan funciones principalmente en el ámbito de
prevención de LA-FT
Función Principal de una UIF
(UIF- Perú)
Encargada de recibir, analizar y transmitir al
Ministerio Público información para la detección
y prevención del lavado de activos y/o del
financiamiento del terrorismo en el Perú.
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Organigrama de la Unidad de Inteligencia Financiera
Otras entidades
(prevención)
Sala Penal Nacional
Despachos Judiciales
Peritos, Especialistas
Financieros
FISLAPD
FECOR, FETID, FPP,
etc.
Oficial de
Cumplimiento
Rol de la UIF
y
Operadores
en la lucha Contra
el LA y FT
DIVILA (s)
Procuradurías
Especializadas
Sujetos Obligados
a Informar
Organismos
Supervisores
UIF-Perú
REPRESION o SANCION
Otras entidades
(prevención)
PREVENCION
Oficial de
Cumplimiento
Sala Penal Nacional
Despachos Judiciales
Peritos, Especialistas
Financieros
FISLAPD,FECOR,
FETID, FPP, etc.
Sujetos Obligados
a Informar
Organismos
Supervisores
DIVILA (s)
Procuradurías
Especializadas
UIF-Perú
Lucha Contra el LA-FT en el Perú
Sistema de
Prevención
Sistema de
Represión
y Sanción
Penal
Organismos
Supervisiones
El Análisis de Casos
de la UIF-Perú
Julio 2014 13
Información
Emisores:
Problemática Penal en
la elaboracion de los
ROS
Financiero,
Comercial,
Bursátil,
etc.
Sujetos
Obligados
Manuales Internos
Políticas internas
Normas de Prevención
Marco Legal (Penal)
Hechos,
Datos
Objetivos,
Documentos
Etc
Información
Señales
de
Alerta
Análisis
Formulación
de un
ROS
Conclusiones
Receptor
Estatal:
Prevención
LA-FT
UIF
ROS: Insumo para formulación de IIF
ROS
Reporte de
Operación
Sospechosa
Oficial de
Cumplimiento
Operaciones
Inusuales
Operaciones
Sospechosas
Sujeto Obligado
UIF
Monto, magnitud, características,
Periodicidad o velocidad de rotación
No tienen relación con su actividad
Salen de los parámetros de normalidad
No tienen un fundamento legal evidente
Detectadas como inusuales
Búsqueda de información del OC:
Proceden de alguna actividad ilícita
No tengan un fundamento económico
No tengan fundamento lícito aparente.
Elaboración de los IIF
Hecho 1
Hecho 2
Hecho 3
Hecho 9
Hecho 4
B
A
S
E
S
D
E
Hecho 5
Hecho 8
Hecho 7
Hecho 6
D
A
T
O
S
A
N
A
L
I
S
I
S
M
A
R
C
O
P
E
N
A
L
INDICIO 1
INDICIO 2
INDICIO 3
CONCLUSIONES
DEL
INFORME DE
INTELIGENCIA
FINANCIERA
Flujo de Información UIF-Perú
NOTIFICACIÓN
SUJETOS
OBLIGADOS
Instituciones
Financieras
Empresas de
Valores
ANÁLISIS
UIF-PERU
INFORMACION
Base de Datos UIF
Reporte de
Operación
Sospechosa
(ROS)
(EGMONT & MOU)
Registro de
Operación
Otra Data
Notarios
Públicos y
otros
Movimiento de Dinero
Transfronterizo
Bases de Datos Sector
Público
Otras UIF
Compañías de
Seguros
Juegos de
Azar
DIFUSIÓN
Análisis económicofinanciero
Declaraciones de
Ingreso / Salida de
Divisas
Informe de
Inteligencia
Ministerio
Público
Principales documentos que emite la UIF (DAO)
UIFs
del
Extranjero
UIF-Perú
Trasmisión de información UIF- Ministerio Público
Pedido de Información sobre ROS
Se remite a pedido del MP
Nota de Inteligencia Financiera (NIF)
Se remite de oficio o a Pedido del MP
El MP formula un
pedido de Reporte a Ia UIF
Se remite al MP
Informe de Inteligencia Financiera (IIF)
Reporte UIF
Envió de documentos de Inteligencia de la UIF-Perú al MP
Ministerio Público (FISLAAPD)
Otros
Sistemas
Fiscales
Ley N° 27693
UIF-Perú
FISLAAPD
Resolución de Fiscalía de la Nación N° 227-2014-MP-FN
Aprueba Reglamento de la FISLAAPD
Formato de la NIF
DESTINATARIO
OBJETIVO
INFORMACION
REGLAS DE USO
Despacho Fiscal a cargo de
la investigación por LA-FT
Dar respuesta a requerimiento recibido
Se consigna la entidad solicitante
Resultados de la búsqueda de
información:
• Resultado Positivo
• Resultado Negativo
• Vinculaciones con otros
documentos de la UIF-Perú
Valido solo para fines de inteligencia
No valido como medio probatorio
No anexarse al expediente
No reproducir ni fotocopiar
Oficio de
Remisión
Formato del IIF
Resumen
Antecedentes
Análisis del Caso
Conclusiones
Descripción del caso
Referencias
Oficio de
Remisión
ROS recibidos
Documentos relacionados
Aplicación Metodológica
Posibles operaciones de LA-FT
Indicios detectados
Elementos típicos
Sustento documentario
Extractos financieros
Cuadros/gráficos explicativos
Información adicional relevante
Autoriza
al MP
Formato del Reporte UIF
DESTINATARIO
OBJETIVO
OPERACIONES
A COMUNICAR
o
INFORMACION A
TRASMITIR
CONCLUSIONES
Despacho Fiscal a cargo de
la investigación por LA-FT
Remitir R-UIF
Atender pedido del MP
Información u operaciones
comunicadas en un IIF que han
sido corroboradas / autorizadas
sobre las que la UIF-Perú tiene
presunción de LA-FT
Posibles operaciones de LA-FT
Ratificación sobre información
del IIF (a pedido del MP)
Sustento documentario
Oficio de
Remisión
Mecanismos Adicionales de Colaboración
ASISTENCIA
TECNICA
CONGELAMIENTO
DE FONDOS
UIF-Perú
SOLICITUDES
DE INFORMACIÓN
NACIONAL SOBRE
ROS
INFORMACION
TRANSPORTE
TRANSFRONTERIZO
DE EFECTIVO
El Cuerpo de Peritos Informantes
de la UIF-Perú
Julio 2014 25
Se crea mediante el Decreto Legislativo N° 1106
(Medida de Protección para Reserva de Identidad)
Oficial de
Cumplimiento
Analistas de la
UIF
Modificaciones a la Ley N° 27693 (Articulo 10-A)
De la garantía y confidencialidad
del Oficial de Cumplimiento y Analistas de la UIF-Perú
Cuerpo de Peritos Informantes
(Decreto Legislativo N° 1106)
Oficial de
Cumplimiento
Sustentación
Formal de
documentos
de la
UIF-Perú
Protege Identidad
Analistas
de la UIF
Articulo 10-A: De la garantía y confidencialidad
Oficial de
Cumplimiento
Analistas
de la UIF
Articulo 10-A.1 (ROS) como material de trabajo de la UIF
Articulo 10-A.2 (Oficial de Cumplimiento) Reserva de su identidad
Articulo 10-A.3 (Mecanismos de Protección) del Oficial de Cumplimiento
Articulo 10-A.4 (Clave o Código Secreto) del Oficial de Cumplimiento
Articulo 10-A.5 ( ROS) No debe identificar al Oficial de Cumplimiento. El Juez y el
Fiscal debe asegurarse que no conste en el expediente su identidad.
Articulo 10-A.6 (Juez o Fiscal) Tomarán las medidas necesarias para proteger la
identidad del Oficial de Cumplimiento ( Puede asignarle Clave o Código Secreto)
Articulo 10-A.7 Crea el Cuerpo de Peritos Informantes (para efectos del parágrafo
anterior) y extiende dichas medidas a los funcionarios de la UIF-Perú
DL 1106: Reserva Legal de Identidad UIF
Oficial
de
Cumplimiento
UIF - Perú
ROS
Audiencias
Judiciales
VERIFICACIÓN
TECNICA
Cuerpo de Peritos
Informantes
RESERVA
LEGAL
DE
IDENTIDAD
Informes
(Otros documentos)
Analistas de la UIF
Modificaciones normativas: D.Leg. 1106
Modificaciones normativas: D.Leg. 1106
UIF - Perú
Base de Datos
UIF-Perú
Organismos
Supervisores
El TTE en el Perú
Ingreso
Mas de US$ 10,000
(hasta USD 30,000)
Salida
Congelamiento Administrativo de Fondos
CONGELAMIENTO
DE FONDOS
 Nueva facultad al amparo del Decreto Legislativo N° 1106
Aplicable a SO a informar a la UIF-Perú
Busca evitar el retiro o transferencia de fondos de origen criminal
Es temporal y sujeta a ratificación judicial
Puede ser complementado por el MP con
mediadas convencionales
Constituye un estándar internacional (GAFI)
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Represión y Sanción Penal
Poder Judicial
Prevención
Ministerio Público
UIF-Perú
Sujeto Obligado
Coordinación
Verifica
Oficio
Análisis
Oficio Múltiple
(On Line)
Convalida
Congelamiento
Oficio
Congelamiento
Oficio
NO
Informa
Comunicación
(On Line) y
Oficio
SI
Oficio
Comunica
Oficio
MUCHAS GRACIAS
[email protected]
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