proceso de clasificación de clientes

PROCESO DE CATEGORIZACIÓN DEL CLIENTE
PROCESO DE CATEGORIZACIÓN DEL
CLIENTE
Proceso de categorización del cliente como
“Inversionista Profesional” o “Cliente Inversionista”
¿Por qué se requiere la categorización?
A demás de ser un requisito legal, el proceso de categorización le permite a Helm Comisionista de
Bolsa tener un mejor conocimiento de sus clientes, valorar el conocimiento que éstos tienen del
mercado de valores y determinar el régimen de protección que les cobija a cada uno de ellos.
De esta manera, Helm Comisionista de Bolsa ha dispuesto en el Formulario de Vinculación un
cuestionario que le permite categorizar a sus clientes como “Inversionistas Profesionales” o
“Clientes Inversionistas”.En dicho formulario se explica, de acuerdo con las respuestas del cliente,
cuál será la categorización con la cual quedará vinculado a la compañía. El cuestionario a
diligenciar se basa en las disposiciones establecidas en los artículos 7.2.1.1.2 y 7.2.1.1.3 del
Decreto 2555 de 2010.
¿Qué significa ser categorizado como “Inversionista Profesional” o “Cliente Inversionista”?
La definición de dichas categorías es la siguiente:
Inversionista Profesional:
Es el cliente de Helm Comisionista de Bolsa que cuenta con la experiencia y los
conocimientos necesarios para comprender, evaluar y gestionar adecuadamente los riesgos
inherentes a los que se ven expuesto dada cualquier decisión de inversión en el mercado
de valores.
Cliente inversionista:
Es el cliente de Helm Comisionista de Bolsa que no tiene la calidad de inversionista
profesional. Frente a este cliente Helm Comisionista de Bolsa tiene el deber de asesoría
profesional en la realización de operaciones de intermediación en el mercado de valores.
¿Qué es la asesoría profesional?
De acuerdo con el artículo 7.3.1.1.3 del Decreto 2555 de 2010, se entiende por asesoría
profesional el brindar recomendaciones individualizadas que incluyan una explicación previa
acerca de los elementos relevantes del tipo de operación, con el fin de que el cliente tome
decisiones informadas, atendiendo al perfil de riesgo particular que el intermediario le haya
asignado, de acuerdo con la información suministrada por el cliente inversionista sobre sus
conocimientos y experiencia en el ámbito de inversión correspondiente al tipo de operación a
realizar.
PROCESO DE CATEGORIZACIÓN DEL CLIENTE
¿Puede ser modificada la categorización del cliente?
Sin importar el resultado de la categorización, el cliente que sea categorizado como “Inversionista
Profesional” podrá solicitar a Helm Comisionista de Bolsa a través de comunicación escrita que
se le brinde el tratamiento de “Cliente Inversionista”, en general o respecto de un tipo de
operaciones en el mercado de valores. Esta solicitud siempre debe quedar expresada de forma
escrita.
¿Cómo se surte el proceso de categorización del cliente?
Los clientes deben diligenciar, al momento de su vinculación el siguiente cuestionario:
Si
No
2. El cliente es titular de un portafolio de inversión de valores igual o Si
superior a 5.000 SMMLV.
No
3. El cliente ha realizado directa o indirectamente 15 o más operaciones de Si
enajenación o de adquisición, durante un período de 60 días calendario,
en los últimos dos años, cuyo valor agregado sea superior o igual a
35.000 SMMLV.
No
4. El cliente se encuentra certificado como profesional del mercado en Si
calidad de operador, por parte de un organismo autorregulador del
mercado de valores.
No
Si
No
6. El cliente es una entidad vigilada por la Superintendencia Financiera de Si
Colombia.
No
1. El cliente posee un patrimonio superior o igual a 10.000 SMMLV.
5. El cliente es un organismo financiero extranjero o multilateral
Si los clientes responden de manera afirmativa a las preguntas 1 y 2, ó 1 y 3, ó cualquiera de las
preguntas 4, 5 o 6, serán categorizados como “Inversionistas Profesionales”, de lo contrario
quedarán categorizados como “Clientes Inversionistas”.