Formulario 5a – Plan de negocios

PROYECTO ARG/08/001
SDP Nº 65/2013
Anexo VII
Formulario 5a
Plan de Negocios
LINEAMIENTOS GENERALES Y CONTENIDOS MÍNIMOS EXIGIDOS PARA LA ELABORACIÓN
DE LOS PLANES DE NEGOCIOS
El presente formulario reúne lineamientos generales y contenidos mínimos que la Entidad
Regional de Asistencia Técnica (ERAT) deberá cumplir en la elaboración de los Planes de
Negocios (PDN). La información requerida deberá ser completada por la ERAT en interacción
con el propietario de la Idea Proyecto (IP).
La ERAT deberá presentar 2 (dos) ejemplares del Plan de Negocios conjuntamente con el
Formulario 5b (planillas) ante la Unidad Ejecutora1 para su evaluación y aprobación.
Uno de los ejemplares deberá estar inicialado y rubricado con la firma y aclaración de los
responsables2 de la IP bajo la leyenda “El presente documento tiene carácter de
declaración jurada”. Al final del informe, cada uno de los profesionales intervinientes firmará
la nota desempeño profesional.
El segundo ejemplar, será el documento que el beneficiario recibirá como Plan de Negocios de
su proyecto.
El presente documento consta de los siguientes apartados:
1. Lineamientos generales.
2. Contenidos mínimos.
2.1. Datos generales.
2.2. Resumen ejecutivo.
2.3. Imagen de la organización.
2.4. Producto (bien o servicio).
2.5. Mercado.
2.6. Estrategia comercial .
2.7. Análisis F.O.D.A.
2.8. Recursos humanos y organización.
2.9. Aspectos legales.
2.10. Aspectos ambientales.
2.11. Plan de puesta en marcha.
2.12. Análisis económico financiero.
2.13. Información adicional.
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UE: equipo técnico y administrativo, integrado por consultores del Proyecto Desarrollo Industrial Sostenible (PNUD
ARG/08/001).
2 Se entenderá por responsables de la IP a el/los titular/es o representante legalmente autorizado (mediante
estatuto, acta de asamblea o directorio con designación de autoridades) y al/la coordinador/a de la ERAT
interviniente.
1
1. LINEAMIENTOS GENERALES
El Plan de Negocios persigue dos objetivos principales: internamente, le sirve al empresario
como instrumento de trabajo; externamente, es la carta de presentación del proyecto. En tal
sentido, servirá para comunicar a futuros inversionistas, socios estratégicos o agentes
financieros los aspectos significativos en materia técnica, económica y financiera así como las
bondades del negocio en cuestión. Para cumplir con estos objetivos, la ERAT deberá tomar en
consideración los siguientes lineamientos generales para la elaboración de los Planes de
Negocios:
a) Se espera que el Plan de Negocios pueda ser leído como una buena historia, integrada
por sus diferentes partes, describiendo las bases del éxito del negocio. Deberá ser
accesible en su lectura, atractivo y todo lo que se afirme en él deberá estar
fundamentado, es decir, citando fuentes de datos confiables. Bajo ningún concepto se
deberán cometer errores ortográficos o gramaticales.
b) Se deberá prestar especial atención al resumen ejecutivo. Se recomienda redactar el
resumen ejecutivo una vez finalizado el Plan de Negocios recordando que es lo primero
que se va a leer. Su extensión no deberá exceder las 2 páginas. Deberá incluir los
datos más importantes del negocio. El resumen no debe contener supuestas tasas de
financiamiento, ni montos de créditos, ni estar dirigidos a grupos de inversión
preseleccionados, de tal forma que pueda ser presentado ante cualquier fuente de
financiamiento.
c) Debe considerarse las valoraciones financieras y comerciales los recursos destinados y
los costos asociados al mantenimiento de infraestructura y equipos adquiridos para el
desarrollo del proyecto como así también a los procesos, acciones o sistemas
preventivos, de atenuación, mitigación y/o control previstos, como ser costos de gestión
o tratamiento de residuos o efluentes, costos ambientales operativos de acuerdo al
marco legal vigente (normativa ambiental vigente, normativa de radicación industrial,
tasas, permisos, certificados, seguros, evaluaciones, mediciones, controles, servicios
tercerizados, etc.), honorarios profesionales e imprevistos, entre otros (dependiendo de
cada proyecto en particular).
d) Todas las cifras vertidas en el Plan de Negocios deberán estar expresadas en moneda
nacional.
e) El Plan de Negocios deberá expresar solidez en las diversas áreas que lo componen
(financiera, marketing, comercial, ingeniería, etc.) y para ello deberán ser elaborados de
manera interdisciplinaria.
f)
El diseño de la tapa o carátula y la hoja de créditos del documento final estará a cargo
del departamento de comunicación de la UE. Los productos entregables (ver Anexo II)
presentados al Proyecto DIS deberán desarrollarse según lo establecido en el
Formulario 7 “Requisitos de edición y compaginación”, del Anexo VII.
g) No debe figurar ni en la carátula, ni en el índice, ni en el resumen ejecutivo el número
de página. El resumen ejecutivo deberá comenzar en una hoja aparte después del
índice y sin numeración.
h) Bajo ningún concepto se deberá copiar y pegar información proveniente de fuentes
secundarias sin citarlas. Todos los cuadros de diálogo, gráficos, tablas, diagramas y
anexos deberán estar numerados, indicando título y fuente. Cuando se trate de
elaboración propia se deberá indicar la fuente utilizada (“elaboración propia en base
a…”)
2
i)
En todo el Plan de Negocios, se deberá unificar el tipo de letra y tamaño para títulos,
subtítulos y texto en general.
j)
Los gráficos y diagramas e ilustraciones deberán ser legibles y atractivos.
k) Todos los Planes de Negocios deberán ser entregados con la firma y aclaración del
titular del Proyecto y de la ERAT correspondiente, de acuerdo a lo establecido en los
Términos de Referencia (Anexo II).
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2. CONTENIDOS MÍNIMOS3
2.1.
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2.2.
DATOS GENERALES
Propietario del Proyecto (Razón Social o Nombre y Apellido).
Nombre del Proyecto (debe coincidir con el indicado en la presentación de la IP).
DNI  CUIT.
Domicilio.
Localidad.
Provincia.
Contacto.
Teléfono:
Correo electrónico.
RESUMEN EJECUTIVO
Deberá contener:
 breve descripción de la empresa/emprendedor,
 objetivos planteados,
 producto (bien o servicio),
 mercado objetivo,
 ventajas y oportunidades,
 estrategia comercial,
 indicadores financieros,
 inversión neta y destino,
 fecha prevista de puesta en marcha.
2.3.
IMAGEN DE LA ORGANIZACION
Historia de la organización y del proyecto
Una breve historia de la empresa, acompañada de una descripción de la organización
actual, de la infraestructura y de los productos. En caso de empresas consolidadas,
destacar los cambios más importantes en su trayectoria y los factores que la impulsaron a
desarrollar el presente proyecto. Para el caso de los emprendedores, describir las causas
que motivaron el inicio del negocio. Destacar además un breve resumen de la experiencia
laboral y trayectoria de la/s persona/s que idearon el proyecto, indicando las habilidades
específicas que reúnen.
Visión
Defina y describa la situación futura que desea para la empresa/proyecto, con la finalidad
de guiar, controlar y alentar a la organización. Describa qué quiere que sea la Empresa en
los próximos años.
Misión
Defina el negocio al que se dedica la organización, necesidades que cubren sus
productos, mercado e imagen pública que quiere tener. Describa para qué existe la
organización.
2.4.
PRODUCTO (BIEN O SERVICIO)
Producto (bien o servicios)
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Fueron consultados para la elaboración de estos contenidos mínimos:
UNIVERSIDAD NACIONAL DEL LITORAL. Secretaría de Vinculación Tecnológica y Desarrollo Productivo. CETRI
LITORAL. “Manual del Plan de Negocios”. (Fecha de consulta: 22 Noviembre 2011). Disponible en:
http://fich.unl.edu.ar/files/Manual_de_Plan_de_Negocios.pdf
BANCO DE LA NACIÓN ARGENTINA. “Guía para empresarios PyMEs para elaborar un Plan de Negocios”.(Fecha
de consulta 22 Noviembre 2011). Disponible en: http://www.bna.com.ar/pymes/plan%20de%20negocios.pdf
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Describa las características principales del producto (cualidades, dimensiones, forma de
presentación, calidades, envases y/o empaque de presentación.) que su empresa venderá
y explique las razones por las cuales sus productos serán los elegidos en el mercado y de
qué manera se diferenciarán de sus competidores.
Proceso productivo
 Localización, infraestructura e instalaciones. Describa el lugar dónde se van a
desarrollar las tareas y todo el entramado físico existente y/o necesario para llevar
adelante el proyecto (inmuebles, instalaciones, rodados, acceso a servicios
públicos etc.).
 Proceso productivo. Describa el proceso productivo (resumir la información volcada
en el EFI). Incluya el flujograma del proceso productivo y el lay – out de la planta.
Indique, si los hay, aspectos que le otorguen una ventaja respecto de sus
competidores (tecnología, insumos, mano de obra). Mencione el requerimiento de
máquinas, equipos y herramientas. A su vez, realice una brevemente descripción
de las actividades de mantenimiento y seguridad e higiene en el trabajo con los
costos respectivos.
 Capacidad instalada. Exprese la capacidad máxima de producción y la producción
anual proyectada a cinco años según lo elaborado en el EFI.
 Insumos y materias primas. Proveedores y posibles
aprovisionamiento (ver y ampliar). Condiciones de compra.
2.5.
problemas
de
MERCADO
Tamaño
En función de los análisis efectuados en el EFI, delimite qué tamaño tiene el mercado y
qué posibilidades de crecimiento plantea (hasta cinco años) en términos geográficos
(zonas donde se piensa ofrecer el producto) y de la cuota que busca captar.
Clientes
Mencione los segmentos de mercado a los que se orienta el proyecto y describa las
características que reúnen los clientes potenciales que se agrupan en ellos (perfiles, poder
adquisitivo, hábitos de consumo, etc.). Indique el peso relativo de cada uno de los
segmentos.
Competidores
Describa quiénes y cuántos son o podrían ser los competidores (directos o indirectos), su
zona de influencia y el producto que ofrecen. Describa en qué se diferencia su producto
del ofrecido por los competidores. Determine el poder de mercado que presenta la
competencia.
Precio
Defina a partir de qué criterios y factores será fijado el precio (posición en el mercado,
competidores, demanda, costos, beneficio, etc.). Cómo son con relación al de sus
competidores (directos e indirectos).
Contexto local y global
 Situación económica y política. ¿Es sensible ante los cambios macro?, ¿Afectan
las decisiones de política económica la marcha del negocio?, ¿El tipo de cambio es
importante?.
 Tendencias globales. ¿Cuáles son las principales tendencias en este mercado
(crecimiento, contracción, cambio tecnológico, etc.)?, ¿Cómo afectarán a su
negocio en el futuro?, ¿Qué productos cuentan con mayor potencial?.
2.6.
ESTRATEGIA COMERCIAL
5
Estrategia general
Describa la estrategia general para abordar el mercado objetivo y detallar las acciones
necesarias para su implementación. En caso de diferenciar las acciones por segmento de
mercado mencione cada una de ellas. Especifique las barreras de entrada y salida al
mercado objetivo.
Estrategia de precio
Determine cuál es la política de precios a implementar (precios bajos, descuentos por
cantidad, financiación o alguna otra variable).
Análisis de posicionamiento
¿Cuál es su ventaja competitiva?, ¿En qué mercados tiene las mejores ventajas?.
Estrategia de distribución
¿Cómo distribuirá el producto (bien o servicio) a los mercados?, ¿Dónde están ubicados
los clientes y cómo llegará a ellos, tanto para la venta como en la post-venta?.
Estrategia de promoción
Describa cómo promocionará sus productos. ¿Qué acciones promocionales llevará a
cabo?.
2.7.
ANÁLISIS F.O.D.A.
Identifique las principales Fortalezas y Debilidades (internas), Oportunidades y Amenazas
(externas) que pueden impactar en el proyecto.
2.8.
RECURSOS HUMANOS Y ORGANIZACIÓN
Indique la necesidad de recursos humanos, cargos a cubrir, costos, existencia de mano de
obra disponible, calificación, necesidad de formación o capacitación de los RRHH. Adjunte
un organigrama de la organización.
2.9.
ASPECTOS LEGALES
Indique la forma jurídica con la que se va a desarrollar la actividad. También, qué aspectos
legales pueden afectar la actividad, como ser normativa ambiental, propiedad intelectual,
patentes, marcas, homologaciones, permisos, licencias, habilitaciones, autorizaciones, etc.
¿Qué medidas tomará para cumplir con la normativa?.
2.10. ASPECTOS AMBIENTALES
Describa cuáles serán los principales riesgos que podría encontrar el negocio. Describa
brevemente el plan de acción para desarrollar las medidas de mitigación y definir la
necesidad de contratar un servicio interno o externo de ingeniería ambiental. Mencione los
costos asociados. Incorpore como anexo el cuadro de evaluación de impacto ambiental.
2.11. PLAN DE PUESTA EN MARCHA
Incorpore el Diagrama de Gantt.
2.12. ANÁLISIS ECONÓMICO FINANCIERO
Resuma los aspectos económicos y financieros principales y completar anexo.
2.13. INFORMACIÓN ADICIONAL
Incluya toda otra información que considere pertinente con respecto al proyecto y que no
haya sido incluida en los ítems anteriores.
ESTE DOCUMENTO TIENE CARÁCTER DE DECLARACIÓN JURADA
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NOTA DE DESEMPEÑO PROFESIONAL
En la ciudad de ……………………… a los…días del mes de……de………, los abajo firmantes
declaran, bajo juramento, haber prestado servicios profesionales en la elaboración del Plan de
Negocios……………………………………………………………….., en el marco del Programa
Innovación en Cadenas de Valor del Proyecto DIS (PNUD ARG/08/001).
Nombre
DNI
Profesión
Firma
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