Legitimación de Capitales

Legitimación de Capitales
Es el proceso a través del cual un individuo u organización intentan
encubrir el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas
actividades ilícitas o criminales (tráfico de drogas, tráfico y venta ilegal de
armas, corrupción, fraude fiscal, contrabando, secuestro, sicariato,
extorsión, trabajo ilegal, terrorismo, entre otros), para darle apariencia
legal.
Nuestra labor como institución financiera es establecer mecanismos
tendentes a minimizar los riesgos asociados a la Legitimación de Capitales.
Para tal fin requerimos toda la colaboración de usted, para cumplir con las
normas establecidas por la Superintendencia de las Instituciones del Sector
Bancario.
Etapas del proceso de Legitimación de Capitales
• Colocación: de los bienes o del dinero en efectivo. Es el hecho del
ingreso físico del dinero efectivo originado en las actividades ilegales.
• Procesamiento: Se procede a separar los fondos de su origen por medio
de una serie de transacciones financieras complejas escalonadas, a fin
de despistar cualquier intento de seguirles la pista.
• Integración o goce de los capitales ilícitos: Se integra el dinero lavado
de vuelta en la corriente económica de forma que re-ingrese en el
sistema financiero, aparentando ser fondos de negocios normales.
Delincuencia Organizada
y el Financiamiento al Terrorismo
•
Delincuencia Organizada
Es la acción u omisión de tres o más personas, asociadas por cierto tiempo
con la intención de cometer los delitos establecidos en esta Ley y obtener,
directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole
para sí o para terceros. Igualmente, se considera delincuencia organizada
la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una
persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos
previstos en esta Ley.
•
Financiamiento al Terrorismo
Quien proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos
por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que
éstos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual
o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos
terroristas, será penado o penada con prisión de quince a veinticinco años,
aunque los fondos no hayan sido efectivamente utilizados o no se haya
consumado el acto o los actos terroristas.
Efectos y consecuencias
de la Legitimación de Capitales
Debilitamiento de los valores sociales y corrupción
•
La acumulación ilegal de dinero debilita la escala de valores de la sociedad, al
tiempo que genera corrupción en todas las instituciones sociales, económicas
y políticas
•
Incremento de la violencia
La riqueza en manos de los delincuentes es un factor multiplicador de la
violencia. Surgen los enfrentamientos entre grupos de la delincuencia
organizada por el control de los mercados ilícitos. Por ejemplo: venta de
drogas y armas.
•
Malestar y tensión social
La riqueza en poder de la delincuencia organizada distorsiona las relaciones
sociales y se convierte en un factor de malestar y de tensión social, que
afecta la convivencia y genera pobreza.
•
Afecta la economía formal y el empleo
El dinero obtenido del delito, al ingresar a los sectores económicos de un país,
genera condiciones de desigualdad en la competencia frente al industrial o el
comerciante honrado, y causa la quiebra y el cierre de empresas legales, lo
cual aumenta el desempleo.
•
Empaña la imagen internacional del país
A cualquier país lo perjudica que se le señale como un Estado débil, permisivo
o complaciente con los ingresos provenientes de la actividad ilegal.
•
Efectos inflacionarios
El incremento de los recursos en una economía que no corresponde a un
aumento de la producción de bienes y servicios, puede generar el alza
indiscriminada en los precios de los productos básicos y elevar el costo de
vida.
El riesgo de Legitimación de Capitales
y Financiamiento del Terrorismo
Riesgo es la posibilidad de un peligro o un daño, con consecuencia de
pérdidas. Cuando nos referimos al riesgo de legitimación de capitales y
financiamiento al terrorismo (LC/FT) estamos planteando la
probabilidad de acciones financieras por parte de grupos de la
delincuencia organizada, quienes participan en delitos graves como
producción y tráfico de drogas, narcotráfico, terrorismo, secuestro,
contrabando de dinero, robo y hurto de vehículos, falsificación de
tarjetas de crédito y débito, y robo de identidad, entre otros.
Su verdadero propósito es acumular capitales producto de hechos
ilícitos. Acuden a las instituciones bancarias, escondiendo el origen del
dinero y aparentando negocios legalmente constituidos. También
actúan grupos con el objetivo de desviar fondos de cualquier
naturaleza hacia el financiamiento de agrupaciones o actividades
terroristas.
Es por ello que las instituciones financieras deben llevar a cabo
procesos y actividades tendentes a mitigar dichos riesgos, a fin de
proteger el patrimonio de sus clientes.
Usted puede apoyar en la minimización de estos
riesgos, cuando al solicitar abrir una cuenta bancaria:
• Suministre al funcionario de la agencia toda la información necesaria que
permita tenerlo plenamente identificado.
• Presente su identificación: Cédula de identidad laminada para Personas
Naturales venezolanas y extranjeras residentes en el país, pasaporte para
personas naturales extranjeras no residentes. En cuanto a la Persona
Jurídica, deberá presentar el registro de información fiscal (RIF) y
registro mercantil.
• Consigne sus referencias personales, bancarias o comerciales.
• Permita que el funcionario de la agencia autorizado para atenderle
conozca el origen y destino de sus fondos.
• Actualice sus datos: Dirección, teléfonos, actividad económica, entre
otros.
Marco Legal que rige la materia:
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Ley Orgánica Contra Delincuencia Organizada y Financiamiento al
Terrorismo (LOCDO/FT). (Gaceta Oficial N° 39.912 del 30 de abril de
2012).
Ley Orgánica de Drogas. (Gaceta Oficial Nº 39.510 del 15 de septiembre
de 2010).
Ley Contra Ilícitos Cambiarios. (Gaceta Oficial N° 5.975 Extraordinario
del 17 de mayo de 2010).
Resolución 119.10 Superintendencia de las Instituciones del Sector
Bancario (Sudeban) en vigencia desde el 13 de septiembre del año 2010.
Ley de Instituciones del Sector Bancario. (Gaceta Oficial N°6.015
Extraordinario de fecha 28/12/2010, reformada parcialmente mediante
decreto Nro. 8.079 de fecha 01-03-2011 publicado en la Gaceta Oficial
Nro. 39.627 de fecha 02/03/2011.
“Ayúdanos a Prevenir y Controlar la Legitimación de Capitales
y Financiamiento al Terrorismo”