Nuevos escenarios para la prevención del lavado de activos en Chile

Seminario KPMG
29de marzo de 2012
NUEVOS ESCENARIOS
PARA LA
PREVENCIÓN DEL
LAVADO DE ACTIVOS
EN CHILE
TAMARA AGNIC MARTÍNEZ
Directora de la UAF
Panorama
ACTUAL
¿Se lava…?
¿Es Chile vulnerable?
Panorama ACTUAL
¿Se lava…?
…cuánto se lava?
Entre el 2% y el 5% del PIB mundial
es blanqueado anualmente, según
cálculos del FMI
N° de sentencias
definitivas condenatorias
42
N° de personas
condenadas por lavado
3
2007 - 2011
80
2007
17
10
10
2009
2010
2
2008
Fuente: ULDDECO
2011…
Panorama ACTUAL
A Chile lo hace vulnerable…
Su economía abierta.
Su mercado financiero estable y desarrollado…
atractivo para los blanqueadores…
Compartir frontera con países que concentran la
más alta producción mundial de cocaína.
… y sus consecuencias
Panorama ACTUAL
A Chile lo hace vulnerable…
Vecindario con riesgos político-institucionales.
La legislación antilavado de activos
desactualizada.
La baja o nula conciencia del riesgo en
sectores financieros y no financieros.
Panorama ACTUAL
Los flancos abiertos de Chile…
 Sectores económicos con
alto riesgo de ser usados
para cometer LA/FT.
Y para protegerse cumplen
estándares internacionales
de prevención.
 Otros que ni siquiera
cumplen con la
legislación nacional.
Altamente
vulnerables… y
atractivos para los
lavadores.
 Miles de empresas y personas que no cumplen con las
mínimas obligaciones legales para prevenir los delitos de
LA/FT en su actividad económica.
 Sectores no regulados que se resisten a cumplir con sus
obligaciones legales.
¿Cómo MITIGAR
los riesgos
del blanqueo?
¿Cómo MITIGAR los riegos del blanqueo?
Evolución de la NORMATIVA
ANTILAVADO
Se crea el tipo
penal de lavado de
activos
Comienza obligación de
informar a la UAF
1995
2004
2003
Se crea la
UAF
Ley N°20.393
Responsabilidad
penal de las
personas jurídicas
2009
2006
Se amplía el universo de entidades
supervisadas.
Acceso al secreto bancario.
UAF puede aplicar sanciones.
¿Cómo MITIGAR los riegos del blanqueo?
Qué hace la UAF
Prevenir el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo en Chile…
 Regulando a 36 sectores económicos,
 Fiscalizando su cumplimiento de la normativa
antilavado,
 Sancionando su incumplimiento,
 Realizando inteligencia financiera,
 Difundiendo información de carácter público,
… con el fin de proteger al país y a su economía de
las distorsiones que generan ambos delitos.
¿Cómo MITIGAR los riegos del blanqueo…
Qué hace la UAF
para prevenir
EVOLUCIÓN DE LAS
ENTIDADES SUPERVISADAS
4,116
116%
3,390
1,906
AL 31 DIC 2009 AL 31 DIC 2010 AL 31 DIC 2011
Fuente: UAF
4.432 entidades fiscalizadas
36 sectores económicos
2012)
(febrero
¿Qué hace la UAF para PREVENIR?
… recibe información (*)
REPORTES DE OPERACIONES
SOSPECHOSAS RECIBIDOS
1.796
116% de
Fuente: UAF
790
419
830
aumento en 2011,
respecto de 2010
478
270
53
2004
153
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
(*) Reportes recibidos por la UAF:
- ROE, sobre operaciones en efectivo
superiores a UF 450.
- ROS, sobre operaciones sospechosas.
- DPTE, sobre transporte de efectivo
por fronteras superior a US$ 10 mil.
¿Qué hace la UAF para PREVENIR?
… procesa la información y
REPORTES DE OPERACIONES
SOSPECHOSAS ENVIADOS A LA
FISCALÍA
… genera
inteligencia
financiera (*)
146
139
117
25% de incremento
76
en 2011, respecto de
2010
Fuente: UAF
62
35
21
4
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
(*) Proceso de inteligencia financiera:
- Consultas a BBDD públicas y privadas.
- Consultas e intercambio de información
con otras UIF.
- Análisis y cruce de datos.
- Envío de Reportes al Ministerio Público.
- Respuestas a consultas de la Fiscalía.
¿Qué hace la UAF para PREVENIR?
Responde requerimientos de la Fiscalía
• 30% de alza en 2011 (77 consultas ).
• 50% de alza en el N° de involucrados en las
consultas, 2011 (821 personas).
Fiscaliza el cumplimiento de la normativa
antilavado
• 49 fiscalizaciones a nivel nacional en 2011.
Sanciona el incumplimiento
• 318 procesos administrativos sancionatorios
iniciados en 2011, 28% más que en 2010.
Nuevos escenarios,
nuevos desafíos
Nuevos escenarios, antiguos
diagnósticos
En febrero de 2012, el GAFI elevó las exigencias de
los estándares internacionales antilavado de activos
Chile está al debe desde 2006…
Legislación antilavado desactualizada (piratería,
fabricación de billetes falsos, contrabando…)
No existe obligación legal de reportar operaciones
sospechosas de financiar terrorismo.
Deficiencias en la regulación de casas de cambio,
remesadoras de valores, corporaciones, organizaciones y
fundaciones sin fines de lucro.
El nuevo escenario EXTERNO
Las nuevas
recomendaciones
de GAFI
Ampliaciónmás
Requisitos
de losestrictos
delitos base
para
lavado
la de activos:
identificación de Personas Expuestas
Delitos fiscales, delitos tributarios,
Políticamente: surgen los PEP’s
nacionales.
…además de los ya
observados a Chile
El nuevo escenario EXTERNO
Las nuevas
recomendaciones
de GAFI
Mayor transparencia sobre la
propiedad y control de las personas
jurídicas.
Aplicación de “enfoques basados en
riesgo” para hacer más eficiente el uso de los
recursos antilavado de activos.
La UAF cuenta desde 2010 con una
Matriz de Riesgo, construida con apoyo del FMI.
El nuevo escenario INTERNO
Nuevos énfasis preventivos
Profundización del Plan Nacional de Fiscalización
Antilavado de Activos de la UAF
Fiscalización
Planificada
+
Fiscalización
0peracional
+
FISCALIZACIÓN
SELECTIVA
Trimestral
Plan Estratégico de Fiscalización
NUEVO ENFOQUE
El nuevo escenario INTERNO
Nuevos énfasis preventivos
Política de Transparencia
• Publicación del registro de Entidades Supervisadas
inscritas en la UAF.
• Publicación de las sanciones aplicadas a Entidades
Supervisadas por incumplimiento de la normativa
antilavado.
• Publicación de los resultados de la aplicación de la Matriz
de Riesgo.
El nuevo escenario INTERNO
Nuevos énfasis preventivos
“Ordenamiento y sistematización de las
instrucciones de carácter general impartidas por
la Unidad de Análisis Financiero”
 Inminente emisión de Circular que facilitará a las Entidades
Supervisadas por la UAF el cumplimiento de las obligaciones
antilavado de activos, al ordenar y sistematizar la NORMATIVA
VIGENTE .
 Publicación de la definición de PEP’S nacionales el 19
de abril
próximo.
•
•
Normativa inédita y conjunta de las Superintendencias de
Bancos e Instituciones Financieras; de Valores y Seguros; de
Pensiones y la UAF.
Cumplimiento adelantado de la nueva exigencia de GAFI.
El nuevo escenario GLOBAL
Presidencia pro témpore de Chile, 2012
• Pleno de Representantes, Santiago, 26 y 27 de julio.
• Más de un centenar de expertos antilavado de la región,
EE.UU., Alemania, Francia, el FMI, el Banco Mundial, las
Naciones Unidas, el Grupo Egmont, Interpol, GAFI y
GAFISUD.
• Aprobación y adopción de las nuevas
recomendaciones GAFI.
Seminario KPMG
29de marzo de 2012
NUEVOS ESCENARIOS
PARA LA
PREVENCIÓN DEL
LAVADO DE ACTIVOS
EN CHILE
TAMARA AGNIC MARTÍNEZ
Directora de la UAF