agente financiero asesor financiero nivel ii

AGENTE FINANCIERO
(Certificación DAF)
130 horas On-line
ASESOR FINANCIERO NIVEL II
(Certificación EFA)
140 horas On-line
140 horas On-line + 26 horas presenciales
ASESOR FINANCIERO
(Certificación EFA)
230 horas On-line
230 horas On-line + 33 horas presenciales
PLANIFICACIÓN FINANCIERA
(Certificación EFP)
220 horas On-line
220 horas On-line + 42 horas presenciales
on-line
on-line+
presencial
CERTIFICACIONES EFPA
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas es un centro acreditado por EFPA España para
preparar todos los exámenes que emite. Por lo tanto, el programa, profesorado y
manual formativo cumple con los requisitos de formación exigidos a nivel europeo.
EFPA España es una entidad dedicada a promover el desarrollo de la profesión de Asesor y Planificador
financiero en España, afiliada a EFPA Europa. EFPA España ofrece estándares para cualificaciones
profesionales que garantizan el nivel de competencias adecuado para los profesionales que posean las
Certificaciones Profesionales que EFPA emite, y las mantengan a través de la formación continua y del
acatamiento del Código Ético, bianualmente.
¿QUÉ BENEFICIOS TIENE
OBTENER ESTAS CERTIFICACIONES?
AGENTE FINANCIERO (DAF)
• Tiene reconocimiento y validez nacional
• Adaptación a las presentes y futuras exigencias regulatorias de
cualificación profesional.
• Es un nivel intermedio y parcial para la obtención del posterior
certificado EFA. Su validez como examen parcial liberatorio del
Certificado EFA será de tres años.
ASESOR FINANCIERO (EFA)
• Tiene reconociendo europeo
• Adquisición de prestigio profesional y empleabilidad
• Las personas con este certificado serán miembros de la
Asociación EFPA España
€UROPEAN
FINANCIAL
PLANNER
€UROPEAN
FINANCIAL
Nivel II
ADVISOR
DAF (Nivel I)
PLANIFICADOR FINANCIERO (EFP)
• Tiene reconocimiento europeo
• Avanzar en la calidad de servicio y en la satisfacción y fidelidad de
los clientes
• Ampliación de conocimientos para progresar profesionalmente
¿QUÉ NECESITAS PARA
OBTENER ESTAS CERTIFICACIONES?
ASESOR FINANCIERO (EFA)
• Experiencia mínima de un año en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación
financiera, o de al menos seis meses si se ha seguido un programa formativo acreditado por
EFPA-España.
• Carecer de antecedentes penales por delitos dolosos, no haber sido objeto de expulsión en colegio o
asociación profesional y no habérsele impuesto sanción firme por infracción grave en la CNMV.
PLANIFICADOR FINANCIERO (EFP)
• Estar en posesión vigente de la certificación de Asesor Financiero Europeo (EFA).
• Estar dado de alta en la Asociación de Planificadores y Asesores Financieros, EFPA España.
• O bien, disponer de alguna de las certificaciones/ titulaciones profesionales siguientes, siempre que
hayan sido obtenidas en los diez últimos años: CFA, CEFA, FRM, CAIA, CIIA, PRMIA, CFP
AGENTE FINANCIERO
(Certificación DAF)
1. Instrumentos y Mercados Financieros
• Factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos
de la inversión
• Fundamentos de la inversión
• Sistema financiero
• Mercado de Renta Fija
• Mercado de Renta Variable
• Mercado de Productos Derivados
2. Fondos y Sociedades de Inversión mobiliaria
• Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
• Fondos de inversión y sus objetivos de inversión
3. Gestión de Carteras
• Riesgo y marco de rendimiento
4. Seguros
• La institución del seguro
• Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales
• Marco legal del contrato de seguro
• Técnica aseguradora
• Introducción y aspectos generales de las coberturas
personales
ASESOR FINANCIERO
(Certificación EFA)
1. Instrumentos y Mercados Financieros
• Factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos
de la inversión
• Fundamentos de la inversión
• Sistema financiero
• Mercado de Renta Fija
• Mercado de Renta Variable
• Mercado de Divisas
• Mercado de Productos Derivados
2. Fondos y Sociedades de Inversión mobiliaria
• Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
• Fondos de inversión y sus objetivos de inversión
• Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
• Estilos de gestión
• Análisis y selección de fondos
3. Gestión de Carteras
• Riesgo y marco de rendimiento
• Mercados de capital eficientes
• Teoría de Carteras
• Proceso de asignación de activos
• Medición y atribución de resultados
• Información del rendimiento a los clientes
4. Seguros
130 horas On-line
• Seguro de vida
• Seguro de accidentes
• Seguro de enfermedad (seguro de salud)
• Planes de seguros de empresa
• Planificación de Coberturas Personales
• Seguros contra daños y seguros patrimoniales
5. Pensiones y Planificación de la Jubilación
• Planes y Fondos de Pensiones
6. Fiscalidad de las Inversiones
• Marco tributario
• Fiscalidad de las operaciones financieras
7. Cumplimiento normativo y regulador
• Cumplimiento Normativo
• Directivas de la UE
8. Asesoramiento y Planificación Financiera
• El cliente y la asesoría financiera
• Recopilación de los datos del cliente y determinación
de los objetivos y expectativas
230 horas On-line
230 horas On-line + 33 horas presenciales
5. Pensiones y Planificación de la Jubilación
• Planes y Fondos de Pensiones
• Principios básicos para la planificación de la jubilación
• Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la
jubilación
6. Inversión Inmobiliaria
• La inversión inmobiliaria
• Productos hipotecarios y métodos de amortización
7. Crédito y financiación
• Productos de crédito
• Análisis del riesgo de particulares
• Análisis de las garantías
• Apalancamiento
• Reagrupación de deudas
• Gestión de la insolvencia
8. Fiscalidad de las Inversiones
• Marco tributario
• Fiscalidad de las operaciones financieras
• Planificación fiscal
9. Cumplimiento normativo y regulador
• Cumplimiento Normativo
• Directivas de la UE
• El código ético de EFPA
10. Asesoramiento y Planificación Financiera
ASESOR FINANCIERO NIVEL II
(Certificación EFA)
1. Instrumentos y Mercados Financieros
• Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los
rendimientos de la Inversión
• Mercado de Renta Fija
• Mercado de Renta Variable
• Mercado de Divisas
• Mercado de Productos Derivados.
2. Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria
• Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
• Estilos de gestión
• Análisis y selección de fondos
3. Gestión de Carteras
• Riesgo y marco de rendimiento
• Mercados de capital eficientes
• Teoría de Carteras
• Proceso de Asignación de activos
• Medición y Atribución de resultados
• Información del rendimiento a los clientes
4. Pensiones y Planificación de Jubilación
• Principios básicos para la planificación de la jubilación.
• Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
PLANIFICACIÓN FINANCIERA
(Certificación EFP)
1. Instrumentos y mercados financieros
• Influencia de la política monetaria y fiscal en los mercados
financieros
• Mercado de renta fija
• Mercado de productos derivados
2. Seguros
• Seguros de vida ahorro como vehículo de inversión
• Los seguros como instrumento de cobertura de riesgos
3. Planificación de la Jubilación
• Proceso de planificación de la jubilación
• Análisis de la situación personal y financiera
• Análisis dinámico de los diversos escenarios de los
ingresos y gastos en el momento de la jubilación
• Implementación del plan de inversión
• Análisis periódico de las variables financieras y fiscales
4. Marco Legal y Ética
5. Inversiones Alternativas
• Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
• Commodities
• Private equity
• Vehículos de inversión inmobiliaria
140 horas On-line
140 horas On-line + 26 horas presenciales
5. Inversión Inmobiliaria
• La inversión inmobiliaria
• Productos hipotecarios y métodos de amortización
6. Crédito y financiación
• Productos de crédito
• Análisis del riesgo de particulares
• Análisis de las garantías
• Apalancamiento
• Reagrupación de deudas
• Gestión de la insolvencia
7. Fiscalidad de las Inversiones
• Marco tributario
• Planificación fiscal
8. Cumplimiento Normativo y Regulador
• El código ético de EFPA
9. Asesoramiento y Planificación Financiera
• Establecimiento de la relación cliente-planificador
• Determinación del estado económico-financiero del cliente
• Desarrollo y presentación de un plan de inversión
220 horas On-line
220 horas On-line + 42 horas presenciales
6. Planificación Fiscal
• Cuestiones a tener en cuenta en la planificación
financiero-patrimonial con eficacia fiscal
• Planificación fiscal de las rentas procedentes de
inversiones en productos financieros
• Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza
inmobiliaria
• Planificación fiscal en el impuesto de sucesiones y
donaciones
• Aspectos fiscales a considerar en la planificación de las
inversiones transfronterizas
7. Gestión de Carteras
• Estrategias de inversión
• Indicadores de rentabilidad ajustada al riesgo
8. Planificación Sucesoria
9. Asesoramiento y Planificación Financiera
• Recopilación de los datos del cliente y determinación de
los objetivos y expectativas
• Determinación del estado económico-financiero del cliente
• Desarrollo y presentación de un plan financiero basado
en el ciclo de vida
• Aplicación del plan financiero
• Control del plan financiero
10. Gestión del patrimonio Familiar
METODOLOGÍA
Con el fin de adaptarse a las diferentes preferencias y disponibilidad de los alumnos,
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas ofrece dos metodologías docentes:
OPCIÓN 1
OPCIÓN 2
Curso 100% on-line
Curso on-line + Sesiones
Presenciales
EL CAMPUS VIRTUAL
Nuestro Campus Virtual será la referencia para los
participantes del curso, ya que es el soporte de todas
las actividades del programa, así como el medio de
comunicación entre alumnos y profesor.
Esta aplicación está diseñada para realizar cursos a
través de Internet. Dicha herramienta permite:
• Presentar material didáctico, ejercicios,
cuestionarios…
• Proporciona recursos de información como pueden
ser foros, chats, páginas web, etc.
• Diversas actividades para que los alumnos
interactúen entre sí o con el profesor.
• Para utilizar este Campus Virtual sólo es necesario
un ordenador con al menos un navegador Web
instalado con conexión a Internet.
• El día de comienzo del curso se facilitarán unas
claves de acceso personales a cada alumno, y así
tendrá acceso a los diferentes medios que ponemos
a su alcance, tales como foros, mensajería interna,
calendario, actividades, etc.
on-line
Accede a una
demo de nuestro
Campus Virtual
aquí:
De manera optativa, Afi Escuela de Finanzas
Aplicadas pone a disposición de sus alumnos la
opción de complementar la formación on-line con
sesiones presenciales con el fin de reforzar
conocimientos en relación a temas clave para la
función del Asesor Financiero.
Para ello, en las sesiones presenciales se discutirán y
analizarán aquellos aspectos que requieran mayor
atención bien sea por su dificultad, o por la
importancia que revistan dentro del contexto general
del programa.
La sesiones presenciales también podrán seguirse a
distancia a través de Webex, pudiendo transmitir
audio y video tanto profesor como alumnos en tiempo
real. De esta forma queremos llegar a aquellas
personas que por situación geográfica o compromisos
laborales/familiares no podrían acudir
presencialmente.
on-line+
presencial
Metodología on-line
El curso se realiza de forma 100% on-line. Esta metodología permite flexibilidad y personalización del ritmo
de estudio, ya que el Campus está disponible las 24 horas. No se renuncia tampoco a la interacción con los
profesores y compañeros de curso.
El alumno dispone de una serie de herramientas de formación que facilitan el seguimiento del curso y la
consecución de los objetivos de aprendizaje:
• Tests de autoevaluación, ejercicios, casos prácticos a través de los que el alumno puede poner en práctica
lo aprendido y sobre lo que recibirá feed-back del tutor.
• Unidades didácticas en las que se cubren, de manera didáctica, los contenidos teóricos, de manera que se
facilita el estudio por parte del alumno.
• Agenda de trabajo semanal, que ayuda al alumno a planificar su tiempo de estudio.
• Tutor experto en cada uno de los temas para resolver dudas, y que propondrá actividades complementarias
durante el desarrollo del curso.
• Coordinador que dará apoyo al alumno en todo lo referente al funcionamiento del Campus Virtual,
documentación, etc.
Durante el programa los alumnos y profesores podrán intercambiar opiniones y crear foros de discusión a
través del foro general y la mensajería interna del Campus Virtual.
Sesión de repaso y simulacro de examen
Afi Escuela de Finanzas Aplicadas imparte una clase presencial de 5 horas a todos los alumnos al finalizar el
programa, en la que se repasan los conceptos más importantes del examen de certificación y se realiza un
simulacro de examen de carácter autoevaluativo.
SOLUCIONES FORMATIVAS
EN ECONOMÍA Y FINANZAS
c/ Españoleto, 19
28010 Madrid
Tel: 91 520 01 50 / 80
Email: [email protected]
www.efa.afi.es