Spanish - Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing

En resumen
Australia ha introducido las leyes contra el
lavado de dinero y la financiación del
terrorismo (AML/CTF, por sus siglas en
inglés) para cumplir con los estándares
internacionales y con el propósito de
ayudar a proteger a las empresas para que
no se las utilice indebidamente a fin de
realizar actividades de lavado de dinero y
financiación del terrorismo.
¿Desea más información?
Línea de información al cliente: 1800 021 037
www.australia.gov.au/crimeandmoney
Correo electrónico: [email protected]
El crimen y
el dinero
AYÚDENOS A ROMPER EL VÍNCULO
Como cliente que busca ciertos servicios
puede que se le pida que verifique su
identidad.
Al verificar su identidad
estará ayudando a
proteger a las empresas
australianas para que no
se las utilice con fines
delictivos.
BLOQUEANDO EL
PASO DEL DINERO
SUCIO
LEYES CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
BLOQUEANDO EL
PASO DEL DINERO
SUCIO
LEYES CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Spanish
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¿Qué significan el lavado de
dinero y la financiación del
terrorismo?
La finalidad de la mayoría de los actos delictivos es
generar un beneficio. El lavado de dinero es el
proceso de ocultar el origen ilegal de ganancias que
proceden de actividades delictivas. Ello les permite
a los delincuentes tener acceso al dinero sucio
obtenido a través de delitos y utilizarlo sin que se
detecte.
Los grupos terroristas también mueven fondos
para ocultar su procedencia, finalidad y destino. La
financiación del terrorismo incluye la financiación
de actos terroristas, de terroristas y de
organizaciones terroristas.
Tanto el lavado de dinero como la financiación
del terrorismo son delitos graves.
¿Cuáles son las leyes?
La ley contra el lavado de dinero y la financiación
del terrorismo de 2006 (Anti-Money Laundering
and Counter-Terrorism Financing Act 2006) exige
lo siguiente a las empresas que ofrecen ciertos
servicios financieros, de juegos de azar o que se
dedican a la comercialización de metales preciosos
en lingotes:
• que identifiquen a sus clientes antes de brindar dichos servicios
¿Por qué se han introducido las leyes?
¿Cómo podría Ud. verse afectado?
El gobierno australiano ha introducido las leyes contra el lavado
de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF, por sus
siglas en inglés) con el fin de:
En su calidad de cliente, la empresa con la que está tratando
podría necesitar verificar su identidad. Los tipos de documentos
que se le podrían pedir para verificar su identidad varían
dependiendo de las transacciones o servicios. También podrían
variar de un proveedor de servicios a otro.
• alinear el sistema australiano relativo al AML/CTF con los estándares internacionales
• reducir el riesgo de que se utilicen las empresas australianas de
forma indebida para el lavado de dinero o financiación del terrorismo,
• así como para atender las necesidades de las agencias
encargadas del cumplimiento de la ley de captar información
específica sobre actividades que pudiesen estar ligadas al
lavado de dinero, a la financiación del terrorismo y a otros delitos
graves.
¿A quién afectan estas leyes?
• certificado de nacimiento
• bancos, cooperativas de crédito, cajas de ahorro, entidades de
préstamo, de leasing y de compra a plazos, empresas emisoras de
tarjetas de valor almacenado, empresas emisoras de cheques de
viajero, agencias de cambio de moneda extranjera, empresas de
gestión de activos, agencias de envíos de dinero, empresas de
planificación financiera que se encargan de emitir productos
financieros, aseguradoras de vida, fondos de pensiones, empresas
de servicios de custodia, servicios de transporte de dinero en
efectivo y corredores de valores,
• estado de cuenta bancaria o de otra institución financiera.
• el sector de juegos de azar, incluidos los casinos, corredores de
apuestas, establecimientos de TAB, clubes y bares, proveedores de
servicios de juegos de azar por internet y por vía electrónica,
• que aclaren o actualicen la información de los clientes incluyendo la naturaleza de los negocios de los clientes
¿Cuándo podría Ud. verse afectado?
• que mantengan un archivo con relación a dichos servicios
En su calidad de cliente, podría verse afectado en una serie de
circunstancias, entre ellas:
• al abrir una cuenta con un banco u otra institución financiera
• al obtener un préstamo
• al comprar cheques de viajero
• al enviar, recibir o transferir fondos vía electrónica
• al realizar una transacción de efectivo de 10,000 dólares o más
en juegos de azar
• al comprar o vender metales preciosos en lingotes,
• y al retirar las prestaciones de jubilación.
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• pasaporte
• licencia de conducir
• y empresas que se dedican a la comercialización de
metales preciosos en lingotes.
cuestiones Entre los documentos que le podrían pedir se incluyen:
Las leyes podrían afectar a los clientes de una serie de
proveedores de servicios, entre ellos:
• que supervisen las transacciones de los clientes de manera continua cuando brindan dichos servicios
• que denuncien ciertas transacciones y
sospechosas.
Por ejemplo, si una empresa determina que el servicio o
transacción supone un riesgo reducido de lavado de dinero o de
financiación de terrorismo, podría simplemente solicitar que el
cliente presente una licencia de conducir. Para otras
transacciones o servicios, podrían pedirle más información.
• factura de servicios públicos, o bien
Asimismo, a las empresas que están sujetas a la legislación
se les exige que pongan en práctica programas relativos al
AML/CTF, que realicen una supervisión continua de las
actividades de los clientes y que denuncien actividades
sospechosas.
En su calidad de cliente, es posible que le pidan que aporte
información adicional sobre su identidad o transacciones,
como parte del proceso de supervisión continua de una
empresa con respecto a las actividades de sus clientes.
¿Cómo se protege su privacidad?
Las empresas y las agencias gubernamentales australianas
que están obligadas a recolectar información personal de
conformidad con las leyes de AML/CTF tienen la obligación
de manejar esta información de acuerdo con la Ley de
Privacidad de 1988 (Privacy Act 1988).
La ley de privacidad regula la recolección, uso, divulgación,
calidad y seguridad de la información personal, incluyendo para
los fines de AML/CTF.
Si desea obtener más información sobre las obligaciones
de privacidad de los proveedores de servicios que realizan
actividades relacionadas con el AML/CTF y sobre sus
derechos como cliente de dichos proveedores, visite
www.privacy.gov.au/business/aml
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