class tradicional

FICHA TÉCNICA
CLASS TRADICIONAL
PORTAFOLIO DE INVERSIÓN
1. Características del portafolio
3. Estrategia de inversión
28 de junio de 2000
$
306.266
Valor de la unidad:
Número de unidades
Número de partícipes:
$
2.565
119.418.843
19.230
Aporte mínimo:
Adición mínima:
Retiro mínimo:
$
100.000
No hay
No hay
Por Internet: 95%
Por Oficina: 100%
0
Evolución Rentabilidades Dos Últimos Años
6,00%
5,00%
1,5%
4,00%
3,00%
3,30% Sobre el saldo
2,00%
Dec-15
Jan-16
Jan-16
Oct-15
Nov-15
Nov-15
Dec-15
Sep-15
Oct-15
Jul-15
Aug-15
Jun-15
Apr-15
May-15
Mar-15
Jan-15
Feb-15
Dec-14
Oct-14
Nov-14
Sep-14
Jul-14
Aug-14
0,00%
-1,00%
Sep-15
Menor o igual a 22,35 SMMLV
Mayor a 22,35 y menor o igual a 100
SMMLV
1,00%
Jun-14
El último día de cada mes y únicamente para los afiliados que hayan
permanecido con saldo al último día del mes en el Portafolio, se aplicará
un reintegro de comisión de conformidad con la siguiente tabla:
Saldo Cliente Promedio Diario
Rango de Salarios Mínimos
Mensuales Legales Vigentes
(SMMLV)
Durante el mes de enero el portafolio mantiene duración inferior a 1 año.
Apr-14
Comisión de Administracíón
Variable:
Riesgo de mercado: Desvalorización esperada menor a 2%.
4. Evolución
Sanción o comisión por retiro anticipado:
Comisión o sanción
Período
Fondo
Aportes con menos de 6 meses de
3,0%
antiguedad
Aportes con más de 6 y hasta 12
meses de antiguedad
Riesgo Liquidez: Horizonte de Inversión menor a 2 años
Riesgo de crédito: 90% o más Emisores > AA+(Local), Nación, Grado de Inversión (Internacional). Invierte
principalmente en instrumentos de renta fija de alta calidad crediticia en moneda nacional emitidos por entidades del
sistema financiero, corporativos, instrumentos de la Nación, organismos multilaterales, fondos de Inversión Colectiva,
y realiza operaciones de Liquidez como Repos y Simultaneas.
May-14
Saldo mínimo:
Perfil: Conservador
Feb-14
Retiro máximo parcial
Portafolio diversificado con objetivo de inversión a corto plazo en renta fija local.
Mar-14
Fecha de inicio de operaciones:
Valor administrado (Millones de
pesos):
Fecha de corte: 31 de enero de 2016
-2,00%
% Reintegro E.A.
rent 30
rent 180
rent 365
0,0%
Evolución Valor de Unidad Últimos Dos Años (Pesos)
0,2%
2.580
Mayor a 100,1 y menor o igual a 260
SMMLV
0,5%
Mayor a 260,1 y menor o igual a 450
SMMLV
1,1%
Mayor a 450,1 y menor o igual a 890
SMMLV
1,2%
Mayor a 890 SMMLV
1,5%
2.560
2.540
2.520
2.500
1,5% de 1 SMMLV
2.480
Base de comisión:
Gastos totales del fondo al cierre del
mes **
Gastos totales del fondo al cierre del
mes anterior **
0,35%
0,36%
**Se calcula dividiendo el promedio mensual de los gastos totales del portafolio de los últimos
12 meses entre el promedio mensual de los activos para el mismo período.
2. Calificación
Fecha de la última calificación:
Entidad calificadora:
AAA
10 abril de 2015
Value and Risk Rating S.A.
* Esta calificación corresponde a la Administradora y no a este portafolio.
Información de Maduración y Duración (% de Participación en el Portafolio)
Detalle de plazos
Maduración
1 a 180 días
51,11%
181 a 365 días
11,22%
Más de 1 a 3 años
35,13%
Más de 3 a 5 años
0,17%
Mas de 5 años
2,38%
Maduración Promedio del Portafolio
327
Duración Promedio del Portafolio
Aug-15
Jul-15
Jun-15
May-15
Apr-15
Mar-15
Feb-15
Jan-15
Dec-14
Nov-14
Oct-14
Sep-14
Aug-14
Jul-14
Jun-14
Apr-14
May-14
Rentabilidad efectiva anual del portafolio al corte del período reportado
Últimos 6
Período
Último mes
Último año
meses
Rentabilidad
4,89%
2,88%
2,02%
Rentabilidad promedio mes
1,84%
Volatilidad de la rentabilidad mensual
0,48%
Sobre el valor de fondo
Fortaleza en la administración de
portafolios*:
2.460
Feb-14
Aplica a los clientes con una antigüedad superior a 12 meses y cuando el
valor total del fondo al cierre de cada mes
sea menor a 22,35 SMMLV.
Esta comisión fija no se cobrará a aquellos participes que se encuentren
vinculados a Planes Institucionales.
Mar-14
Comisión de Administracíón Fija:
Últimos 2
años
Últimos 3
años
1,53%
1,57%
1,43%
1,51%
0,44%
0,48%
Duración
51,11%
11,37%
36,23%
0,42%
0,86%
268
FICHA TÉCNICA
CLASS TRADICIONAL
PORTAFOLIO DE INVERSIÓN
Fecha de corte: 31 de enero de 2016
5. Distribución del portafolio
Real
5%
Nación
9%
AAA
42%
Financiero
79%
9,37%
BANCOLOMBIA PANAMA S.A.
6,99%
BANCO POPULAR
6,38%
BANCO SUDAMERIS
5,86%
BANCO BOGOTA
5,75%
FINANCIERA DE DESARROLLO TERRITORIAL SA
4,37%
BANCO FALABELLA SA
OTROS
100%
Distribución por tipo de inversión
60%
Disponible
25%
50%
48,11%
40%
24,55%
4,48% 3,02%
1,52% 1,26% 0,25% 0,14% 0,11% 0,09% 0,00% 0,00%
CCA sin pacto y con
tit. Participativos
Depósitos a la Vista
Nacionales
Inversiones
75%
Tit. Emitidos por
entidades vigiladas
0%
CCA sin pacto y sin
tit. participativos
9,48% 6,99%
10%
Tit. distintos de
Cartera Hipotecaria
20%
Fondos Tit. Deuda
30%
Pesos
82%
4,21%
26,93%
Total
Distribución por Activo
Derivados
0%
UVR
10%
9,48%
BANCO DAVIVIENDA
Tit. Emitidos por
entidades no…
Distribución por Moneda
Dólares
8%
10,04%
MINISTERIO DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO
Bonos Hipotecarios
BRC1+
17%
10,62%
Tit. de Cartera
Hipotecaria
F1+
12%
Part (%)
BANCO BBVA COLOMBIA SA
Otros Tit. Deuda
Pública
Nacion
9%
Emisores
BANCO OCCIDENTE
Tit. part. distintos de
Cartera Hipotecaria
Emis.
Exterior
7%
CCA con pacto y sin
tit. Participativos
BBB- Internacional
7%
Internaciona
BBB
l
1% Internaciona
l
1%
Tit. por Bancos del
Exterior
No requier AA1%
AA+ 5%
5%
Principales Inversiones
Distribución por Sector
Deuda Pública Interna
Distribución por
Calificación
AAA
Nota: Para la grafica de distribución por Calificación “No requiere" hace referencia a "Títulos que por su naturaleza no son calificados”
6. Hoja de vida del administrador
7. Empresas vinculadas y relacionadas con la Administradora
Nombre:
JANETH GARCIA ABDALA
Profesión:
Experiencia:
Administrador de Empresas. MBA
18 Años
8. Revisor Fiscal del Fondo de Pensiones Voluntarias
William Torres Muñoz
Nombre persona Natural:
KPMG Ltda.
Firma o entidad:
Calle 90 No. 19 C 74
Dirección:
Telefono:
6188000
[email protected]
Mail:
The Bank of Nova Scotia ejerce situación de control sobre Colfondos S.A.
Pensiones y Cesantías.
9. Defensor del cliente
Nombre persona Natural:
Firma o entidad:
Dirección:
Telefono:
Mail:
Consuelo Rodríguez Valero
Defensoría del Consumidor Financiero
Calle 12B No. 7 - 90 Piso 2. Bogotá
7 456 300 Ext. 4911 - 4830 - 4959 - 3412 FAX OP1
[email protected]
Nota: El revisor fiscal es el mismo de la Administradora
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