InverCaixa
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InverCaixa _________________________________________________________________________________ Av Diagonal, 621 Torre II Planta 7ª 08028 Barcelona Tel. 93-404.77.00 Fax 93-490.24.48 Barcelona, 25 de gener de 2013 Nombre_primer Nombre_segundo DOMICILIO COD Benvolgut partícip, Benvolguda partícip, Ens plau posar-nos en contacte amb vostè, com a partícip de fons d'inversió gestionats per InverCaixa Gestión SGIIC, per informar-lo que estem reorganitzant la nostra oferta de fons per fer-ne més eficient la gestió. D'acord amb la normativa de la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV), li trametem la carta i la documentació corresponent als canvis que tindrà el seu fons d'inversió. En concret, el seu fons es fusionarà amb altres fons i ara es dirà FONCAIXA RENTA FIJA CORPORATIVA FI. Es preveu que aquesta fusió s'executarà durant la primera quinzena de març del 2013. FONCAIXA RENTA FIJA CORPORATIVA FI, del qual vostè serà partícip, mantindrà una política d'inversió en valors de renda fixa d'emissors privats. Com a màxim el 60% de les emissions tindran qualitat creditícia mitjana (ràting entre BBB+ i BBB-) o baixa (ràting inferior a BBB-), i no hi haurà ràting mínim. La resta d'emissions tindran qualitat creditícia elevada (ràting mínim de A-). El nou fons s'instrumentarà en dues classes: Estandar i Premium. Calculem que al llarg de la primera quinzena de març del 2013 es registraran a la CNMV i estaran disponibles per a la comercialització totes dues classes amb les condicions comercials següents: : CLASE FONCAIXA RENTA FIJA CORPORATIVA, FI CLASE ESTANDAR FONCAIXA RENTA FIJA CORPORATIVA, FI CLASE PREMIUM Mínimo entrada 600 300.000 Mínimo a mantener 6 300.000 Comisión Gestión 1,05% 0,625% Comisión Depositaría 0,10% 0,075% D'acord amb els procediments que estableix la CNMV, quan es creen les classes s'assignen en bloc els partícips provinents del fons antic a una de les classes. En aquest cas s'han assignat tots els partícips del seu fons a la classe Premium, independentment de l'import de la seva inversió. En tot cas, si vol informació addicional o necessita aclarir cap dubte, estem a la seva disposició a la seva oficina habitual. Li reiterem la nostra satisfacció per la seva confiança i li fem arribar una salutació ben cordial. Mercedes Sagol Directora Comercial InverCaixa Gestión, SGIIC, SAU. Inscrita en el Reg. Mercantil de Barcelona, tomo 7395, folio 18, Hoja B-42292. NIF A08818965. Inscrita con el nº 15 en el Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva. InverCaixa _________________________________________________________________________________ Av Diagonal, 621 Torre II Planta 7ª 08028 Barcelona Tel. 93-404.77.00 Fax 93-490.24.48 Barcelona, 25 de gener de 2013 Apreciado partícipe: Apreciada partícipe: InverCaixa Gestión SGIIC, S.A.U. como Sociedad gestora de los fondos que a continuación se relacionan, procede a comunicarles que ha acordado la fusión por absorción de FONCAIXA RENTA FIJA CORPORATIVA, FI (nº de registro CNMV 3346), como fondo beneficiario (absorbente) y FONCAIXA BROKERFOND, FI (nº de registro CNMV 559) y FONCAIXA PARTICIPACIONES PREFERENTES, FI (nº de registro CNMV 4314) como fondos fusionados (absorbidos). 1. Aprobación por la CNMV En cumplimiento de lo previsto en el artículo 26 de la Ley 35/2003 de Instituciones de Inversión Colectiva, les comunicamos que la Fusión de los referidos Fondos ha sido autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores con fecha 18 de enero de 2013. 2. Contexto y Justificación de la fusión La fusión se plantea de común acuerdo entre la Sociedad Gestora y la Entidad Depositaria, con objeto de simplificar la oferta de Fondos de Inversión del grupo Caixabank, S.A. y diferenciarla para facilitar su comercialización. 3. Diferencias sustanciales de política y estrategia de inversión, comisiones y gastos, resultados previstos, posible disminución del rendimiento Tras la fusión, en el Fondo Absorbente se crearán 2 clases distintas de participaciones: la clase ESTÁNDAR, en la que se incluirán los partícipes del Fondo absorbente FONCAIXA RENTA FIJA CORPORATIVA, FI y los del Fondo absorbido FONCAIXA PARTICIPACIONES PREFERENTES, FI y la clase PREMIUM de la que formarán los partícipes del fondo absorbido FONCAIXA BROKERFOND, FI. Tras la ejecución de la fusión, en el caso de que los partícipes del fondo beneficiario (absorbente) tuvieran un saldo igual o superior a 300.000 euros, estos partícipes podrán realizar el traspaso a la clase PREMIUM. Las condiciones de inversión mínima inicial y a mantener, que se aplicarán en las dos clases son: Inversión mínima inicial: Clase ESTÁNDAR: 600.- euros Clase PREMIUM: 300.000.- euros Inversión mínima a mantener: Clase ESTÁNDAR: 6.- euros Clase PREMIUM: 300.000.- euros Los mínimos a mantener tanto en la Clase ESTANDAR como en la Clase PREMIUM no serán de aplicación a los partícipes que lo fueran antes de la inscripción en CNMV del folleto del fondo beneficiario (absorbente). InverCaixa Gestión, SGIIC, SAU. Inscrita en el Reg. Mercantil de Barcelona, tomo 7395, folio 18, Hoja B-42292. NIF A08818965. Inscrita con el nº 15 en el Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva. InverCaixa _________________________________________________________________________________ Av Diagonal, 621 Torre II Planta 7ª 08028 Barcelona Tel. 93-404.77.00 Fax 93-490.24.48 - Régimen de Comisiones: Comisiones Aplicadas Porcentaje Base de Cálculo CLASE ESTÁNDAR Gestión (anual) Aplicada directamente al Fondo Depositario (anual) Aplicada directamente al Fondo 1,05% Patrimonio 0,10% Patrimonio 0,625% Patrimonio 0,075% Patrimonio CLASE PREMIUM Gestión (anual) Aplicada directamente al Fondo Depositario (anual) Aplicada directamente al Fondo Cuando el Fondo invierta en IIC gestionadas por InverCaixa Gestión y/o depositadas en CECABANK, S.A., no se cobrará ninguna comisión de gestión y/o depósito de dichas IIC subyacentes. La Gestora llevará a cabo las acciones necesarias para respetar que, en estos casos, se cobre únicamente la comisión de gestión y/o depósito del Fondo inversor. Por la parte de patrimonio invertido en IIC del Grupo, las comisiones acumuladas aplicadas directa e indirectamente al Fondo y a sus partícipes no superarán el 1,05% (clase Estándar) ó 0,625% (clase Premium) anual en el supuesto de la comisión de gestión. Se exime a este Fondo del pago de comisiones de suscripción y reembolso por la inversión en acciones o participaciones en IIC del Grupo. Dado que el fondo beneficiario (absorbente) no va a realizar modificaciones que otorguen a los partícipes el derecho de separación o información previa, le recomendamos la lectura del documento con los datos fundamentales para el inversor, que se adjunta. En el Anexo 1 se incluye un cuadro comparativo de los fondos involucrados en la fusión, detallando las diferencias sustanciales de política y estrategia de inversión, comisiones y gastos, resultados previstos, así como una posible disminución del rendimiento. 4. Evolución de las carteras de los fondos beneficiario y fusionados hasta la ejecución de la fusión Actualmente, los fondos involucrados en la fusión no están invirtiendo en activos que sean incompatibles con la política de inversión que seguirá el fondo beneficiario (absorbente). Para obtener más información, existe a disposición de los partícipes y accionistas, en el domicilio de la entidad gestora y en los registros de la CNMV, los informes periódicos de las IIC implicadas, en los que se puede consultar composición detallada de la cartera, así como otra información económica financiera relevante. 5. Derechos específicos de los participes 5.1. Derecho a mantener su inversión: Si usted desea mantener su inversión con las condiciones y características aquí ofrecidas, no necesita realizar ningún tipo de trámite. Una vez ejecutada la fusión, los partícipes que no ejerzan el derecho de separación dentro del plazo pertinente, podrán ejercer sus derechos como participes del fondo beneficiario. InverCaixa Gestión, SGIIC, SAU. Inscrita en el Reg. Mercantil de Barcelona, tomo 7395, folio 18, Hoja B-42292. NIF A08818965. Inscrita con el nº 15 en el Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva. InverCaixa _________________________________________________________________________________ Av Diagonal, 621 Torre II Planta 7ª 08028 Barcelona Tel. 93-404.77.00 Fax 93-490.24.48 5.2. Derecho al reembolso o traspaso Si por el contrario decide reembolsar o traspasar sus posiciones, al carecer todos los fondos de comisión de reembolso, podrá efectuar el reembolso de sus participaciones, sin comisión o gasto alguno, salvo las implicaciones fiscales que ello conlleve, o bien traspasarlas sin coste fiscal en caso de personas físicas, al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud. 5.3. Derecho a obtener información adicional. Existe a disposición de los partícipes el Proyecto de Fusión, que puede ser solicitado gratuitamente a la Sociedad Gestora. 6. Aspectos procedimentales de la fusión y fecha efectiva prevista de la fusión. La fusión por absorción implica la incorporación del patrimonio del/los fondo/s fusionado/s con transmisión por título de sucesión universal de la totalidad de su patrimonio, derechos y obligaciones a favor del fondo beneficiario, quedando aquél/los como consecuencia de la fusión disuelto/s sin liquidación. La ecuación de canje será el resultado del cociente entre el valor liquidativo del fondo fusionado y el valor liquidativo del fondo beneficiario. La ecuación de canje definitiva se determinará con los valores liquidativos al cierre del día anterior al del otorgamiento del documento contractual de fusión. La ejecución de la Fusión se producirá transcurridos al menos cuarenta días naturales desde la fecha de remisión de la presente carta, o bien, si fuese posterior, desde la última de las fechas de las publicaciones legales en el BOE y en la página web de la Gestora así como en la página web de la entidad del grupo de la Gestora. La fecha prevista de la ejecución de la fusión es la primera quincena del mes de marzo de 2013. 7. Información a los partícipes de los efectos fiscales de la fusión La presente fusión se acogerá a un régimen fiscal especial, por lo que la misma no tendrá efectos en el impuesto de la Renta de las Personas Físicas ni en el Impuesto de Sociedades para los partícipes, manteniéndose en todo caso la antigüedad de las participaciones. Anexo 1: Cuadro comparativo de los fondos involucrados en la fusión. Anexo 2: Ejemplar del documento con los datos fundamentales para el inversor del fondo beneficiario Asunción Ortega Enciso Presidenta Ejecutiva InverCaixa Gestión SGIIC, S.A.U. InverCaixa Gestión, SGIIC, SAU. Inscrita en el Reg. Mercantil de Barcelona, tomo 7395, folio 18, Hoja B-42292. NIF A08818965. Inscrita con el nº 15 en el Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva. InverCaixa _________________________________________________________________________________ Av Diagonal, 621 Torre II Planta 7ª 08028 Barcelona Tel. 93-404.77.00 Fax 93-490.24.48 COMUNICACIÓN A LOS PARTICIPES - ANEXO 1 Concepto Categoría/ Vocación Política/estrategia de inversión FONCAIXA BROKERFOND, FI FONCAIXA PARTICIPACIONES PREFERENTES, FI Fondo beneficiario (absorbente) FONCAIXA RENTA FIJA CORPORATIVA, FI RENTA FIJA EURO RENTA FIJA EURO RENTA FIJA EURO El Fondo invierte en activos de renta fija pública y privada, principalmente emitidos en euros, y cotizados en mercados autorizados. El Fondo podrá invertir en activos denominados en divisas distintas del euro, no obstante la exposición global de la cartera a divisas distintas del euro no será superior al 5% ya que se cubrirá el riesgo de divisa mediante derivados. No tendrá exposición a renta variable. Las emisiones tendrán un rating entre AAA y BB- (según S&P o equivalente). La distribución será un mínimo del 80% en emisiones de calidad crediticia media o superior (entre AAA y BBB-) y un máximo del 20% en emisiones de calidad crediticia baja (hasta BB-). El Fondo no tiene fijada una duración máxima ni mínima de su cartera por lo que la duración del Fondo oscilará entre el corto y largo plazo según la coyuntura o visión de mercado del equipo de gestión. Para las inversiones en depósitos a la vista o con vencimiento no Invertirá principalmente en valores de renta fija privada, subordinada y emitida por sociedades del sector financiero y cotizados en mercados autorizados. Un mínimo del 50% se realizará en acciones/participaciones preferentes ("Tier One Capital") y el resto en deuda perpetua subordinada, instrumentos híbridos entre capital y deuda, excluidos los bonos convertibles, y otra deuda subordinada ("Tier Two Capital"). Como mínimo, un 80% estará en activos con calificación crediticia mínima media (mínimo BBBsegún S&P o equivalente) y el resto en emisiones sin exigir calificación crediticia mínima. La exposición global al riesgo divisa no será superior al 10%. La duración de la cartera podrá oscilar entre 0 y 15 años. No habrá exposición a renta variable. Para las inversiones en depósitos a la vista o con vencimiento no superior a 12 meses se exigirá un rating mínimo de BBB-. También se podrá invertir hasta un 10% en IIC financieras. Se podrá invertir hasta un máximo conjunto del 10% en activos que podrían introducir un mayor riesgo que el resto de las inversiones, entre otros, por su liquidez, tipo de emisor o grado de protección al inversor. El Fondo invierte, principalmente, en valores de renta fija de emisores privados, negociados en mercados de estados europeos, así como en otros grandes mercados internacionales, incluidos mercados emergentes sin límite predeterminado. Como máximo, un 60% de las emisiones tendrán calidad crediticia media (rating entre BBB+ y BBB-) y/o baja (rating inferior a BBB-), no existiendo rating mínimo. El resto de emisiones tendrán elevada calidad crediticia (rating mínimo de A-). La exposición a RF privada será como mínimo del 60% pudiendo invertir el resto en valores emitidos por un Estado de la OCDE. La duración objetivo de la cartera de renta fija podrá oscilar entre 0 meses y 8 años. La exposición a riesgo de divisa será inferior al 10%. Podrá invertir hasta un máximo del 10% en acciones y participaciones de otras IIC financieras. También podrá Fondos fusionados –absorbidos(características actuales) InverCaixa Gestión, SGIIC, SAU. Inscrita en el Reg. Mercantil de Barcelona, tomo 7395, folio 18, Hoja B-42292. NIF A08818965. Inscrita con el nº 15 en el Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva. InverCaixa _________________________________________________________________________________ Av Diagonal, 621 Torre II Planta 7ª 08028 Barcelona Tel. 93-404.77.00 Fax 93-490.24.48 superior a 12 meses se exigirá un rating mínimo de BBB-. Nivel de riesgo (IRR) y otros riesgos no recogidos en el indicador. 3 invertir en depósitos en entidades de crédito e instrumentos del mercado monetario no negociados en un mercado organizado que sean líquidos, sujetos a los mismos requisitos de calidad crediticia que el resto de la renta fija. 6 3 1,16 (clase Estándar) TER anual Comisión Gestión 0,62 0,97 0,5 0,9 0,71 (clase Premium. TER simulado al ser esta clase de nueva creación) 1,05 (clase Estándar) 0,625 (clase Premium) 0,1 (clase Estándar) Comisión Depositario 0,1 0,1 0,075 (clase Premium) Frecuencia cálculo valor liquidativo Valor liquidativo aplicable Diaria Diaria Diaria El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud Dado el elevado grado de identidad existente entre los fondos fusionados (absorbidos) y el beneficiario (absorbente), la fusión no afectará a los resultados previstos, los riesgos asumidos por el fondo ni conllevará una posible disminución del rendimiento. Para obtener más información existe a disposición de los partícipes en el domicilio de la gestora y en los registros de la CNMV, los informes periódicos de los fondos, en los que se puede consultar composición detallada de la cartera, así como otra información económica financiera relevante de los fondos, y otros documentos informativos como el folleto y el reglamento de gestión. InverCaixa Gestión, SGIIC, SAU. Inscrita en el Reg. Mercantil de Barcelona, tomo 7395, folio 18, Hoja B-42292. NIF A08818965. Inscrita con el nº 15 en el Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva. DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR El presente documento recoge los datos fundamentales sobre este fondo que el inversor debe conocer. No se trata de material de promoción comercial. La ley exige que se facilite esta información para ayudarle a comprender la naturaleza del fondo y los riesgos que comporta invertir en él. Es aconsejable que lea el documento para poder tomar una decisión fundada sobre la conveniencia o no de invertir en él. FONCAIXA RENTA FIJA CORPORATIVA, FI (Código ISIN: ES0137896033) Nº Registro del Fondo en la CNMV: 3346 La Gestora del fondo es INVERCAIXA GESTION, S.A., SGIIC (Grupo: LA CAIXA) Objetivos y Política de Inversión El fondo pertenece a la categoría: Fondo de Inversión. RENTA FIJA EURO. Objetivo de gestión: La gestión toma como referencia el índice BofA Merrill Lynch Euro Large Caps (ERL0) en un 90% y EONIA en un 10%.. Política de inversión: El Fondo invierte, principalmente, en valores de renta fija de emisores privados, negociados en mercados de estados europeos, así como en otros grandes mercados internacionales, incluidos mercados emergentes sin límite predeterminado. Como máximo, un 60% de las emisiones tendrán calidad crediticia media (rating entre BBB+ y BBB-) y/o baja (rating inferior a BBB-), no existiendo rating mínimo. El resto de emisiones tendrán elevada calidad crediticia (rating mínimo de A-). La exposición a RF privada será como mínimo del 60% pudiendo invertir el resto en valores emitidos por un Estado de la OCDE. La duración objetivo de la cartera de renta fija podrá oscilar entre 0 meses y 8 años. La exposición a riesgo de divisa será inferior al 10%. Podrá invertir hasta un máximo del 10% en acciones y participaciones de otras IIC financieras, que sean activo apto, armonizadas y no armonizadas, siempre que estas últimas se sometan a normas similares a las establecidas para las IIC españolas, estando previsto por la Sociedad Gestora invertir tanto en IIC del Grupo como de otras gestoras, siempre y cuando sea coherente con la vocación inversora del Fondo. También podrá invertir en depósitos en entidades de crédito e instrumentos del mercado monetario no negociados en un mercado organizado que sean líquidos, sujetos a los mismos requisitos de calidad crediticia que el resto de la renta fija. La exposición máxima al riesgo de mercado a través de derivados es el patrimonio neto. Se podrá invertir más del 35% en valores de un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Se podrá invertir hasta un máximo conjunto del 10% en activos que podrían introducir un mayor riesgo que el resto de las inversiones, entre otros, por su liquidez, tipo de emisor o grado de protección al inversor. Esta participación es de acumulación, es decir, los rendimientos obtenidos son reinvertidos. El partícipe podrá suscribir y reembolsar sus participaciones con una frecuencia diaria. Si usted quiere suscribir o reembolsar participaciones el valor liquidativo aplicable será el del mismo día de la fecha de solicitud. No obstante, las órdenes cursadas a partir de las 15:00 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. Los comercializadores podrán fijar horas de corte anteriores a la indicada. Recomendación: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de menos de 3 años. Perfil de Riesgo y Remuneración <-- Potencialmente menor rendimiento <-- Menor riesgo Potencialmente mayor rendimiento --> Mayor riesgo --> La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. 1 2 4 5 6 7 3 Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos históricos que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. ¿Por qué en esta categoría? Presenta un riesgo de crédito relativo a los emisores y/o emisiones así como riesgo por variación de los tipos de interés que afectan a la valoración de los activos. Gastos Estos gastos se destinan a sufragar los costes de funcionamiento del fondo, incluidos comercialización y distribución. Dichos gastos reducen el potencial de crecimiento de la inversión. Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 18/01/2013 Gastos detraídos del fondo a lo largo de un año http://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IIC/RentHistGastosIIC.aspx?Tipo=FI&Numero=3346&NC=0&NP=0 Gastos corrientes La información detallada puede encontrarla en el folleto disponible en la web de la gestora y en la CNMV. Comisión resultados año anterior: http://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IIC/RentHistGastosIIC.aspx?Tipo=FI&Numero=3346&NC=0&NP=0 Rentabilidad Histórica http://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IIC/RentHistGastosIIC.aspx?Tipo=FI&Numero=3346&NC=0&NP=0 Información Práctica El depositario del fondo es CECABANK, S.A. (Grupo: CECA) Fiscalidad: La tributación de los rendimientos obtenidos por los partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal. Los rendimientos de los fondos de inversión tributan al 1% en el Impuesto sobre Sociedades. Información adicional: Este documento debe ser entregado, previo a la suscripción, con el último informe semestral publicado. Estos documentos, el folleto, que contiene el reglamento de gestión y los últimos informes trimestral y anual, pueden solicitarse gratuitamente y ser consultados por medios telemáticos en la Sociedad Gestora o en las entidades comercializadoras y en los registros de la CNMV (disponibles en castellano). El valor liquidativo del fondo se puede consultar en el Boletín de Cotización de la Bolsa de Valores de Barcelona y en la página web www.lacaixa.es. La gestora y el depositario únicamente incurrirán en responsabilidad por las declaraciones contenidas en el presente documento que resulten engañosas, inexactas o incoherentes frente a las correspondientes partes del folleto del fondo. Este fondo está autorizado en España el 30/12/2005 y está regulado por la CNMV. Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 18/01/2013
