Planificación de la herencia

Planificación de la herencia
Todos deben tener un plan sobre cómo se dividirán sus propiedades después de morir y decidir quién debe manejar
sus asuntos médicos y financieros si está incapacitado. La planificación de la herencia proporciona herramientas
para comunicar sus deseos e intenciones acerca de estas importantes decisiones. Un plan de herencia usualmente
incluye un testamento y un conjunto de documentos denominados instrucciones anticipadas, pero también puede
incluir poderes notariales, escrituras especiales y otros medios para transferir las propiedades a la vez que limitan la
necesidad de una legalización del testamento.
Beneficiarios nombrados, propietarios conjuntos, cuentas por pagar de las cuentas del fallecido. Algunos
bienes no pasarán por la legalización del testamento independientemente de sí hay un testamento o no. Los
ingresos de pólizas de seguro, fondos de retiro, cuentas por pagar de las cuentas del fallecido y otros similares
pasan directamente al beneficiario nombrado en la cuenta. Las cuentas bancarias mancomunadas y los bienes
inmuebles que se tienen de forma conjunta con derecho a supervivencia pasan a el(los) propietario(s) conjunto(s).
Poderes notariales e Instrucciones anticipadas. Estos son documentos legales que dan a otra persona el derecho
para actuar en su nombre si usted queda incapacitado o no puede tomar sus propias decisiones. Estos se pueden
revocar en cualquier momento y quedan sin efecto en el momento de su muerte.
Los poderes notariales pueden ser muy amplios o muy limitados, dependiendo de los poderes que usted autorice a
la persona (su agente). Estos pueden incluir tomar decisiones comerciales y financieras, comprar y vender
propiedades y otros poderes. Nota: debe informarse completamente al firmar un Poder notarial duradero general,
el cual da al agente la autoridad de hacer casi todo en su nombre, excepto tomar decisiones médicas.
Las Instrucciones anticipadas son un conjunto de documentos que comunican sus deseos acerca de la atención
médica y las decisiones al final de la vida a los familiares y médicos si usted está incapacitado. Las Instrucciones
anticipadas incluyen Instrucciones a los médicos y familiares o sustitutos, Poder notarial médico, No resucitar fuera
del
hospital
(Do-Not-Resuscitate,
DNR).
Encuentre
formularios
gratis
en: http://www.dads.state.tx.us/news_info/publications/handbooks/advancedirectives.html
Escrituras. Algunos tipos de escrituras son herramientas útiles para planificar la herencia para la transferencia de bienes
inmuebles, incluyendo:
Escritura de herencia vitalicia (Life Estate Deed). Con una escritura de herencia vitalicia, usted transfiere sus
propiedades a los beneficiarios, pero conserva el derecho a vivir en ella durante toda su vida. Usted aún es el
responsable de la hipoteca, los impuestos y las reparaciones y no tiene derecho a vender o hipotecar la propiedad a
menos que los beneficiarios estén de acuerdo. El interés de los beneficiarios en la propiedad también está sujeto a
los gravámenes del acreedor.
Escrituras de herencia vitalicia mejorada (Ladybird Deed). Con una escritura de herencia vitalicia mejorada, los
beneficiarios no tienen un interés de propiedad sobre su propiedad; solo derecho a recibirla cuando usted muera.
Usted conserva la capacidad de vender o hipotecar la propiedad sin su consentimiento. Esta escritura con
frecuencia se utiliza para la planificación de atención a largo plazo como una manera para protegerse contra un
reclamo de recuperación de propiedades de Medicaid (reclamo de Medicaid Estate Recovery Plan, MERP) o una
multa de activos de Medicaid. Los beneficiarios no tienen un interés de propiedad sobre su propiedad y no la pueden
vender mientras usted viva. Ellos solo tienen derecho a recibir la propiedad si usted aún es el dueño cuando muera.
Seguro de entierro, fideicomiso testamentario, anualidades. Tenga precaución antes de comprar un contrato
funerario prepagado, un fideicomiso testamentario o anualidades. El costo de administrar, mantener y financiar estos
planes puede sobrepasar los beneficios. Para obtener más información acerca de sus fideicomisos testamentarios,
vaya a www.texasattorneygeneral.gov/seniors/estate-advance-care-planning. Para obtener información sobre los
planes de entierro, vaya a www.prepaidfunerals.gov.
Última rev. 27.05.15
www.trla.org
© TRLA 2015
información legal, no consejo legal. visite www.texaslawhelp.org para obtener más información legal. consulte a un abogado para obtener asesoría legal.
TESTAMENTOS Y LEGALIZACIÓN
La planificación de la herencia empieza con un testamento. Si muere sin un testamento, sus propiedades se
dividirán entre sus herederos de acuerdo con las leyes de Texas. Sus herederos son sus parientes vivos más
cercanos, incluyendo su cónyuge y todos sus hijos, incluso aquellos de matrimonios o relaciones anteriores. Los
herederos no incluyen a su pareja con quien no está casado, sus amigos o sus hijastros. Sin un testamento, sus
herederos heredarán dependiendo del tipo de propiedad que usted dejó (bienes inmuebles o propiedad personal) y
cuándo las adquirió (comunitarias o separadas). Antes de que alguien pueda heredar, el tribunal de legalización de
testamentos debe estar satisfecho de que todos los herederos se han identificado y la propiedad se ha clasificado
adecuadamente. Este puede ser un proceso judicial largo, usualmente pagado con dinero de la herencia. Un
testamento deja claras sus intenciones para todos sobre cómo se deben distribuir sus bienes después de que
usted muera. Aunque un testamento no es siempre un medio para evitar una legalización del testamento, este
agilizará el proceso, minimizará la intervención de un tribunal y reducirá el potencial de conflictos familiares.