ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL CONSOLIDADO ( Expresado En Bolivianos) T.C. Bs. 6.86 MAY/2016 ABR/2016 ACTIVO 1,792,133,490 1,811,347,583 Disponibilidades Inversiones temporarias Cartera Neta Cartera Bruta 1,169,442,066 Cartera Vigente 1,137,796,048 1,096,630,819 Cartera Vigente Cartera Repro. o Reest. Vigente 41,165,229 Cartera en Mora 31,646,018 Cartera Vencida 5,860,099 Cartera Repro. o Reest. Vencida 759,063 Cartera en Ejecución 15,747,831 Cartera Repro. o Reest. en Ejecución 9,279,025 Productos Financieros Devengados Por Cobrar Cartera 10,144,288 (Prevision Especifica para Cartera Incobrable) (55,896,137) (Previsión Genérica para Cartera Incobrable) (10,733,214) Otras cuentas por cobrar Bienes realizables Netos Bienes Realizables 1,120,929 (Previsión por Desvalorización) (1,120,928) Inversiones permanentes Bienes de Uso Otros Activos 340,295,901 247,213,844 1,112,957,003 308,086,004 247,933,457 1,117,250,054 427,927 61,154,263 16,089,859 1,447,639 61,523,799 10,698,797 PASIVO 1,617,111,930 1,637,156,414 Obligaciones con el Público Obligaciones con el Público a la Vista 1,780,761 Oblig.con el Público por Ctas. de Ahorro 429,869,595 Oblig.con el Público a Plazo 83,435,490 Obligaciones con el Público Restringidas 60,223,262 Oblig.con el Público a Plazo con Anotación en Cuenta 660,646,475 Cargos Deveng.por Pagar Oblig.con el Público 19,436,080 Obligaciones con instituciones Fiscales Obligaciones con Bancos y Entidades de Financiamientos Otras cuentas por Pagar Previsiones Valores en Circulación 1,255,391,663 1,173,727,622 1,143,008,093 1,102,530,149 40,477,944 30,719,529 5,029,318 1,656,259 14,852,106 9,181,846 9,094,598 (54,942,487) (10,629,679) 13,994,692 1 64,407,832 1 1,120,928 (1,120,927) 1,284,876,329 2,843,739 461,703,272 86,900,906 60,305,930 653,127,280 19,995,202 0 198,692,710 75,362,327 51,379,163 36,286,067 0 197,964,755 66,808,385 51,379,710 36,127,235 PATRIMONIO 175,021,560 174,191,169 Capital Social Aportes no Capitalizados Ajuste al Patrimonio Reservas Resultados Acumulados Utilidad (Pérdida) Acumulada Utilidad (Pérdida) Período o Gestión 102,754,878 691,505 0 70,300,902 1,274,275 102,452,888 691,505 0 70,300,902 745,874 PASIVO Y PATRIMONIO CUENTAS CONTINGENTES CUENTAS DE ORDEN 0 1,274,275 0 745,874 1,792,133,490 1,811,347,583 27,440 27,425 3,318,269,149 3,330,897,318 ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS CONSOLIDADO (Expresado En Bolivianos) T.C. Bs. 6.86 COMPARATIVO MAY/2016 MAY/2015 REEXPRESADO (+) Ingresos Financieros (-) Gastos Financieros 71,879,523 (18,793,097) 66,862,830 (16,678,890) (=) Resultado Financiero Bruto 53,086,426 50,183,940 (+) Otros Ingresos Operativos (-) Otros Gastos Operativos 4,392,609 (1,942,337) 3,689,989 (2,311,431) (=) Resultado de Operaciones Bruto 55,536,698 51,562,498 14,402,682 (18,767,440) 12,631,805 (15,423,853) 51,171,940 48,770,450 (49,874,714) (46,677,585) 1,297,226 2,092,865 (22,951) (13,858) 1,274,275 2,079,007 0 0 0 0 1,274,275 2,079,007 0 0 0 0 1,274,275 2,079,007 0 0 1,274,275 2,079,007 0 (124,401) 1,274,275 1,954,606 (+) Recuperación de Activos Financieros (-) Cargos por incobrabilidad (=) Resultado de Operación despues de Incobrables (-) Gastos de Administración (=) Resultado de Operación Neto (+/-) Ajuste por Diferencia de Cambio y Mantenimiento de Valor (=) Resultado despues de Aj. Dif. de Cambio y Mant. De Valor (+) Ingresos Extraordinarios (-) Gastos Extraordinarios (=)Resultado Neto de Ejer. antes de Ajuste Gestiones Anteriores (+) Ingresos de Gestiones Anteriores (-) Gastos de Gestiones Anteriores (=)Resultado antes de imptos. y Ajuste por efecto de la Inflación (+/-) Ajuste Contable por efecto de la Inflación (=) Resultado antes de Impuestos (-) Impuesto sobre las Utilidades de las Empresas (IUE) (=)RESULTADO NETO DE LA GESTION