delito de lavado de dinero u otros activos

DELITO CONEXO
LAVADO DE DINERO U OTROS
ACTIVOS
LEY CONTRA EL LAVADO DE
DINERO U OTROS ACTIVOS
Decreto 67-2001 del
Congreso de la República
OBJETO DE LA LEY
Esta ley tiene por objeto prevenir,
controlar, vigilar y sancionar el
lavado de dinero u otros activos
procedentes de la comisión de
cualquier delito, y establece las
normas que para este efecto deberán
observar las personas obligadas a
que se refiere el artículo 18 y las
autoridades competentes.
MARCO CONCEPTUAL
Lavado de dinero es el proceso de
esconder o disimular la existencia, origen,
movimiento, destino o uso de bienes o
fondos que tienen una fuente ilícita, para
hacerlos aparentar como provenientes de
una actividad legítima.
DELITO DE LAVADO DE DINERO U
OTROS ACTIVOS
Comete el delito de lavado de dinero u otros
activos quien por sí, o por interpósita
persona:
a) Invierta, convierta, trasfiera o realice
cualquier transacción financiera con bienes o
dinero, sabiendo, o que por razón de su
cargo, empleo, oficio o profesión esté
obligado a saber que los mismos son
producto, proceden o se originan de la
comisión de un delito;
b) Adquiera, posea, administre, tenga o utilice
bienes o dinero sabiendo, o que por razón de
su cargo, empleo, oficio o profesión esté
obligado a saber, que los mismo son
producto, proceden o se originan de la
comisión de un delito;
c) Oculte o impida la determinación de la
verdadera naturaleza, el origen, la ubicación,
el destino, el movimiento o la propiedad de
bienes o dinero o de los derechos relativos a
tales bienes o dinero sabiendo, o que por
razón de su cargo, empleo, oficio o profesión
esté obligado a saber, que los mismos son
producto de la comisión de un delito.
Marco conceptual
El Lavado de Dinero es un delito
AUTÓNOMO
El Lavado de Dinero es TRANSNACIONAL
ARTICULO 2 Bis.* Autonomía del delito.
El delito de lavado de dinero u otros activos es
autónomo y para su enjuiciamiento no se
requiere procesamiento, sentencia ni condena
relativos al delito del cual provienen o se
originan los bienes, dinero u otros activos.
La prueba del conocimiento de la procedencia u
origen ilícito de los bienes, dinero u otros
activos, requerido en los delitos de lavado de
dinero, se podrá hacer por cualquier medio
probatorio, de conformidad con el Código
Procesal Penal, incluyendo las inferencias que se
desprendan de las circunstancias objetivas del
caso.
Algunos delitos graves que
generan recursos ilícitos

Terrorismo

Trata de personas

Tráfico ilícito de armas, joyas y oro
Algunos delitos graves que
generan recursos ilícitos

Secuestro

Estafa

Robo

Homicidio por encargo
Algunos delitos graves que
generan recursos ilícitos

Narcotráfico

Extorsión

Defraudación Tributaria

Corrupción

Conforme
nuestra
legislación,
Guatemala cualquier delito puede
Precedente de Lavado de Dinero
en
ser
Efectos Sociales que provoca el
Lavado de Dinero en un país
El dinero que produce el crimen:
 Deteriora los principios y valores de la
sociedad
 Genera corrupción y violencia
 Produce efectos dañinos como el malestar
y la tensión social
 Empaña la imagen internacional del país.
Efectos Económicos que provoca el
Lavado de Dinero en un país







Concentración de la riqueza
Inflación
Pérdida de rentas públicas
Problemas cambiarios
Competencia desleal
Quiebras y liquidaciones
Desempleos, etc.
ARTICULO 25.* Declaración
Toda persona natural o jurídica, nacional o
extranjera que trasporte del o hacia el
exterior de la República, por sí misma, o
por interpósita persona, dinero en efectivo
o en documentos, por una suma mayor a
diez mil dólares de los Estados Unidos de
América o su equivalente en moneda
nacional, deberá reportarlo en el puerto
de salida o de entrada del país en los
formularios que para el efecto diseñará la
Intendencia de Verificación Especial.
Noticia Prensa Libre 27/02/2013
Empleados de Aeronáutica ayudaron a sacar dólares
Cuatro empleados de Dirección General de Aeronáutica
Civil fueron capturados la mañana de este miércoles
sospechosos de ayudar a una pareja a sacar sin
declarar US$1 millón (Q8 millones) con destino a
Panamá, afirmó la Policía Nacional Civil (PNC).
CREACION Y FUNCIONAMIENTO DE
LA INTENDENCIA DE VERIFICACION
ESPECIAL
ARTICULO 32. Creación.
Se crea dentro de la Superintendencia de
Bancos la Intendencia de Verificación
Especial, que podrá denominarse solo
como Intendencia o con las siglas -IVE-,
que será la encargada de velar por el
objeto y cumplimiento de esta ley y su
reglamento,
con
las
funciones
y
atribuciones que en los mismos se
establece.
Intervienen hotel por lavado de dinero
El Ministerio Público (MP) realizó hoy la intervención del hotel Crown Plaza, ubicado en la
zona 13 de la ciudad de Guatemala, por ser utilizado para el lavado de recursos captados
por la financiera Valat International.
Imagen del hotel Crown Plaza, que fue intervenido por la fiscalía. Foto Web/s21
Según la investigación de la Fiscalía, esta financiera, que también opera en México y
Estados Unidos, habría afectado a 150 guatemaltecos logrando una estafa que asciende a
la cantidad de $150 millones.
La intervención, que había sido ordenada por el Juzgado Segundo de Primera Instancia
Penal desde el año 2011, busca capitalizar los fondos estafados y devolverlos a las
víctimas.
“El lavado de dinero siempre existirá”
Guatemala es calificado como un país de riesgo medio de lavado de
dinero, según el Instituto de Basilea, Suiza.
Alexis Batres [email protected] (El Periódico 18 de mayo de 2012)
El crimen organizado y el narcotráfico inventan constantemente nuevas
formas de lavar dinero.
"El lavado de dinero siempre existirá, no se puede erradicar, la lucha es para
minimizarlo”.
Víctor Mansilla, jefe de la SIB.
“Las leyes aprobadas para combatir el lavado no garantizan que dicha
actividad se reprima”, afirmó Luis Alberto Penagos, consultor de la
Comunidad Interamericana de Asuntos de EE. UU., durante su
participación en el Congreso para la Prevención del Lavado de Dinero u
otros Activos y el Financiamiento al Terrorismo (Cladit 2012).
Penagos manifestó que en Colombia, su país natal, existen 42 leyes
contra el lavado de dinero, casi una para cada actividad de blanqueo
detectada; sin embargo, anualmente se lavan más de US$8 millardos en
ese país.
“Hay algunas leyes y regulaciones que son bonitas, pero no sirven”,
disertó Penagos.
En Guatemala existen dos que combaten directamente el blanqueo: la Ley
Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el financiamiento al
Terrorismo, y la Ley de Extinción de Dominio, las cuales encuentran apoyo
en la Ley contra el Crimen Organizado y La Ley para el Fortalecimiento de
la Persecución Penal.
“El hecho de que una forma de lavado de dinero no sea conocida no
implica que sea nueva, pues cuando esta se vuelve popular y es noticia es
porque ya pasó de moda entre los lavadores”, afirma el consultor.
Triángulo de lavado
El experto afirma que existe un triángulo de
países que lava dinero. Este comienza en México,
recorre Centroamérica, el Caribe, en especial en
Haití, Puerto Rico y las Islas Caimán; en
Sudamérica abarca Colombia, Venezuela, Perú,
Bolivia y Ecuador. “Los paraísos fiscales son
apetecidos por los lavadores”, afirmó.
Según el último informe de Global Financial
Integrity (GFI), en Guatemala se blanquean
US$1.345 millardos al año y durante la última
década (2000-2009) el acumulado es de
US$12.1 millardos que circularon en la economía
nacional.
“Siempre existirá”
Cuestionado sobre si es posible erradicar el
lavado de dinero, Víctor Mansilla, jefe de la
Superintendencia de Bancos (SIB), reconoció que
es una actividad ilícita que siempre existirá. “No
es posible erradicar. La lucha que se lleva en
contra de él no es para erradicarlo sino para
minimizarlo”, declaró.
El Superintendente prevé que este año presenten
130 denuncias por lavado, 28 más que en 2011 .
A la fecha la SIB ha presentado 40 denuncias
ante el Ministerio Público por Q198.3 millones.
El funcionario destacó que es necesario que el
Congreso elimine el secreto bancario para
combatir la evasión fiscal y el lavado de dinero.