BNDES - XVI Foro Iberoamericano de Sistemas de Garantía y
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BNDES - El Banco de Desarrollo de Brasil Fondo Garantizador para Inversiones – BNDES FGI XVI Foro Iberoamericano de Sistemas de Garantía Septiembre 2011 Misión y Visión Misión Promover el desarrollo sostenible y competitivo de la economía brasileña, con generación de empleos y reducción de las desigualdades sociales y regionales. Visión Ser el Banco de desarrollo de Brasil, una institución de excelencia, innovadora y proactiva ante los desafíos de nuestra sociedad. Valores Compromiso con el desarrollo del país, la ética, el espíritu público y la excelencia. Áreas de actuación Innovación Infraestructura Bienes de Capital Micro, Pequeñas y Medianas Empresas Capacidad Productiva Inserción Internacional Desarrollo Urbano y Social Inclusión Social Medio Ambiente Sistema BNDES 31 Diciembre 2010 Activos Consolidados R$ 549.0 mil millones US$ 329.5 mil millones BNDES Financiación a largo plazo BNDESPAR FINAME BNDES Participações S.A. Agência Especial Financiamento Industrial Participaciones Societarias Adquisición de Máquinas y Equipos BNDES Limited Internacionalización de Empresas Brasileñas Como apoyamos Operaciones Directas Operaciones Indirectas Contratadas directamente con el BNDES Contratadas con las instituciones financieras habilitadas por el BNDES EMPRESARIO Informaciones Institución Financiera Habilitada EMPRESARIO Evolución de los desembolsos Desembolsos por tamaño PyMEs Actuación del BNDES : expansión para apoyar el crecimiento de Brasil Obs. Los últimos doce meses a julio de 2011 Número de Operaciones Desembolsos 749.373 52.328 7% R$ 164,9 mil millones 103.130 14% 117,4 71% 43.413 6% 8,2 5% 13,3 8% 550.502 73% Individual Individual Micro y Pequeña Micro y Pequeña 26,1 16% MedianaMedian Grande a Otros Grande BNDES – Sistemas de Garantía para MiPyMEs Fundo Garantizador para Inversiones (FGI) MiPyME Solicita financiamiento Intermediario Financiero Solicita garantía al Fondo y financiamiento al BNDES BNDES Libera el crédito y financia el costo de la garantía Aprueba la garantía y el financiamiento FGI – Estructura de Gobernanza Fondo con estructura de cuotas El FGI presenta una buena estructura de gobernanza, basada en la segregación de actividades, y cuenta con la participación de otros actores, aparte del BNDES como administrador Fondo Garantizador para Inversiones - FGI Unión Federal Cuotistas Privados Asamblea General de Cuotistas Administrador (BNDES) Gestión de Activos Credit Score Gestión de Garantías FGI – Intermediarios Financieros Asociados Intermediarios Financieros asociados en operación: Intermediarios Financieros asociados: FGI Participación de los intermediários con cuotas – sociedad publico-privada USD 482 M de patrimonio y apalancamiento de 12 veces Mayor flexibilidad, incluso para la recuperación de créditos Hasta 80% de cobertura para financiamientos de inversión y capital de trabajo Procesos automáticos, con plataforma electrónica de interface y procesamiento Pago On First Demand Modelo de garantía first loss de cobertura de pérdida líquida del portafolio Incentivo para flexibilización del crédito y mitigación del riesgo moral y selección adversa Pérdida Líquida Claim Eletrônico Intermediario Financiero Solicita Cobertura al FONDO para parcelas no pagadas FGI adelanta el pago al Intermediario Portal FGI Procesamiento de las condiciones del claim y de los parámetros de stop loss No aprobado – BNDES Informa Banco BNDES autoriza el pago electronicamente Preaprobado. Sigue flujo de aprobación FGI apoya microempresas y personas físicas, promoviendo el acceso al crédito... Realizadas 7.449 operaciones hasta agosto de 2011, representando R$ 1,33 mil millones en financiamientos (USD 788 millones) 53% de las operaciones hechas com beneficiarios que nunca accesaron crédito del BNDES 98% de las operaciones fueron realizadas con personas físicas o microempresas (ingresos de hasta R$ 2,4 millones al año – USD 1,5 millones) FGI ha hecho operaciones en todos los estados de Brasil Cartera por tamaño (R$) Cartera por evaluación de riesgo (R$) Cartera por tamaño (R$) Cartera por región (R$) 7% 6% 44% Cartera por región (R$) Cartera por evaluación de riesgo (R$) 21% 49% 3% 9% 47% 59% 5% MICRO MEDIANA 14% 2% 34% PEQUEÑA PERSONA FÍSICA AA A Fecha de los gráficos: 30/08/2011. Consideran valores financiados (R$). B C S SE NE CO N . . . y auxiliando en la reducción del costo de financiamiento. Límite del spread de los Intermediarios Financieros % Garantizado Spread Máximo (% a.a.) 80 70 60 50 40 30 20 3,00 3,50 4,00 Límite de la línea/programa Excepto en las líneas con spread fijo 53% ~ 75% novos beneficiarios entrantes 53% ~ 75% dede nuevos 30,8% a.a. 29,4% a.a. 9% a.a. * 8%* a.a. Custo médio Pessoa Jurídica Costo mediano para empresas Fuente: Banco Central de Brasil. Custo PSI Costo PSI * Médio, incluindo o custo * Mediano, incluyendo el costoda de garantia la garantía Perspectivas FGI Posibilidades futuras de garantía para el FGI: • Cadenas productivas de Petróleo y Gas • Sistema propio de evaluación de riesgo (credit score) • Segundo Piso Integración con el Sistema Nacional de Garantías de Crédito (Ley General MiP) Llamada Pública de SEBRAE Portal del BNDES www.bndes.gov.br/espanol ¡Muchas Gracias!
