¿Cómo transfiero mis beneficios del plan de acciones? Como proveedor de servicios para los planes de acciones de su empresa, Morgan Stanley ofrece una forma automatizada de transferir beneficios directamente a la entidad financiera que elija. Las instrucciones para las transferencias bancarias pueden configurarse en StockPlan Connect, nuestro sitio web para los participantes del plan de acciones, como alternativa al cheque por correo. Entregaremos sus beneficios a su banco, agencia de valores u otra entidad financiera después de la fecha de liquidación del ejercicio de su opción de acciones o de una venta de acciones. StockPlan Connect ¿Cómo configuro las instrucciones de transferencia en StockPlan Connect? PASO 1: VAYA A LA PANTALLA "INSTRUCCIONES DE PAGO" a a. Haga clic en el enlace del Perfil b. Haga clic en la pestaña Instrucciones de pago b PASO 2: INICIE EL PROCESO "AÑADIR NUEVAS INSTRUCCIONES PARA TRANSFERENCIA EN DÓLARES ESTADOUNIDENSES" c.Haga clic en el botón Añadir nuevo c 1 MORGAN STANLEY | 2014 CÓMO TRANSFERIR LOS BENEFICIOS DEL PLAN DE ACCIONES PASO 3: ELIJA EL TIPO DE BANCO d.Seleccione la Entidad financiera. e.Haga clic en el botón Siguiente d e ENTIDAD FINANCIERA: ACLARACIÓN: Necesitará distintos tipos de información para configurar y almacenar instrucciones para transferencia en StockPlan Connect en función del tipo de cuenta a la cual se transferirán los fondos. Consulte la siguiente tabla. NECESITARÁ SU: DÓNDE ENCONTRAR LA INFORMACIÓN Cuenta bancaria en EE. UU. ABA/Número de recorrido de ruta bancaria y número de cuenta bancaria Ambos números figuran generalmente al final de los cheques y talones de depósito de su banco. Además, su número de cuenta aparece en su estado de cuenta. Póngase en contacto con su banco o busque los números en el sitio web del banco para confirmar. Cuenta bancaria extranjera ABA/Número de recorrido de ruta bancaria y el número de cuenta del banco intermediario o el código SWIFT/código SORT(Reino Unido) del banco intermediario en los EE. UU. de su entidad financiera. El banco intermediario algunas veces se conoce como el banco corresponsal. El campo del código SWIFT/código SORT(Reino Unido) consta de 11 caracteres; si su código consta de 8 caracteres, añada XXX al final del código para que conste de 11. Asimismo, necesitará el nombre de su entidad financiera internacional, la dirección y su número de cuenta personal. Si su número de cuenta tiene más de 28 caracteres, no podrá configurar las instrucciones de transferencia por Internet y deberá ponerse en contacto con el Centro de Atención de Morgan Stanley. En primer lugar, debe ponerse en contacto con su banco internacional o consultar el sitio web del banco. Solicite hablar con el Departamento de Transferencias Entrantes y el número de recorrido de ruta bancaria del banco intermediario en EE. UU. Los números de recorrido de ruta bancaria también pueden buscarse en el sitio web de los Servicios Financieros de la Reserva Federal en http: //www.fededirectory.frb.org / search.cfm. Sin embargo, debe confirmar el número de recorrido de ruta bancaria con su banco. Cuenta de valores ABA/número de recorrido de ruta bancaria y número de cuenta bancaria del banco intemediario. También necesitará el nombre y domicilio de su agencia de valores, y su número de cuenta de valores personal. Esta cuenta es configurada y mantenida por su corredor. Debe ponerse en contacto con su corredor para obtener esta información. Cuenta de cooperativa de crédito ABA/número de recorrido de ruta bancaria y número de cuenta bancaria del banco intemediario. También necesitará el nombre y domicilio de su cooperativa de crédito, y su número de cuenta personal de cooperativa de crédito. Esta cuenta es configurada y mantenida por su cooperativa de crédito. Debe ponerse en contacto con su cooperativa de crédito para obtener esta información. PASO 4: INTRODUZCA LA INFORMACIÓN BANCARIA f.Introduzca el número de ruta (número ABA) de su banco y el número de cuenta del banco. Recuerde que estos campos dependerán de qué tipo de entidad financiera haya elegido. g.Haga clic en el botón Siguiente f g 2 MORGAN STANLEY | 2014 CÓMO TRANSFERIR LOS BENEFICIOS DEL PLAN DE ACCIONES PASO 5: REVISIÓN Y FIRMA ELECTRÓNICA h. Revise los datos de la entidad financiera destinataria i. Introduzca su contraseña de StockPlan Connect para firmar su solicitud electrónicamente h j. Haga clic en el botón Siguiente i j PASO 6: CONFIRMACIÓN DE LA RECEPCIÓN DE INSTRUCCIONES Q. ¿QUÉ SUCEDE SI ME OLVIDO DE INTRODUCIR LA INFORMACIÓN DE RUTA DEL BANCO, EL NÚMERO DE CUENTA O k. Revise la página de confirmación EL CÓDIGO SWIFT O SI INTRODUZCO LA INFORMACIÓN INCORRECTA? Si no introduce la información de su banco o lo hace de forma incorrecta al configurarla, le enviaremos los beneficios de s u t r a n s a cc ión p or c he q ue . E s importante obtener el número de cuenta o código Swift correcto de su banco para evitar la transferencia incorrecta de los fondos. A. l. Haga clic en el botón Listo k l Una vez finalizados los Pasos 1 a 6, se mostrarán las instrucciones de transferencia electrónica en dólares estadounidenses en la página de Instrucciones de pago. ACLARACIÓN: Puede editar o eliminar sus instrucciones de transferencia electrónica en cualquier momento haciendo clic en los enlaces Editar o Eliminar. 3 MORGAN STANLEY | 2014 CÓMO TRANSFERIR LOS BENEFICIOS DEL PLAN DE ACCIONES Q. AL REALIZAR UNA TRANSACCIÓN DE UN PLAN DE ACCIONES EN STOCKPLAN CONNECT, ¿CÓMO ELIJO UNA TRANSFERENCIA BANCARIA DE FONDOS PARA LA ENTREGA DE MIS BENEFICIOS? ACLARACIÓN: Si hace clic en el enlace Editar o Eliminar accederá a la pantalla Perfil: Pantalla de instrucciones de pago, en donde puede ver o editar los datos de las instrucciones para sus transferencias electrónicas. Sin embargo, su transacción no se guardará. También puede editar sus instrucciones para transferencia bancaria después de haber enviado su operación. Dispone de dos días hábiles después de ejecutar la orden (T+2) para editar estas instrucciones. Si no se envían sus modificaciones antes de las 16:00 h dos días después de la operación, sus beneficios se enviarán con las instrucciones para transferencia bancaria que constan en nuestros archivos. Q. ¿CUÁNTO CUESTA TRANSFERIR BENEFICIOS DE VENTA A MI CUENTA BANCARIA? A. Generalmente se realiza un cargo de 25 $ vinculado con una transferencia de fondos a nivel federal, el cual se deduce de sus beneficios de venta. Este cargo se muestra bajo la sección «beneficios aproximados" en la pantalla Ejercer subsidios o Vender acciones. Q. ¿CÓMO SE ME CONFIRMA QUE MIS FONDOS SE HAN TRANSFERIDO? A. Una vez que recibamos la confirmación de que su banco ha reconocido los fondos, puede ponerse en contacto con el Centro de Atención de Morgan Stanley para obtener un número de referencia de confirmación. A. Una vez configuradas sus instrucciones de transferencia electrónica, puede ejecutar sus transacciones mediante los botones Ejercer subsidios o Vender acciones en StockPlan Connect. En la página Vender/Ejercer, se le preg untará "¿Cómo desea recibir los beneficios?" Desde el recuadro desplegable Método de entrega, elegirá su preferencia de pago. Si anteriormente no ha determinado instrucciones de transferencia electrónica, también puede hacerlo en este momento. Si tiene planes de acciones en más de una empresa, ahora puede copiar fácilmente sus instrucciones de transferencia electrónica a todas sus empresas. Esto puede hacerlo en el momento de configurarlas o haciendo clic en el enlace "Utilizar para todas las empresas" y seguir los pasos para confirmar las instrucciones que desea determinar. Q. ¿CUÁNTO TARDO EN RECIBIR MIS BENEFICIOS? Q. ¿CUÁLES SON LAS ALTERNATIVAS A LA TRANSFERENCIA DE LOS BENEFICIOS? A. Para las transferencias a bancos en los EE. UU., cuentas de valores y cuentas de cooperativa de crédito, en general, recibirá sus beneficios el día de liquidación de la transacción, que es aproximadamente el tercer día hábil después de realizar la transacción. Para las transferencias a bancos internacionales, Morgan Stanley libera los fondos en la fecha de liquidación y el banco destinatario cargará el crédito a la cuenta en función de su política. A. Al elegir su método de entrega de los beneficios en StockPlan Connect, también puede optar por recibir sus beneficios por cheque por correo ordinario o entrega en 24 horas. Si tiene una cuenta de valores con Morgan Stanley, puede depositar los producidos de su venta en su cuenta de valores. Q. HE RECIBIDO MENOS DINERO QUE EL IMPORTE DE LA TRANSFERENCIA ORIGINAL; ¿POR QUÉ HUBO CARGOS ADICIONALES? A. Morgan Stanley no cobrará cargos adicionales más allá del cargo ordinario por transferencia. Sin embargo, su banco destinatario y los bancos intermediarios pueden cobrar un cargo fijo o un porcentaje del importe transferido en dólares. © 2014 Morgan Stanley Smith Barney LLC. Miembro de SIPC. Q. ¿Con quién puedo contactar para recibir asistencia? A. Póngase en contacto con el Centro de Atención de Morgan Stanley llamando al: 1-866-722-7310 o 1-801-617-7435 CRC1029564 CS 8041211 11/14