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R. Nº: SSF 338-2012
SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS – RESOLUCIÓN
Montevideo, 5 de junio de 2012
SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS
VISTO:
Los recursos de revocación y jerárquico interpuestos contra la resolución
adoptada por la Superintendencia de Servicios Financieros Nº 176/2012 de fecha 10 de
abril de 2012, por la cual se sanciona a PATRICIA ISABEL CUTINELLA OLIVES con una
multa de UI 52.000 (Unidades Indexadas cincuenta y dos mil) por la realización de
operaciones de cambio sin la debida autorización del Banco Central del Uruguay, en el
local sito en la calle Carmelo 2202 de la ciudad de Tarariras (Departamento de Colonia).
RESULTANDO:
I)
Que la resolución referida en el Visto fue notificada el día 25 de abril de 2012
y recurrida por la sancionada el día 4 de mayo de 2012.
II)
Que la sancionada opera la agencia de la red de pagos y cobranzas Abitab
Nº 14/20.
III)
Que la recurrente alega que:
a. Las operaciones constatadas configuran en realidad una única
operación, siendo esta un hecho aislado e imputable a una conducta
errónea de la dependiente que atendió a los inspectores.
b. No se dejó constancia de los nombres de los vecinos del lugar
interrogados.
c. De los indicios constatados no se puede inferir la realización habitual y
profesional de operaciones de cambio.
d. En el local existió un cartel que indicaba que no realiza operaciones de
cambio, si bien debió ser removido en oportunidad de instalar vidrios
blindados.
CONSIDERANDO:
I)
Que la recurrente no impugna el acta inspectiva ni controvierte los hechos
constatados por los inspectores.
II)
Que de las actas inspectivas y de lo informado por los Sres. Inspectores se
desp rende que se efectuaron dos operaciones de cambio autónomas e
independientes, lo cual la propia recurrente reconoce al referir al lapso de
cinco minutos que medió entre una y otra.
III)
Que no se identificó a los vecinos del lugar porque no fueron interrogados en
calidad de testigos. Sólo se utilizaron sus indicaciones para fijar el objetivo
de la inspección.
IV)
Que la inferencia de que en el local se desarrollaban operaciones de cambio
en forma habitual y profesional serealizó en base a una correcta valoración
de la prueba indiciaria constatada en las actuaciones inspectivas.
V)
Que el hecho de que hubiese existido con anterioridad un cartel que
indicaba que el local no realizaba operaciones de cambio, aun si hubiese
sido acreditado, no es suficiente para cambiar el juicio de la Administración
en cuanto a la configuración de la infracción.
VI)
Que no hay ningún elemento del que se pueda inferir que la empleada
actuante efectuó las dos operaciones contrariando las instrucciones y la
práctica de la empresa, siendo la conducta del dependiente en ejercicio de
sus funciones imputable a la firma para la cual presta sus tareas e idónea
para comprometer la responsabilidad de ésta.
ATENTO: A lo dispuesto en los artículos 317 y 318 de la Constitución de la República,
en los artículos 4 y siguientes de la Ley Nº 15.869 de 22 de junio de 1987, en el artículo
79 de la Ley Nº 13.782 del 3 de noviembre de 1969; en el artículo 38 literal L) de la Ley
Nº 16.696 de 30 de marzo de 1995 en la redacción dada por el artículo 11 de la Ley
Nº 18.401 del 24 de octubre de 2008, en los artículos 418, 434, 434.11 y 434.18 de la
Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, en los artículos
157 y siguientes del Reglamento Administrativo del Banco Central del Uruguay, así como
en lo informado por los servicios de la Superintendencia de Servicios Financieros y los
dictámenes de la Asesoría Jurídica del Banco Central del Uruguay.
SE RESUELVE:
1) No hacer lugar al recurso de revocación interpuesto por PATRICIA ISABEL
CUTINELLA OLIVES contra la Resolución de la Superintendencia de Servicios
Financieros Nº 176/2012 de 10 de abril de 2012, por la cual se la sanciona con una
multa de UI 52.000 (unidades indexadas cincuenta y dos mil) por la realización de
operaciones de cambio en forma habitual y profesional sin la debida autorización
del Banco Central del Uruguay.
2) Franquear ante el Directorio del Banco Central del Uruguay el recurso jerárquico
interpuesto.
JUAN PEDRO CANTERA
Superintendente de Servicios Financieros
Exp. 2012/00071