Acuerdo de cuenta de transferencia individual por fallecimiento

Acuerdo de cuenta de transferencia individual
por fallecimiento
PASO 1. INFORMACIÓN DE LA CUENTA
Título de la cuenta
Número de cuenta
—
PASO 2. AUTORIZACIÓN Y ACUERDO
Yo, el que suscribe, autorizo a Pershing LLC (“Pershing”), como agente de compensación para
, mi
corredor-intermediario de bolsa, a abrir una cuenta de transferencia por fallecimiento de acuerdo con los términos y condiciones establecidos
en el presente documento. El presente acuerdo no reemplaza ni afecta de ninguna forma a ningún otro acuerdo celebrado por mí para mi
cuenta, y acepto que continuaré rigiéndome por dichos acuerdos.
1. Durante mi vida, conservaré la titularidad completa de los
valores mantenidos en mi cuenta. Solo podré dar instrucciones
para transferir, comprar o vender valores, dinero u otra
propiedad para mi cuenta.
2. Una vez recibida la notificación de mi fallecimiento, como se
define por el presente documento, Pershing transferirá todo
el dinero, valores y demás propiedad de mi cuenta a cuentas
nuevas separadas abiertas para la persona (“Beneficiario”) o
personas (“Beneficiarios”) nombradas en el Paso 3 más abajo
o, si lo permitiese la ley aplicable, Beneficiario contingente o
Beneficiarios contingentes nombrados en el Paso 3 más abajo,
sin necesitar ninguna otra instrucción de ninguna otra persona
ni entidad, sujeto a los términos y condiciones establecidos
en el presente. En concordancia con eso, los términos
Beneficiario y Beneficiarios incluirán Beneficiario contingente
y Beneficiarios contingentes, si corresponde. Si se nombra a
más de un Beneficiario y no se indican porcentajes, los pagos
se efectuarán en partes iguales a cada Beneficiario o, en el caso
de fallecimiento de un Beneficiario, al (a los) respectivo(s)
Beneficiario(s) contingente(s) sobreviviente(s).
Cada Beneficiario contingente que figure abajo de un
beneficiario será tratado como Beneficiario en el caso de que
el Beneficiario nombrado arriba de él fallezca antes que yo.
Dicha transferencia de dinero, valores y demás bienes de mi
cuenta está sujeta a todos los gravámenes, prendas, hipotecas,
acuerdos de control de cuenta de valores o equivalentes existentes
u otros intereses de valores generados sobre el dinero, los valores
y demás bienes para Pershing, mi corredor-intermediario de
bolsa, o un tercero. Dichos gravámenes, etc. se deben resolver
antes de la transferencia a un Beneficiario a menos que Pershing
acuerde lo contrario.
3. Si un Beneficiario es menor de edad en la jurisdicción relevante
en el momento en que Pershing recibe la notificación de mi
fallecimiento, y Pershing es notificada sobre dicho hecho, la
parte que le corresponde a ese Beneficiario se transferirá a una
cuenta de custodia u otra cuenta de fiduciario o tutela para su
beneficio una vez recibida la documentación correspondiente.
4. Se considerará que Pershing está informada sobre mi fallecimiento
y los cambios en los Beneficiarios o demás información relacionada
con mi cuenta en la fecha en que reciba una copia, enviada por
correo postal, fax u otro medio aceptable, de la documentación
requerida. En el caso de mi fallecimiento, Pershing debe recibir
una copia del certificado de fallecimiento y cualquier otra
documentación requerida para completar la distribución de las
ganancias de mi cuenta. En el caso de que se realicen cambios en
el Beneficiario, Pershing debe recibir un nuevo acuerdo de cuenta
de transferencia por fallecimiento celebrado por el titular de la
cuenta. Pershing no tiene la obligación de aceptar cambios y/o la
revocación de la designación de un beneficiario realizados por el
titular de la cuenta según las disposiciones de un testamento o un
codicilio de un testamento.
5. Durante mi vida, los valores de mi cuenta se registrarán y
mantendrán en nombre de Pershing LLC u otro nombre de
candidato o calle. Sin embargo, si es necesario para facilitar la
entrega o transferencia de los valores, Pershing tiene el derecho
de registrar, en cualquier momento y sin otra autorización,
los valores que se encuentran en mi cuenta en mi nombre o,
de otro modo, de acuerdo con los requisitos del agente de
transferencia, sin los nombres de ninguno de los Beneficiarios
de allí en adelante. Comprendo que dicho derecho es necesario
ya que algunos emisores, estados, agentes de transferencia
u organizaciones financieras no reconocen el registro de
transferencia por fallecimiento.
6. Si alguno de los Beneficiarios fallece antes que yo, entonces
mi cuenta pasará solo al Beneficiario o a los Beneficiarios
sobrevivientes,
incluido(s)
el
(los)
Beneficiario(s)
contingente(s), si corresponde. Comprendo que Pershing LLC
usará el método “per capita” de designación de beneficiario, en
el que los derechos de un beneficiario determinado finalizan con
el fallecimiento de ese Beneficiario y el Beneficiario contingente.
Por ejemplo, si el Beneficiario A y el Beneficiario contingente A
fallecen antes que el titular de la cuenta, entonces el interés del
beneficiario se transfiere en partes iguales a los Beneficiarios
B y C restantes o a sus respectivos Beneficiarios contingentes.
El acervo de un Beneficiario o de un Beneficiario contingente
que fallece antes que yo no tendrá ningún derecho ni interés
en mi cuenta. Si ningún Beneficiario me sobrevive, entonces las
ganancias de mi cuenta pasarán a mi acervo.
7. Si, por cualquier motivo, ningún valor u otro bien de mi cuenta
puede dividirse y transferirse a alguno de los Beneficiarios
en partes iguales, Pershing liquidará, en la medida que sea
necesario, los valores u otros bienes y transferirá las ganancias
de esa venta a los Beneficiarios en partes iguales.
8.Si algún Beneficiario está casado o contrae matrimonio
conmigo, la disolución de nuestro matrimonio no tendrá
ningún efecto en la designación del Beneficiario a menos y
hasta que Pershing reciba una notificación que establezca
lo contrario a través de la recepción de un nuevo acuerdo de
cuenta de transferencia por fallecimiento. Pershing no tendrá la
obligación de cambiar la designación de un beneficiario según
las disposiciones de un acuerdo de divorcio, excepto cuando
así lo determine un tribunal de jurisdicción competente.
9. Si esta cuenta o cualquier otra de mis cuentas gestionadas
con Pershing refleja un saldo deudor en el momento de mi
fallecimiento, Pershing utilizará su criterio para liquidar cualquier
valor en esta cuenta o en cualquiera de mis cuentas que sea
necesario para saldar esa deuda antes de la distribución de dinero,
valores o demás bienes al Beneficiario o los Beneficiarios.
© 2013 Pershing LLC. Pershing LLC, miembro de la Autoridad reguladora de la industria financiera (Financial Industry Regulatory
Authority, FINRA), la Bolsa de valores de Nueva York (New York Stock Exchange, NYSE) y de la Corporación para la protección de
inversionistas en valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC) es una subsidiaria que pertenece en su totalidad a
The Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon). La(s) marca(s) comercial(es) pertenece(n) a su(s) respectivo(s) propietario(s).
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10.Antes de la distribución de dinero, valores o demás bienes
de mi cuenta, Pershing tendrá el derecho de exigir a un
Beneficiario, o al representante legal de un Beneficiario, que
ejecute documentos adicionales, incluidos, entre otros, un
acuerdo de margen o contrato de préstamo por adelantado.
11. En relación con el proceder de Pershing de conformidad con el
presente acuerdo o el contrato de préstamo por adelantado,
o cualquier otro documento que Pershing considere
razonablemente que enmienda el presente acuerdo, mi acervo
y yo acordamos indemnizar y eximir de responsabilidad
a Pershing, sus filiales, directores, funcionarios, agentes y
empleados, y sus herederos, ejecutores, administradores,
sucesores y cesionarios, de cualquier pérdida, reclamación,
demanda, daño o gasto (incluidos los honorarios razonables de
un abogado), incluido, entre otros, lo siguiente:
• el Beneficiario o los Beneficiarios y/o mis herederos,
sucesores, cónyuge(s) e hijos de las acciones realizadas
para abrir y mantener mi cuenta, registrar mis valores o
demás bienes o realizar las distribuciones una vez recibida
la notificación de mi fallecimiento;
• cualquier designación contradictoria de un Beneficiario
o Beneficiarios y su(s) respectivo(s) Beneficiario(s)
contingente(s) que conste en mi testamento o codicilio de
mi testamento, fideicomiso en vida revocable o cualquier
otro documento firmado por mí.
12.Pershing no tiene ninguna obligación de realizar lo siguiente:
(i) ubicar beneficiarios; (ii) cuestionar o investigar las
circunstancias de mi fallecimiento que se les informaron a los
beneficiarios; (iii) determinar la edad o cualquier otro hecho
sobre un beneficiario según las Normas de la Autoridad
reguladora de la industria financiera (Financial Industry
Regulatory Authority, FINRA) 2090, 2011 o cualquier otra
norma aplicable relacionada con “Conozca a su cliente”; (iv)
designar un tutor o albacea para un beneficiario menor de edad;
(v) ubicar o notificar a cónyuge(s), hijos u otros herederos míos
después de mi fallecimiento; (vi) verificar la legalidad de una
distribución según las leyes correspondientes de validación
de un testamento, acervo y transferencia por fallecimiento de
cualquier estado donde se lleve a cabo la transferencia; o (vii)
determinar las leyes de qué estado son aplicables.
13.Dado que es posible que algunos estados no reconozcan un
registro de transferencia por fallecimiento, acepto que Pershing
no hace ninguna declaración respecto de la validez de este
registro como un medio de transferencia por fallecimiento en
mi caso. Asimismo, reconozco que no dependo de Pershing
para recibir ninguna garantía respecto de la validez del registro
de transferencia por fallecimiento y que consultaré a mi
abogado o asesor la cuestión relacionada con su adecuación
para mí. Si vivo en un estado que no reconoce el registro de
transferencia por fallecimiento, los bienes de la cuenta se
transferirán de acuerdo con las leyes del estado de Nueva
Jersey. Si no soy ciudadano estadounidense en el momento de
establecer esta cuenta, reconozco y acuerdo que ni Pershing
ni mi corredor-intermediario de bolsa son responsables del
cumplimiento de las leyes de sucesión o herencia forzosa, si las
hubiere, de mi país o domicilio y que los bienes de esta cuenta
se transferirán de acuerdo con las leyes del estado de Nueva
Jersey. Reconozco y comprendo que esta cuenta puede estar
sujeta a los impuestos sucesorios de extranjeros no residentes
en los EE. UU. y acepto que ni Pershing ni mi corredorintermediario de bolsa son responsables de mi cumplimiento
de las leyes impositivas estadounidenses.
Número de cuenta
—
14.DIVULGACIONES DE ARBITRAJE
EL PRESENTE ACUERDO CONTIENE UNA CLÁUSULA DE
ARBITRAJE EN CASO DE CONFLICTO. AL FIRMAR UN
ACUERDO DE ARBITRAJE, LAS PARTES ACUERDAN LO
SIGUIENTE:
• TODAS LAS PARTES DEL PRESENTE ACUERDO CEDEN
SU DERECHO A DEMANDARSE UNAS A OTRAS EN
UN TRIBUNAL, INCLUIDO EL DERECHO A UN JUICIO
CON JURADO, EXCEPTO SEGÚN LO DISPUESTO EN LAS
NORMAS DEL FORO DE ARBITRAJE EN QUE SE PRESENTE
UNA RECLAMACIÓN.
• LAS RESOLUCIONES ARBITRALES GENERALMENTE SON
DEFINITIVAS Y VINCULANTES; LA CAPACIDAD DE UNA
DE LAS PARTES DE OBTENER UNA DECISIÓN CONTRARIA
DE UN TRIBUNAL O MODIFICAR UNA RESOLUCIÓN
ARBITRAL ES MUY LIMITADA.
• LA CAPACIDAD DE LAS PARTES DE OBTENER
DOCUMENTOS, DECLARACIONES DE TESTIGOS Y OTRO
DESCUBRIMIENTO GENERALMENTE ES MÁS LIMITADA
EN EL ARBITRAJE QUE EN LAS ACCIONES JUDICIALES.
• LOS ÁRBITROS NO TIENEN QUE EXPLICAR EL (LOS)
MOTIVO(S) DE SU RESOLUCIÓN, A MENOS QUE,
EN UN CASO ELEGIBLE, TODAS LAS PARTES HAYAN
PRESENTADO AL PANEL UNA SOLICITUD CONJUNTA
PARA LA EXPLICACIÓN DE UNA DECISIÓN AL MENOS 20
DÍAS ANTES DE LA FECHA DE LA PRIMERA AUDIENCIA
PROGRAMADA.
• EL TRIBUNAL DE ÁRBITROS NORMALMENTE INCLUIRÁ
UNA MINORÍA DE ÁRBITROS QUE ESTUVIERON O ESTÁN
AFILIADOS A LA INDUSTRIA DE VALORES.
• LAS NORMAS DE ALGUNOS FOROS DE ARBITRAJE
PODRÁN IMPONER LÍMITES DE TIEMPO PARA
PRESENTAR UNA RECLAMACIÓN ANTE ARBITRAJE. EN
ALGUNOS CASOS, UNA RECLAMACIÓN QUE NO SEA
APTA PARA ARBITRAJE PODRÁ SER PRESENTADA ANTE
UN TRIBUNAL.
• LAS NORMAS DEL FORO DE ARBITRAJE EN EL QUE SE
PRESENTA LA RECLAMACIÓN, Y CUALQUIER ENMIENDA
QUE SE REALICE, SE INCORPORARÁN AL PRESENTE
ACUERDO.
15. ACUERDO DE ARBITRAJE
TODA
CONTROVERSIA
ENTRE
MI
CORREDORINTERMEDIARIO DE BOLSA O PERSHING Y YO SE
PRESENTARÁ A ARBITRAJE ANTE LA AUTORIDAD
REGULADORA DE LA INDUSTRIA FINANCIERA.
NINGUNA PERSONA PRESENTARÁ UNA DEMANDA
COLECTIVA PUTATIVA O CERTIFICADA A ARBITRAJE
NI BUSCARÁ IMPONER UN ACUERDO DE ARBITRAJE
EN CASO DE CONFLICTO A UNA PERSONA QUE HA
INICIADO UNA DEMANDA COLECTIVA PUTATIVA EN
UN TRIBUNAL; O QUE ES MIEMBRO DE UNA CLASE
PUTATIVA Y QUE NO ABANDONÓ LA CLASE RESPECTO
DE CUALQUIER RECLAMACIÓN ENGLOBADA POR LA
DEMANDA COLECTIVA PUTATIVA HASTA QUE: (I) SE
NIEGUE LA CERTIFICACIÓN DE LA CLASE, (II) SE ANULE LA
CERTIFICACIÓN DE LA CLASE; O (III) EL TRIBUNAL EXCLUYA
AL CLIENTE DE LA CLASE. DICHA TOLERANCIA PARA
IMPONER UN ACUERDO A ARBITRAJE NO CONSTITUIRÁ
UNA RENUNCIA DE DERECHOS EN EL PRESENTE ACUERDO,
EXCEPTO EN LA MEDIDA ESTABLECIDA AQUÍ.
RIGEN LAS LEYES DEL ESTADO DE NUEVA YORK.
© 2013 Pershing LLC. Pershing LLC, miembro de la Autoridad reguladora de la industria financiera (Financial Industry Regulatory
Authority, FINRA), la Bolsa de valores de Nueva York (New York Stock Exchange, NYSE) y de la Corporación para la protección de
inversionistas en valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC) es una subsidiaria que pertenece en su totalidad a
The Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon). La(s) marca(s) comercial(es) pertenece(n) a su(s) respectivo(s) propietario(s).
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Número de cuenta
PASO 3. BENEFICIARIOS
Beneficiario 1 Nombre
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario contingente 1 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario 2 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario contingente 2 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario 3 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario contingente 3 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario 4 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario contingente 4 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario 5 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario contingente 5 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario 6 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
Beneficiario contingente 6 Nombre
Porcentaje
Teléfono
Número de Seguro Social o de identificación tributaria
Dirección
© 2013 Pershing LLC. Pershing LLC, miembro de la Autoridad reguladora de la industria financiera (Financial Industry Regulatory
Authority, FINRA), la Bolsa de valores de Nueva York (New York Stock Exchange, NYSE) y de la Corporación para la protección de
inversionistas en valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC) es una subsidiaria que pertenece en su totalidad a
The Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon). La(s) marca(s) comercial(es) pertenece(n) a su(s) respectivo(s) propietario(s).
Porcentaje
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Número de cuenta
PASO 4. CONSENTIMIENTO DEL CÓNYUGE
¿Está casado, reside en un estado que se rige por las leyes de bienes gananciales, incluidos: AZ, CA, ID, LA, NV, NM, TX, WA, WI, y ha
designado a una persona que no es su cónyuge como su único Beneficiario en el Paso 3 anteriormente?
Sí
No Si ha marcado “Sí”, su cónyuge debe firmar este formulario. Si ha marcado “NO”, continúe con el Paso 5.
Al firmar más abajo, yo (cónyuge del titular de la cuenta), por medio del presente, doy mi consentimiento a cualquier designación de
Beneficiario(s) realizada anteriormente y renuncio a los derechos de bienes gananciales respecto de mis bienes de esta cuenta después
del fallecimiento del titular de la cuenta.
Nombre del cónyuge en letra de imprenta
Fecha
—
—
Firma
X
PASO 5. FIRMA
Acepto los términos establecidos en el presente Acuerdo de cuenta de transferencia individual por fallecimiento, incluida la cláusula
de arbitraje en caso de conflicto que se encuentra en los párrafos 14 y 15 del Paso 2 en la página 2 del presente acuerdo.
Firma del titular de la cuenta
Nombre en letra de imprenta
Fecha
—
—
Firma
X
© 2013 Pershing LLC. Pershing LLC, miembro de la Autoridad reguladora de la industria financiera (Financial Industry Regulatory
Authority, FINRA), la Bolsa de valores de Nueva York (New York Stock Exchange, NYSE) y de la Corporación para la protección de
inversionistas en valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC) es una subsidiaria que pertenece en su totalidad a
The Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon). La(s) marca(s) comercial(es) pertenece(n) a su(s) respectivo(s) propietario(s).
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