11-11-07 - Claves para saber cómo comprar dólares

Claves para saber cómo comprar dólares
Cinco preguntas y respuestas con lo que necesita saber si viene a comprar o vender moneda
extranjera; el Gobierno endureció los controles por salida de dólares del sistema financiero.
El Banco Central de la República Argentina y la AFIP impusieron nuevos requerimientos y controles para
el mercado de moneda extranjera. Aquí, algunas respuestas para entender cómo queda el mercado
para quienes necesitan comprar o vender moneda extranjera.
Al día de la fecha, la documentación obligatoria que deberán exigir para compras mayores a U$S 5.000
es DNI o Pasaporte original y una fotocopia; una factura de un servicio a su nombre para verificar su
domicilio; fotocopia de recibo de sueldo, monotributo o inscripción en el régimen general; y
Constancia de Clave Única de Identificación Tributaria o Laboral (CUIT o CUIL).
Nuestra jornada cambiaria es de lunes a viernes de 08 a 13 y de 16 a 19 horas.
1. ¿ESTÁ RESTRINGIDA LA COMPRA DE MONEDA EXTRANJERA?
No, la compra y venta sigue operando normalmente. Pero las autoridades han impuesto requisitos
adicionales para tratar de desalentar la demanda de moneda extranjera para la formación de activos
externos sin destino específico. La batería de regulaciones aplica para cualquier moneda extranjera,
pero afectará centralmente al dólar estadounidense, que concentra el 90% de la demanda en agencias,
casas de cambio y bancos.
Vale destacar que momentáneamente quedarán bloqueados para operar los llamados canales
automáticos: home banking, cajeros o banca telefónica, por los cuáles hasta ahora se han comprado 2
de cada 10 dólares en el mercado.
2. ¿EN QUÉ CONSISTEN LOS NUEVOS REQUISITOS?
Permiso de la AFIP: Al momento de llegar a mostrador de bancos o agencias y casas de cambios, será
obligatorio declarar para qué van a usar los dólares que quieren comprar. A través de Internet, las
entidades (vendedores) deberán pedir autorización en el momento a la AFIP, la cual online y en el acto
informará si la situación fiscal del comprador es "consistente" o no con el monto que desea comprar. El
permiso oficial aplica para cualquier cifra que se desee comprar.
Grandes sumas: El Banco Central dispuso que quienes deseen adquirir más de U$S 250.000 deberán
presentar una declaración patrimonial y, además, documentación específica que respalde en el caso
puntual el origen de esos fondos (por ejemplo: boleto de compra-venta de propiedades; recibos de
sueldo o declaración de ganancias; herencias recibidas, etc).
3. ¿PUEDE UN BANCO O CASA DE CAMBIO NEGARSE A VENDER MONEDA EXTRANJERA?
Sí, pero sólo en caso de que los "no autorizados" por la AFIP no declaren la finalidad de la compra. En
cambio, si la compra se moneda es para fines turísticos, importación de productos/servicios o pago de
una deuda la entidad está obligada a entregar los billetes (aunque de igual modo se encaminará una
investigación si la operación está bajo sospecha de inconsistencia). Así lo establece la resolución 3210
que el organismo recaudador publicó en el Boletín Oficial.
Quedarán limitados aquellos compradores que no puedan demostrar su capacidad patrimonial o no
puedan justificar el origen y finalidad de los fondos a adquirir.
Además se debe tener en cuenta toda la normativa cambiaria vigente del BCRA y lo relacionado a la UIF
en materia de lavado de dinero.
4. ¿QUÉ SUCEDE SI LA OPERACIÓN ES "INCONSISTENTE"?
La entidad no podrá venderle Moneda Extranjera si no hay una finalidad específica declarada. La
"consistencia" (aprobación) o "inconsistencia" (denegación) de permiso para ejercer el derecho a
comprar surge de la consulta que realizará online el banco o casa de cambio con la AFIP.
Si no es autorizado quedará bajo la lupa del organismo, que se encargará de investigarlo -a partir del
hecho de la consulta frustrada- para determinar si existió un posible delito de evasión impositiva.
5. ¿ES POSIBLE SABER DE ANTEMANO SI SE ESTÁ AUTORIZADO?
Sí, a través de la página web de la AFIP: www.afip.gob.ar
Los contribuyentes que posean clave fiscal podrán consultar en línea si su situación fiscal es
consistente con la cantidad de Moneda Extranjera que desean comprar. Los que no la posean deberán
gestionarla vía internet en la página del organismo recaudador ingresando la Clave Única de
Identificación Laboral (CUIL) o la Clave Única de Identificación Tributaria (CUIT). De esta manera sabrán
qué capacidad tendrá la persona para comprar dólares.