datos fundamentales para el partícipe

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DATOS FUNDAMENTALES PARA EL PARTÍCIPE
El presente documento recoge los datos fundamentales sobre este plan de pensiones individual que el partícipe debe
conocer. No se trata de material de promoción comercial. La ley exige que se facilite esta información para ayudarle a
comprender las principales características y riesgos que comporta este producto de ahorro previsión. Es aconsejable que lea el
documento para poder tomar una decisión fundada sobre la conveniencia o no de invertir en él.
FONDOMUTUA DINÁMICO, FP (Plan de Pensiones: Fondomutua Dinámico).
Clave del Fondo en la DGSFP: F1236. Clave del Plan de Pensiones: N3524.
Promotor: Mutuactivos Pensiones, S.A.U., S.G.F.P.
La Gestora del fondo es MUTUACTIVOS PENSIONES, S.A.U., S.G.F.P. (Grupo: MUTUA MADRILEÑA)
Objetivos y Política de Inversión
Fondomutua Dinámico, FP es un fondo de pensiones perteneciente al sistema individual que, atendiendo a sus obligaciones
estipuladas, pertenece a la modalidad de “aportación definida”, por lo que al no tener unas prestaciones definidas, sus
inversiones están orientadas al retorno absoluto.
Vocación del fondo: Fondo Global.
Objetivo de gestión: Ofrecer al partícipe la posibilidad de invertir en renta fija y variable de forma diversificada mediante
la aplicación de un sistema de gestión basado en métodos cuantitativos que reflejan la situación real del mercado.
Política de inversión: El fondo invierte, de forma diversificada, en activos de renta fija y variable a través de acciones y
participaciones de Instituciones de Inversión Colectiva (Fondos de Inversión y SICAV, en adelante IIC’s) lo que permite
una rápida ejecución de órdenes y, en definitiva, una capacidad notable para adaptar sus inversiones a la distribución de
activos establecida por los sistemas cuantitativos utilizados.
La política de gestión se realiza de forma discrecional, basándose en sistemas cuantitativos, utilizando distintas
herramientas de análisis sobre volatilidades y correlaciones de las diferentes IIC’s que compongan la cartera.
Respecto a los criterios de selección de activos y atendiendo a su diversificación, el fondo puede invertir entre un 0% y un
100% en IIC’s de renta variable, sin perjuicio de que la exposición a estos mercados pueda reducirse o incluso eliminarse en
circunstancias adversas en los mercados de renta variable, con el objeto de minimizar los efectos negativos.
La selección de IIC’s se realizará sólo sobre aquellas que se encuentren sometidas a normas similares a las recogidas en el
régimen general de las IIC’s españolas, y que sean gestionadas y/o comercializadas por entidades de reconocida solvencia y
prestigio con una amplia variedad de productos de gran solidez.
Respecto a otra tipo de limitaciones, es preciso resaltar que las inversiones se realizan sin límites sectoriales, geográficos,
de calificación crediticia o de cualquier otro tipo a efectos de seleccionar las IIC’s objeto de inversión.
El fondo tendrá un horizonte de inversión de medio y largo plazo y un límite de volatilidad del 20% anual.
El fondo tiene previsto utilizar instrumentos financieros derivados no contratados en mercados organizados exclusivamente
con la finalidad de cobertura de las inversiones realizadas en divisas distintas del euro, y siempre que los sistemas de
gestión así lo indiquen.
El fondo aplica un severo control de riesgo apoyado en la medición y cuantificación diaria de diversos ratios que permiten
que las inversiones del fondo se alejen de posiciones de riesgo hasta el 100% de la cartera si fuera necesario.
La volatilidad del fondo es una variable calculada diariamente y las inversiones se realizan de tal forma que la volatilidad
de su valor liquidativo se encuentre por debajo del límite establecido para este fondo. Además, diariamente se calculan
otros ratios diarios sobre los últimos doce meses con el fin de limitar la pérdida máxima de los partícipes durante el último
año, sea cual sea la fecha de su entrada en el fondo. También se realiza el cálculo del VaR (Value at Risk) lo que permite
conocer la máxima pérdida a un mes que puede sufrir el fondo con un 99% de confianza. Este conjunto de ratios permite
que el fondo se encuentre dentro de unos límites de pérdida y volatilidad conocidos, en los que el partícipe tiene capacidad
de elegir su inversión de acuerdo a su capacidad de asunción de riesgo.
Perfil de Riesgo
<-- Potencialmente menor rendimiento
<-- Menor riesgo
Potencialmente mayor rendimiento -->
Mayor riesgo -->
La categoría "1" no significa que la inversión esté
libre de riesgo.
1
2
3
4
5
6
7
Este dato es indicativo del riesgo del plan y está calculado en base a datos simulados que, no obstante, pueden no
constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del plan. Además, no hay garantías de que la categoría indicada
vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo.
¿Por qué en esta categoría? El fondo invierte en activos de renta fija y de renta variable a través de IIC, con un
límite de volatilidad anual del 20%.
Ausencia de garantía de rentabilidad: Este producto carece de una garantía de rentabilidad, por lo podría incurrir en
pérdidas.
Los presentes datos fundamentales para el partícipe son exactos a 29/01/2016
Comisiones
Estos gastos se destinan a sufragar los costes de funcionamiento del fondo, incluidos comercialización y distribución.
Dichos gastos reducen el potencial de crecimiento de la inversión.
Comisiones
Comisión de gestión
Comisión de depositaría
1,25%
0,06%
Rentabilidad Histórica
- Rentabilidades pasadas no son indicativas de
resultados futuros.
- Los gastos corrientes del fondo están incluidos
en el cálculo de la rentabilidad histórica.
- Fecha de registro del fondo: 16/12/2004
- Datos calculados en euros.
Advertencias sobre liquidez
Los presentes datos fundamentales para el partícipe son exactos a 29/01/2016
Información Práctica
El depositario del fondo es BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES, SUCURSAL EN ESPAÑA. (Grupo:
BNP PARIBAS). Clave depositaría: D0163.
Contingencias cubiertas: Tenga en cuenta que este es un producto de limitada liquidez, ya que las aportaciones realizadas
no pueden recuperarse hasta el momento de la jubilación o se produzca alguna de las contingencias cubiertas. Este plan de
pensiones cubre las siguientes contingencias: jubilación del partícipe, jubilación parcial del partícipe, incapacidad laboral
permanente total para la profesión habitual, permanente para todo trabajo o gran invalidez, fallecimiento, dependencia
severa o gran dependencia.
Supuestos excepcionales de liquidez: Los derechos consolidados de los partícipes podrán hacerse efectivos de forma
excepcional en situaciones de enfermedad grave, de desempleo de larga duración o cualquier otro supuesto establecido en
la normativa en vigor en cada momento.
Movilidad de los derechos consolidados: Los derechos consolidados en los planes de pensiones del sistema individual
podrán movilizarse a otro plan o planes de pensiones por decisión unilateral del partícipe, por terminación del plan de
pensiones o a petición del beneficiario (en este último caso, siempre y cuando las condiciones de garantía y aseguramiento
de la prestación así lo permitan y en las condiciones previstas en las especificaciones de los planes de pensiones
correspondientes).
Fiscalidad: Las aportaciones realizadas a un plan de pensiones disminuyen la base imponible del IRPF hasta un límite de
8.000 euros (independientemente de la edad que se tenga) ó el 30% de los rendimientos netos del trabajo y actividades
económicas. Una vez producida la contingencia cubierta, el partícipe o beneficiario puede disponer de la prestación en
forma de renta o de capital. Con independencia de la forma de cobro, las prestaciones recibidas del plan tributarán como
rendimiento del trabajo.
Información adicional: Este documento, las especificaciones del plan, las normas de funcionamiento del fondo y los
últimos informes trimestral y semestral, así como el valor liquidativo del plan, pueden solicitarse gratuitamente y ser
consultados en la página web www.mutuactivos.com.
La gestora únicamente incurrirá en responsabilidad por las declaraciones contenidas en el presente documento que
resulten engañosas, inexactas o incoherentes frente a las correspondientes partes del folleto del fondo.
El fondo de pensiones al que pertenece el plan está autorizado en España el 16/12/2004 y está regulado por la DGSFP.
Los presentes datos fundamentales para el partícipe son exactos a 29/01/2016
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