Hoja de Producto Conciliación automática

Hoja de producto
Conciliación automática de extractos bancarios
CONTROL SEMAFÓRICO.
ASPECTOS GENERALES.
Este módulo desarrollado por Ibermática para Microsoft
Dynamics NAV proporciona toda la funcionalidad
necesaria para conciliar de forma automática, los
extractos bancarios recibidos en formato electrónico,
siguiendo la norma CSB 43, con los movimientos
contables (movimientos de Banco) ya registrados.
También permite realizar la funcionalidad inversa, es
decir, generar asientos contables a partir del extracto
bancario recibido, realizándose en este caso la
conciliación de forma automática, una vez creados
dichos asientos.
La norma 43 asigna un código para cada tipo de
operación lo que permite que el receptor del fichero
identifique el tipo de operación. Además la norma
permite un segundo número (código propio), definido
libremente por la entidad que emite el fichero, y que es
configurable en este módulo.
La pantalla de trabajo está diseñada para facilitar la
visualización de toda la información necesaria
(extractos bancarios recibidos, movimientos contables
pendientes y pagarés en remesas), así como para
realizar toda la operativa necesaria de la forma más
sencilla y rápida.
Inicialmente se presentan todos los extractos de
bancos pendientes de conciliar, pudiendo filtrar por
diferentes argumentos.
En la pantalla de trabajo inicialmente aparecerán
aquellos movimientos cuya fecha de vencimiento sea
inferior a la fecha de trabajo.
El área correspondiente al extracto bancario, incluye
un control semafórico que identifica la situación de
cada uno de los apuntes del extracto según sea su
estado en el proceso de conciliación:

Estado Rojo: los apuntes del extracto no están
conciliados.

Estado Verde: los apuntes del extracto están
conciliados.

Estado Ambar: los apuntes del extracto tienen
las contrapartidas contables asignadas y serán
conciliados al registrar el diario de conciliación.
IMPORTACION NORMA 43.
Esta opción nos permitirá incorporar al banco sus
correspondientes extractos según el diseño de la
norma CSB 43.
Podremos integrar estos extractos de forma manual, o
bien disponer de un sistema de conexión diario con los
correspondientes bancos para que la integración de
estos extractos sea automática.
El proceso conserva una copia histórica de los ficheros
importados en una ubicación configurable desde el
sistema.
La relación de los ficheros con los bancos viene dada
por el CCC incluido en el fichero. Si no se encontrase
ningún banco se lanza el correspondiente aviso
La información que carga esta norma y por lo tanto se
integra en Dynamics NAV será la siguiente:











IBERMATICA Soluciones empresariales
902 413 500 [email protected]
www.ibermatica.com
Nº banco
Nº extracto
Nº lín. extracto
Fecha mvto.
Descripción
Importe extracto
Fecha valor
Nº cheque
Concepto común
Concepto propio
Nº doc. banco










Referencia 1
Referencia 2
Concepto 1
Concepto 2
Concepto 3
Concepto 4
Concepto 5
Concepto norma
Soporte norma
Signo
Hoja de producto
Conciliación automática de extractos bancarios
CONCILIACIÓN AUTOMÁTICA.
CONTABILIZACION DESDE EXTRACTO BANCARIO
Esta opción nos permitirá conciliar de una forma
automática, todos aquellos movimientos del extracto,
contra los movimientos contables pendientes de
conciliar.
También es posible recibir en el extracto movimientos
que no estén contabilizados previamente, como por
ejemplo recibos de suministros, transacciones
realizadas con tarjetas de crédito o débito, etc.
El proceso permite indicar los criterios de conciliación
y un margen de días anteriores y posteriores entre la
fecha contable y fecha extracto y/o valor. En los diarios
dispondremos de un nuevo campo (fecha valor) que
por defecto será igual a la fecha de registro.
Para evitar el proceso de contabilización de estos y su
posterior conciliación, el sistema permite indicar en la
línea de extracto la cuenta de gasto o ingreso contra la
que se contabilizará el movimiento, realizando el
correspondiente cargo o abono, y pasando dicho
apunte a estado ambar.
Una vez ejecutado el proceso, aparecerán en la parte
del extracto bancario, aquellas partidas que han sido
conciliadas con una marca de conciliación y con su
semáforo de estado en color verde, pudiendo marcar o
desmarcar estas conciliaciones manualmente.
CONCILIACIÓN MANUAL.
Esta opción nos permitirá conciliar o des-conciliar de
forma manual, un movimiento de extracto contra varios
movimientos contables (banco, clientes, proveedores).
Hasta que el importe de estos movimientos no esté
cuadrado su estado figurará como no conciliado (rojo).
En el momento en que los importes cuadren, su estado
pasará a conciliado (verde).
LIQUIDACIÓN DEPÓSITOS.
Mediante el proceso de liquidación de los intereses de
depósito se fija el movimiento de banco que lo identifica y
se introducen la fecha de vencimiento y el tipo de interés.
El sistema calcula los intereses reales permite confirmar
el devengo de intereses calculado.
LIQUIDACION DE COMISIONES DE AVALES.
De forma similar a la Liquidación de Depósitos, el cálculo
de las comisiones de avales permite seleccionar el
registro de aval e introducir la fecha de inicio, fecha de fin
y el tipo de interés. El sistema calcula las comisiones
(intereses reales) y permite confirmar estos datos.
LIQUIDACIÓN DE MOVIMIENTOS DE BANCOS.
Otro posible escenario, es que la contabilidad refleje
movimientos de banco por anulaciones, correcciones o
contra-asientos, que no se hayan recibido por el
extracto bancario. Mediante esta opción, podemos
marcar aquellos movimientos de banco que se
compensen para que se entiendan como conciliados
automáticamente sin tener un reflejo en el extracto.
IBERMATICA Soluciones empresariales
902 413 500 [email protected]
www.ibermatica.com
REGISTRO DE CONCILIACIONES.
Previo al registro de la conciliación, disponemos de la
opción “Test” que generará un informe con la relación
de movimientos de extracto que serán conciliados con
los movimientos contables, y aquellos movimientos de
extracto que generarán el correspondiente apunte.
El proceso de registro podrá desencadenar las tareas
siguientes:

Conciliación de extractos.

Contabilización de asientos contables.

Liquidación movimientos cliente/proveedor.
Una vez registrada la conciliación, se emitirá un
informe con los asientos generados si los hubiera.
BENEFICIOS.
Entre los principales beneficios que aporta la utilización
de este módulo podemos destacar los siguientes:

Reducción significativa del tiempo dedicado a
operaciones repetitivas de imputación y cotejo
que aportan un escaso valor.

Minoración de errores al automatizar
introducción de los datos en el sistema.

Incremento de la productividad del personal
administrativo.
la
La automatización de procesos administrativos puede
suponer ahorros superiores al 70%.
Hoja de producto
Conciliación automática de extractos bancarios
CARACTERÍSTICAS
GENERALIDADES
TECNICAS
RESUMEN FUNCIONAL
DESCRIPCIÓN

Solución 100% integrada con Microsoft Dynamics NAV.

Disponible para todas las versiones.

La instalación de este módulo se realiza mediante la incorporación de un
gránulo específico en la licencia de Microsoft Dynamics NAV.

Importación automática de la norma del Consejo Superior Bancario nº 43.

Control visual semafórico de los movimientos importados.

Conciliación automática de movimientos extracto con apuntes contables.

Conciliación manual asistida.

Liquidación de depósitos.

Liquidación de comisiones de avales.

Liquidación de movimientos de banco.

Contabilización desde el extracto bancario (operación inversa).

Registro automático de conciliaciones.

Histórico de extractos importados.
IBERMATICA Soluciones empresariales
902 413 500 [email protected]
www.ibermatica.com