El rendimiento total: El balance final de una inversión

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El rendimiento total:
El balance final de una inversión
Cuando reciba los estados de cuenta de su plan, preste
atención a la sección con la información sobre el rendimiento
total. Es un dato importante porque le informa sobre el
desempeño neto de un fondo o de una cartera de inversión.
Los principios básicos
Cuando de inversión se trata, la palabra rendimiento se
refiere a la cantidad que gana sobre el dinero invertido.
Por ejemplo, si invierte $100 y gana un interés de $15, el
rendimiento es de $15 o de un 15%.
Para calcular su rendimiento total, también debe considerar
cuánto valor ganó o perdió su inversión. Entonces, si
esa misma inversión perdió un 5% de su valor inicial, el
rendimiento total sería de un 10%.
El rendimiento promedio anual total tiene en cuenta
el interés compuesto y el período de tiempo en que se
mantiene la inversión.
Componentes del rendimiento de un fondo
El rendimiento total de un fondo de inversión tiene tres
componentes:
Apreciación y depreciación de las acciones — el aumento y la
reducción en el valor de mercado de las acciones de un fondo.
Ingresos — cualquier interés o dividendo generado por las
inversiones de un fondo.
Comparación del rendimiento total
Conocer el rendimiento total de una inversión (o el
rendimiento promedio anual total) le permite comparar
ese desempeño con el de otras inversiones. También
puede comparar el rendimiento de una inversión con
un índice de referencia, como el S&P 5001, que sigue el
rendimiento de inversiones similares.
Las inversiones pueden atravesar períodos en que tienen
un peor desempeño que otras inversiones similares o
que un índice de referencia pertinente. Sin embargo, esto
no significa que usted debe deshacerse inmediatamente
de una inversión simplemente porque haya tenido una
mala racha. Es importante considerar otros factores que
afectan los resultados, como la economía en general o el
descenso de una industria en particular. Es posible que la
inversión se recupere pronto. Pero si una inversión sigue
una trayectoria negativa a largo plazo, quizás sea hora de
realizar un cambio en su cartera.
Por lo tanto, la próxima vez que reciba su estado de
cuenta, tenga en cuenta el dato de rendimiento total para
conocer el balance final de sus inversiones.
Para obtener más información sobre cómo
planificar para la jubilación
Le invitamos a visitar mybmoretirement.com o
llamar a My BMO Retirement Line al 1-800-858-3829.
Ganancias o pérdidas de capital — las ganancias o las
pérdidas realizadas tras la venta de las inversiones de la
cartera de un fondo.
El índice Standard & Poor’s 500 (S&P 500) sigue el rendimiento de 500 acciones industriales, de transporte, financieras y de compañías de servicios públicos.
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