nuevo régimen sancionador - Dirección General de Seguros

SECRETARIA DE ESTADO
DE ECONOMIA Y APOYO
A LA EMPRESA
DIRECCIÓN GENERAL DE
SEGUROS Y FONDOS DE
PENSIONES
NUEVO RÉGIMEN SANCIONADOR
Ve r ó n i c a B r a g a d o M o r a l e s
Dirección General de Seguros
y Fondos de Pensiones
DGSFP
Madrid, 20 de junio de 2012
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Nuevo Régimen Sancionador
DIRECCIÓN GENERAL DE
SEGUROS Y FONDOS DE
PENSIONES
I
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
SITUACIÓN ACTUAL
CAMBIOS PROCEDIMIENTO
CAMBIOS SUJETOS INFRACTORES
CAMBIOS INFRACCIONES
CAMBIOS SANCIONES
CAMBIOS GRADUACIÓN
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I. Situación actual
DIRECCIÓN GENERAL DE
SEGUROS Y FONDOS DE
PENSIONES
y RD 2119/1993: Proc. Sancionador Fro
y RD 1398/1993: Proc. Sancionador Gral
y RD 6/2004: TRLOSSP
y Ley 30/1992: Proc.
Proc Administrativo
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I. Situación actual
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PENSIONES
y RD 2119/1993: Proc. Sancionador Fro
y RD 1398/1993: Proc. Sancionador Gral
y RD 6/2004: TRLOSSP
y Ley 30/1992: Proc.
Proc Administrativo
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I
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SITUACIÓN ACTUAL
CAMBIOS PROCEDIMIENTO
CAMBIOS SUJETOS INFRACTORES
CAMBIOS INFRACCIONES
CAMBIOS SANCIONES
CAMBIOS GRADUACIÓN
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II. Cambios procedimiento
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y Competencia para iniciar el procedimiento
y Fin de la vía administrativa
y Plazo de un año del Proc. Ordinario
y Regulación del Proc.
Proc Simplificado
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CAMBIOS PROCEDIMIENTO
CAMBIOS SUJETOS INFRACTORES
CAMBIOS INFRACCIONES
CAMBIOS SANCIONES
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III. Cambios sujetos infractores
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SITUACIÓN ACTUAL
CAMBIOS PROCEDIMIENTO
CAMBIOS SUJETOS INFRACTORES
CAMBIOS INFRACCIONES
CAMBIOS SANCIONES
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IV. Cambios infracciones
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MUY GRAVE
GRAVE
LEVE
Insuficiencia MCR
Insuficiencia SCR > 10%
Insuficiencia SCR ≥ 5%
Insuficiencia SCR < 5% no
subsanada en plazo
Défi it cálculo
Déficit
ál l FFPP > 15%
Défi it cálculo
Déficit
ál l FFPP ≥ 5%
Déficitit cálculo
Défi
ál l FFPP < 5%
no subsanado en plazo
Déficit cálculo SCR > 15%
Déficit cálculo SCR ≥ 5%
Déficit cálculo SCR < 5%
no subsanado en plazo
No comunicar las situaciones
de deterioro financiero
Deficiencias
sistema
de
gobierno, gestión de riesgos,
control interno, cumplimiento,
auditoría interna,
interna actuarial y
externalización
cuando
disminuyan la solvencia o
pongan en peligro la viabilidad
Deficiencias en el sistema
de gobierno, gestión de
riesgos, control interno,
auditoría interna,
interna actuarial y
externalización cuando no
constituya infracción muy
grave
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CAMBIOS INFRACCIONES
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V. Cambios sanciones
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ENTIDADES
MUY GRAVE 240.001-1% Vol. Negocio
GRAVE
LEVE
ADMINISTRADORES
Y DIRECTIVOS
150.001-500.000 €
60.001-240.000 €
30.001-150.000 €
0 60 000 €
0-60.000
0 30 000 €
0-30.000
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CAMBIOS INFRACCIONES
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VI. Cambios graduación
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AGRAVANTES
ATENUANTES
Naturaleza
N
t l
y número
ú
d hechos
de
h h constitutivos
tit ti
S b
Subsanación
ió de
d la
l infracción
i f
ió
de la infracción, y grado de intencionalidad
Gravedad del peligro creado o de los Dimensión de la entidad medida en
perjuicios causados
función del importe total de su balance y
de su volumen de primas
Ganancias obtenidas a consecuencia de la Consecuencias que la cuantía de la
infracción
sanción pueda tener en la continuidad o
viabilidad de la entidad
Comisión de infracciones de la misma Dificultades objetivas para alcanzar o
naturaleza no prescritas y declaradas por mantener el nivel legalmente exigido de
naturaleza,
resolución firme
SCR o MCR
Grado de responsabilidad y carácter de la Remuneraciones obtenidas en el ejercicio
representación
del cargo, situación económica y demás
circunstancias personales del sujeto
Consecuencias desfavorables para el sector Nivel de cooperación en la clarificación y
asegurador,
g
el sistema financiero o la tramitación de los expedientes
p
economía nacional
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GRACIAS.
FIN.
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