El lavado de activos

Boletín N° 001- OFICIAL DE CUMPLIMIENTO -SIPLAFT /AGOSTO 2014
¿Quién vigila que
cumpla el SIPLAFT?
Boletín N° 001- OFICIAL DE CUMPLIMIENTO -SIPLAFT / AGOSTO 2014
se
La persona encargada de supervisar el
cumplimiento del manual es el OFICIAL DE
CUMPLIMIENTO. Este empleado
es el
encargado de diseñar todos los procedimientos
para la prevención y control del lavado del dinero
y la financiación del terrorismo en la entidad. A su
vez tendrá como función enviar el reporte a la
UIAF (Unidad de Información y Análisis
Financiero).
¿Qué nos corresponde
hacer como empleados y
colaboradores del Fondo
de Empleados?
Primero leer, conocer y revisar el manual. Luego
debemos aplicarlo a cada una de las funciones
que desempeñamos en el FONDO DE
EMPLEADOS.
¿Y entonces que debemos
comenzar a realizar para
proteger nuestro FONDO DE
EMPLEADOS del riesgo del
lavado de activos o la
financiación del terrorismo?
 “Dudar de negocios “fáciles”
 Nunca prestar nuestro nombre para
realizar operaciones a favor de
terceros.
 Nunca prestar los productos
financieros para beneficio de terceros.
 Siempre preguntar el origen de los
bienes y dinero con los cuales va a
hacer negocios.
 Siempre documentar las
transacciones”.
¿Si determinamos algo raro o
que se sale de lo normal a
quien debemos reportarlo?
Lo raro o anormal lo vamos a llamar
OPERACIONES INUSUALES. Al detectar una
operación
inusual
es
deber
reportarla
inmediatamente al Oficial de Cumplimiento,
quien con base en la experiencia y buen criterio
procederá a analizarla y determinar si se trata de
una operación sospechosa o no.
Elaboro: JENNYFER ACOSTA PINZON
Empleado de cumplimiento FONDO DE EMLEADOS SECREDITOS
Fuente: AUDI CONSULTORES
Material exclusivo para uso de SECREDITOS
Página WEB:
http://article.wn.com/view/2014/04/24/Aconsejan_a_inmobiliarias_para_evit
ar_lavado_de_activos/
http://www.uiaf.gov.co/servicios_informacion_ciudadano/glosario
Boletín N° 001- OFICIAL DE CUMPLIMIENTO- -SIPLAFT /AGOSTO 2014
PREVENCION DE
LAVADO DE
ACTIVOS Y
FINANCIACION
DEL TERRORISMO
SIPLAFT
Boletín N° 001- OFICIAL DE CUMPLIMIENTO -SIPLAFT /AGOSTO 2014
Boletín N° 001- OFICIAL DE CUMPLIMIENTO -SIPLAFT / AGOSTO 2014
¿QUE ES EL LAVADO DE
ACTIVOS?
¿QUE ES LA FINANCIACION
DEL TERRORISMO?
El lavado de activos (LA) es la
modalidad mediante la cual las
organizaciones criminales buscan
dar apariencia de legalidad a
recursos
originados
en
sus
actividades ilícitas.
(FT) Es el apoyo financiero, de
cualquier forma, al terrorismo o a
aquéllos que lo fomentan, planifican o
están implicados en el mismo.
LAVAR ACTIVOS ES:
FINANCIAR EL TERRORISMO ES:
 Tratar de dar legalidad a recursos
de origen ilícito.
 El que adquiera, resguarde, invierta
transforme, transporte, custodie y
administre bienes ilícitos.
 Delitos contra el sistema financiero.
 Los recursos de lavado de activos
NO SOLO PROVIENEN DEL
NARCOTRAFICO;
También vienen de delitos como:
-Trata de personas - extorsión enriquecimiento - ilícito -secuestro tráfico de armas -corrupción.
Boletín N° 001- OFICIAL DE CUMPLIMIENTO- -SIPLAFT /AGOSTO 2014
Algo muy simple: ¡Nuestro Fondo de
Empleados puede ser afectado por el
Lavado de Activos y la Financiación del
Terrorismo!
P er o, ¿ cómo p rot eg e rno s?
Nos protegemos con la adopción del
S I P L A F T ( S i s t e m a d e P r e ve n c i ó n y
C o n t r o l d e L a va d o d e Ac t i vo s y
Financiación del Terrorismo).
El SIPLAFT es el Conjunto de políticas,
procedimientos, elementos, órdenes, para dar
tratamiento a factores que pueden generar
riesgos para nuestro Fondo de Empleados).
 El que directa o indirectamente
provea, recolecte, reciba, administre,
aporte, custodie, entregue o guarde
fondos, bienes o recursos, o realice
cualquier otro acto que promueva,
organice, apoye, mantenga, financie
económicamente grupos al margen
de la ley.
 Los bienes y el dinero pueden ser de
procedencia Lícita.
 Es más que dinero.
Se requiere de la participación activa,
comprometida y obligatoria de cada uno de los
asociados, empleados y directivos del FONDO DE
EMPLEADOS, es decir, además de las
responsabilidades que se tienen en cada uno de
los procesos, se incluirán nuevas actividades que
están relacionadas precisamente con la prevención
y control de estos delitos.