modelos analiticos banca

Modelos de apoyo para el
Análisis de Información
Gerencial Bancaria
Consolide la información de sus diferentes áreas de negocio (cartera activa, pasiva, transaccional) a partir
de la extracción y transformación de datos desde su core bancario, de manera que puedan ser visualizados y analizados intuitivamente mediante reportes, herramientas de análisis y tableros de control, fáciles
de interpretar. Visualice sus datos en diferentes dispositivos de forma transparente y en el momento que
lo necesite*.
Los modelos tienen un alcance de análisis estandar con información histórica actual, o un alcance con
analisis predictivo para encontrar patrones en sus diferentes áreas de negocio que le permitirán una toma
de decisión ágil y certera frente a los cambios en el mercado.
¿Cómo?
Modelo de Cartera Activa
Con modelos de información
analítica y predictiva predefinidos
para el sector financiero que
extraen sus datos de forma
transparente desde diferentes
fuentes (AS400/Oracle/SQL/Sybase/DB2) para generar:
Modelo de Cartera Pasiva
Modelo de Canales de Atención
Modelo de Análisis y
Benchmarking Financiero
Beneficios de los modelos
Reducción en tiempos de
implementación, ya que se
cuenta con el know how y
los modelos parametrizados.
Tenga modelos de
información que se
alinean con la
estrategia de su
empresa para que
vea información
actual confrontada
con metas futuras
de su organización.
El alcance predefinido de
los modelos, permite un
mayor control de costos
del proyecto.
Monitoree los
resultados de la
gestión en las
distintas áreas del
negocio.
Retorno de inversión en menor
tiempo, gracias a la reducción de
costos en análisis de información
y su fácil operativilidad.
Optimice la toma de
decisiones por áreas
de forma ágil y
certera con información actualizada.
Mejore la segmentación de sus carteras
utilizando estrategias de prospección y
perfilamiento de clientes que le permitirán
hacer ventas cruzadas.
Mejore su control y
comunicación en diferentes niveles de su
organización haciendo
visible y accesible la
información de negocio
a todos aquellos que la
necesitan, manteniendo
la confidencialidad a los
niveles que usted desee.
Modelos de apoyo para el
Análisis de Información Gerencial Bancaria
Lo que su organización podria alcanzar
69%
20%
de ingreso adicional por
empleado cuando hay una
comprensión real de los
requisitos técnicos y empresariales de BI
menos de gastos en BI cuando
se consolidan herramientas de
BI en un portafolio estandarizado para toda la empresa.
16%
68%
menos de gastos en BI (como
% del gasto en tecnología)
cuando hay un centro de
competencia formal dentro
de la organización de BI,
de las compañías que utilizan
anàlisis predictivo han reconocido ventajas competitivas
en cuanto a productos y
servicios para clientes.
Ejemplos de Tableros de control disponibles en los modelos
Modelo de Cartera Pasiva Modelo de Cartera Activa
Permite el análisis de la Cartera Pasiva del
Banco, tanto para las captaciones remuneradas como las no remuneradas, al realizar un
análisis de la evolución del costo de fondo, la
preferencia de instrumentos de captación, así
como el origen de las captaciones.
Conozca la evolución tanto en cantidad de
créditos como en montos otorgados a los
diferentes clientes del banco, realice
segmentaciones por producto, vencimientos, ventas nuevas, y obtenga información
de garantías, estatus contable y morosidad.
Modelo de Canales de
Atención
Modelo de Benchmarking
y Analisis financiero
Realice diferentes análisis de las transacciones que realizan los clientes en cada canal
de atención como ventanillas, web, móvil,
cajeros, tarjetas, etc. por montos y cantidades de los diferentes productos del banco,
así como en tiempos determinados.
Compare el balance contable del banco
frente a la competencia, teniendo comparativos de rentabilidad ROE, ROA, EM, PM, AU,
Spread, de forma mensual para que pueda
tener herramientas para el desarrollo de
estrategias frente a la competencia.
Análisis de Información Gerencial Bancaria
Modelos de apoyo para el
Alcance Predictivo
Los modelos permiten análisis predictivo integrando la minería de datos,
el modelamiento estadístico y la inteligencia de negocios, para encontrar
patrones o tendencias en sus diferentes áreas de negocios y actuar para
obtener un mejor rendimiento, estos modelos se pueden utilizar para:
• Detección y prevención de fraude.
• Calificación de riesgo de clientes.
• Evitar deserción de clientes o servicios.
• Optimización de servicio por canales.
• Estrategias de cross-selling y up-selling
• Estrategia de recuperación de cartera
Características
Visualización
Extracción de información
• Permite visualización de tablas
dinámicas, gráficos y tableros de
control
• No interfiere con sus sistemas transaccionales existentes
• Permite la modificación de indicadores y la creación de nuevos indicadores a partir de los modelos.
• Extrae información de diversas fuentes de
datos (AS400/Oracle/SQL/Sybase)
• Puede visualizar los modelos en
desktop, laptops, tablets y móviles*
• Transforma grandes volúmenes de datos
en información útil para la toma de
decisiones, de manera transparente y sin
demandarle esfuerzo ni demoras.*
Acceso
Analisis
• Puede compartir a cualquier nivel de
su organización la información por
medio de correo.
• Obtiene análisis y predicciones a diferentes niveles de profundidad.
• Confidencialidad de la información
gracias al manejo de acceso por
usuario, para que puedan acceder a
diferentes reportes y niveles de
información.
• Permite el análisis detallado por áreas en
tiempo real frente a su core.*
• Estos modelos se convierten en la plataforma para crecer a procesos de Performance Management y Balance Score
Card.
* La visualización online depende de que su servidor estén habilitados en la web.
La transformación de información dependerá de un análisis previo.
El análisis en tiempo real depende del nivel de profundidad que se requiera.
Conozca más de los modelos con una asesoría personalizada
www.gyssa.com / [email protected]