planes de beneficios definidos

Formulario de información del afiliado:
PLANES DE BENEFICIOS DEFINIDOS
A los nuevos afiliados de Colorado PERA:
Deseamos darle la bienvenida como nuevo afiliado de Colorado Public Employees’ Retirement Association (PERA).
Como empleado de un empleador de PERA, es posible que usted pague impuestos del Seguro Social o que no los pague,
dependiendo de si su empleador aporta tanto a PERA como al Seguro Social. PERA es un plan de jubilación calificado que puede
sustituir al Seguro Social, tal como lo estipula la ley.
Al recibir el formulario, PERA le enviará por correo un paquete
de membresía con las explicaciones de los beneficios de PERA y
definirá una cuenta del plan de beneficios definidos para usted:
»» Usted aportará un 8% de su salario a su cuenta del plan de
beneficios definidos por medio de una deducción de su salario.
Si es un agente de policía estatal, aportará un 10%. PERA pagará
intereses sobre su cuenta del plan de beneficios definidos. La
tasa de interés es determinada por la junta directiva de PERA y
está sujeta a cambios en forma anual. Consulte la tasa actual en
el sitio web de PERA o llame al Centro de Atención al Cliente de
PERA al 1-800-759-7372.
»» Los impuestos correspondientes a sus aportes a PERA son
aplazados; es decir que tales aportes no están sujetos a rentas
gravables a efectos impositivos federales o estatales hasta que
usted solicite un reembolso de su cuenta del plan de beneficios
definidos o se reciban como beneficio mensual al momento
de la jubilación. Sus aportes e intereses siempre le serán
devueltos, ya sea como una transferencia o reembolso,
o como beneficios mensuales.
Si bien nuestra misión es proporcionar a los afiliados prestaciones
de jubilación, también ofrecemos:
»» Beneficios mensuales a los sobrevivientes que reúnan los
requisitos si usted fallece después de haber cumplido un año de
crédito por servicio. Si tiene una cuenta del plan de beneficios
definidos comprendida en la estructura de beneficios de DPS,
los requisitos para recibir los beneficios de sobreviviente son
distintos. Consulte el folleto Survivor Benefits (Beneficios de los
sobrevivientes) para obtener más información.
»» Cobertura por incapacidad después de haber cumplido cinco
años de crédito por servicio, si deja un empleo con cobertura
de PERA.
»» Un programa de seguro de vida voluntario en el cual puede
participar inmediatamente.
»» Planes de ahorro voluntario para la jubilación como el plan
PERAPlus 401(k) y PERAPlus 457 (si participa su empleador).
Para obtener más información sobre los planes PERAPlus,
consulte el sitio web de PERA www.copera.org o llame al
Centro de Atención al Cliente de PERA al 1-800-759-7372.
»» La opción de adquirir créditos por servicio sobre la base de
una cuenta del plan de beneficios definidos reembolsada o
transferida o si su empleo no está cubierto por PERA u otro
programa de jubilación cuando haya cumplido un año de
crédito por servicio. Consulte el folleto Purchasing Service Credit
(Compra de créditos por servicio) para obtener más información.
Cuando ya no trabaje en un empleo cubierto por PERA, puede
dejar su cuenta del plan de beneficios definidos en PERA
y obtener beneficios cuando cumpla con los requisitos de
jubilación. La cuenta continuará devengando intereses. Así, si
luego vuelve a tener un empleo cubierto por PERA, su cuenta
del plan de beneficios definidos estará lista para aceptar aportes
adicionales y su crédito por servicio seguirá aumentando. Si su
cuenta del plan de beneficios definidos permanece abierta en
PERA, no olvide informarnos de cualquier cambio de domicilio
para evitar que su cuenta del plan de beneficios definidos se
transfiera al Fondo de Bienes no Reclamados del Estado.
Una vez más, bienvenido a PERA. Para mantenerlo informado
sobre sus beneficios, le enviaremos el boletín de PERA Member
Report tres veces al año, el estado de su cuenta del plan de
beneficios definidos anualmente después del primer año de
afiliación, así como otras informaciones.
Para obtener información actualizada sobre su plan de
jubilación, la versión más reciente del folleto Beneficios de
PERA está disponible en la página “About” (Acerca de PERA)
del sitio web de PERA en www.copera.org. Puede leerlo en
Internet o solicitar que se le envíe una versión impresa.
Colorado Public Employees’ Retirement Association
1301 Pennsylvania Street • Denver, Colorado 80203 • 1-800-759-PERA (7372) • www.copera.org
febrero 2016
Instrucciones para el Formulario de información del afiliado:
planes de beneficios definidos
Lea la siguiente información antes de completar el formulario
(páginas 4 y 5):
Importante: Si usted está jubilado y actualmente recibe un beneficio
mensual, no complete este formulario. PERA no actualizará su cuenta
con la información que indique en el mismo. Complete un formulario
Retiree Named Beneficiary Change Form (Cambio de beneficiario
designado por el jubilado) y envíelo a PERA. Además, si usted va a
volver a trabajar para un empleador de PERA, complete y envíe el
formulario Retiree Working for a PERA Employer (Jubilado que trabaja
para un empleador de PERA) que se encuentra en el folleto Working
After Retirement (Trabajar luego de jubilarse).
»» Escriba a máquina o en letra de imprenta en tinta negra y firme el
formulario. No envíe fotocopias de este formulario. Tampoco use
grapas, cinta adhesiva o pegamento para adherirle otros elementos.
»» Si es un afiliado nuevo, entregue el formulario a la oficina de
personal para que lo envíen a PERA.
»» Si en el formulario modifica información que ya figura en los
registros de PERA, envíelo y entregue una copia a su empleador.
Los cambios que se indiquen en este formulario entrarán en
vigencia tan pronto PERA los reciba.
»» Como resultado de la fusión entre PERA y el Sistema de Jubilación
de Escuelas Públicas de Denver (Denver Public Schools Retirement
System, DPSRS por su sigla en inglés), algunos afiliados podrán
tener dos cuentas del plan de beneficios definidos en PERA, una
en la estructura de beneficios de PERA y otra en la estructura de
beneficios de DPS. Si tiene dos cuentas del plan de beneficios
definidos, las modificaciones en la sección de Información del
afiliado afectarán a ambas cuentas (si corresponde).
»» Si ha cambiado su nombre, empleador o desea cambiar su dirección
o los beneficiarios designados, complete este formulario y envíelo
a PERA. PERA exige una nueva copia firmada de su tarjeta de Seguro
Social sólo en caso de que haya cambiado su nombre después de
enviar la copia inicial.
»» Si debe indicar beneficiarios designados adicionales, complete la
sección “Beneficiarios designados adicionales” en la página 5.
Asegúrese de firmar también la página 5 o no se añadirán ni
cambiarán sus beneficiarios. Si desea agregar más beneficiarios
de los que caben en la página 5, adjunte una hoja aparte con el
tipo de beneficiario (primario o secundario), nombre, relación que
mantiene con él, número de Seguro Social, fecha de nacimiento,
domicilio y su firma. Si no firma esta página, no podrá añadir o
cambiar beneficiarios.
Al completar la información de los beneficiarios y presentar este
formulario a PERA, usted está cancelando y reemplazando todos
los beneficiarios anteriormente designados. Si desea mantener
vigentes las designaciones anteriores, debe incluir los nombres
completos de todos los beneficiarios en este formulario o en una
lista por separado que deberá presentar adjunta a este formulario.
»» Si solo desea cambiar su dirección, visite el sitio web de PERA
(www.copera.org) e ingrese a su cuenta con su nombre de usuario
y contraseña. Puede cambiar su dirección si hace clic en “Is Your
Information Current?” (¿Su información está actualizada?) También
puede llamar al Centro de Atención al Cliente de PERA al
1-800-759-7372.
»» Si desea cambiar información en su seguro de vida patrocinado por
PERA, en el plan PERAPlus 401(k) o planes 457 o PERA DC, lea la
siguiente información.
Información de los beneficiarios designados
Si tiene una cuenta del plan de beneficios definidos tanto en la
estructura de beneficios de PERA como en la de DPS, marque en las
casillas del formulario si los cambios de beneficiarios solicitados se
aplican a una o a las dos cuentas. Si no marca una casilla, los cambios
de beneficiarios se aplicarán a ambas cuentas (si corresponde).
Ninguna ley tendrá validez para revocar automáticamente la
designación del cónyuge como beneficiario designado en caso de
divorcio, anulación o cualquier otra disolución o declaración de
invalidez de su matrimonio.
Definiciones de beneficiario:
»» Beneficiario primario: el que recibirá el pago. Si tiene más de un
beneficiario primario, el pago se dividirá en partes iguales entre
todos ellos.
»» Beneficiario secundario: persona que recibirá el pago si el o los
beneficiarios primarios han fallecido. Si nombra a más de un
beneficiario secundario, el pago se dividirá entre ellos en
partes iguales.
Información de los beneficios de los sobrevivientes
Si tiene más de un año de servicio en la estructura de beneficios de
PERA o más de cinco años en la estructura de beneficios de DPS,
las leyes estatales estipulan quién recibirá los beneficios mensuales
después de su fallecimiento. Los beneficios de los sobrevivientes
difieren según se trate de cuentas del plan de beneficios definidos
de la estructura de beneficios de PERA o de DPS. Para obtener
información detallada, consulte el folleto Survivor Benefits
(Beneficios de los sobrevivientes).
Cómo cambiar información en el seguro de vida de PERA, los
planes PERAPlus 401(k) y 457, o el Plan PERA DC
»» Si está inscrito en un seguro de vida patrocinado por PERA y
cambió de empleo, notifique a su nuevo empleador para deducir
su prima del seguro de vida. Si desea cambiar los beneficiarios de
su seguro de vida, llame sin cargo a Unum por el 1-866-277-1649
o visite el sitio web de PERA (www.copera.org), ingrese a su
cuenta con su nombre de usuario y contraseña y seleccione
“Life Insurance” (seguro de vida) en el menú “Benefit Programs”
(programas de beneficios).
Continua en la siguiente página
Página 2
»» Si tiene una cuenta del plan PERAPlus 401(k) o 457, o del plan
PERA DC y necesita cambiar su nombre, dirección o número de
teléfono, complete el formulario PERA Account(s) Address Change
Form (Cambio de dirección en la cuenta de PERA). Si desea realizar
cambios en los beneficiarios en sus planes PERAPlus 401(k) o 457,
o en el Plan PERA DC, complete el formulario correspondiente
de 401(k), 457, or PERA DC Plan Designation Form (designación
de beneficiarios para los planes 401(k), 457 o PERA DC). Puede
obtener los formularios por Internet en www.copera.org o puede
llamar al 1-800-759-7372 y seleccionar la opción del plan PERAPlus
o DC. También puede cambiar los beneficiarios al ingresar a su
cuenta con su nombre de usuario y contraseña y hacer clic en
“PERAPlus 401(k) Account Access” (acceso a cuenta PERAPlus
401(k)), “PERAPlus 457 Account Access” (acceso a cuenta PERAPlus
457) o “PERA DC Plan Access” (acceso a plan PERA DC). Una vez
que haya ingresado a su cuenta, seleccione “Add/Edit Beneficiary”
(agregar o modificar beneficiario) en el menú “Personal
Information” (información personal).
»» Si tiene una cuenta del Plan PERAPlus 401(k) y está cambiando de
empleador afiliado a PERA, o si actualmente trabaja para uno y
aporta activamente, notifique a la oficina de nómina de su nuevo
empleador para continuar con sus aportes. Si tiene un Plan PERAPlus
457 y necesita agregar o cambiar empleadores, ingrese a su cuenta
de PERA y seleccione “457 Account Access” (acceso a cuenta 457) en
el menú “Benefit Programs” (programas de beneficios).
Página 3
Formulario de información del afiliado:
planes de beneficios definidos
Colorado Public Employees’ Retirement Association
PO Box 5800, Denver, Colorado 80217-5800
1-800-759-PERA (7372) • Fax: 303-863-3727 • www.copera.org
Número de
Seguro Social
Lea las instrucciones de la página 2 antes de completar este formulario. Asegúrese de escribir la fecha y de firmar el formulario, así como todos
los adjuntos. Si usted está jubilado, actualmente recibe un beneficio mensual y desea cambiar sus beneficiarios, no complete este formulario. Complete el
formulario Retiree Named Beneficiary Change Form (Cambio de beneficiario designado por el jubilado) y envíelo a PERA.
Información
del afiliado
Soy:
q Soy un nuevo afiliado
q Deseo cambiar la información en PERA (Escriba su nombre y toda la información que desee
cambiar y firme.)
Afiliado___________________________________________________________________________________________________
Apellido Nombre q Masculino
/ /
Fecha de nacimiento_____________
Sexo: q Femenino
Inicial del segundo nombre Nombre anterior
Teléfono
Teléfono
(
)
(
)
particular _________________
del trabajo ____________________
Mes/Día/Año
Dirección postal____________________________________________________________________________________________
Calle, ruta o apartado postal y número de apartamento Ciudad
Estado Código postal
Dirección de correo electrónico_______________________________________________________________________________
¿Desea recibir información de PERA por vía electrónica? q
Sí q No
/
/
Cónyuge ____________________________________________________ Fecha de nacimiento del cónyuge_________________
Apellido
Cónyuge por:
B eneficiario
designado
Nombre q Matrimonio
Inicial del segundo nombre
Mes/Día/Año
q Unión civil
Beneficiario designado principal y secundario de sus cuentas del plan de beneficios definidos de Colorado PERA
Si tiene beneficiarios designados adicionales, complete la sección “Beneficiarios designados adicionales” en la página 5.
Los cambios se aplican a:
q Cuenta del plan de beneficios definidos q Cuenta del plan de beneficios definidos
de la estructura de beneficios de PERA
de la estructura de beneficios de DPS
q Ambas cuentas del plan de beneficios definidos Importante: si no marca una casilla, los cambios de beneficiarios se aplicarán a ambas cuentas del plan de beneficios
definidos (si corresponde).
Beneficiario primario:
/ /
________________________________________________________________________________________________________
Nombre completo Relación o parentesco Número de Seguro Social Fecha de nacimiento
________________________________________________________________________________________________________
Calle, ruta o apartado postal y número de apartamento Ciudad
Estado
Código postal
Beneficiario secundario:
/ /
________________________________________________________________________________________________________
Nombre completo Relación o parentesco Número de Seguro Social Fecha de nacimiento
________________________________________________________________________________________________________
Calle, ruta o apartado postal y número de apartamento Ciudad
Estado
Código postal
Firme aquí è Firma del afiliado_______________________________________________________________ Fecha______________________
Continua en la siguiente página
8/324b-mbrinfo (REV 2-16)
Página 4
Formulario de información del afiliado: planes de beneficios definidos–Página 2
Colorado Public Employees’ Retirement Association
PO Box 5800, Denver, Colorado 80217-5800
1-800-759-PERA (7372) • Fax: 303-863-3727 • www.copera.org
Su nombre___________________________________________________________ Su número de Seguro Social __________________________________
T o Be Completed
Employer No.__________________ Employer Name_______________________________________________________________
by Employer
Nombre del empleador
Para que complete Nº del empleador
el empleador
Date ________________________ Starting Salary___________________________ Date Employed __________________________
Salario inicial
Fecha de empleo
For new Fecha
employees only Job Title____________________________________________________________
Solo para Título del cargo
empleados nuevos
B eneficiarios
designados
adicionales
Complete esta sección solo si tiene beneficiarios designados adicionales principales y secundarios.
Beneficiarios primarios:
________________________________________________________________________________________________________
/ /
Consulte la Nombre completo Relación o parentesco Número de Seguro Social Fecha de nacimiento
página 2 para ver
las definiciones ________________________________________________________________________________________________________
Ciudad
Estado
Código postal
de beneficiarios Calle, ruta o apartado postal y número de apartamento designados primarios y
secundarios ________________________________________________________________________________________________________
/ /
Nombre completo Relación o parentesco Número de Seguro Social Fecha de nacimiento
________________________________________________________________________________________________________
Calle, ruta o apartado postal y número de apartamento Ciudad
Estado
Código postal
________________________________________________________________________________________________________
/ /
Nombre completo Relación o parentesco Número de Seguro Social Fecha de nacimiento
________________________________________________________________________________________________________
Calle, ruta o apartado postal y número de apartamento Ciudad
Estado
Código postal
Beneficiarios secundarios:
/ /
________________________________________________________________________________________________________
Nombre completo Relación o parentesco Número de Seguro Social Fecha de nacimiento
________________________________________________________________________________________________________
Calle, ruta o apartado postal y número de apartamento Ciudad
Estado
Código postal
/ /
________________________________________________________________________________________________________
Nombre completo Relación o parentesco Número de Seguro Social Fecha de nacimiento
________________________________________________________________________________________________________
Calle, ruta o apartado postal y número de apartamento Ciudad
Estado
Código postal
/ /
________________________________________________________________________________________________________
Nombre completo Relación o parentesco Número de Seguro Social Fecha de nacimiento
________________________________________________________________________________________________________
Calle, ruta o apartado postal y número de apartamento Firme aquí è
Ciudad
Estado
Código postal
Firma del afiliado_______________________________________________________________ Fecha______________________
(si incluyó
beneficiarios
designados
adicionales en la
sección anterior)
Página 5