Forfaiting - Plan Cameral

Modelos
de Contratos Internacionales
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Modelos de contratos
internacionales
Forfaiting
Enero 2012
Modelos de Contratos Internacionales
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Modelos de Contratos Internacionales
Objetivos
Es una modalidad financiera que lleva implícito el aseguramiento del cobro de la exportación por parte del exportador. La entidad financiera anticipa fondos al exportador y le asegura el reembolso de su venta.
Obligación del exportador de suministrar según los términos acordados, el importador hace llegar letras de cambio al exportador; el exportador adquiere las letras por una operación de forfaiting; el banco anticipa al vendedor
el importe de las letras, y finalmente, el importador abona el importe de las letras.
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Características
Normas
El plazo de las operaciones suele oscilar entre seis meses y cinco años, condicionado por la tipología de la operación comercial, de las condiciones del mercado y del riesgo que conlleve la operación.
En la consideración del riesgo intervienen una serie de factores:
Riesgo político.
Riesgo de transferencia.
Riesgo de cambio.
Los costes de la operación vendrán condicionados por los tipos de interés, las comisiones y gastos de cobertura
del riesgo comercial, las comisiones y gastos de cobertura de riesgos políticos y de transferencia, las comisiones
de administración, etc.
La formalización de un forfaiting comprende, de forma esquemática, los siguientes pasos:
1. Carta del banco al exportador: el banco o forfaiter emitirá un documento dirigido al exportador en el
que, tras el estudio de la operación que le propone, le confirma las condiciones en que efectuaría la
transacción. En esta carta aparece muy claramente la declaración del banco renunciado al recurso contra el
exportador.
2. Cesión de los derechos al banco, de dos formas:
Si la cesión es realizada por el librador de los efectos, será precisa la formalización de un documento
aparte en el que el banco plasme su renuncia al ejercicio de las acciones cambiarias y extracambiarias contra el librador (de forma análoga se procederá cuando la operación comercial no se instrumente en letras de cambio).
Si la cesión es efectuada por el endosante (no librador), será necesario que se incluya en el efecto la
cláusula de exclusión de responsabilidad del endosante, mediante la fórmula "sin mi responsabilidad", junto a su firma. La exclusión de las responsabilidades extracambiarias deberá quedar recogida en documento aparte.
3. Carta del exportador al obligado al pago/deudor. En este escrito, el acreedor original comunica al deudor
la cesión de los derechos de cobro que ha realizado a favor del forfaiter, indicándole que será a éste a
quien deberá reembolsar el importe de la deuda.
4. Garantías de pago: normalmente la fórmula exigida por el forfaiter será la del aval, que deberá incluirse
en los documentos a descontar. En el supuesto de otro tipo de garantía, éste deberá ser realizada en documento aparte a entera satisfacción del banco o forfaiter
Legislación
El contrato de forfaiting es de carácter atípico y no está recogido en el ordenamiento jurídico español.
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Modelo
En ................., a ...... de ........ de dos mil ..............
REUNIDOS
De una parte, D.
Y de otra, D.
INTERVIENE
D. .........., en nombre y representación de ............. con NIF nº .........., Social normalmente constituida con
arreglo a las leyes de .............., e inscrita en el Régimen Mercantil o de Comercio de ............ con los datos siguiente ........, según resulta del documento otorgado ante el Fedatario D. ............, el día .......... que oportunamente exhibe y retira.
Y ............. S.A., con NIF nº ...... y domicilio en ....... calle ......., nº. ........ en nombre de ......., constituida regularmente con arreglo a las leyes de ........, en documento público otorgado ante el fedatario D. ........ e inscrita
en el Registro mercantil con el número ........ . Actúa en su calidad de Consejero Delegado de la entidad, según
poderes recogidos en escritura pública otorgada ante D. ........ convenientemente registrado en ............
MANIFIESTAN
Que por convencimiento de ambas partes interesadas deciden celebrar contrato de forfaiting, son sujeción al sentido y alcance de las siguientes:
Primera. La entidad.................. se compromete desde el día de la firma de este contrato hasta un período que
finaliza el día ...... de ..... de ...... a aceptar mediante endoso todos los pagarés y letras de cambio que la Empresa ....... le entregue, de conformidad a los pactos que siguen.
Segunda. Sólo se endosarán los documentos cambiarios que no superen l cantidad de .... y vengan expresados
en moneda ..... . Se aportará recibo, carta de porte o embarque y cualquier otro documento fehaciente que demuestre la remisión efectiva de la exportación de la mercancía a que corresponde la deuda, junto con los efectos
correspondientes para pago de las mismas, además de haberse asegurado la mercancía, debiendo comunicarse
por el cedente a la entidad aseguradora al nombre del beneficiario del seguro desde la fecha de cesión.
Tercera. El descuento de los efectos se hará conforme al cambio de divisa del día de su prestación al ..... %
anual, con pago de una comisión cada 30 días a partir de la fecha inicial de este contrato que asciende a un .....
% del nominal descontado y no cobrado, abonándose en la cuenta corriente de la entidad bancaria ...... nº ......
Cuarta. Además del límite establecido en la cláusula segunda de este documento, el descuento se hará globalmente hasta una cantidad de ........ (Dólares, Euros, etc.) nominales, recuperándose el mismo a medida que se
cobre el nominal. No podrá modificarse dicho límite unilateralmente por parte de la entidad descontante, pero
puede procederse a su revisión de común acuerdo a partir de seis meses de la vigencia del contrato, si mediaren
circunstancias que razonablemente lo requieran.
Quinta. Los endosos se harán con los siguientes requisitos:
Se dispondrá de un aval u otra garantía bancaria suficiente a favor del librador del ....... pagaré o del librador de la letra, salvo renuncia expresa a la misma con relación a los ...... efectos que en cada caso se precisen con la renuncia.
Se consignará en todo caso la cláusula de endoso "sin responsabilidad" a favor ........ del cedente.
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Sexta. Éste ofrece y transmite al aceptante por medio de endoso todas las acciones judiciales que le correspondan contra los transportistas y aseguradores de las mercancías cuyo precio se descuenta, así como las derivadas
del contrato con el comprador, a los fines de reclamación judicial en caso de impago de los créditos cedidos.
Séptima. En lo previsto en este contrato regirán, en cuanto sean susceptibles de aplicación, los principios de
contratación internacional elaborados por UNIDROIT y publicados en Roma 1995, y por su falta, las partes se someten expresamente a la legislación de ......., sin perjuicio de las normas imperativas y de orden público que resulten aplicables por Derecho internacional privado.
Octava. Para resolver las dudas e interpretaciones que surjan en torno a la interpretación y la ejecución de este
contrato, las partes, con renuncia al fuero propio que pudiera corresponderle acuerdan someter sus diferencias a
arbitraje de la Cámara de Comercio de ........ que gestionará el arbitraje y la designación de árbitro. En otro caso,
y para asuntos que puedan someterse al arbitraje, las partes, con igual renuncia al fuero propio, se someten a la
jurisdicción de los Tribunales de ........
Novena. La invalidez de cualquiera de las cláusulas de este contrato no afecta a las demás que resultan vigentes
en virtud del principio in favor negotti. El presente contrato podrá ser elevado a público en el momento en que lo
soliciten cualquiera de las partes y dentro del plazo de siete días.
En señal de aceptación y conformidad, firman ambas partes interesadas en el lugar y fecha arriba indicados.
Fdo. Cedente
Fdo. Aceptante
*Este Contrato es un modelo. En ningún caso debe ser tomado como única referencia. Le recomendamos consultar con un especialista en la materia para la redacción y firma de contratos con sus clientes.
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