ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL CONSOLIDADO ( Expresado En Bolivianos) T.C. Bs. 6.86 JUN/2016 MAY/2016 ACTIVO 1,838,278,788 1,792,133,490 Disponibilidades Inversiones temporarias Cartera Neta Cartera Bruta 1,165,706,051 Cartera Vigente 1,139,700,232 1,099,032,475 Cartera Vigente Cartera Repro. o Reest. Vigente 40,667,757 Cartera en Mora 26,005,819 Cartera Vencida 5,297,416 Cartera Repro. o Reest. Vencida 989,832 Cartera en Ejecución 11,784,237 Cartera Repro. o Reest. en Ejecución 7,934,334 Productos Financieros Devengados Por Cobrar Cartera 9,632,107 (Prevision Especifica para Cartera Incobrable) (53,037,511) (Previsión Genérica para Cartera Incobrable) (10,750,890) Otras cuentas por cobrar Bienes realizables Netos Bienes Realizables 2,246,834 (Previsión por Desvalorización) (1,402,408) Inversiones permanentes Bienes de Uso Otros Activos 393,431,103 246,985,109 1,111,549,757 340,295,901 247,213,844 1,112,957,003 2,454,759 65,223,728 9,690,223 427,927 61,154,263 16,089,859 PASIVO 1,662,059,560 1,617,111,930 Obligaciones con el Público Obligaciones con el Público a la Vista 1,930,136 Oblig.con el Público por Ctas. de Ahorro 454,068,540 Oblig.con el Público a Plazo 78,418,594 Obligaciones con el Público Restringidas 59,048,902 Oblig.con el Público a Plazo con Anotación en Cuenta 698,932,326 Cargos Deveng.por Pagar Oblig.con el Público 18,987,209 Obligaciones con instituciones Fiscales Obligaciones con Bancos y Entidades de Financiamientos Otras cuentas por Pagar Previsiones Valores en Circulación 1,311,385,707 1,169,442,066 1,137,796,048 1,096,630,819 41,165,229 31,646,018 5,860,099 759,063 15,747,831 9,279,025 10,144,288 (55,896,137) (10,733,214) 8,099,683 844,426 13,994,692 1 1,120,929 (1,120,928) 1,255,391,663 1,780,761 429,869,595 83,435,490 60,223,262 660,646,475 19,436,080 0 198,173,822 64,681,093 51,379,163 36,439,775 0 198,692,710 75,362,327 51,379,163 36,286,067 PATRIMONIO 176,219,228 175,021,560 Capital Social Aportes no Capitalizados Ajuste al Patrimonio Reservas Resultados Acumulados Utilidad (Pérdida) Acumulada Utilidad (Pérdida) Período o Gestión 103,124,010 691,505 0 70,300,902 2,102,811 102,754,878 691,505 0 70,300,902 1,274,275 PASIVO Y PATRIMONIO CUENTAS CONTINGENTES CUENTAS DE ORDEN 0 2,102,811 0 1,274,275 1,838,278,788 1,792,133,490 27,440 27,440 3,302,087,604 3,318,269,149 ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS CONSOLIDADO (Expresado En Bolivianos) T.C. Bs. 6.86 COMPARATIVO JUN/2016 JUN/2015 REEXPRESADO (+) Ingresos Financieros (-) Gastos Financieros 86,426,873 (22,763,858) 80,761,318 (19,983,237) (=) Resultado Financiero Bruto 63,663,015 60,778,081 (+) Otros Ingresos Operativos (-) Otros Gastos Operativos 5,146,942 (2,621,926) 4,448,449 (2,755,867) (=) Resultado de Operaciones Bruto 66,188,031 62,470,663 18,325,224 (22,449,274) 15,813,862 (18,473,567) 62,063,981 59,810,958 (59,935,020) (56,820,756) 2,128,961 2,990,202 (26,150) (4,928) 2,102,811 2,985,274 0 0 0 0 2,102,811 2,985,274 0 0 0 0 2,102,811 2,985,274 0 0 2,102,811 2,985,274 0 (358,333) 2,102,811 2,626,941 (+) Recuperación de Activos Financieros (-) Cargos por incobrabilidad (=) Resultado de Operación despues de Incobrables (-) Gastos de Administración (=) Resultado de Operación Neto (+/-) Ajuste por Diferencia de Cambio y Mantenimiento de Valor (=) Resultado despues de Aj. Dif. de Cambio y Mant. De Valor (+) Ingresos Extraordinarios (-) Gastos Extraordinarios (=)Resultado Neto de Ejer. antes de Ajuste Gestiones Anteriores (+) Ingresos de Gestiones Anteriores (-) Gastos de Gestiones Anteriores (=)Resultado antes de imptos. y Ajuste por efecto de la Inflación (+/-) Ajuste Contable por efecto de la Inflación (=) Resultado antes de Impuestos (-) Impuesto sobre las Utilidades de las Empresas (IUE) (=)RESULTADO NETO DE LA GESTION