InverCaixa
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InverCaixa ______________________________________________________________________________ Av. Diagonal, 621 Torre II, planta 7a 08028 Barcelona Tel. 934 047 700 Fax 934 902 448 Barcelona, 20 d´agost del 2013 Nom_primer Nom_segon DOMICILI COD Benvolgut partícip, Benvolguda partícip, Ens plau posar-nos en contacte amb vostè, com a partícip de fons d'inversió gestionats per InverCaixa Gestión SGIIC, per informar-lo que estem reorganitzant la nostra oferta de fons per fer-ne més eficient la gestió. D'acord amb la normativa de la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV), li trametem la carta i la documentació corresponents a la fusió de FONCAIXA CRECIMIENTO, FI, fons absorbent, amb altres fons. Es preveu que aquesta fusió s'executarà durant la primera quinzena d´octubre del 2013. FONCAIXA CRECIMIENTO, FI, del qual és partícip, mantindrà la seva política d'inversió amb una exposició a renda variable que oscil·larà entre el 20% i el 60%. El fons s'instrumenta en dues classes: Estandar i Plus. Les condicions del fons absorbent de la fusió quant a comissions són les següents: CLASSE FONCAIXA CRECIMIENTO, FI CLASE ESTANDAR FONCAIXA CRECIMIENTO, FI CLASE PLUS Mínim entrada 600 50.000 Mínim que cal mantenir 6 50.000 Comissió gestió 1,600% 1,325% Comissió dipositaria 0,150% 0,125% Si la seva inversió compleix els requisits comercials per entrar en la classe en condicions més favorables, pot emplenar l'ordre de traspàs. Per sol·licitar-la s'ha de posar en contacte amb el seu gestor, a la seva oficina habitual, o per mitjà de Línia Oberta. Li recordem que aquest tipus de traspassos no tenen conseqüències fiscals per als partícips que són persones físiques residents. En tot cas, si vol informació addicional o necessita aclarir cap dubte, estem a la seva disposició a la seva oficina habitual. Li reiterem la nostra satisfacció per la seva confiança i li fem arribar una salutació ben cordial. Mercedes Sagol Directora comercial InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B-42292. NIF: A08818965. Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'Institucions d'Inversió Col·lectiva. InverCaixa ______________________________________________________________________________ Av. Diagonal, 621 Torre II, planta 7a 08028 Barcelona Tel. 934 047 700 Fax 934 902 448 InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B-42292. NIF: A08818965. Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'Institucions d'Inversió Col·lectiva. InverCaixa ______________________________________________________________________________ Av. Diagonal, 621 Torre II, planta 7a 08028 Barcelona Tel. 934 047 700 Fax 934 902 448 Barcelona, 20 de agosto de 2013 Estimado/a partícipe: InverCaixa Gestión SGIIC, S.A.U. como Sociedad gestora de los fondos que a continuación se relacionan, procede a comunicarles que ha acordado la fusión por absorción de FONCAIXA CRECIMIENTO, FI (nº de registro CNMV 3366), como fondo beneficiario (absorbente) y FONCAIXA GESTION 50, FI (nº de registro CNMV 87) y FONCAIXA FONDO DE FONDOS MIXTO, FI (nº de registro CNMV 2199) como fondos fusionados (absorbidos). 1. Aprobación por la CNMV En cumplimiento de lo previsto en el artículo 26 de la Ley 35/2003 de Instituciones de Inversión Colectiva, les comunicamos que la Fusión de los referidos Fondos ha sido autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores con fecha 19 de julio de 2013. 2. Contexto y Justificación de la fusión La fusión se plantea de común acuerdo entre la Sociedad Gestora y la Entidad Depositaria, con objeto de simplificar la oferta de Fondos de Inversión del grupo Caixabank, S.A. y diferenciarla para facilitar su comercialización. 3. Diferencias sustanciales de política y estrategia de inversión, comisiones y gastos, resultados previstos, posible disminución del rendimiento Dado que el fondo beneficiario (absorbente) no va a realizar modificaciones que otorguen a los partícipes el derecho de separación o información previa, le recomendamos la lectura del documento con los datos fundamentales para el inversor, que se adjunta. En el Anexo 1 se incluye un cuadro comparativo de los fondos involucrados en la fusión, detallando las diferencias sustanciales de política y estrategia de inversión, comisiones y gastos, resultados previstos, así como una posible disminución del rendimiento. Tras la ejecución de la fusión, los partícipes de los FONCAIXA GESTION 50, FI y de FONCAIXA FONDO DE FONDOS MIXTO, FI pasarán a formar parte de la clase Estándar del FONCAIXA CRECIMIENTO, FI. En el caso de que los partícipes de los fondos absorbidos tuvieran un saldo igual o superior a 50.000 euros, estos partícipes podrán realizar el traspaso a la clase Plus de FONCAIXA CRECIMIENTO, FI (comisión gestión 1,325% - comisión depósito 0,125%). 4. Evolución de las carteras de los fondos beneficiario y fusionados hasta la ejecución de la fusión Actualmente, los fondos involucrados en la fusión no están invirtiendo en activos que sean incompatibles con la política de inversión que seguirá el fondo beneficiario (absorbente). Para obtener más información existe a disposición de los partícipes en el domicilio de la gestora y en los registros de la CNMV, los informes periódicos de los fondos, en los que se puede consultar composición detallada de la cartera, así como otra información económica financiera relevante de los fondos, y otros documentos informativos como el folleto y el reglamento de gestión. 5. Derechos específicos de los participes 5.1. Derecho a mantener su inversión: Si usted desea mantener su inversión con las condiciones y características aquí ofrecidas, no necesita realizar ningún tipo de trámite. Una vez ejecutada la fusión, los partícipes que no ejerzan el derecho de separación dentro del plazo pertinente, podrán ejercer sus derechos como participes del fondo beneficiario. InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B-42292. NIF: A08818965. Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'Institucions d'Inversió Col·lectiva. InverCaixa ______________________________________________________________________________ Av. Diagonal, 621 Torre II, planta 7a 08028 Barcelona Tel. 934 047 700 Fax 934 902 448 5.2. Derecho al reembolso o traspaso Si por el contrario decide reembolsar o traspasar sus posiciones, al carecer todos los fondos de comisión de reembolso, podrá efectuar el reembolso de sus participaciones, sin comisión o gasto alguno, salvo las implicaciones fiscales que ello conlleve, o bien traspasarlas sin coste fiscal en caso de personas físicas, al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud. 5.3. Derecho a obtener información adicional. Existe a disposición de los partícipes el Proyecto de Fusión, que puede ser solicitado gratuitamente a la Sociedad Gestora. 6. Aspectos procedimentales de la fusión y fecha efectiva prevista de la fusión. La fusión por absorción implica la incorporación del patrimonio de los fondos fusionados con transmisión por título de sucesión universal de la totalidad de su patrimonio, derechos y obligaciones a favor del fondo beneficiario, quedando aquellos como consecuencia de la fusión disueltos sin liquidación. La ecuación de canje será el resultado del cociente entre el valor liquidativo de FONCAIXA GESTION 50, FI y FONCAIXA FONDO DE FONDOS MIXTO, FI y el valor liquidativo de la clase Estándar de FONCAIXA CRECIMIENTO, FI. La ecuación de canje definitiva se determinará con los valores liquidativos al cierre del día anterior al del otorgamiento del documento contractual de fusión. La ecuación de canje definitiva se determinará con los valores liquidativos al cierre del día anterior al del otorgamiento del documento contractual de fusión. La ejecución de la Fusión se producirá transcurridos al menos cuarenta días naturales desde la fecha de remisión de la presente carta, o bien, si fuese posterior, desde la última de las fechas de las publicaciones legales en el BOE y en la página web del comercializador del Fondo (www.lacaixa.es/fusionesfondos). La fecha prevista de la ejecución de la fusión es la segunda quincena del mes de septiembre de 2013. 7. Información a los partícipes de los efectos fiscales de la fusión La presente fusión se acogerá a un régimen fiscal especial, por lo que la misma no tendrá efectos en el impuesto de la Renta de las Personas Físicas ni en el Impuesto de Sociedades para los partícipes, manteniéndose en todo caso la antigüedad de las participaciones. Le informamos que ponemos a su disposición la oferta de fondos gestionados por InverCaixa Gestión, SGIIC para el supuesto de que desee evaluar otras alternativas de inversión. Si desea alguna información adicional o necesita aclarar alguna duda, estamos a su disposición en su oficina habitual. Le reiteramos nuestra satisfacción por su confianza y le hacemos llegar nuestro más cordial saludo. Asunción Ortega Enciso Presidenta Ejecutiva InverCaixa Gestión SGIIC, S.A.U. Anexo 1: Cuadro comparativo de los fondos involucrados en la fusión. Anexo 2: Ejemplar del documento con los datos fundamentales para el inversor del fondo beneficiario. InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B-42292. NIF: A08818965. Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'Institucions d'Inversió Col·lectiva. COMUNICACIÓN A LOS PARTICIPES – ANEXO 1 Concepto Categoría/ Vocación Política/estrategia de inversión Fondos fusionados –absorbidos(características actuales) FONCAIXA GESTION 50, FI FONCAIXA FONDO DE FONDOS MIXTO, FI Fondo beneficiario (absorbente) CLASE ESTÁNDAR - FONCAIXA CRECIMIENTO, FI Renta Variable Mixta Euro Fondo de Fondos. Renta Variable Mixta Euro Renta Variable Mixta Internacional La gestión toma como referencia el comportamiento del índice 50% del Ibex-35 más el 40% de Eurostoxx 50 y más el 10% S&P. En torno a un 50% de la exposición total estará invertido en valores de renta variable, fundamentalmente nacional pero también extranjera cotizada en paises de la OCDE, mayoritariamente en países de la Zona Euro y EEUU, y tratándose de valores de elevada capitalización y liquidez. La exposición a renta variable no superará el 75%. El resto del patrimonio estará expuesto a renta fija (incluido depósitos e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos) pública y privada, nacional y extranjera cotizada en mercados de países de la OCDE, que cuente al menos con una calificación crediticia media (mínimo BBB- por S&P o equivalente). La duración media de la cartera de renta fija no será superior a 3 años. La exposición a riesgo divisa no será superior al 30%. La suma de las inversiones en valores de renta variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riego divisa no superará el 30%. Las inversiones se realizarán directa o indirectamente (hasta un 10% del patrimonio a través de IIC financieras que sean activo La gestión toma como referencia el comportamiento del índice 50% EUROSTOXX 50 y 50% Barcap Euro AGG Corporate Bond. Invertirá su patrimonio de forma mayoritaria en Instituciones de Inversión Colectiva financieras, que sean activo apto, armonizadas o no (máximo hasta el 30% del patrimonio), gestionadas, principalmente, por la sociedad gestora. Invertirá aproximadamente hasta el 50% de su exposición total en renta variable, a través de IIC de renta variable, fundamentalmente nacional o zona euro que inviertan preferentemente en valores representativos de elevada capitalización que coticen en los mercados europeos. El resto estará expuesto directa o indirectamente en Renta Fija pública o privada (incluido depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no que sean líquidos), con rating mínimo el que en cada momento tenga el Reino de España, fundamentalmente de la zona euro. La duración media se situará entre 0 y 7 años. Minoritariamente podrá invertir, con el límite del 5%, en Renta Fija Privada sin calificación crediticia concreta. La suma de las inversiones en valores de renta variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riego divisa no superará el 30% de la exposición total. La exposición máxima al riego mercado por uso de derivados es el patrimonio neto. La gestión toma como referencia el comportamiento del índice Morgan Stanley Developed Local World Index (MSDLWI) en un 40%, el EMU Large Cap Investment Grade, 1-10 year Index (EML5) en un 50% y el EONIA en un 10%. La exposición a renta variable oscilará entre el 20% y el 60%, de cualquier capitalización bursátil. La suma de las inversiones en valores de renta variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riesgo divisa podrá superar el 30%. Podrá invertir en todos los mercados mundiales, incluidos emergentes donde la exposición máxima será del 40%. La inversión en renta fija podrá ser pública o privada. Podrá mantener un máximo del 30% en activos con calidad crediticia baja (inferior a BBB-), siendo el resto de calidad mínima media (mínimo BBB-). Si alguna emisión no ha sido calificada, se tendrá en cuenta la calidad crediticia del emisor. El Fondo no tendrá una duración media determinada. Podrá invertir sin límite definido en otras IIC de carácter financiero, con un máximo del 20% en una misma IIC, que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora. La inversión en IIC no armonizadas no superará el 30% de su patrimonio. Podrá invertir, dentro de la exposición a renta fija, en depósitos en entidades de crédito que sean a la vista o puedan hacerse líquidos con vencimiento inferior a un año e instrumentos del mercado monetario no negociados en mercados organizados que sean líquidos o tengan un valor que pueda determinarse con previsión en todo momento. La exposición máxima al riesgo de mercado a través de derivados es el patrimonio neto. 1 apto, armonizadas o no, no pertenecientes al grupo de la Gestora). Los depósitos en los que invierte el fondo serán a la vista o con vencimiento inferior a un año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetas a supervisión prudencial. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto. Nivel de riesgo (IRR) y otros riesgos no recogidos en el indicador. TER anual Comisión Gestión Aplicada Directamente Comisión Gestión Aplicada Indirectamente Comisión Depositario Aplicada Directamente Comisión Depositario Aplicada Indirectamente Gastos a soportar por el fondo Frecuencia cálculo valor liquidativo 5 en una escala del 1 al 7 5 en una escala del 1 al 7 4 en una escala del 1 al 7 2,43% 1,36%* 2,07% 2,25% sobre patrimonio 1,25% sobre el patrimonio 1,6% sobre patrimonio -- 1,85% sobre el patrimonio 1,8% sobre el patrimonio 0,15% sobre el patrimonio 0,1% sobre el patrimonio 0,15% sobre el patrimonio -- 0,15% sobre el patrimonio 0,3% sobre el patrimonio Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. diaria diaria diaria 2 Valor liquidativo aplicable El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud Dado el elevado grado de identidad existente entre los fondos fusionados (absorbidos) y el beneficiario (absorbente), la fusión no afectará a los resultados previstos, los riesgos asumidos por el fondo ni conllevará una posible disminución del rendimiento. * Dicha estimación se ha realizado al haberse producido un cambio en las comisiones, y para su cálculo se ha tenido en cuenta las nuevas comisiones de gestión, de depositaría y otros gastos conocidos que tendrá la IIC a lo largo de un año. 3
