Elaboración de Sopas Instantáneas en base a Maca, Quinua, Haba

Plan de Negocio: Elaboración de Sopas Instantáneas en base a Maca, Quinua,
Haba
Departamento: Potosí
Año: 2008
CAPITULOS
1.
RESUMEN EJECUTIVO
2.
PRODUCTO
3.
EQUIPO DE TRABAJO
4.
PLAN COMERCIAL
5.
SISTEMA DE NEGOCIOS Y ORGANIZACIÓN
6.
PLAN DE IMPLANTACION
7.
RIESGOS
8.
FINANCIACION
1.
RESUMEN EJECUTIVO
Misión y Visión
La Misión de la empresa es mejorar la calidad alimenticia de nuestros clientes.
La Visión es constituirnos en una empresa líder en el rubro de alimentos que se posesione a
corto plazo en el mercado local y nacional y en un periodo de tres años en el internacional.
Productos
La principal característica de los productos son la procedencia: maca, haba, quinua, son
productos andinos con alto contenido nutritivo, los cuales serán procesados para ser
consumidos inicialmente en forma de sopas instantáneas, posteriormente cuando la marca y
el producto se posesionen en el mercado podrán sacarse otras líneas de derivados, tiene
además una ventaja adicional la cual es el fácil consumo.
Los productos presentados para la comercialización son sopas instantánea en base a haba,
maca y quinua; las cuales están pensadas para satisfacer el requerimiento nutritivo de
nuestros clientes, agradable al gusto, de fácil preparación, que cumplan los estadantares
exigidos por las normas de calidad de modo que cuando sea oportuno puedan realizarse
envíos de muestras a clientes en mercados externos.
¾ Sopa instantánea de quinua.- producto andino por demás conocido por sus
propiedades alimenticias.
¾ Sopa instantánea de maca.- Maca, cultivo andino relativamente nuevo y muy
cotizado por su alto valor nutritivo.
¾ Sopa instantánea de haba.- cultivo conocido pero que es muy poco explotado en la
elaboración de sopas y aliento elaborado, sin embargo con muy buenas propiedades
alimenticias.
Equipo de trabajo
Responsable comercialización.- Entre sus funciones estarán acuerdos con los cooperadores
del área rural, contratos con proveedores de materia prima, marketing y mercadeo,
posesionamiento del mercado local
Responsable de producción.- entre sus funciones estarán la compra de insumos menores,
trabajo de preparación de las sopas, empaquetado y despacho de los productos.
Ingeniero de alimentos.- Responsable de la elaboración de las recetas, control de calidad,
análisis bromatológicos que se requieran y otros requisitos exigidos por las normas de
inocuidad alimentaría para lograr la certificación del IBNORCA.
Administrador.- Debido a la dinámica de la empresa es necesario contar con un
administrador responsable del manejo económico, cuentas por pagar, contratación de
personal, pago de créditos, etc.
Operarios.- Inicialmente se estima partir con 2 operarios cuya responsabilidad será la de
preparación de los productos, embolsado y embalaje, mantenimiento de los equipos y
labores manuales en general.
Plan Comercial
Para el plan comercial se tiene planificadas tres líneas de acción cada una destinada a
negociar con los clientes de manera diferente:
a) Empresas.- Existen en Potosí una importante cantidad de empresas, sobre
todo mineras, que cuentan con comedores para sus trabajadores se pretende
celebrar contratos de entrega periódicos, para los almuerzos de sus obreros,
y desarrollando la línea de apis para desayunos.
b) Supermercado y comercios.- El mejor modo de llegar al cliente meta que
es de clase media se encuentra en distribuir nuestro producto en
supermercados y tiendas de abarrotes grandes, las cuales ya tienen un
prestigio en el mercado y clientela fija, se trabajara con productos en
consignación.
c) Viajes a ferias nacionales e internacionales.- Para promocionar un buen
producto la mejor estrategia es tener reuniones personales con distribuidores
tanto nacionales como extranjeros, esto se da participando en ferias
nacionales donde se realizan ruedas de negocios, asegurándose importantes
volúmenes de comercialización.
d) Promoción en el mercado nacional.- se pretende abarcar los mercados de
La Paz, Cochabamba y Santa Cruz donde siempre son requeridos alimentos
de fácil preparación con buen valor nutritivo y se tiene un público muy
exigente en cuanto a calidad y cantidad.
Sistema de negocios
ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA
Grafico Nº 1.-
Organigrama de la empresa
GERENTE
ING.
ALIMENTOS
DEP. PRODUCCION
OPERARIO
OPERARIO
ADMINISTRACION
DEP.
COMERCIALIZACION
Aspectos financieros
Para realizar el proyecto es necesario realizar la inversión para la construcción de la
infraestructura, que se adecue para la planta de procesamiento, para ello se cuenta con un
terreno de 250 m2, suficiente para la construcción de el galpón para la planta
transformadora y proyecciones de crecimiento, un cálculo global inicial de costos en
moneda nacional se describe en el siguiente cuadro.
Detalle
Infraestructura
Galpón 100 m2
Equipos
Horno de convicción forzada
Molino de 24 martillos eléctrico
Mezcladora de harinas
Selladora de bolsas tipo pedal
Mesas rusticas revestidas de formica
Balanza de precisión 1 a 5 Kg
Balanza de precisión 200 Kg
Tostadora de haba
Peladora de habas
Secadora
TOTAL
Unidad
Cant.
P.U.
P. Total
Pza
1
66.600,00
66.600,00
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
1
1
1
1
2
1
1
1
1
2
1.480,00
10.360,00
8.880,00
1.110,00
1.258,00
370,00
2.220,00
12.580,00
20.720,00
888,00
1.480,00
10.360,00
8.880,00
1.110,00
2.516,00
370,00
2.220,00
12.580,00
20.720,00
1.776,00
128.612,00
Teniéndose proyectado como ingresos del primer año aproximadamente 400.000 Bs.,
de ingreso por la comercialización de los productos de la empresa, esto absorberá los
gastos de materiales y personal, permitiendo crecer y incrementar en el futuro la
cantidad de mano de obra.
2.
PRODUCTO
La principal característica de los productos son la procedencia: maca, haba, quinua, son
productos andinos con alto contenido nutritivo, los cuales serán procesados para ser
consumidos inicialmente en forma de sopas instantáneas, posteriormente cuando la marca y
el producto se posesionen en el mercado podrán sacarse otras líneas de derivados, tiene
además una ventaja adicional la cual es el fácil consumo.
El proceso de fabricación de las sopas instantáneas, será de alta calidad y muy higiénico
destacando las cualidades alimenticias de los insumos, nuestros productos estaran
embolsados en embases de fácil manejo los cuales tendrán el logo de la empresa con
colores llamativos, características alimenticias del producto, sellados al vacío, debidamente
etiquetados con calidad de exportación.
Existe dentro el mercado local algunas empresas que trabajan con estos productos, pero sus
proyecciones son pequeñas, y la producción a poca escala, la mayor competencia a nivel
local s encuentran los productos Kriss y Knorr las cuales comercializan sopas con
características similares, de las cuales sus fábricas se encuentran en La Paz, tienen
presencia a nivel local.
La iniciativa del emprendimiento pretende crear una empresa mediana con presencia en el
mercado local pero con el objetivo principal de ganar espacio en los mas grandes mercados
de Bolivia, La Paz, Cochabamba y Santa cruz, además de proyectarse para exportar
nuestros productos sobre todo a los mercado de Brasil y Argentina a mediano plazo. No se
descuidara el mercado local, sin embargo se pretende tener productos de calidad superior y
muy competitivos.
Los productos se basaran productos: sopa instantánea en base a haba, maca y quinua; las
cuales están pensadas para satisfacer el requerimiento nutritivo de nuestros clientes,
agradable al gusto, de fácil preparación, los cuales cumplan los estadantares exigidos por
las normas de calidad de modo que cuando sea oportuno puedan realizarse envíos de
muestras a clientes en mercados externos.
¾ Sopa instantánea de quinua.- producto andino por demás conocido por sus
propiedades alimenticias.
¾ Sopa instantánea de maca.- Maca, cultivo andino relativamente nuevo y muy
cotizado por su alto valor nutritivo.
¾ Sopa instantánea de haba.- cultivo conocido pero que es muy poco explotado en la
elaboración de sopas y aliento elaborado, sin embargo con muy buenas propiedades
alimenticias.
Los productos están pensados principalmente para gente de clase media, la cual tiene una
vida muy agitada en el trabajo la cual no le permite mucho tiempo para cocinar los
alimentos tradicionales, o bien su dieta se basa en alimento llenos de carbohidratos como
ser fideo o arroz.
La ventaja comparativa que se tiene con la competencia en el mercado local son:
1. La adquisición de los insumos (haba, maca y quinua) por parte de la empresa, se lo
realizara de zonas aledañas con costos de producción y transportes menores en
cantidades importantes.
2. Garantía de calidad alimenticia.- El mercado de alimentos es muy exigente en
calidad y cantidad y requiere de productos nuevos con buena calidad alimenticia,
algo que garantiza la empresa a partir de la adquisición y selección de su propia
materia prima.
3. Certificaciones de calidad.- Las pocas empresas locales que compiten en el
mercado local no cuentan con estas certificaciones, además empresa tiene como una
de sus metas inmediatas consolidarse en los mercado nacional como son las
ciudades de La Paz, Cochabamba y Santa Cruz, por lo cual se realizaran todas las
pruebas y análisis bromatológicos necesarios para elaborar productos con calidad
alimenticia comprobada superior a la competencia.
4. Uso de harina de maca como insumo alimenticio.- Una innovación en la
elaboración de las sopas instantáneas será aditamentar como parte de la preparación
harina de maca, la cual tiene comprobadas cualidades alimenticias.
5. Lograr certificación de alimento orgánico.- Mucha de la materia prima es
producida de manera orgánica, de tal forma que a la larga los productos de la
empresa puedan ser certificados como productos orgánicos y adquirir mayor valor
económico en el mercado.
3.
EQUIPO DE TRABAJO
Ing. David Fernando Alba Delgado.- Egresado de la facultad de Agronomía de la
Universidad Tomas Frías, con tesis en “Producción de crisantemos bajo condiciones de
carpa solar”, técnico de campo en Caritas Diocesana Potosí, en muchos proyectos de
desarrollo en el área rural, sobre todo en el Municipio de Tinguipaya de donde se piensa
adquirir gran parte de la materia prima para el procesamiento de alimentos; especializado
en la producción de maca, piscicultura y floricultura.
Responsable de la adquisición de insumos, viajes al área rural, contratos con proveedores
de materia prima, marketing y mercadeo
Ing. Diego Alberto Arancibia Matos.- Egresado de la facultad de Agronomía de la
Universidad Tomas Frías, con tesis en “Producción de tres variedades de clavel bajo
condiciones de carpa solar”, técnico de campo en proyectos de floricultura, fruticultura y
horticultura en varios proyectos de SP DELAP, con especialidad en la producción de maca,
floricultura, horticultura.
Responsable de producción en la planta, compra de insumos menores, trabajo de
preparación de las sopas, empaquetado y despacho de los productos.
Ambos técnicos trabajan independientemente en la producción de maca con cooperadores
de los municipios de Potosí y Yocalla, donde se gano experiencia en producción y
transformación de maca hasta llegar a elaborar harina cruda y precosida de buena calidad,
ahora el equipo esta motivado para llegar a un paso mas de la transformación como lo es la
elaboración de alimentos en base a productos andinos.
El personal que se requiere es:
Responsable comercialización.- Entre sus funciones estarán acuerdos con los cooperadores
del área rural, contratos con proveedores de materia prima, marketing y mercadeo,
posesionamiento del mercado local
Responsable de producción.- entre sus funciones estarán la compra de insumos menores,
trabajo de preparación de las sopas, empaquetado y despacho de los productos.
Ingeniero de alimentos.- Responsable de la elaboración de las recetas, control de calidad,
análisis bromatológicos que se requieran y otros requisitos exigidos por las normas de
inocuidad alimentaría para lograr la certificación del IBNORCA.
Administrador.- Debido a la dinámica de la empresa es necesario contar con un
administrador responsable del manejo económico, cuentas por pagar, contratación de
personal, pago de créditos, etc.
Operarios.- Inicialmente se estima partir con 2 operarios cuya responsabilidad será la de
preparación de los productos, embolsado y embalaje, mantenimiento de los equipos y
labores manuales en general.
La motivación para realizar el proyecto esta principalmente en la participación y
asesoramiento en los que se trabajo con varias PyMes del área rural tanto asociaciones
como productores individuales, habiéndose ganado experiencia en modos de producción
innovadores, transformación y comercialización de varios tipos de productos.
El trabajo en el área rural en muchos municipios de Potosí, hace que los técnicos sean
conocedores de lugares donde la materia prima es de excelente calidad, observando los
potenciales de los productos andinos se piensa procesarlos dándoles valor agregado para
que a futuro se genere demanda de los mismos a nivel internacional.
Las limitaciones que se tiene como equipo es el desconocimiento en procesamiento de
alimentos y las normas de calidad que estos requieren para poder ser exportados, estos
conocimientos pueden ser complementados a través de la capacitación de un ingeniero de
alimentos que asesore a tiempo parcial
Los objetivos que persigue el equipo son:
Objetivo principal
¾ Elaborar productos alimenticios en base a cultivos andinos con alto valor nutritivo
que tengan demanda en el mercado.
Objetivos secundarios
¾ Posesionarse a corto plazo en el mercado local y a mediano plazo exportar a
mercados internacionales cercanos como Brasil, Chile y Argentina.
Los valores compartidos por el equipo son:
Perseverancia.- En los negocios se precisa tener perseverancia pues muchas veces surgen
imprevistos que hacen tambalear los emprendimientos, con la experiencia que se tiene en el
rubro podemos suponer que no se tendrán estos embates, sin embargo siempre hay que
estar alertas.
Responsabilidad.- Para ganar mercado es necesario actuar con responsabilidad, en el
proceso productivo, comercial y manejos económicos, el producto debe garantizarse en
calidad, cantidad y ser competitivo en precios.
Se tiene estimado el trabajo de dos personas que serán capacitadas adecuadamente en
producción de alimentos a la vez cooperaran en la comercialización, mientras mas crezca la
empresa se ira absorbiendo mayor cantidad de mano de obra.
4.
PLAN COMERCIAL
Adquisición de materia prima
a) Haba y quinua.- Los productos como quinua y haba serán realizados de zonas con
alto potencial de producción donde la comercialización es en forma de grano, se
pretende trabajar con la mejor materia prima posible para garantizar la calidad
alimenticia de nuestros productos.
b) Maca.- Al ser la maca un cultivo nuevo y muchas veces desconocido se trabajara
con cooperadores a los cuales se asesorara técnicamente en la producción
realizándose contratos de adquisición de la integridad de su producción.
Este servicio será externo y no influirá en los costos de producción de la empresa.
Nicho de mercado
Actualmente la producción de la competencia local es muy pequeña, no esta diseñada para
una producción a gran escala, por lo que se estima que se podrá imponer nuestros productos
sobre las locales en base a una campaña publicitaria intensiva, embases prácticos, colores
llamativos y un adecuado manejo de marketing.
Donde se prevé una competencia fuerte son con empresas grandes como Industrias venado
con sus productos Kriss y Knor, que tienen presencia importante en mercados locales y
nacionales, la cantidad de cajas que estas empresas comercializan en la ciudad es un
promedio de 800 cajas/mes a un costo de 25 Bs. la caja con 10 unidades, sin embargo,
tenemos confianza en poder absorber una cantidad significativa del mercado a nivel local
con un buen manejo de publicidad, esto permitirá tener una producción mínima y funcionar
a la empresa hasta poder exportar lo cual es la meta inicial del proyecto, estos mercados son
grandes y podrán permitir la producción de cantidades importantes del producto.
Aunque la meta no es copar el mercado local debido a su tamaño es importante tener
presencia local, la meta final son los mercados grandes a nivel nacional y en el menor
tiempo posible exportar a mercados cercanos como Argentina, Brasil y Chile.
Estrategia de precios
En este caso el precio lo establece el mercado ya que existen productos similares de buena
calidad, tanto en el mercado local como en el mercado nacional, en este caso se tiene la
siguiente escala.
Cuadro Nº 1 Relación de precios de sopas instantáneas en el mercado de Potosí
Detalle
Precio
unitario
(Bs.)
Precio Paquete
10 unid (Bs.)
Sopas Knor
2.5
25
Sopas Pro Andino
2.5
25
Cuadro Nº 2 Costos de los productos por líneas de producción
DETALLE
COSTO UNIDAD
(Bs.)
COSTO PAQUETE / 10
UNID (Bs.)
Sopa de maca
3
30
Sopa de haba
2,5
25
Sopa de quinua
2,5
30
Sistema de distribución
Para el plan comercial se tiene planificadas tres líneas de acción cada una destinada a
negociar con los clientes de manera diferente:
e) Empresas.- Existen en Potosí una importante cantidad de empresas, sobre
todo mineras, que cuentan con comedores para sus trabajadores se pretende
celebrar contratos de entrega periódicos, para los almuerzos de sus obreros,
y desarrollando la línea de apis para desayunos.
f) Supermercado y comercios.- El mejor modo de llegar al cliente meta que
es de clase media se encuentra en distribuir nuestro producto en
supermercados y tiendas de abarrotes grandes, las cuales ya tienen un
prestigio en el mercado y clientela fija, se trabajara con productos en
consignación.
g) Viajes a ferias nacionales e internacionales.- Para promocionar un buen
producto la mejor estrategia es tener reuniones personales con distribuidores
tanto nacionales como extranjeros, esto se da participando en ferias
nacionales donde se realizan ruedas de negocios, asegurándose importantes
volúmenes de comercialización.
h) Promoción en el mercado nacional.- se pretende abarcar los mercados de
La Paz, Cochabamba y Santa Cruz donde siempre son requeridos alimentos
de fácil preparación con buen valor nutritivo y se tiene un público muy
exigente en cuanto a calidad y cantidad.
Marketing y comercialización
Para poder consolidar la empresa en el mercado local y nacional, se planea una estrategia
publicitaria basada en:
•
Visitas personalizadas: A empresas y clientes potenciales que puedan adquirir
cantidades significativas mensuales de nuestros productos.
•
Publicidad intensiva en radio y televisión, destinada principalmente a llegar a
gente de clase media a los estratos más populares, posesionando la marca e imagen
del producto en el colectivo popular.
•
Elaboración de pagina Web, la cual tiene un costo muy bajo por año, además de
llegar al cliente potencial en el mercado internacional, el cual es una meta a
mediano plazo.
5.
SISTEMA DE NEGOCIOS Y ORGANIZACIÓN
La Misión de la empresa es mejorar la calidad alimenticia de nuestros clientes.
La Visión es constituirnos en una empresa líder en el rubro de alimentos que se posesione a
corto plazo en el mercado local y nacional y en un periodo de tres años en el internacional.
ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA
Grafico Nº 1.-
Organigrama de la empresa
GERENTE
ING.
ALIMENTOS
DEP. PRODUCCION
ADMINISTRACION
DEP.
COMERCIALIZACION
OPERARIO
OPERARIO
Responsable comercialización.- Entre sus funciones estarán acuerdos con los
cooperadores del área rural, contratos con proveedores de materia prima, marketing y
mercadeo, posesionamiento del mercado local
Responsable de producción.- entre sus funciones estarán la compra de insumos menores,
trabajo de preparación de las sopas, empaquetado y despacho de los productos.
Ingeniero de alimentos.- Responsable de la elaboración de las recetas, control de calidad,
análisis bromatológicos que se requieran y otros requisitos exigidos por las normas de
inocuidad alimentaría para lograr la certificación del IBNORCA.
Administrador.- Debido a la dinámica de la empresa es necesario contar con un
administrador responsable del manejo económico, cuentas por pagar, contratación de
personal, pago de créditos, etc.
Operarios.- Inicialmente se estima partir con 2 operarios cuya responsabilidad será la de
preparación de los productos, embolsado y embalaje, mantenimiento de los equipos y
labores manuales en general.
6. PLAN DE IMPLANTACION
Debido a que la producción será para línea de sopas instantáneas, se requerirá equipos
específicos para cada actividad, pero también se tendrán equipos que podrán ser utilizados
en común para todas las actividades entre estos tenemos:
¾
Horno de convicción forzada, regulable con termómetro incluido, para
tostado de 6 bandejas de 60x40 cm.
¾
Molino de 24 martillos eléctrico y diesel 200 Kg/hr. (mixto)
¾
Mezcladora de harinas
¾
Selladora de bolsas tipo pedal u horizontal
¾
Mesas rusticas revestidas de formica
¾
Balanza electrónica de predicción de 1 a 5 Kg.
¾
Balanza electrónica de 200 Kg
Adicionalmente a los insumos y materia prima se requerirán los siguientes materiales de
trabajo:
¾
Embases para harinas 4 colores
¾
Etiquetas, promoción, postres
¾
Cajas de 10 Kg para embalaje
¾
Bolsas de polipropileno
¾
Cintas de embalaje
¾
Ropa de trabajo
¾
Mobiliario para oficina
¾
Otros
La implementación de estos ítems permitirá a la empresa, contar con una planta modular
para producir una variedad de productos en base a maca haba y quinua, permitiendo su
transformación y elaboración industrial en subproductos con valor agregado para la oferta
en el mercado local y nacional, con perspectivas a la exportación a mediano plazo.
A continuación se presenta un detalle general del procesamiento por líneas de producción,
maquinaria requerida para cada área de producción.
Proceso productivo
Línea 1.- Sopa Instantánea de Maca
Objeto.- A partir de la adquisición de materia prima, realizar el secado procesando en
harina para la elaboración del producto.
Grafico Nº 2.-
Flujo de producción línea maca
Inicio
Selección
Secado
Chancado o
triturado
Molienda
Embase y
empaquetado
Almacenamiento
Comercialización
a clientes y
comercios
La capacidad instalada de la planta será de 500 Kg. de maca seca para la producción de
harinas, por turno de 8 horas trabajo, esto equivale a una producción de 8.000 Kg. de harina
de maca por mes de trabajo.
Equipo requerido.- Aparte del equipo antes mencionado, se requerirá para el
procesamiento:
¾ 2 secadora solares con una capacidad de 4 qq. de maca
Línea 2.- Sopa Instantánea de Haba
Objeto.- A partir de la adquisición de haba seca, producir harina de haba y sopa instantánea
para el mercado local y nacional.
Grafico Nº 3.- Flujo de producción línea haba
Inicio
Selección
Pesado
Tostado
Pelado
Chancado o
triturado
Molienda
Embasado y
empaquetado
Almacenamiento
Transporte
Venta a
comercios y
clientes
La capacidad instalada de la planta será de 800 Kg de haba seca para producción de
harinas, por turno de 8 hrs. de trabajo esto equivale a un rendimiento de 10.400 Kg. de
producto por mes de trabajo.
Equipo requerido.- Aparte del equipo antes mencionado, se requerirá para el
procesamiento:
¾ Tostadora de haba, para realizar el tratamiento térmico del haba seca, con capacidad
de 400 Kg. por turno de 8 horas, realizado en plancha y acción eléctrica
¾ Peladora de haba, para el pelado del haba seca previamente tostada, con capacidad
de pelado de 50 Kg./hr.
Línea 2.- Sopa Instantánea de Quinua
Objeto.- A partir de la adquisición de quinua beneficiada, para bajar costos de producción,
se elaborara sopa de quinua.
Grafico Nº 4.- Flujo de producción línea quinua
Inicio
Selección
Pesado
Tostado
Molienda
Embasado y
empaquetado
Almacenamiento
Transporte
Venta a
comercios y
clientes
La capacidad instalada de la planta será de 500 Kg. de quinua tratada para la producción de
harinas, por turno de 8 horas trabajo, esto equivale a una producción de 8.000 Kg. de harina
de quinua por mes de trabajo.
Plan de trabajo
Una vez que se construya la infraestructura adecuada para la planta de transformación y
realizada la adquisición de maquinaria, insumos y materia prima se comenzaran el proceso
de producción con pruebas piloto, una vez que se consolide la receta y la forma mas
adecuada de transformación y práctica para realizar la producción masiva.
Cronograma de actividades
CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES 2008 - 2009
ACTIVIDAD
Construcción de infraestructura
Compra de maquinaria
Instalación de maquinaria
y equipos
Pruebas piloto
Adquisición de materia prima
Producción inicial
Posesionamiento de mercado
Participación en feria nacionales
Producción intensiva
Comercialización
Sep
Oct
Nov
Dic
Ene
Feb
Mar
Abr
May
Jun
Jul
Ago
Sep
Oct
Nov
Dic
7.
RIESGOS
Riesgos Internos
¾ Control poco eficiente de calidad del producto
¾ Incumplimiento en las entregas o los contratos por negligencia del personal.
¾ Mala selección de la materia prima
Se debe tener mucho cuidado al momento de seleccionar la materia prima, ya que este
es el factor de triunfo de nuestros productos, de la calidad de los productos dependerá
situar nuestra imagen empresarial en el mercado local y nacional.
Riesgos externos
¾ Perdidas de cosechas por factores climatológicos
¾ Poca seriedad en el cumplimiento de contratos por parte de los cooperadores
¾ Poca seguridad jurídica para la empresa privada.
¾ Conflictos sociales que ocasionen parálisis en la economía local.
¾ Bloqueos y conflictos sociales que impidan transportar los productos
Durante los últimos años se han presentado fenómenos naturales demasiado fuertes,
sequías e inundaciones son factores de riesgo en la agricultura
Los conflictos sociales en Bolivia, han ocasionado perdidas en muchas empresas,
incluso la quiebra de otras, pero deben asumirse estos riesgos, pues de lo contrario
nunca se consigue el progreso, en algún momento puede tratarse de prever estos riesgos
teniendo estocado una buena cantidad de productos en depósitos en ciudades
importantes, mercado para las sopas instantáneas.
8.
FINANCIACION – INVERSIONES
Inversión inicial
Para realizar el proyecto es necesario realizar la inversión para la construcción de la
infraestructura, que se adecue para la planta de procesamiento, para ello se cuenta con
un terreno de 250 m2, suficiente para la construcción de el galpón para la planta
transformadora y proyecciones de crecimiento, un cálculo global inicial de costos en
moneda nacional se describe en el siguiente cuadro.
Cuadro Nº 3.- Costos globales del proyecto expresado en bolivianos (Bs.)
Detalle
Infraestructura
Galpón 100 m2
Equipos
Horno de convicción forzada
Molino de 24 martillos eléctrico
Mezcladora de harinas
Selladora de bolsas tipo pedal
Mesas rusticas revestidas de formica
Balanza de precisión 1 a 5 Kg
Balanza de precisión 200 Kg
Tostadora de haba
Peladora de habas
Secadora
Unidad
Cant.
P.U.
P. Total
Pza
1
66.600,00
66.600,00
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
Pza
1
1
1
1
2
1
1
1
1
2
1.480,00
10.360,00
8.880,00
1.110,00
1.258,00
370,00
2.220,00
12.580,00
20.720,00
888,00
1.480,00
10.360,00
8.880,00
1.110,00
2.516,00
370,00
2.220,00
12.580,00
20.720,00
1.776,00
TOTAL
128.612,00
Proyección de flujo de ingresos
a) Proyecciones de producción
Como antes se indico la planta transformadora trabajara en 3 líneas de acción:
¾ Línea Sopa de maca
Cuadro Nº 3 Proyección de ingresos durante el primer año del proyecto
MES
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
PREC.
MENSUAL
(Bs/paq)
30
30
30
30
30
30
30
30
30
30
30
30
TOTAL ANUAL
PROD.
PAQ
MES
400,00
400,00
400,00
400,00
400,00
400,00
1000,00
1000,00
1000,00
1000,00
1000,00
1000,00
12.000,00
COSTO
INGRESO
FIJO
IMPUESTOS
BRUTO
POR AREA
IVA - IT
12.000,00
10.179,30
291,31
12.000,00
10.179,30
291,31
12.000,00
10.179,30
291,31
12.000,00
10.179,30
291,31
12.000,00
10.179,30
291,31
12.000,00
10.179,30
291,31
30.000,00
10.179,30
3.171,31
30.000,00
10.179,30
3.171,31
30.000,00
10.179,30
3.171,31
30.000,00
10.179,30
3.171,31
30.000,00
10.179,30
3.171,31
30.000,00
10.179,30
3.171,31
EGRESO
NETO
1.529,39
1.529,39
1.529,39
1.529,39
1.529,39
1.529,39
16.649,39
16.649,39
16.649,39
16.649,39
16.649,39
16.649,39
INGRESO
NETO
10.470,61
10.470,61
10.470,61
10.470,61
10.470,61
10.470,61
13.350,61
13.350,61
13.350,61
13.350,61
13.350,61
13.350,61
360.000,00
199.792,66
142.927,37
122.151,60
38.055,74
¾ Línea Sopa de haba
Cuadro Nº 4 Proyección de ingresos durante el primer año del proyecto
PREC.
MENSUAL
(Bs/paq)
25
25
25
25
25
25
25
25
25
25
25
25
PROD.
PAQ
MES
400,00
400,00
400,00
400,00
400,00
400,00
800,00
800,00
800,00
800,00
800,00
800,00
COSTO
FIJO
INGRESO
IMPUESTOS
BRUTO
POR AREA
IVA - IT
10.000,00
10.179,30
-28,69
10.000,00
10.179,30
-28,69
10.000,00
10.179,30
-28,69
10.000,00
10.179,30
-28,69
10.000,00
10.179,30
-28,69
10.000,00
10.179,30
-28,69
20.000,00
10.179,30
1.571,31
20.000,00
10.179,30
1.571,31
20.000,00
10.179,30
1.571,31
20.000,00
10.179,30
1.571,31
20.000,00
10.179,30
1.571,31
20.000,00
10.179,30
1.571,31
TOTAL ANUAL
7.200,00
180.000,00
MES
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
122.151,60
EGRESO
NETO
-150,61
-150,61
-150,61
-150,61
-150,61
-150,61
8.249,39
8.249,39
8.249,39
8.249,39
8.249,39
8.249,39
INGRESO
NETO
10.150,61
10.150,61
10.150,61
10.150,61
10.150,61
10.150,61
11.750,61
11.750,61
11.750,61
11.750,61
11.750,61
11.750,61
48.592,66
131.407,34
EGRESO
NETO
-150,61
-150,61
-150,61
-150,61
-150,61
-150,61
8.249,39
8.249,39
8.249,39
8.249,39
8.249,39
8.249,39
INGRESO
NETO
10.150,61
10.150,61
10.150,61
10.150,61
10.150,61
10.150,61
11.750,61
11.750,61
11.750,61
11.750,61
11.750,61
11.750,61
48.592,66
131.407,34
9.255,74
¾ Línea Sopa de Quinua
Cuadro Nº 4 Proyección de ingresos durante el primer año del proyecto
PREC.
MENSUAL
(Bs./paq)
25
25
25
25
25
25
25
25
25
25
25
25
PROD.
PAQ
MES
400,00
400,00
400,00
400,00
400,00
400,00
800,00
800,00
800,00
800,00
800,00
800,00
COSTO
INGRESO
FIJO
IMPUESTOS
BRUTO
POR AREA
IVA - IT
10.000,00
10.179,30
-28,69
10.000,00
10.179,30
-28,69
10.000,00
10.179,30
-28,69
10.000,00
10.179,30
-28,69
10.000,00
10.179,30
-28,69
10.000,00
10.179,30
-28,69
20.000,00
10.179,30
1.571,31
20.000,00
10.179,30
1.571,31
20.000,00
10.179,30
1.571,31
20.000,00
10.179,30
1.571,31
20.000,00
10.179,30
1.571,31
20.000,00
10.179,30
1.571,31
TOTAL ANUAL
7.200,00
180.000,00
MES
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
122.151,60
9.255,74
Proyección de gastos en Recursos Humanos
Cuadro Nº 5 Proyección de gastos en recursos humanos durante una gestión.
PERSONAL
Gerente
Administrador
Operario
Ing. De alimentos
Técnico
SUB TOTAL
Aporte patronal 14%
CANT.
1
1
2
1
1
6
TOTAL GASTOS DE GESTION
SUELDO Nº DE
MES/Bs MESES
1600
12
1600
12
1000
12
2500
6
1500
12
8200
12
1148
SUB
TOTAL
19200
19200
24000
15000
18000
95400
13356
AGUINALDO
1600
1600
1000
2500
1500
8200
PREVISION
SOCIAL
0
0
0
0
0
0
TOTAL
AÑO/Bs
20800
20800
25000
17500
19500
103600
13356
116956
Pago mensual
Mes
Desembolso
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
$2,12
Interes
$0,83
$0,82
$0,81
$0,80
$0,79
$0,78
$0,77
$0,76
$0,74
$0,73
$0,72
$0,71
$0,70
$0,69
$0,67
$0,66
$0,65
$0,64
$0,63
$0,61
$0,60
$0,59
$0,57
$0,56
$0,55
$0,54
$0,52
$0,51
$0,50
$0,48
$0,47
$0,45
$0,44
$0,43
$0,41
$0,40
$0,38
$0,37
$0,35
$0,34
$0,32
$0,31
$0,29
$0,28
$0,26
$0,25
$0,23
$0,22
$0,20
$0,19
$0,17
$0,15
$0,14
$0,12
$0,10
$0,09
$0,07
$0,05
$0,03
$0,02
Principal
$1,29
$1,30
$1,31
$1,32
$1,33
$1,35
$1,36
$1,37
$1,38
$1,39
$1,40
$1,41
$1,43
$1,44
$1,45
$1,46
$1,47
$1,49
$1,50
$1,51
$1,52
$1,54
$1,55
$1,56
$1,58
$1,59
$1,60
$1,62
$1,63
$1,64
$1,66
$1,67
$1,68
$1,70
$1,71
$1,73
$1,74
$1,76
$1,77
$1,78
$1,80
$1,81
$1,83
$1,85
$1,86
$1,88
$1,89
$1,91
$1,92
$1,94
$1,96
$1,97
$1,99
$2,00
$2,02
$2,04
$2,06
$2,07
$2,09
$2,11
Datos del prestamo
Balance
$100,00
$98,71
$97,41
$96,09
$94,77
$93,43
$92,09
$90,73
$89,36
$87,98
$86,59
$85,19
$83,77
$82,35
$80,91
$79,46
$78,00
$76,52
$75,03
$73,53
$72,02
$70,50
$68,96
$67,41
$65,85
$64,27
$62,68
$61,08
$59,46
$57,83
$56,19
$54,54
$52,87
$51,18
$49,48
$47,77
$46,04
$44,30
$42,55
$40,78
$38,99
$37,19
$35,38
$33,55
$31,70
$29,84
$27,97
$26,07
$24,17
$22,24
$20,30
$18,35
$16,38
$14,39
$12,38
$10,36
$8,32
$6,27
$4,20
$2,11
($0,00)
Entidad Acreedora:
Moneda
Monto Prestamo
Interes annual
Numero de pagos
Otros datos
$100,00
10,00%
60