Reglamento Comité de activos y pasivos

COMITÉ DE ACTIVOS Y PASIVOS
REGLAMENTO INTERNO
El presente reglamento se establece con el fin de precisar las responsabilidades, normas internas y
actividades del Comité de Activos y Pasivos del BANCO FALABELLA S.A. (en adelante el Banco) en
cumplimiento de las políticas internas y la normatividad regulatoria emitida por la Superintendencia
Financiera de Colombia.
Artículo primero:
Definición del comité.
El Comité de Activos y Pasivos es un órgano asesor de la Junta Directiva, cuyo objetivo es el de servir de
apoyo a la gestión de activos y pasivos y a la administración eficiente de la liquidez del Banco.
Artículo segundo:
Conformación
El comité estará conformado por los siguientes integrantes:
Miembros principales - Con voz y voto
Tres miembros de la Junta Directiva y el Gerente General del Banco.
Dado que el comité cuenta con un número par de integrantes, en caso de llegar a tener un empate,
se tomará como voto preferente la opción escogida por el presidente del comité.
Integrantes generales - Con voz
PRINCIPAL
SUPLENTE
Gerente Financiero
Subgerente Planeación y Control de Gestión
Gerente de Riesgos Financieros
Coordinador de Riesgo de Mercado y Liquidez
Gerente de Tesorería
Secretaria del Comité
Jefe Mesa Liquidez y Administración de Balance
Invitados Permanentes - Con voz
Gerente División Finanzas y Administración Banco Falabella Chile
Gerente Comercial
Gerente de Canales y Sucursales
Gerente de Riesgos Crédito, Cobranzas y Control Interno
El Comité de Activos y Pasivos, por conducto de la secretaria del comité, podrá invitar a cualquier
miembro de la organización cuando necesite precisiones sobre alguna materia específica.
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REGLAMENTO INTERNO
Artículo tercero:
Quorum
El comité sesionará con un mínimo de 2 miembros principales y dos integrantes generales principales o
suplentes.
Artículo cuarto:
Convocatoria
La secretaria del CAPA es la Gerente de Tesorería, quien es la responsable de coordinar y comunicar las
fechas de reunión del comité. Estas fechas son fijadas por el mismo comité al inicio del año, cualquier
cambio en las fechas de reunión inicialmente acordadas, deberá ser informado a los miembros del comité
con una antelación no inferior a dos (2) días.
Adicionalmente, la secretaria del comité es la responsable de remitir, por medio electrónico, con una
antelación no inferior a dos (2) días, la información que se presentará a consideración del comité en la
respectiva reunión.
Artículo quinto:
Periodicidad de las reuniones
El comité de activos y pasivos se reunirá ordinariamente cada mes y extraordinariamente cuando sea
solicitado por algún miembro principal. Las convocatorias extraordinarias serán convocadas por la
secretaria del comité.
Artículo sexto:
Funciones
Las funciones principales de este comité son:
•
Proponer a la Junta Directiva las políticas para la administración de los activos y pasivos del Banco.
•
Servir como órgano asesor de la Junta Directiva en la definición de los lineamientos para la
administración de la liquidez del banco.
•
Velar porque el banco aplique las políticas de administración de activos y pasivos definidas por la
Junta Directiva.
•
Analizar y aprobar las propuestas de nuevos productos y negocios.
•
Validar toda proposición a la Junta Directiva de límites referidos a la política de inversiones,
financiamiento y calce del Banco.
•
Analizar y aprobar estrategias de mercado propuestas para las distintas variables de mercado y su
impacto en los resultados del Banco.
•
Validar todo informe de gestión sobre desempeños y desviaciones de presupuesto, relacionado con
temas de activos, pasivos y mesa de dinero.
•
Analizar los impactos asociados a cambios en la normatividad financiera local e internacional.
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REGLAMENTO INTERNO
Artículo séptimo:
Material a revisar
El comité en cumplimiento de sus funciones revisará y/ o evaluará cuando menos:
a.
Balance General de Banco Falabella
i.
Estructura del Balance (Activos y Pasivos)
ii.
Cartera de Inversiones
iii.
Estructura de Financiamiento
iv.
Descalces por Plazo y Moneda
v.
Tasas activas y pasivas
b.
Análisis y Seguimiento de Límites Normativos, del Directorio e Internos
i.
Cartera de Inversiones
ii.
Estructura de Financiamiento
c.
Riesgo Financiero
i.
Exposición al Riesgo de Mercado
ii.
Exposición al Riesgo Liquidez
iii.
Informe de Calce
d.
Informes de Gestión
i.
Resultados de la Mesa de Dinero
Artículo octavo:
Del presidente del comité
El Presidente del CAPA y su suplente serán nombrados por el mismo Comité por periodos de 1 año,
prorrogables. Son funciones del Presidente y su suplente, en caso de ausencia del Presidente:
ii.
iii.
iv.
Firmar el acta de las sesiones.
Velar por el cumplimiento de las funciones del Comité.
Las demás que considere la Junta Directiva.
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Artículo noveno:
Actas
La secretaria del comité llevará actas de sus reuniones. El borrador de estas actas se enviará a los
miembros del comité a través de correo electrónico remitido por la secretaria dentro de la semana
siguiente a la realización del comité. Una vez sea obtenida la aprobación del acta, ésta será firmada por el
presidente y la secretaria del comité dentro de los quince (15) días siguientes a la realización del comité.
Las actas debidamente firmadas con sus anexos, reposarán en el área de Tesorería.
VERSIÓN
FECHA APROBACIÓN
CAMBIOS PRINCIPALES
1.0
16/12/2013
Emisión y aprobación del Reglamento Interno CAPA.
Comité de Activo y Pasivos
1.1
11/08/2014
Documento aprobado por Junta Directiva.
Junta Directiva Acta N° 109
INSTANCIA DE APROBACIÓN