TO EN M U C O D E D AD ED PI O PR E D C O N BA CÓDIGO DE ÉTICA FA LA BE A LL CÓDIGO DE ÉTICA D O C U M EN TO D E PR O PI ED AD D E BA N C O FA LA BE LL A INDICE Página 1. Introducción .............................................................................................. 3 2. Misión y Visión .......................................................................................... 3 3. Propuesta de Valor al Cliente .................................................................... 3 4. Principios Culturales ................................................................................. 3 5. Obligaciones o Deberes ............................................................................. 4 6. Prohibiciones............................................................................................. 5 6.1. No Mantener Conflictos de Intereses ................................................... 5 6.2. Uso Inadecuado de Información .......................................................... 7 6.3. Inversiones Personales ....................................................................... 8 6.4. Contravenir lo Establecido en el Modelo de Prevención de Delitos ....... 8 6.5. Mantener Comportamientos Inadecuados............................................ 8 7. Sanciones .................................................................................................. 9 8. Disposiciones Finales ................................................................................ 9 CÓDIGO DE ÉTICA 1. Introducción A Este Código establece principios generales tendientes a conducir las actividades desarrolladas por Banco Falabella y sus Filiales, en adelante “El Banco” y para cada una de las personas que trabajan en ellas. Constituye un instrumento orientador y facilitador de nuestro actuar, que entrega un marco referencial vinculado tanto a los Valores promulgados por el Banco, como a su Visión y Misión. FA LA BE LL En este documento se reúnen un conjunto de directrices que debemos aplicar, no sólo en nuestro trabajo diario, sino también en nuestra vida cotidiana, otorgándole sello y estilo propio a nuestra forma de relacionarnos, de concebir y de hacer negocios. Por ello, estas normas se aplicarán a todos los que formamos parte del Banco, sin excepción alguna. 2. Misión y Visión BA N C O La Misión de Banco Falabella es hacer posibles las aspiraciones de las personas, mejorar su calidad de vida y superar sus expectativas, a través de una oferta integrada de servicios financieros, potenciada por los beneficios del Mundo Falabella. D E Nuestra Visión de empresa es ser el Banco preferido por las personas, generando relaciones de largo plazo a partir de: Ser valorados por nuestra transparencia, simplicidad y conveniencia. Atraer, desarrollar y motivar un equipo de excelencia, colaborativo y apasionado por los clientes. Ser valorados por nuestro aporte a las comunidades donde trabajamos. ED AD • • PI • O 3. Propuesta de Valor al Cliente TO D E PR Sobre la base de nuestros ideales y objetivos comunes, anteriormente mencionados, nuestras acciones y decisiones deben estar sujetas a los valores que las inspiran, estos son: Simplicidad, Conveniencia y Transparencia, entendiendo por cada uno de ellos lo siguiente: Conveniencia: Entregar más de lo que nuestros clientes esperan de nosotros, dando respuestas ágiles y oportunas, brindando procesos competitivos y ofreciendo los beneficios que sólo el mundo Falabella puede dar. D O C U M • Simplicidad: Facilitar la vida a nuestros clientes, ofreciendo productos simples y comunicándonos con un lenguaje fácil de entender. EN • • Transparencia: Hablar a nuestros clientes mirándolos siempre a los ojos, explicando los costos y condiciones de los productos. 4. Principios Culturales Los principios tienen relación con la forma en que queremos hacer las cosas y estos son 5: • Somos Protagonistas, estamos altamente comprometidos con lo que hacemos. Sentimos los desafíos de la organización como propios. Fomentamos un espíritu de emprendimiento. CÓDIGO DE ÉTICA • A LL BE • LA • Hacemos que las cosas pasen, tomamos decisiones oportunas, disfrutamos y nos entusiasma la acción y lograr lo que nos proponemos. Somos ágiles, austeros y rigurosos en el seguimiento de las tareas. Siempre buscamos generar el mayor impacto. Desarrollamos a las personas: Vivimos cada desafío como una oportunidad de aprendizaje. Transmitimos nuestra experiencia y conocimiento a los demás. Creemos que ser modelos es la mejor manera de enseñar. Promovemos el cambio y flexibilidad para adaptarnos. Jugamos en equipo: Sabemos que solo trabajando colaborativamente podemos lograr metas crecientes y complejas. Nos escuchamos y apoyamos. Damos nuestra opinión de manera transparente y constructiva. Nos apasionamos por los clientes: Nos ponemos en el lugar del cliente lo escuchamos y atendemos sus necesidades en forma rápida y empática. Construimos relaciones de largo plazo. FA • C O 5. Obligaciones o Deberes O PI ED AD D E BA N Los colaboradores de Banco Falabella siempre deberán velar por cumplir con el máximo nivel de integridad, tanto en lo profesional como en su vida cotidiana, teniendo presente al menos: 5.1 Cumplir y Conocer el Código de Ética: Todo funcionario de Banco Falabella tiene la obligación de conocer, cumplir y ayudar en la difusión del Código de Ética, a modo de facilitar su implementación a todo el universo de trabajadores, dentro de estos deberes está el dar a conocer cualquier infracción del mismo (Línea de Denuncia). Sin desmedro de lo anterior, la Gerencia de Recursos Humanos tendrá a cargo la misión de dar a conocer este Código a los nuevos colaboradores y del mismo modo promover su lectura dentro de toda la institución, a través de la intranet Conecta2 y/o del Portal de Normativas Internas. EN TO D E PR 5.2 Cumplir con la Normativa sea esta externa o interna: Todo funcionario de Banco Falabella deberá preocuparse de tener nociones, al menos prudentes, de las normativas externas e internas que rigen al Banco y que se encuentran disponibles en el Portal de Normativas Internas, debiendo prestar especial atención a aquéllas referidas a Reglamento Interno, la normativa FATCA, Política Libre Competencia, y las que regulen el área específica en la que se desempeña laboralmente. D O C U M 5.3 La Responsabilidad: Entendiéndose por ella, el desarrollo de las funciones o actividades a cabalidad, aunando esfuerzos con la alta Dirección a fin de lograr en conjunto la misión, objetivos y procedimientos establecidos de manera profesional y responsable. 5.4 Usar Adecuadamente las Instalaciones y Bienes del Banco: los colaboradores de Banco Falabella deben velar por la conservación de los bienes que el Banco pone a disposición de sus trabajadores para el desempeño de sus funciones, evitando el abuso o desaprovechamiento de estos. Estos bienes deben ser usados sólo en el desarrollo de la actividad laboral, evitando su utilización para fines particulares o propósitos para los cuales no hubiesen sido destinados. 5.5 Relacionarse Correctamente con los clientes: El Banco se debe a sus clientes y dentro de sus objetivos está entregarles un servicio de la mejor CÓDIGO DE ÉTICA calidad. En atención a esto, los trabajadores de Banco Falabella, deberán centrar sus esfuerzos en lograr este cometido. Siendo nuestras metas la transparencia, la integridad y el profesionalismo, no deberán producirse discriminaciones a favor o en contra de ninguno de nuestros clientes, debiendo recibir todos, un trato igualitario y de la más alta calidad. N C O FA LA BE LL A 5.6 Relacionarse Correctamente con los Miembros del Banco: Los colaboradores de Banco Falabella deberán realizar sus funciones de manera de no poner en riesgo ni afectar la salud, la seguridad, la dignidad, la integridad, la honra, ni la reputación de las personas que integramos esta organización. Se considerará faltar a las normas éticas el ejercer presiones indebidas sobre nuestros compañeros de trabajo, sean éstas practicadas individual o grupalmente; son conductas especialmente vedadas por atentar a la dignidad de las personas: el abuso de autoridad, el acoso sexual, el hostigamiento psicológico, el trato despectivo o humillante, así como cualquier acción que menoscabe la honra o el respeto hacia los demás. BA 6. Prohibiciones ED AD D E Atendiendo a nuestra misión, visión y principios, que sólo vienen a robustecer las normativas legales vigentes, es que los Colaboradores de Banco Falabella tendrán estricta prohibición de llevar a cabo conductas reñidas con la moral o las leyes, principalmente en el ejercicio de sus labores profesionales, sin ser taxativa podemos establecer al menos: PI 6.1. No Mantener Conflictos de Intereses EN TO D E PR O Conflicto de Interés: se refiere a cualquier situación en la que se pueda percibir que un beneficio o interés personal o privado puede influir en el juicio o decisión profesional de un colaborador relativo al cumplimiento de sus obligaciones con el Banco. Por lo tanto: • Los trabajadores de Banco Falabella, no podrán mantener relaciones en cuyo contexto, sus intereses personales, laborales, económicos o financieros pudieran estar en conflicto con el cumplimiento de sus deberes, funciones o actividades correspondientes a su cargo. D O C U M • El trabajador que mantenga relación sentimental con otro trabajador del Banco deberá informarlo a su superior jerárquico, a fin de que éste en conjunto con el Gerente de Recursos Humanos evalúen y aseguren que no existan eventos que puedan ser causa de un perjuicio para nuestra organización o para el mercado, sustentado en nuestros propios valores. • El trabajador debe buscar la orientación del Gerente de su área o de la Gerencia de Recursos Humanos, cuando se enfrente a una situación que pueda comprometer, de cualquier forma, su independencia en el cumplimiento de sus deberes o pueda ser percibida como tal. • A fin de completar plataforma actualizado precaver eventuales conflictos, cada trabajador deberá el Formulario Conflicto de Intereses disponible en la de remuneraciones on-line, el que deberá además ser por el trabajador en marzo de cada año. La Subgerencia de CÓDIGO DE ÉTICA A Cumplimiento Normativo notificará por medio del Sistema de Cumplimiento al área de Compensaciones, a fin de que ésta efectúe las gestiones necesarias para que los colaboradores puedan realizar la actualización en el mes de marzo de cada año. Realizadas las gestiones con el proveedor, el Área de Compensaciones deberá comunicar a todos los colaboradores la obligación de completar el Formulario Conflicto de Intereses. FA LA BE LL Nota: Lo anterior no excluye que en los casos en que el trabajador conozca u observe, alguna situación que requiere ser declarada en una fecha diferente, lo haga inmediatamente, independiente de que no corresponda a la fecha en que anualmente el proceso es efectuado a nivel general. La Subgerencia de Cumplimiento Normativo anualmente realizará un control respecto de la cantidad de trabajadores que han completado el Formulario Conflicto de Intereses, para lo cual solicitará al área de Compensaciones un listado que contenga el nombre de cada trabajador que completó el formulario y la fecha en que lo realizó. • Asimismo, ningún trabajador podrá actuar a nombre del Banco en transacciones en que estén involucradas personas u organizaciones con quienes el trabajador o su familia tengan la calidad de cónyuge, conviviente civil, hijos o parientes hasta segundo grado de consanguinidad y segundo de afinidad inclusive o bien, tengan algún interés económico. Toda duda en estas materias, deberá ser consultada directamente a la Gerencia respectiva o a la Subgerencia de Cumplimiento Normativo. • Los Trabajadores informarán a la Gerencia respectiva, y ésta a la Jefatura de Compensaciones y a la Subgerencia de Cumplimiento Normativo, acerca de las sociedades y demás personas jurídicas que constituyan con otras personas, con la finalidad de desarrollar negocios y proyectos de inversión, lo cual permitirá cumplir con la ley y normativas emanadas de la autoridad, cuando corresponda. TO D E PR O PI ED AD D E BA N C O • D O C U M EN Nota: La existencia de este tipo de situaciones no implica que se descarte que nuestra empresa pueda relacionarse en término comercial, profesional o en cualquier otro carácter con algún tercero, lo que se busca es que los colaboradores procedan a la revisión de la información a fin de evaluar y asegurar que no existan eventos que puedan ser causa de un perjuicio para nuestra organización. • El trabajador al que alguna entidad externa, en razón de su cargo en el Banco, le solicite participar como relator, panelista, profesor o consultor, sujeto al pago de honorarios, deberá informarlo a su Jefatura, quien resolverá sobre su procedencia y los términos de tal participación, debiendo enviar la información correspondiente a la Jefatura de Compensaciones y a la Subgerencia de Cumplimiento Normativo, si fuera el caso. Se someterán también a este procedimiento las actividades docentes universitarias y de educación superior, todo esto en razón de su cargo y la experiencia adquirida en él. CÓDIGO DE ÉTICA 6.2. Uso Inadecuado de Información De acuerdo a la Ley General de Bancos, la información referida a los depósitos y captaciones que reciban los bancos debe ser mantenida en secreto y sólo se pueden dar a conocer a los dueños de ese dinero y a quiénes ellos hayan autorizado. LA BE LL A Si se entrega esa información, la ley castiga al infractor pudiendo incluso llegar a la privación de libertad. Sin embargo, la ley permite a los tribunales solicitar información cuando investiguen algún proceso en que sea necesario conocer las operaciones bancarias que hayan hecho los dueños de esos depósitos o captaciones. C O FA La ley también explica que existe la reserva de información, que consiste en que hay cierto tipo de información que puede ser entregado, si la persona que la solicita tiene un interés legítimo. Por ejemplo, un heredero que quiera saber si existe dinero en un banco que le pueda ser entregado. AD D E BA N En todo caso, la ley permite que los bancos informen las operaciones que llevan a cabo en términos generales, para fines estadísticos o de información por parte de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, a saber, los trabajadores de Banco Falabella podemos participar de los siguientes tipos de información: PI ED a. Información confidencial: es aquélla que se nos entrega en razón de la confianza depositada en nosotros como trabajadores del Banco y que, por ello, no debemos revelar a otras personas ni exponer a que pueda ser utilizada por terceros. M EN TO D E PR O Quien tenga acceso a información confidencial en el desempeño de sus funciones, especialmente referida a los clientes, proveedores, accionistas u otros trabajadores, tales como remuneraciones, bonos o beneficios, así como antecedentes personales de éstos, o sobre decisiones comerciales, deberá guardar absoluta discreción en su utilización. Sólo podrá revelarla a otras personas que en razón de sus funciones institucionales deban conocerla. Toda duda sobre esta materia será motivo de consulta a la Gerencia respectiva. En particular, constituye información confidencial, la información estratégica y la información privilegiada. D O C U b. Información estratégica: El Banco requiere guardar estricta reserva de la información estratégica, es decir, aquella que otorga ventajas competitivas, o que aún no es oportuno revelar al mercado. Tal información es reservada y no nos está permitido darla a conocer a terceros, bajo circunstancia alguna. Idéntica norma es válida para productos, servicios, procedimientos, y cualquiera otra materia que lleguemos a conocer como resultado o con motivo de nuestro trabajo, cuyo conocimiento por terceros ajenos al Banco pudiere perjudicar su competitividad o mermar su patrimonio. Los Trabajadores informarán oportunamente a la Gerencia respectiva sobre toda situación que pueda perjudicar la confianza, el buen nombre o la credibilidad del Banco. Los colaboradores de Banco Falabella deben especial cuidado de discreción con la información contenida en los archivos físicos y electrónicos, y en los CÓDIGO DE ÉTICA documentos a cargo en razón del desempeño de nuestras funciones, y se deberá tener especial preocupación por su adecuada custodia. LA BE LL A c. Información privilegiada: Información privilegiada es aquella que se refiere al Banco, a sus negocios, Empresas filiales o relacionadas, o a los valores emitidos por él, no divulgada al mercado, y cuyo conocimiento puede influir en la cotización de los valores emitidos. También es información privilegiada la referida a operaciones de adquisición o enajenación a realizar por el Banco en el mercado de valores, inmobiliario o cualquier otro, antes que ellas sean dadas a conocer al mercado de valores, inmobiliario o cualquier otro, antes que ellas sean dadas a conocer al mercado. N C O FA Los colaboradores de Banco Falabella deben guardar estricta reserva de la información privilegiada que lleguen a conocer en razón de su situación en el Banco. De ningún modo podrá obtener ventajas, ganancias ni evitar pérdidas personales mediante la utilización de esta información, sea directa o indirectamente, para beneficio propio o ajeno. BA 6.3. Inversiones Personales ED AD D E El trabajador tiene libertad de comprar y vender acciones, bonos y hacer otras inversiones según desee, con tal que en ellas observe riguroso cumplimiento de las leyes, reglamentos, políticas y procedimientos pertinentes. No obstante, deberá abstenerse de aprovechar las informaciones de que disponga en razón de su cargo para intereses particulares. PR O PI Todo colaborador que en razón de su cargo, posición, actividad o relación tenga acceso a información privilegiada (que no ha sido puesto en conocimiento público) está obligado a guardar estricta reserva acerca de ella y no podrá utilizarla para beneficio propio o ajeno. D E Para mayor información respecto de este punto revisar “Manual de Manejo de Información de Interés”. TO 6.4. Contravenir lo Establecido en el Modelo de Prevención de Delitos D O C U M EN Los colaboradores de Banco Falabella tienen el deber de informar la comisión, o sospecha de comisión, de alguno de los delitos establecidos en la Ley 20.393 que establece la responsabilidad penal de las personas jurídicas, que además se explican y contienen en el Modelo de Prevención de Delitos, sea directamente con el superior jerárquico correspondiente o a través de la Línea de Denuncia. De esta misma forma, los colaboradores de Banco Falabella tienen el deber de informar respecto a incumplimientos de la normativa de prevención de delitos. 6.5. Mantener Comportamientos Inadecuados • Los trabajadores de Banco Falabella tienen prohibido expresamente poseer, distribuir o consumir alcohol en las dependencias del Banco, del mismo modo, se prohíbe la distribución y venta de drogas ilícitas en sus recintos, y en los lugares donde los empleados desempeñen sus funciones. Ningún funcionario podrá presentarse a trabajar o desempeñar sus funciones bajo los efectos del alcohol, drogas ilícitas u otras drogas que deterioren su capacidad y rendimiento normales de trabajo. CÓDIGO DE ÉTICA Los trabajadores de Banco Falabella en ningún caso puede obtener o procurar beneficios o ventajas indebidas, para sí o para otros, mediante el uso de su cargo, autoridad, influencia y/o atribuciones. • Los trabajadores de Banco Falabella velarán siempre por mantener la independencia de juicio en las decisiones de negocios del Banco, y su mejor imagen. No se podrá aceptar regalos, obsequios ni atenciones de Clientes o de personas vinculadas comercialmente al Banco, salvo si se tratare de gestos simbólicos cuyo valor no supere el equivalente 1 UF. En caso de suscitarse situaciones de esta naturaleza, será obligación nuestra explicar esta norma de conducta al donante y declinar su obsequio. De no ser posible esta devolución, se entregará lo recibido al área de Comunicaciones Internas y RSE del Banco, la que determinará el destino de estos bienes. Se informará por escrito, junto con el envío del obsequio, sobre todos los hechos de importancia asociados a la oferta y su aceptación, la identidad del donante y el valor aproximado de lo recibido. C O FA LA BE LL A • N 7. Sanciones ED AD D E BA Las infracciones a este Código podrá dar lugar a la aplicación de sanciones disciplinarias, que en determinados casos puede implicar la separación del empleado de sus funciones, las cuales serán analizadas y posteriormente aplicadas por la Gerencia de Recursos Humanos, lo anterior sin perjuicio de las acciones civiles y penales a que eventualmente den origen dichas actuaciones en caso que las mismas, aparte de su dimensión ética, revistan carácter delictual. PI Semestralmente se rendirá cuenta al Comité de Ética de las sanciones disciplinarias aplicadas por infracción al Código de Ética. PR O 8. Disposiciones Finales C U M EN TO D E La administración de estas disposiciones será responsabilidad de cada Gerente, así como la de verificar el cumplimiento de las mismas. Su rol será regulador y moderador de las prácticas que, de acuerdo a los estándares éticos, no fueren compatibles con los fines y políticas institucionales. En caso de generarse situaciones que merezcan sanciones, éstas deberán ser previamente consultadas al Gerente de Recursos Humanos, quien, de ser necesario citará a reunión al Comité de Resolución y cuando el caso lo amerite podrá solicitar extraordinariamente la citación al Comité de Ética. Una vez aplicadas, deberá enviarse por escrito un informe de lo obrado a dicha Gerencia y una copia a la Subgerencia de Cumplimiento Normativo. D O Será responsabilidad de la Gerencia de Recursos Humanos, interpretar las disposiciones de este Código, precisar su correcto sentido y alcances, así como la de actualizar sus contenidos conforme a la evolución del Banco, presentando las modificaciones al Directorio para su aprobación. En el caso de ser necesario contarán con el apoyo de la Subgerencia de Cumplimiento Normativo para realizar los cambios o actualizaciones que sean pertinentes. Todo acto contrario a las disposiciones contenidas en este Código deberá ser informado oportunamente a la Jefatura o Gerencia correspondiente, siguiendo el conducto regular. Estos actos se informarán también a las áreas de Recursos Humanos y Cumplimiento. CÓDIGO DE ÉTICA Las conductas ilícitas, ilegales o fraudulentas ocurridas en el Banco y de las que se tome conocimiento deben ser informadas y quienes lo hagan gozarán del amparo de la Organización, especialmente en lo referente a mantener reserva de las identidades cuando ello se solicite. Quien no informe estas conductas ilícitas, ilegales o fraudulentas en forma oportuna podrá ser objeto de sanciones. BE LL A No son aceptables las denuncias que se formulen de mala fe, falsas o irresponsablemente, las que serán objeto de sanción, de acuerdo a los procedimientos internos del Banco y normativa legal vigente. FA LA Las disposiciones de este Código entrarán en vigencia después de 30 días corridos, contados desde la fecha en que se dé a conocer públicamente a los miembros del Banco, y se entiende conocida por cada uno de ellos. BA N C O Toda situación previa a la publicación de este Código o de alguna de sus modificaciones o actualizaciones, que contraviniere sus disposiciones deberá ser informada por el trabajador sea vía Línea de Denuncia o directamente a la Gerencia respectiva, quien administrará las acciones necesarias para su más pronta regularización. D O C U M EN TO D E PR O PI ED AD D E Toda duda sobre ésta u otras materias deberá ser formulada a la Jefatura de Compensaciones y a la Subgerencia de Cumplimiento Normativo ([email protected]).