ACTIVOS Fondos disponibles Caja 75,858,149 Banco Central
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BANCO DE AHORRO Y CREDITO ADOPEM, S.A. ESTADO DE SITUACION FINANCIERA Al 30 DE JUNIO DEL 2010 (Valores en RD$) ACTIVOS Fondos disponibles Caja Banco Central Bancos del país Otras disponibilidades Rendimientos por cobrar 75,858,149 106,583,837 33,525,083 166,905 0 216,133,974 Inversiones Otras inversiones en instrumentos de deudas Rendimientos por cobrar Provisión para inversiones Cartera de créditos Vigente Vencida Rendimientos por cobrar Provisiones para créditos 1,862,907,633 44,465,008 5,534,220 (67,820,415) 1,845,086,446 Cuentas por cobrar Cuentas por cobrar Rendimiento por cobrar 14,349,309 0 14,349,309 Bienes recibidos en recuperación de créditos Bienes recibidos en recuperación de créditos Provisión por bienes recibidos en recuperación de créditos Propiedades, muebles y equipos Propiedad, muebles y equipos Depreciación acumulada Otros activos Cargos diferidos Activos diversos Amortización acumulada 3,561,508 (3,561,508) 0 139,885,861 (58,893,013) 80,992,848 717,488 21,072,741 0 21,790,229 TOTAL DE ACTIVOS 2,585,764,484 Cuentas de orden 310,673,028 PASIVOS Y PATRIMONIO PASIVOS Obligaciones con el público De ahorro Intereses por pagar 136,919,210 1,500,000 138,419,210 Fondos tomados a préstamo De instituciones financieras del país Otros Intereses por pagar Valores en circulacion Titulos y valores Intereses por pagar 218,351,703 565,927,274 0 784,278,977 651,856,986 0 651,856,986 Otros pasivos 130,420,079 Obligaciones subordinadas Deudas subordinada Intereses por pagar 300,000,000 3,084,529 303,084,529 TOTAL DE PASIVOS 2,008,059,781 PATRIMONIO NETO Capital pagado Capital adicional pagado Otras reservas patrimoniales Superávit por revaluación Resultados acumulados de ejercicios anteriores Resultados del ejercicio TOTAL PATRIMONIO NETO 228,575,100 7,471,400 192,131,476 3,505,940 50,408,097 95,612,690 577,704,703 TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO Cuentas de orden Dra. Mercedes de Canalda Presidente 397,050,000 15,478,583 (5,116,905) 407,411,678 2,585,764,484 310,673,028 Sonia Altagracia Reyes Frías V.P. Finanzas y Contabilidad Lic. Bernalda Perozo Contadora BANCO DE AHORRO Y CREDITO ADOPEM, S.A. ESTADOS DE RESULTADOS Al 30 DE JUNIO DEL 2010 (Valores en RD$) Ingresos financieros Interés y comisiones por crédito Intereses por inversiones negociables y a vencimiento Gastos financieros Intereses por captaciones Intereses y comisiones por financiamiento MARGEN FINANCIERO BRUTO 399,145,896 11,958,462 411,104,358 (41,390,228) (40,695,156) (82,085,384) 329,018,974 Provisiones para cartera de créditos Provisión para inversiones MARGEN FINANCIERO NETO (6,145,335) (573,000) (6,718,335) 322,300,639 Otros ingresos operacionales Comisiones por servicios Ingresos diversos 3,848,844 36,507,723 40,356,567 Otros gastos operacionales Comisiones por servicios Gastos diversos (991,855) 0 (991,855) Gastos operativos Sueldos y compensaciones al personal Servicios de terceros Depreciación y Amortizaciones Otras provisiones Otros gastos RESULTADO OPERACIONAL (149,924,738) (7,272,446) (11,964,838) (2,741,533) (77,729,727) (249,633,282) 112,032,069 Otros ingresos (gastos) Otros ingresos Otros gastos 9,955,491 (271,531) 9,683,960 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 121,716,029 Impuesto sobre la renta (26,103,339) RESULTADO DEL EJERCICIO 95,612,690 Dra. Mercedes de Canalda Presidente Sonia Altagracia Reyes Frías V.P. Finanzas y Contabilidad Lic. Bernalda Perozo Contadora Esta publicación se hace de confomidad con los dispuesto en el artículo 52 de la ley Monetaria y Financiera No. 183-02. del 21 de noviembre del 2002 y en cumplimiento a la Resolución No. 13-94 de la Superintendencia Bancos del 9 de diciembre de 1994 y sus modificaciones que incluyen la Circular SB No. C/012/05 del 30 de septiembre del 2005
