disponibilidades 9308 captación tradicional inversiones en
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BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2006 EXPRESADOS EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE DICIEMBRE DEL 2006 (CIFRAS DICTAMINADAS EN MILLONES DE PESOS) BANCO INBURSA S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE GRUPO FINANCIERO INBURSA INSURGENTES SUR 3500 P.B. COL. PEÑA POBRE CP. 14060, DEL. TLALPAN, MEXICO, D.F. ACTIVO DISPONIBILIDADES INVERSIONES EN VALORES TÍTULOS PARA NEGOCIAR TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS VALORES NO ASIGNADOS POR LIQUIDAR SALDOS DEUDORES EN OPERACIONES DE REPORTO OPERACIONES QUE REPRESENTAN UN PRESTAMO CON COLATERAL VALORES POR RECIBIR EN OPERACIONES DE PRESTAMO OPERACIONES CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE CRÉDITOS COMERCIALES CRÉDITOS A ENTIDADES FINANCIERAS CRÉDITOS AL CONSUMO CRÉDITOS A LA VIVIENDA CRÉDITOS A ENTIDADES GUBERNAMENTALES PASIVO 9,308 5,947 1,599 7,546 41 2,980 52,848 5,681 4,008 930 756 21,708 48,967 1,001 PRÉSTAMOS COMO AGENTE DEL GOBIERNO FEDERAL PRÉSTAMOS DEL GOBIERNO FEDERAL CORTO PLAZO LARGO PLAZO OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS VALORES NO ASIGNADOS POR LIQUIDAR SALDOS ACREEDORES EN OPERACIONES DE REPORTO 770 731 2,502 41 OPERACIONES QUE REPRESENTAN UN PRÉSTAMO CON COLATERAL VALORES A ENTREGAR EN OPERACIONES DE PRÉSTAMO CRÉDITOS AL IPAB O AL FOBAPROA CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA CRÉDITOS VENCIDOS COMERCIALES CRÉDITOS VENCIDOS A ENTIDADES FINANCIERAS 27,259 1,346 20,362 DE EXIGIBILIDAD INMEDIATA 2,939 CRÉDITOS OTORGADOS EN CALIDAD DE AGENTE DEL GOBIERNO FEDERAL TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE CAPTACIÓN TRADICIONAL DEPÓSITOS DE EXIGIBILIDAD INMEDIATA DEPÓSITOS A PLAZO PÚBLICO EN GENERAL MERCADO DE DINERO FONDOS ESPECIALES BONOS BANCARIOS VALORES O TITULOS EN CIRCULACIÓN EN EXTRANJERO PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS 336 CRÉDITOS VENCIDOS AL CONSUMO 177 CRÉDITOS VENCIDOS A LA VIVIENDA CRÉDITOS VENCIDOS A ENTIDADES GUBERNAMENTALES 85 - OPERACIONES CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS OTRAS CUENTAS POR PAGAR I.S.R Y P.T.U. POR PAGAR ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 64,223 2,789 2,748 202 2,032 1,830 OBLIGACIONES SUBORDINARIAS EN CIRCULACIÓN IMPUESTOS DIFERIDOS (NETO) 449 CRÉDITOS DIFERIDOS 1 CRÉDITOS VENCIDOS AL IPAB O AL FOBAPROA OTROS ADEUDOS VENCIDOS TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (-) MENOS ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS CARTERA DE CRÉDITO (NETO) TOTAL PASIVO 56,740 CAPITAL CONTABLE 598 CAPITAL CONTRIBUIDO CAPITAL SOCIAL PRIMA EN VENTA DE ACCIONES 64,821 14,859 14,859 CAPITAL GANADO 8,856 55,965 OPERACIONES ESPECIALIZADAS RESERVAS DE CAPITAL RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES 4,922 14,158 RESULTADO POR VAL. TITULOS DISP. PARA LA VENTA OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 775 BIENES ADJUDICADOS 53 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 572 INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES 3,296 OTRAS INVERSIONES IMPUESTOS DIFERIDOS (NETO) OTROS ACTIVOS OTROS ACTIVOS, CARGOS DIFERIDOS E INTANGIBLES 356 COBERTURA DE RIESGO POR AMORTIZAR EN CRÉDITOS A LA VIVIENDA VENCIDOS, UDIS CREDITO MERCANTIL RESULTADO POR CONVERSIÓN DE OPERACIONES EXTRANJERAS EXCESO O INSUFICIENCIA EN LA ACTUALIZACIÓN DEL CAPITAL CONTABLE RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS POR VALUACIÓN DE ACTIVO FIJO POR VALUACION DE INVERS. PERMANENTE EN ACCIONES AJUSTES POR OBLIGACIONES LABORALES AL RETIRO RESULTADO NETO (10,082) 228 228 9,318 92 63 INTERÉS MINORITARIO TOTAL CAPITAL CONTABLE 24,240 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 80,980 129 TOTAL ACTIVO 80,980 CUENTAS DE ORDEN AVALES OTORGADOS OTRAS OBLIGACIONES CONTINGENTES APERTURA DE CRÉDITOS IRREVOCABLES BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO BIENES EN CUSTODIA O ADMINISTRACIÓN OPERACIÓN DE BANCA DE INVERSIÓN POR CUENTA DE TERCEROS MONTOS COMPROMETIDOS EN OPERACIONES CON EL IPAB O EL FOBAPROA INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CARTERA DE CREDITO VENCIDA OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 2,603 240,828 1,099,923 2,185,042 841,688 TÍTULOS A RECIBIR POR REPORTO (MENOS) ACREEDORES POR REPORTO 26,120 26,159 DEUDORES POR REPORTO 26,515 ( MENOS ) TÍTULOS A ENTREGAR POR REPORTO 26,476 (39) 39 NOTA: CAPITAL HISTORICO $6,189 MILLONES DE PESOS. "EL PRESENTE BALANCE GENERAL, SE FORMULÓ DE CONFORMIDAD CON LOS CRITERIOS DE CONTABILIDAD PARA LAS INSTITUCIONESDE CRÉDITO, EMITIDOS POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES, CON FUNDAMENTO EN LO DISPUESTO POR LOS ARTÍCULOS 99, 101 Y 102 DE LA LEY DE INSTITUCIONESDE CRÉDITO, DE OBSERVANCIA GENERAL Y OBLIGATORIA, APLICADOS DE MANERA CONSISTENTE, ENCONTRÁNDOSE REFLEJADAS LAS OPERACIONES EFECTUADAS POR LA INSTITUCIÓNHASTA LA FECHA ARRIBA MENCIONADA, LAS CUALES SE REALIZARON Y VALUARON CON APEGO A SANAS PRÁCTICAS BANCARIAS Y A LAS DISPOSICIONES LEGALES Y ADMINISTRATIVAS APLICABLES. EL PRESENTE BALANCE GENERAL FUE APROBADO POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN BAJO LA RESPONSABILIDAD DE LOS DIRECTIVOS QUE LO SUSCRIBEN." LIC. JAVIER FONCERRADA IZQUIERDO C.P. RAÚL REYNAL PEÑA C.P. FEDERICO LOAIZA MONTAÑO C.P. ALEJANDRO SANTILLAN ESTRADA DIRECTOR GENERAL DIRECTOR DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS DIRECTOR DE AUDITORÍA SUBDIRECTOR DE CONTROL INTERNO www.inbursa.com.mx/Reln/banco.htm Banco DICTA 06 BALANCE www.cnbv.gob.mx ESTADO DE RESULTADOS DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2006 BANCO INBURSA S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE GRUPO FINANCIERO INBURSA EXPRESADOS EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE DICIEMBRE DEL 2006 INSURGENTES SUR 3500 P.B. COL. PEÑA POBRE C.P. 14060, DEL. TLALPAN, MEXICO, D.F. (CIFRAS DICTAMINADAS EN MILLONES DE PESOS) 10,393 6,528 INGRESOS POR INTERESES GASTOS POR INTERESES (846) RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO) MARGEN FINANCIERO 3,019 ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS 1,520 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS 1,499 1,646 33 (1,103) COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS RESULTADO POR INTERMEDIACION 510 2,009 INGRESOS (EGRESOS) TOTALES DE LA OPERACIÓN 2,251 (242) GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN RESULTADO DE LA OPERACIÓN 410 170 (2) OTROS PRODUCTOS OTROS GASTOS RESULTADO ANTES DE ISR Y PTU 410 379 ISR Y PTU CAUSADOS ISR Y PTU DIFERIDOS 31 RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS (33) PARTICIPACIÓN EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS 119 RESULTADO POR OPERACIONES CONTINUAS 86 OPERACIONES DISCONTINUAS, PARTIDAS EXTRAORDINARIAS Y CAMBIOS EN POLITICAS CONTABLES ( NETO ) 14 100 8 RESULTADO NETO INTERES MINORITARIO "EL PRESENTE ESTADO DE RESULTADOS, SE FORMULÓ DE CONFORMIDAD CON LOS CRITERIOS DE CONTABILIDAD PARA LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO, EMITIDOS POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES CON FUNDAMENTO EN LO DISPUESTO POR LOS ARTÍCULOS 99, 101 Y 102 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO, DE OBSERVANCIA GENERAL Y OBLIGATORIA, APLICADOS DE MANERA CONSISTENTE, ENCONTRÁNDOSE REFLEJADOS TODOS LOS INGRESOS Y EGRESOS DERIVADOS DE LAS OPERACIONES EFECTUADAS POR LA INSTITUCIÓN DURANTE EL PERIODO ARRIBA MENCIONADO, LAS CUALES SE REALIZARON Y VALUARON CON APEGO A SANAS PRÁCTICAS BANCARIAS Y A LAS DISPOSICIONES LEGALES Y ADMINISTRATIVAS APLICABLES. EL PRESENTE ESTEDO DE REULTADOS FUE APROBADO POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN BAJO LA RESPONSABILIDAD DE LOS DIRECTIVOS QUE LO SUSCRIBEN." LIC. JAVIER FONCERRADA IZQUIERDO DIRECTOR GENERAL C.P. RAÚL REYNAL PEÑA C.P. FEDERICO LOAIZA MONTAÑO C.P. ALEJANDRO SANTILLAN ESTRADA DIRECTOR DE ADMINISTRACION Y FINANZAS DIRECTOR DE AUDITORÍA SUBDIRECTOR DE CONTROL INTERNO www.inbursa.com.mx/Reln/banco.htm www.cnbv.gob.mx INDICES DE CAPITALIZACION INDICE DE CAPITAL SOBRE ACTIVOS EN RIESGOS DE CRÉDITO 29.85% INDICE DE CAPITAL SOBRE ACTIVOS EN RIESGOS DE CRÉDITO Y MERCADO 25.73% Banco DICTA 06 RESULTADOS (2)
