Informacion de Interes

INFORMACION DE INTERES
1.- ¿QUE ES LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES?
Es un proceso delictivo que busca dar apariencia de legalidad al dinero o bienes
provenientes de actividades ilícitas para tratar de incorporarlos a los canales legales de
la economía.
2- CARACTERÍSTICAS DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
A) INTERNACIONALIZACIÓN Y COMPLEJIDAD DE LAS OPERACIONES. Las
transferencias electrónicas, el intercambio comercial entre países, la inmigración entre
otros facilita a las organizaciones criminales para legitimar capitales. A diario se
inventan formas y mecanismos para darle apariencia legal al dinero proveniente del
delito.
B) PROFESIONALIZACIÓN DE LAS TAREAS DELICTIVAS. La organización criminal se ha
convertido en una estructura empresarial con los mismos criterios de racionalidad
económica y búsqueda de beneficios de cualquier empresa legal.
C) ES AUTÓNOMO ya que su tipo describe un modelo de conducta al que puede
adecuarse en forma directa e inmediata la acción del autor sin necesidad de recurrir a
otro tipo penal.
D) EXISTENCIA DE UN DELITO PREVIO ya que la existencia de capitales, bienes,
haberes que derive directa o indirectamente provienen de un delito previo por lo que
presenta una relación entre el delito de legitimación de capitales y el ilícito previo.
E) ES ESPECIAL ya que se encuentra tipificado en la LOCDO.
F) Es un delito económico financiero
3.- ¿CUALES SON LAS FASES DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES?
A)- COLOCACIÓN DE LOS FONDOS EN EL SISTEMA FINANCIERO: Es la inserción del
dinero físico producto de la actividad criminal a través de distintos modus operando en
el sistema financiero, evitando levantar alguna sospecha y que se detecte el origen
ilícito de los fondos. Esta etapa o fase de colocación es considerada por el GAFI como
la más vulnerable.
B)- CONVERSIÓN O PROCESAMIENTO: Consiste en realizar una serie de operaciones
financieras que buscan desconectar los fondos o bienes de su origen ilícito real. El
delincuente tiene como finalidad ocultar la colocación inicial y el destino final de los
fondos dificultando a través de múltiples transacciones financieras la forma en que los
fondos ilícitos ingresaron al sistema financiero.
C- INTEGRACIÓN O REINTEGRO: Corresponde al proceso final del ciclo de la
legitimación de capitales y busca el asentamiento de los capitales integrados en la
economía formal de un país con apariencia de legal. En esta etapa o fase el dinero
circula libremente dándole la apariencia de que se obtuvo legítimamente.
Si la conversión o procesamiento es afortunada esta etapa de integración le otorga al
delincuente la ganancia de vuelta de los capitales ilícitos aparentando provenir de
fondos lícitos.
4.- TIPOLOGÍAS DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
En la actualizad existen muchas tipologías en materia de legitimación de capitales, a
continuación presentamos una muestra de ellas:
A- GRUPOS ESTRUCTURADOS O PITUFEO: Uno o varios individuos (pitufos) hacen
múltiples transacciones con el capital ilícito por cierto periodo de tiempo, en la misma
institución o en varias instituciones financieras, en montos bajos que impiden la
activación de señales de alerta o especial monitorio de las operaciones por parte de la
institución.
B- COMPLICIDAD DE UN FUNCIONARIO U ORGANIZACIÓN: Uno o varios empleados
de alguna institución financiera o comercial facilitan la legitimación de capitales al
aceptar grandes depósitos en efectivos, sin solicitar la declaración de fondos
correspondiente.
C- MEZCLAR: El legitimador combina los productos ilícitos con fondos legítimos de una
empresa, presentando la actividad total como renta de la actividad legitima de la
empresa.
D- COMPAÑIAS FACHADAS: Entidad legítimamente organizada, o hacen ver que
participa en una actividad comercial legitima. Esta actividad comercial sirve de
mascara para el lavado de fondos ilegítimos.
E- CONTRABANDO DE EFECTIVO: Involucra el transporte físico de efectivo, obtenido
de una actividad criminal a localidades fuera del país. EL efectivo puede ser
transportado por avión, barco, vehículos o personas. Este dinero puede
posteriormente volver al país por medio aparentemente legales como transferencias o
transacciones con giros bancarios.
F- TRANSFERENCIAS TELEGRÁFICAS O ELECTRÓNICAS: Esta técnica involucra el uso de
la red de comunicaciones electrónicas, de bancos y otras compañías financieras. El uso
de transferencias es probamente la técnica más importante para estratificar fondos
ilícitos.
G- VENTA O EXPORTACION DE BIENES: Bienes adquiridos con productos ilegales son
vendidos en otra localidad o exportados. La identidad del comprador original se vuelve
borrosa, haciendo difícil determinar la verdadera procedencia del ilícito.
H- VENTA FRAUDULENTA DE BIENES INMUEBLES: El legitimador compra una
propiedad con el producto ilícito por un precio declarado significativamente mucho
menor que el valor real. Posteriormente es vendida por el valor real.
I- FALSA FACTURA DE IMPORTACIÓN/EXPORTACIÓ: Se lleva a cabo sobre declarando
el valor de las importaciones y exportaciones. Esta sobrefacturación permite la
justificación legitima de fondos recibidos del extranjero.
5.- ¿QUÉ ES EL TERRORISMO?
El terrorista individual o quienes asociados mediante una organización terrorista,
realice o trate de realizar uno o varios actos terroristas.
6-¿QUÉ ES UN ACTO TERRORISTA?
Es aquel acto intencionado que por su naturaleza o su contexto, pueda perjudicar
gravemente a un país o a una organización internacional tipificado como delito según
el ordenamiento jurídico venezolano, cometido con el fin de intimidar gravemente a
una población; obligar indebidamente a los gobiernos o a una organización
internacional a realizar actos o abstenerse de hacerlo; o desestabilizar gravemente o
destruir las estructuras políticas fundamentales, constitucionales, económicas o
sociales de un país o de una organización internacional.
7- ¿QUÉ ES EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO?
Quien proporciones, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos por
cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que estos sean
utilizados en su totalidad en partes por un terrorista o para cometer actos terroristas.
8- ¿QUÉ ES LA DELINCUENCIA ORGANIZADA?
La acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo con la
intención de comerte los delitos, establecidos en la ley y obtener directa o
indirectamente un beneficio económico o de cualquier índole, para sí o para terceros.
Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola
persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa, con la intención
de cometer los delitos previstos en Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y
Financiamiento al Terrorismo.
9- ¿DE QUE FORMA EL CLIENTE Y/O USUARIO PUEDE
PREVENCIÓN DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES?
COLABORAR EN LA
*Suministrando la documentación del cliente y sus beneficiarios de manera completa.
*Suministrando la información solicitada por el empleado de la casa de cambio sobre
el cliente y sus beneficiarios.
*Presentando documentos originales y emanados de la autoridad competente.
*No falsificando ni adulterando la documentación solicitada bajo ninguna
circunstancia.
*No crear parentesco para obtener el beneficio de la remesa familiar.
*No prestar su identidad a terceros para el envió de remesas.
10-NORMATIVA VIGENTE EN MATERIA DE PREVENCION Y CONTROL
LEGITIMACION DE CAPITALES y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
DE
*Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo.
*Ley de Drogas.
*Ley de Ilícitos Cambiarios.
*Normas relativas a la administración y fiscalización de los riesgos relacionados con los
delitos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo aplicables a las
instituciones reguladas por la superintendencia de bancos y otras instituciones
financieras. “Resolución Nº 119-10”