01 Introd MATRIZ EVALUACIÓN - recursos

CREACIÓN Y VIABILIDAD DE EMPRESAS (5º CURSO LADE)
Extensión Algeciras
EVALUACIÓN INICIAL: MATRIZ DE EVALUACIÓN DE UN PROYECTO
LA IDEA
¿Es una
buena idea?
Fuente: Emprendiendo®Idea CEEI de Castilla y León
Interés del mercado
Valoración de la idea de negocio: Factores
Factores del proyecto
1.
2.
3.
4.
Grado de innovación
Factores empresariales
Grado de desarrollo de la idea
Coste de desarrollo de la idea
5.
6.
7.
8.
Competencia
Protección industrial
Influencia del entorno
Disponibilidad de recursos
Metodología
Se utiliza un sistema de evaluación basado en la puntuación de factores. Para ello se
han definido nueve grupos de factores o criterios, dentro de cada uno de los cuales hay otra
serie de subfactores. Cada uno de estos subfactores es evaluado en una escala desde 1 hasta
6, o bien se marcan como subfactores no influyentes. Un número elevado de subfactores no
influyentes puede significar que el proyecto no llegue a evaluarse por falta de información
suficiente.
Hay que llamar la atención sobre la interpretación favorable o desfavorable, en el sentido que
en algunos casos una mayor puntuación supone un efecto más desfavorable para el proyecto
(esto se da en aquellos subfactores cuyo título aparece en letra cursiva). Por tanto, para los
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factores en cursiva la puntuación asignada será la recíproca de los subfactores que no están en
cursiva:
Cada subfactor puede o no tener influencia en nuestro proyecto, luego no tenemos que hacer
media con los subfactores no valorados.
El método de evaluación preliminar consiste en cruzar un cierto número de criterios, en
concreto ocho, con un criterio único que corresponde al interés del mercado.
Después de valorar con puntuaciones cada factor (incluido el interés del mercado), se
calcula la media aritmética de las valoraciones obtenidas para cada factor, considerando las
valoraciones de la tabla anterior (según el subfactor esté o no en cursiva).
A continuación, se representa una matriz que cruza el interés del mercado y el resto de
factores o criterios, donde la puntuación otorgada al interés del mercado está marcada en la
fila correspondiente, y el resto de factores están representados en columnas según la
puntuación media obtenida. Sólo se tiene en cuenta la parte entera de la puntuación obtenida.
Para calcular el interés global del proyecto se hará la media aritmética de los ocho (o
de los factores considerados influyentes) y del interés del mercado. La valoración global del
proyecto también se representará en la anterior matriz.
Se ofrece la posibilidad, si el emprendedor lo considera oportuno y así lo justifica, de ponderar
la importancia relativa de cada factor o subfactor.
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LA IDEA
Valoración de la idea de negocio
Puntuaciones
Valoración
subfactores
normales
1
Valoración
subfactores
cursiva
Bajo
2
5
Algo bajo
3
4
Algo alto
4
3
Alto
5
2
Muy Alto
6
1
Valoración
cualitativa
Muy bajo
6
LA IDEA
Fuente: Emprendiendo®Idea CEEI de Castilla y León
Interés del mercado
Valoración de la idea de negocio
Valoración
Muy Bueno
Bueno
Regular: Volver a evaluar
Malo: buscar otra idea
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LA IDEA
Valoración de la idea de negocio
Interés del mercado
• Tamaño del mercado en su conjunto
• Tasa de crecimiento del mercado
• Coste de la entrada en el mercado
• Riesgo de dependencia de proveedores
• Riesgo de dependencia del cliente
• Riesgos de sustitución
• Márgenes en el sector
• Atractivo del mercado en su conjunto
• Capacidad de respuesta al mercado
• Estabilidad del mercado
Interés del mercado
a. Tamaño del mercado en su conjunto: se evaluará el tamaño del mercado que se
pretende atender, teniendo en cuenta que lo más importante es su tamaño en
términos monetarios y no tanto en el número absoluto de clientes
b. Tasa de crecimiento del mercado: se evalúa la velocidad a la que se espera que crezca
el mercado de referencia, en términos relativo al periodo anterior (y no en números
absolutos)
c. Coste de la entrada en el mercado: se evalúan las barreras a la entrada en el mercado,
por alguna de las siguientes circunstancias:
i.
Diferenciación de productos
ii.
Economías de escala
iii.
Necesidades de capital
iv.
Legislación sobre el sector
v.
Costes ambientales
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vi.
Dificultades de acceso a los canales de distribución
d. Riesgo de dependencia de proveedores: se evalúa si la actividad de la empresa se
puede ver condicionada por la actuación de sus proveedores. Destacándose:
i.
Cuando las compras se hacen a un número reducido de proveedores
ii.
Cuando las compras realizadas a un proveedor constituyen una parte
importante de los costes de producción
iii.
Cuando el proveedor nos suministra un componente que hace
diferenciado nuestro producto o servicio y es difícil de sustituir con el de otro proveedor
e. Riesgo de dependencia del cliente: se evalúa si la actividad de la empresa se puede ver
condicionada por la actuación de sus clientes. Destacándose:
i.
Cuando las ventas se hacen a un número reducido de clientes o estos
negocian sus compras de forma conjunta.
ii.
Cuando las ventas a un número reducido de clientes representan un
porcentaje elevado del total de ventas.
f.
Riesgos de sustitución: se evalúa la existencia o futuro desarrollo de un producto o
servicio que sustituya al nuestro y lo haga obsoleto. También se valorarán aquellos
productos y servicios que aunque no sean similares a los nuestros reducen nuestras
ventas (por ejemplo, la venta de flores frescas el día de la madre compite con la venta
de bombones)
g. Márgenes en el sector: evaluar los márgenes de beneficios para los productos o
servicios a vender con los que actualmente se está operando en el sector.
h. Capacidad de respuesta al mercado: evaluar si se poseen las capacidades necesarias
para responder al crecimiento del mercado, para adaptarse a sus cambios y para
aprovechar las oportunidades que ofrece.
i.
Estabilidad del mercado: evaluar la cantidad, velocidad, brusquedad e imprevisibilidad
de los cambios que se producen en el mercado.
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LA IDEA
Valoración de la idea de negocio
1.- Grado de innovación
• Innovación técnica del producto
• Innovación del proceso productivo
• Innovación comercial
• Innovación financiera
• Innovación en la gestión
2.- Factores empresariales
• Conocimiento y experiencia técnica
• Conocimiento y experiencia empresarial
• Capacidad empresarial
Grado de innovación
a. Innovación técnica del producto: evaluar hasta qué punto el producto y servicio que se
vende y las tecnologías que utiliza son innovadores.
b. Innovación del proceso productivo (para el caso de empresa productora): evaluar si la
tecnología que se usará en el proceso productivo es anticuada, normal en el sector o
bien innovadora. Indicar quién más utiliza esta tecnología en este u otro sector y que
valora añadido (reducción de coste, mejora de la calidad, reducción de los tiempos de
producción, etc.) supone.
c. Innovación comercial: indicar si se realizará alguna innovación en la estrategia de
comercialización en cuanto a nuevos mercados a los que se dirige, utilización de
nuevos canales de distribución, nuevas formas de promoción y comunicación, etc.
d. Innovación financiera: indicar si se utilizarán los mismos métodos de gestionar los
cobros y pagos del sector o se innovará al respecto.
e. Innovación en la gestión del negocio: indicar si se gestionará y controlará el negocio de
algún modo innovador o de forma similar al resto del sector.
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Factores empresariales (evaluación de la capacidad técnica y empresarial del equipo
emprendedor):
a. Conocimiento y experiencia técnica: indicar si alguno del equipo emprendedor tiene
conocimientos y experiencia práctica en la aplicación de las tecnologías que se
aplicarán. Si no, indicar si se contará con algún tipo de apoyo experto, consultora o
colaborador que supla la falta de experiencia.
b. Conocimiento y experiencia empresarial: indicar si se poseen conocimientos teóricos y
experiencia práctica en la dirección de empresas.
c. Capacidad empresarial: indicar si se poseen cualidades de dirección, liderazgo y de
gestión de empresa.
LA IDEA
Valoración de la idea de negocio
3.- Grado de desarrollo de la idea de negocio
4.- Coste de desarrollo de la idea
• Coste de desarrollo del producto o servicio
• Coste de desarrollo del proyecto
• Inversión necesaria para iniciar la producción
• Coste de introducción en el mercado
• Coste de inversión en circulante
Grado de desarrollo de la idea de negocio: indicar si la idea está en sus fases preliminares y
aun es difusa, o si ya se han dado pasos para llevarla a la práctica (construcción de prototipos;
acuerdos con empresas proveedoras, clientes o colaboradoras; test de mercado; etc.).
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Coste de desarrollo de la idea de negocio:
a. Inversión en inmovilizado necesaria: valoración inicial de la inversión necesaria en
maquinarias, transportes, equipos informáticos, mobiliario, naves y tiendas, etc.
b. Inversión en capital circulante: inversión necesaria en tesorería para financiar los
pagos iniciales, inversión a realizar en mercaderías, productos terminados y
semiterminados, inversión media para financiar el desajuste de tesorería que se
produce entre los cobros a clientes (cuando se aplaza todo o parte del pago que nos
tienen que realizar) y el pago a los proveedores por las materias primas o mercaderías
adquirida.
c. Coste de desarrollo del producto o servicio: costes para poder producir y comercializar
el producto o servicio por primera vez (investigación y desarrollo, prototipos, pruebas,
licencias, autorizaciones u homologaciones, etc.).
d. Coste de desarrollo del proyecto: indicar otros costes en los que se incurrirá para
poner en marcha la empresa (pago de impuestos y licencias, notaría, registros
públicos, recogida de información, estudios de mercados, asesoramiento, búsqueda de
financiación, proyectos técnicos, etc.)
e. Coste de penetración de mercado: evaluar los costes para introducirse en el mercado
(creación de una red, distribución, formación de un equipo de ventas, publicidad
inicial, promoción, etc.).
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LA IDEA
Valoración de la idea de negocio
5.- Competencia
• Grado de competencia
• Concentración de la competencia
• Riesgo de imitación del producto
• Riesgo de entrada de nuevos competidores
• Ventajas de los competidores
6.- Protección industrial
• Conocimientos (know-how) disponibles
• Protección legal del producto
• Protección legal del proceso productivo
• Protección legal de la marca con Goodwill
• Barreras tecnológicas propias
Competencia:
a. Grado de competencia: se evaluará la rivalidad interna existente, si el mercado está
estancado o en declive, número de competidores, costes fijos elevados, producto o
servicio indiferenciado, exceso de capacidad instalada, barreras para abandonar el
sector, existencia de empresas extranjeras multinacionales, cualquiera de estas cosas
indicarían una competencia alta, en caso contrario la competencia será baja.
b. Concentración de la competencia: alta cuando una o pocas empresas acaparan un alto
porcentaje de las ventas del sector, débil si se reparten las ventas homogéneamente
entre muchos competidores.
c. Riesgo de imitación del producto: alto si el producto o servicio es indiferenciado y fácil
de copiar, baja en caso contrario.
d. Riesgo de entrada de nuevos competidores: baja si existen economías de escala, de
experiencia, el producto está diferenciado, hay altos requisitos de capital, dificultad de
acceso a los canales de distribución, alta fidelidad de los clientes, altos costes de
entrar, limitaciones legales, precios muy bajos, o previsible reacción fuerte de la
competencia.
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e. Ventajas de los competidores: alto si los competidores tienen importantes ventajas
(tecnología, capacidad financiera, cuota de mercado, fidelidad de clientes, imagen,
etc.)
Protección industrial:
a. Conocimientos (know-how) disponibles: alta si se posee saber hacer, conocimientos y
experiencia en el sector.
b. Protección legal del producto: 1) muy débil, si es un producto del dominio público; 2)
débil, si tiene marca registrada; 3) algo débil, si dispone de licencia de fabricación; 4)
algo fuerte, si dispone de una licencia de fabricación en exclusiva; 5) fuerte, si posee
patentes sobre componentes del producto o servicio; 6) muy fuerte, si producto
patentado y marca registrada en todos los epígrafes posibles y en todos los mercados
en los que se actúa.
c. Protección legal del proceso productivo: 1) muy débil, si es un proceso productivo del
dominio público; 2) débil, si partes del proceso se utilizan bajo licencia; 3) algo débil, se
utiliza el proceso completo bajo licencia; 4) algo fuerte, se dispone de una licencia
exclusiva sobre el proceso; 5) fuerte, si hay partes del proceso que están patentadas;
6) muy fuerte, si el proceso está totalmente patentado.
d. Protección legal de la marca con Goodwill: si se utiliza una marca con goodwill (valor
en el mercado, por su prestigio, notoriedad, imagen, etc.) evalúe su protección. 1) muy
débil, la marca no está protegida; 2) débil, se utiliza una marca con licencia; 3) algo
débil, se dispone de licencia exclusiva sobre la marca; 4) algo fuerte, la marca está
registrada pero sólo en España; 5) fuerte, la marca está registrada en todos los países
en los que actúa; 6) muy fuerte, la marca está registrada en todos los epígrafes
posibles y en todos los mercados.
e. Barreras tecnológicas propias: evaluar el nivel de sofisticación de su tecnología y la
dificultad de la competencia para acceder a ellas.
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LA IDEA
Valoración de la idea de negocio
7.- Factores de influencia del entorno
• Sensibilidad a los factores políticos
• Sensibilidad a los factores económicos
• Sensibilidad a los factores técnicos
• Sensibilidad a cambios normativos y legales
• Sensibilidad a los cambios en los gustos
• Sensibilidad a los cambios demográficos
• Sensibilidad a los cambios religiosos
• Sensibilidad a los cambios culturales
Factores de influencia del entorno:
a. Sensibilidad a los factores políticos: evaluar si hay factores políticos (internacionales,
nacionales, regionales, locales, etc.) que pudieran afectar al desarrollo de su proyecto.
b. Sensibilidad a los factores económicos: evaluar si los cambios en la actividad
económica, la renta y su distribución, la inflación, el desempleo, el tipo de interés, etc.,
afectan a su proyecto.
c. Sensibilidad a los factores técnicos: valorar si pueden surgir cambios técnicos que
afecten a su sector en cuanto a nuevos materiales, procesos productivos basados en
nuevas tecnologías, miniaturización, aplicación de las tecnologías de la información y
la comunicación, etc.
d. Sensibilidad a los cambios normativos y legales: valorar si hay una gran regulación de
su actividad o de la de sus proveedores y clientes. Esto incluye homologaciones,
autorizaciones, fiscalidad especial, leyes laborales especiales, normativas higiénicas,
sanitarias o ecológicas, normas de seguridad, protección del consumidor, etc.
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e. Sensibilidad a los cambios en los gustos: evaluar posibilidad de cambio de gustos
(modas, preferencias, estilos, etc.) en los clientes potenciales para los productos o
servicios ofrecidos.
f.
Sensibilidad a los cambios demográficos: evaluar impacto del cambio de la pirámide de
población, habitat (rural frente al urbano), dimensión de las familias, etc., sobre los
consumidores de nuestro producto o servicio.
g. Sensibilidad a los cambios religiosos: evaluar el impacto del cambio de las creencias
religiosas sobre nuestros consumidores.
h. Sensibilidad a los cambios culturales: evaluar el impacto sobre nuestros consumidores
del cambio en los valores y comportamientos (por ejemplo, medio ambiente y
ecología, hábitos sexuales, el ocio de la tercera edad, etc.).
LA IDEA
Valoración de la idea de negocio
8.- Disponibilidad de recursos
• Disponibilidad de materias primas locales
• Disponibilidad de aprovisionamiento
• Disponibilidad de localización y accesibilidad
• Disponibilidad de bienes de equipo
• Disponibilidad de mano de obra cualificada
• Disponibilidad de mano de obra no cualificada
• Disponibilidad de financiación
• Disponibilidad de incentivos locales y regionales
• Facilidades con Administración y en tramitación
Disponibilidad de recursos:
a. Disponibilidad de materias primas locales: cercanía de las materias productivas
necesarias para la actividad elegida.
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b. Disponibilidad de aprovisionamiento: localización y lista de proveedores para diversos
abastecimientos (agua, luz, materia prima, etc.).
c. Disponibilidad de localización y accesibilidad: cercanía de la localización elegida a las
fuentes de aprovisionamientos y a los consumidores, así como existencia de buenas
vías de acceso y comunicación.
d. Disponibilidad de bienes de equipo: facilidad de acceso a la maquinaria, instalaciones,
herramientas, etc., necesarias para la producción.
e. Disponibilidad de mano de obra cualificada: existencia en número suficiente del
personal cualificado necesario a un coste asequible.
f.
Disponibilidad de mano de obra no cualificada: existencia en número suficiente del
personal no cualificado necesario a un coste asequible.
g. Disponibilidad de financiación: adecuación de los fondos que tiene (en función de las
necesidades del proyecto) y facilidad de acceso a otras fuentes de financiación
(bancarias, institucionales, etc.).
h. Disponibilidad de incentivos locales y regionales: existencia de ayudas y en cuantías
suficientes para su proyecto, en su sector, y en la localización seleccionada.
i.
Disponibilidad de facilidades con la Administración Pública y en la tramitación:
disposición de apoyo para realizar los trámites burocráticos frente a la Administración ,
y para la tramitación de las ayudas posibles, y el hecho de haber entrado en contacto
con algún organismo o institución que le ayude en esa labor.
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