net cash Manual Compra/Venta Compra/Venta de Divisas net cash Índice Manual de Compra/Venta de Divisas 1. Introducción 1 1.1 Definición 1 2. Compra de divisas 2 2.1 Flujo compra de divisas 2 3. Venta de divisas 10 3.1 Flujo venta de divisas 10 4. Firmas 18 4.1 Configuración de servicios 18 4.2 Módulo de Firmas 21 5. Horarios de servicio 25 net cash Manual de Compra/Venta Introducción Índice 1. Introducción 1.1 Definición Compra/Venta de Divisas El servicio de “Compra/Venta de divisas” se encuentra disponible para empresas que tengan la necesidad de comprar o vender divisas, (MXP, USD, EUR) entre sus cuentas; le permite cargar a la cuenta del retiro, o abonar en la cuenta destino, divisas a cualquiera de las cuentas que tenga habilitadas en su contrato. Las operaciones de compra/venta entre MXP y USD podrán efectuarse en línea o programarse para tener una liquidación a 24 y 48 hrs. Las operaciones de EUR únicamente podrán efectuarse en línea, la liquidación NO podrá ser programada a 24 y 48 hrs. IMPORTANTE Para poder ingresar a esta función deberá tener asignado el servicio. El servicio de “Compra/Venta de Divisas” se encuentra dentro del menú principal “Pagos y Transferencias”. Figura 1 Compra/Venta de Divisas / Página 1 net cash Manual de Compra/Venta Compra de divisas Índice 2. Compra de divisas 2.1 Para realizar una operación de compra de divisas dé clic en el menú principal “Pagos y Transferencias”, después haga clic en “Compra y Venta de Divisas” y elija la opción “Compra de Divisas”. Figura 2 a) Seleccione los campos que se le solicitan y haga clic en el botón “Aceptar”. Figura 3 1 2 5 3 6 4 7 8 9 11 12 13 Compra/Venta de Divisas / Página 2 net cash Manual de Compra/Venta Compra de divisas Índice No. Campo Longitud Tipo Descripción 1 Descripción 30 Alfanumérico Descripción o nombre que va a capturar para identificar la solicitud. 2 Cuenta del Retiro N/A Selección Combo de selección de la cuenta de cargo en MXP, USD o EUR. 3 Alias Cuenta del Retiro 20 Alfanumérico 4 Divisa Cuenta N/A del Retiro Por default 5 Cuenta del Depósito N/A Selección Combo de selección de la cuenta de abono en USD o EUR. 6 Alias Cuenta del Depósito 20 Alfanumérico Seudónimo para identificar una Cuenta del Depósito. Seudónimo para identificar una Cuenta del Retiro. Por default se presenta la divisa de la Cuenta del Retiro seleccionada, puede ser: • MXP pesos mexicanos • USD dólar americano • EUR euros Por default se presenta la divisa de la Cuenta del Depósito seleccionada, puede ser: • MXP pesos mexicanos • USD dólar americano • EUR euros El importe puede contener 13 enteros, se utilizan dos posiciones decimales (.00). 7 Divisa Cuenta N/A del Depósito Por default 8 Importe 1-16 Numérico N/A Selección Selección por radio-button, indica que el importe de la operación será cargado en la divisa de la Cuenta del Retiro. N/A Selección Selección por radio-button, indica que el importe de la operación será cargado en la divisa de la Cuenta Destino. 11 Fecha de N/A Proceso-Hoy Selección Selección por radio-button, indica que la liquidación de la operación será el día en que se efectúa la compra de divisas. 12 Fecha de Proceso-24 horas N/A Selección 13 Fecha de Proceso-48 horas N/A Selección 9 10 Importe a cargar a la Cuenta del Retiro Importe a abonar en la Cuenta Destino Usar enteros sin comas, punto decimal y dos decimales. Selección por radio-button, indica que la liquidación de la operación será programada para el día siguiente al día en que se efectúa la compra de divisas. Selección por radio-button, indica que la liquidación de la operación será programada para dos días despúes al día en que se efectúa la compra de divisas. Compra/Venta de Divisas / Página 3 net cash Manual de Compra/Venta Compra de divisas Índice Figura 4 b) Verifique que la información de los campos capturados sean correctos, si alguno de los datos capturados no corresponde, dé clic en el botón “Volver” e ingréselos nuevamente. En caso de que los datos del detalle sean correctos, presione el botón “Aceptar” para continuar con el proceso de la operación. IMPORTANTE En caso de que la operación no haya sido firmada al 100%, se cancelará y deberá iniciar una nueva alta de compra de divisas. Las posibles combinaciones en compra de divisas, son las siguientes: Figura 5 Compra MXP/USD (Hoy, 24 hrs., 48 hrs.): Figura 6 Compra MXP/EUR (Hoy): Compra/Venta de Divisas / Página 4 net cash Manual de Compra/Venta Compra de divisas Índice Los tipos de cambio que se muestran en pantalla varían de acuerdo a las divisas que se utilicen en la compra, en el caso de las operaciones USD/EUR y EUR/USD serán conforme a lo siguiente: • El cliente vende su divisa, el banco compra la divisa al cliente y la cambia a pesos Figura 7 • Con los pesos obtenidos de la operación, el banco vende la divisa deseada al cliente cambiando los pesos a USD/EUR Figura 8 Figura 9 Compra USD/EUR (Hoy): Compra EUR/USD (Hoy): Compra/Venta de Divisas / Página 5 net cash Manual de Compra/Venta Compra de divisas Índice c) En la confirmación del alta de la operación se proporcionará un “Folio de Internet”, el cual identificará la operación. Haga clic en el botón “Firmar” para continuar con el proceso de la operación. IMPORTANTE Si la información en pantalla no corresponde con el detalle de los registros que se van a enviar a proceso, dé clic en el botón “Volver” e ingréselos nuevamente, deberá validar el contenido de la información antes de dar clic en “Firmar”. Figura 10 Si requiere guardar o imprimir su reporte haga clic en el botón “Reporte”. Figura 11 Compra/Venta de Divisas / Página 6 net cash Manual de Compra/Venta Compra de divisas Índice d) Para concluir la operación, ingrese su “Clave de operaciones” y la “Clave ASD” de su dispositivo Acceso Seguro Digital Bancomer, después haga clic en el botón “Aceptar”. Para que se pueda llevar a cabo la operación es necesario que la firma se encuentre al 100%. Figura 12 Figura 13 Al hacer clic en el botón “Ver detalle” se abrirá una ventana con la información de la operación. Se tiene la opción para imprimirla como se muestra a continuación: Compra/Venta de Divisas / Página 7 net cash Manual de Compra/Venta Compra de divisas Índice Figura 14 Al dar clic en el botón “Importe para límites” se indicará en una pantalla el importe en pesos de la operación, como se muestra a continuación: IMPORTANTE Si la información en pantalla no corresponde con el detalle de los registros que se van a enviar a proceso, dé clic en el botón “Volver” e ingréselos nuevamente. En caso de que desee cancelar la operación, dé clic en el botón “Eliminar”. Para que pueda llevar a cabo la operación es necesario que la firma se encuentre al 100%, por lo que desde esta opción podrá agregar más firmas a través del botón “Otros firmantes”. Si desea llevar a cabo el proceso de firma en otro momento, podrá hacerlo desde la opción “Firmas” que se encuentra en el menú principal. e) Una vez concluido el envío, se mostrará en pantalla el éxito del envío con el detalle de las firmas y tipo de cambio. Figura 15 Compra/Venta de Divisas / Página 8 net cash Manual de Compra/Venta Compra de divisas Índice Figura 16 Al dar “clic” en el botón “Comprobante” se abrirá una ventana con la información de la operación. Se tiene la opción para imprimirla o guardarla, como se muestra a continuación: Compra/Venta de Divisas / Página 9 net cash Manual de Compra/Venta Venta de divisas Índice 3. Venta de divisas 3.1 Para realizar una operación de venta de divisas dé clic en el menú principal “Pagos y Transferencias”, después haga clic en “Compra y Venta de Divisas” y elija la opción “Venta de Divisas”. Figura 17 a) Seleccione los campos que se le solicitan y haga clic en el botón “Aceptar”. Figura 18 1 2 5 3 6 4 7 8 9 11 12 13 Compra/Venta de Divisas / Página 10 net cash Manual de Compra/Venta Venta de divisas Índice No. Campo Longitud Tipo Descripción 1 Descripción 30 Alfanumérico Descripción o nombre que va a capturar para identificar la solicitud. 2 Cuenta del Retiro N/A Selección Combo de selección de la cuenta de cargo en USD,o EUR. 3 Alias Cuenta del Retiro 20 Alfanumérico 4 Divisa Cuenta N/A del Retiro Por default 5 Cuenta del Depósito N/A Selección 6 Alias Cuenta del Depósito 20 Alfanumérico Seudónimo para identificar una cuenta del depósito. Por default se presenta la divisa de la Cuenta del Retiro seleccionada, puede ser: • USD dólar americano • EUR euros Combo de selección de la cuenta de abono en MXP, USD o EUR. Seudónimo para identificar una cuenta del depósito. Por default se presenta la divisa de la cuenta del depósito seleccionada, puede ser: • MXP pesos mexicanos • USD dólar americano • EUR euros El importe puede contener 13 enteros, se utilizan dos posiciones decimales (.00). 7 Divisa Cuenta N/A del Depósito Por default 8 Importe 1-16 Numérico N/A Selección Selección por radio-button, indica que el importe de la operación será cargado en la divisa de la Cuenta del Retiro. N/A Selección Selección por radio-button, indica que el importe de la operación será cargado en la divisa de la Cuenta Destino. 11 Fecha de N/A Proceso-Hoy Selección Selección por radio-button, indica que la liquidación de la operación será el día en que se efectúa la venta de divisas. 12 Fecha de Proceso-24 horas N/A Selección 13 Fecha de Proceso-48 horas N/A Selección 9 10 Importe a cargar a la Cuenta del Retiro Importe a abonar en la Cuenta Destino Usar enteros sin comas, punto decimal y dos decimales. Selección por radio-button, indica que la liquidación de la operación será programada para el día siguiente al día en que se efectúa la venta de divisas. Selección por radio-button, indica que la liquidación de la operación será programada para dos días después al día en que se efectúa la venta de divisas. Compra/Venta de Divisas / Página 11 net cash Manual de Compra/Venta Venta de divisas Índice b) Verifique que la información de los campos capturados sean correctos, si alguno de los datos capturados no corresponde, dé clic en el botón “Volver” e ingréselos nuevamente. En caso de que los datos del detalle sean correctos, presione el botón “Aceptar” para continuar con el proceso de la operación. Figura 19 En caso de que la operación no haya sido firmada al 100%, se cancelará y deberá iniciar una nueva alta de compra de divisas. Las posibles combinaciones en venta de divisas, son las siguientes: Figura 20 Figura 21 Venta USD/MXP (Hoy, 24 hrs., 48 hrs.): Venta EUR/MXP (Hoy): Los tipos de cambio que se muestran en pantalla varían de acuerdo a las divisas que se utilicen en la venta, en caso de las operaciones USD/EUR y EUR/USD serán conforme a lo siguiente: • El cliente vende su divisa, el banco compra la divisa al cliente y la cambia a pesos • Con los pesos obtenidos de la operación, el banco vende la divisa deseada al cliente cambiando los pesos a USD/EUR Compra/Venta de Divisas / Página 12 net cash Manual de Compra/Venta Venta de divisas Índice Figura 22 Figura 23 Figura 24 Venta USD/EUR (Hoy): Venta EUR/USD (Hoy): Compra/Venta de Divisas / Página 13 net cash Manual de Compra/Venta Venta de divisas Índice c) En la confirmación del alta de la operación se proporcionará un “Folio de Internet”, el cual identificará la operación. Haga clic en el botón “Firmar” para continuar con el proceso de la operación. IMPORTANTE Si la información en pantalla no corresponde con el detalle de los registros que se van a enviar a proceso, dé clic en el botón “Volver” e ingréselos nuevamente, deberá validar el contenido de la información antes de dar clic en “Firmar”. Figura 25 Si requiere guardar o imprimir su reporte haga clic en el botón “Reporte”. Figura 26 Compra/Venta de Divisas / Página 14 net cash Manual de Compra/Venta Venta de divisas Índice d) Para concluir la operación ingrese su “Clave de operaciones” y la “Clave ASD” de su dispositivo Acceso Seguro Digital Bancomer, después haga clic en el botón “Aceptar”. Figura 27 Figura 28 Para que se pueda llevar a cabo la operación es necesario que la firma se encuentre al 100%. Al dar clic en el botón “Ver detalle” se abrirá una ventana con la información de la operación. Se tiene la opción para imprimirla, como se muestra a continuación: Compra/Venta de Divisas / Página 15 net cash Manual de Compra/Venta Venta de divisas Índice Figura 29 Al dar clic en el botón “Importe para límites” se indicará en una pantalla el importe en pesos de la operación, como se muestra a continuación: IMPORTANTE Si la información en pantalla no corresponde con el detalle de los registros que se van a enviar a proceso, dé clic en el botón “Volver” e ingréselos nuevamente. En caso de que desee cancelar la operación, dé clic en el botón “Eliminar”. Para que pueda llevar a cabo la operación, es necesario que la firma se encuentre al 100%, por lo que desde esta opción podrá agregar más firmas a través del botón “Otros firmantes”. Si desea llevar a cabo el proceso de firma en otro momento, podrá hacerlo desde la opción “Firmas” que se encuentra en el menú principal. e) Una vez concluido el envío, se mostrará en pantalla el éxito del envío con el detalle de las firmas y tipo de cambio. Figura 30 Compra/Venta de Divisas / Página 16 net cash Manual de Compra/Venta Venta de divisas Índice Figura 31 Al dar clic en el botón “Comprobante” se abrirá una ventana con la información de la operación. Se tiene la opción para imprimirla o guardarla, como se muestra a continuación: Compra/Venta de Divisas / Página 17 net cash Manual de Compra/Venta Firmas Índice 4. Firmas 4.1 Configuración de servicios–Compra/Venta A fin de que cada usuario opere el servicio de Compra/Venta a través de Bancomer net cash, es necesario se realice la configuración de los servicios. Para la configuración del servicio de Compra/Venta, es necesario hacerlo en la funcionalidad Administración y Control dentro de Bancomer net cash (que se encuentra arriba del lado izquierdo), siguiendo los siguientes pasos: Figura 32 Figura 33 1. Entre a la funcionalidad Administración y Control. 2. Dé clic a la opción Administración de usuarios. Compra/Venta de Divisas / Página 18 net cash Manual de Compra/Venta Firmas Índice Figura 34 3. Seleccione Alta o Modificación/Baja. Figura 35 4. El usuario debe ser dado de alta previamente desde la opción de Alta o Modificación/ Baja, posteriormente dé clic en el botón “Configuración de servicios”. Figura 36 5. Estando dentro de Configuración de servicios, asigne los servicios de Compra/ Venta. Se pueden asignar todas las cuentas del servicio poniendo una palomita en la opción Compra/Venta. Compra/Venta de Divisas / Página 19 net cash Manual de Compra/Venta Firmas Índice Figura 37 6. Una vez seleccionados los servicios, presione la liga Configurar para cada uno de los servicios asignados. Figura 38 Se podrán seleccionar en un solo paso todas las cuentas seleccionado la opción “Asignar todas las cuentas asociadas”. Figura 39 7. Se desplegarán todas las cuentas/convenios asociados al Bancomer net cash del cliente. En esta pantalla marque las cuentas que se desea asociar a los servicios asignados. Compra/Venta de Divisas / Página 20 net cash Manual de Compra/Venta Firmas Índice Figura 40 8. Una vez realizada la Configuración de servicios para el usuario es necesario presionar el botón “Validación de usuario” y después presionar el botón “Aceptar”. Con esto el usuario podrá operar los servicios de Compra/Venta asignados. 4.2 Módulo de Firmas Para que se pueda llevar a cabo la operación es necesario que la firma se encuentre al 100%. Para completar el proceso de firmas podrá hacerlo desde la opción Firmas que se encuentra en el menú principal, de acuerdo a los siguientes pasos: Figura 41 1. Haga clic en la opción de Firmas del menú. Figura 42 2. Seleccione la opción Firma Operaciones. Compra/Venta de Divisas / Página 21 net cash Manual de Compra/Venta Firmas Índice 3. Defina los Criterios de selección (Fecha de creación, Importe total de operación, Servicio y Estado) y presione el botón “Aceptar”. Figura 43 Figura 44 4. Seleccione del listado la operación que se desea firmar y presione el botón “Firmar”. 5. Ingrese su Clave de operaciones y la Clave ASD de su dispositivo Acceso Seguro Digital Bancomer. Después haga clic en el botón “Aceptar”. Figura 45 Compra/Venta de Divisas / Página 22 net cash Manual de Compra/Venta Firmas Índice IMPORTANTE Figura 46 Figura 47 Para que se pueda llevar a cabo la operación es necesario que la firma se encuentre al 100%, por lo que desde esta opción podrá agregar más firmas a través del botón “Otros firmantes” y se desplegará la siguiente pantalla: Seleccione el usuario deseado y dé clic en “Introducción de Firma”. Si desea llevar a cabo el proceso de firma en otro momento, podrá hacerlo desde la opción Firmas que se encuentra en el menú principal. Se despliega la pantalla de Operación Exitosa con la que termina el proceso de envío. Si requiere obtener el Comprobante oprima el botón correspondiente. Compra/Venta de Divisas / Página 23 net cash Manual de Compra/Venta Firmas Índice Figura 48 Ejemplo de Comprobante: Compra/Venta de Divisas / Página 24 net cash Manual de Compra/Venta Horarios de servicio Índice 5. Horarios de servicio • Operaciones de Compra/Venta con cuentas Bancomer de 00:01 a 18:30 hrs. • Operaciones de Compra/Venta con cuentas CED de 8:30 a 13:30 hrs. (Hora Central de EE.UU.) Compra/Venta de Divisas / Página 25