Presentacion - Puerto Rico Chamber of Commerce

Estatutos Federales Applicables
María A. Domínguez-Victoriano
Primera Fiscal Federal
Distrito de Puerto Rico
Mail Fraud
18 U.S.C. §1341
Whoever, having devised or intending to devise any scheme or artifice to
defraud, or for obtaining money or property by means of false or fraudulent
pretenses . . . for the purpose of executing such scheme . . . places in any post
office or authorized depository for mail matter . . . to be sent or delivered by
the Postal Service . . . or delivered by any private or commercial interstate
carrier . . . or knowingly causes to be delivered by mail or such carrier . . .
shall be fined under this title or imprisoned not more than 20 years, or both.
If the scheme affects a financial institution, $1,000,000.00 fine or 30 years
imprisonment.
Wire Fraud
18 U.S.C. §1343
Whoever, having devised or intending to devise any scheme or artifice to
defraud, or for obtaining money or property by means of false or fraudulent
pretenses . . . transmits or causes to be transmitted by means of wire, radio,
or television communication in interstate or foreign commerce, any writings,
signs, signals, pictures, or sounds for the purpose of executing such scheme
or artifice, shall be fined under this title or imprisoned not more than 20
years, or both.
If the scheme affects a financial institution, $1,000,000.00 fine or 30 years
imprisonment. Conspiracy
18 U.S.C. §1349
Any person who attempts or conspires to commit any
offense under this chapter (Mail Fraud and other Fraud
Offenses) shall be subject to the same penalties as those
prescribed for the offense, the commission of which was the
object of the attempt or conspiracy.
Clientes asegurados con una póliza de seguros de accidente provista
por AFLAC visitaban el consultorio del Doctor “X” y solicitaban una
Certificación Médica.
El accidente nunca había ocurrido, y no
existían daños físicos.
Doctor: Necesito me
llene esta forma de
reclamacion de seguro
Con mucho gusto.
Son $15.00
El cliente enviaba la reclamación, via fax or por correo al
Departamento de Reclamaciones de AFLAC .
Departamento
de
Reclamaciones
Luego de examinada la relcamación, AFLAC emitia un cheque a
nombre del asegurado
AFLAC I - Se acusaron 110 personas en dicha fase – Todos
se declararon culpables. Pérdida supero $1 millón.
AFLAC II – Se acusaron 530 personas en esta fase – La gran
mayoria de los acusados se han declarado culpable – Hay
un grupo de acusados que decidieron ir a juicio. Pérdida
supero $6 millones.
AFLAC III – Mantengan sus ojos abiertos al desarrollo del
próximo caso.
Operación Dinero Fácil (Easy Money)
Un grupo de ex-empleados de la industria farmacéutica (Pfizer) fueron
cesanteados de sus funciones. Varios de éstos solicitaron y obtuvieron
beneficios de incapacidad física bajo la protección de la Administración
del Seguro Social Federal, sin tener condiciones incapacitantes que le
impidieran conseguir y continuar un empleo.
Estas personas recibían entre pagos mensuales para ellos y sus
dependientes, ocasionando así varias reclamaciones fraudulentas a las
compañías aseguradoras de planes médicos, o a Medicare (en adición a la
reclamación fraudulenta al Seguro Social). Se radicaron 73 acusaciones,
con pérdidas proyectas a ascender a $30 millones de dólares.
El primer juicio de esta operación comenzo el pasado 28 de octubre de
2013, luego de 5 dias de juicio, el acusado decidio hacer alegación de
culpabilidad.
Operation Hurting for Dollars (Dólares por Dolor)
Fraude por parte de
ex-empleados del Gobierno Federal
(Servicio Postal), quienes alegaban discapacitades que no les
permitían trabajar.
Evidencia desarrollada durante la investigación determinó que
muchos de los mismo médicos se utilizaban, y que se unían
condiciones físicas y psiquiátricas para fortalecer el expediente.
Algunas de estas personas estaban trabajando por “debajo de la
mesa”, y se captaron en videos grabados durante vigilancias
involucrados en actividades que eran incompatibles con sus
alegadas discapacidades.
Médicos y pacientes/beneficiarios acusados.
Si las condiciones son fatulas o inventadas, todas las
facturaciones al seguro igualmente son fraudulentas, así
como las recetas.
Los médicos cobraban las visitas y también la preparación
de los informes.
Algunos médicos le indicaban a los pacientes que les
entregaran las pastillas que compraban con las recetas.
(Venta adicional???)
En adición, las reclamaciones al Seguro Social son
fraudulentas.
Pérdida proyectada - $12 millones.
TODOS PODEMOS AYUDAR A COMBATIR EL FRAUDE
ES EVIDENTE EN NUESTRA VIDIA COTIDIANA
•  Utilizar tarjeta de plan de otro (familiar o amigo);
•  Someter reclamaciones exageradas (de condición o de
daños);
•  Cotizaciones exageradas para reparaciones de autos o
daños en el hogar;
•  Confabulación entre partes en casos de accidentes.
Y MUCHOS CASOS ADICIONALES…..
PREGUNTAS
???