CONFIDENCIAL REPORTE DE COBRANZA MENSUAL Hipotecaria Crédito y Casa, S.A. de C.V. Cobranza del 02 de Diciembre 2006 al 01 de Enero de 2007 Fideicomiso F/00364 Banco J.P. Morgan. CONCEPTO Valor UDIs UDIs 3.789867 PESOS Resumen del Portafolio Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Saldo Final de los Créditos Hipotecarios UDIs 142,637,439.08 198,800.39 611,951.15 0.00 141,826,687.54 Total de Depósitos del Periodo Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorios Comisión por Administración Penalización por prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo UDIs 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 Operación de Cobertura de SHF Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada Saldo a Favor SHF Saldo a Favor UDIs 23 24 25 26 27 Cargos del Periodo Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA) Comisión por Administración más IVA Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Pago GPI Total de Cargos del Periodo UDIs 28 29 30 31 32 33 34 35 35 Seguros Seguro de Vida Cobrado Seguro de Vida Pagado Saldo Positivo (Negativo) Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado Saldo Positivo (Negativo) UDIs 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo Total de Cargos del Periodo Montos Recibidos por Aplicar Excedentes en Liquidación Ejercicio de Swap SHF por Aplicar Saldo Positivo Negativo en Seguros UDIs 2,880,529.43 360,899.69 414,885.91 0.00 0.00 0.00 1 2 3 4 5 48 Disponible para Transferir al fideicomiso 364 JP Morgan Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios 49 50 51 52 53 54 55 56 Al Corriente ( 0 Meses de Atraso) 0-30 Días de atraso 31-60 Días de atraso 61-90 Días de atraso 91-120 Días de atraso 121-150 Días de atraso 151-180 Días de atraso 181 ó más Días de atraso 198,800.39 611,951.15 0.00 810,751.54 1,215,008.02 0.00 201,160.96 0.00 145,498.18 93,224.82 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 414,885.91 2,880,529.43 Pesos 540,576,923.33 753,427.04 2,319,213.47 537,504,282.83 Pesos $ $ $ $ $ Pesos 753,427.04 2,319,213.47 3,072,640.51 4,604,718.80 762,373.28 Pesos $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 145,498.18 138,533.03 62,881.93 75,651.10 69,847.08 $ $ $ $ $ 75,651.10 64,899.15 0.00 128,884.94 0.00 0.00 0.00 91,464.50 360,899.69 $ $ $ 551,418.75 353,309.67 1,572,362.42 10,916,823.43 Pesos 551,418.75 525,021.77 238,314.16 286,707.61 264,711.14 Pesos 286,707.61 245,959.14 488,456.76 $ $ 346,638.30 1,367,761.81 $ $ $ $ $ 0.00 $ Pesos 353,309.67 245,959.14 107,350.53 - 93,224.82 64,899.15 28,325.67 0.00 $ $ $ $ $ $ Pesos 10,916,823.43 1,367,761.83 1,572,362.42 - 2,104,743.83 $ 7,976,699.18 No. De Créditos Porcentaje del Portafolio 1,544 342 67 27 11 0 6 10 2,007 76.93% 17.04% 3.34% 1.35% 0.55% 0.00% 0.30% 0.50% 100.00% Cartera Vencida 180 días) 10 842,543.18 0.59% Cartera Vigente 57 Número de Créditos 58 Saldo Insoluto de Principal en (UDIs) 59 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) Real Aplicado 1,997 140,984,144.36 99.41% Comision 107,590,902.28 1.25% Periodo actual 112,073.86 (+) Periodo anterior * 0.00 Total Comisión 112,073.86 3.789867 Comision pesos $ 424,745.01 $ Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (UDIs) 107,590,902.28 24,932,513.44 5,211,336.50 2,039,202.31 799,012.41 0.00 411,177.42 842,543.18 141,826,687.54 ( + de 62 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs) 98,327.74 63 Proceso Judicial Créditos Mes Pasado en Portafolio Créditos Pre-pagados en el Periodo Créditos Añadidos al Portafolio Créditos Eliminados (Pagados por Originador) Créditos Actuales en el Portafolio 411,222.05 842,543.18 142,637,439.08 Total de Cartera 422,124.87 414,885.91 14,390.64 Ing. Agustin Gomez del Campo L. Hipotecaria Crédito y Casa, S.A. de C.V. 15 de enero de 2007 112,718.38 Saldo Insoluto 0 No. De Créditos 64 65 66 67 68 75.86% 17.58% 3.67% 1.44% 0.56% 0.00% 0.29% 0.59% 100.00% Saldo insoluto inicial de Principal de los créditos (UDIS) 108,370,812.06 24,956,537.28 5,215,345.23 2,040,841.57 800,137.71 2,007 141,826,687.54 100.00% Cartera Vencida ( + de 180 días) 368,038.61 54,086.26 414,885.91 0.00 No. De Créditos Porcentaje del Portafolio Total de Cartera Cartera Vigente 60 Intereses No Cubiertos (UDIs) 61 Montos Recibidos por Aplicar (UDIs) 7,964,283.05 0 Total de adeudos 2007 9 UDI´s 142,637,439.08 810,751.54 0.00 1998 141,826,687.54 $ $ $ $ $ PESOS 540,576,923.33 3,072,640.51 537,504,282.83 Int. No Cobrados en UDI´s 0.00 0.00 0.00 0.00 * Periodo anterior: Comision por cartera al corriente con pago recibido del 02 al 31 de Diciembre 2006. REPORTE MENSUAL 06/02/2007 CONFIDENCIAL Información de Interés relativa al Reporte de Cobranza Mensual. Período: 02 de Diciembre 2006 al 01 de Enero de 2007. Fideicomiso F/00364 Banco J.P. Morgan. Durante el período del 02 al 11 de Enero de 2007 fueron pagados, adicionalmente, 208 créditos como a continuación se detalla: 179 21 7 0 0 1 208 créditos reportados inicialmente con un atraso de 1 mensualidad créditos reportados inicialmente con un atraso de 2 mensualidades créditos reportados inicialmente con un atraso de 3 mensualidades créditos reportados inicialmente con un atraso de 4 mensualidades créditos reportados inicialmente con un atraso de 5 mensualidades créditos reportados inicialmente con un atraso de 6 mensualidades total Por lo anterior, la distribución real de nuestra eficiencia en cobranza queda registrada como a continuación se detalla: Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios Al Corriente ( 0 Meses de Atraso) 0-30 Días de atraso 31-60 Días de atraso 61-90 Días de atraso 91-120 Días de atraso 121-150 Días de atraso 151-180 Días de atraso 181 ó más Días de atraso REPORTE MENSUAL Eficiencia de Cobranza (%) Cobranza Registrada Incluyendo Pagos al 11 de Enero de 2007 (Número de Créditos) Eficiencia de Cobranza (%) 1,544 342 67 27 11 0 6 10 76.93% 17.04% 3.34% 1.35% 0.55% 0.00% 0.30% 0.50% 1,723 184 53 20 11 1 5 10 85.85% 9.17% 2.64% 1.00% 0.55% 0.05% 0.25% 0.50% 2,007 100.00% 2,007 100.00% Cobranza Registrada Incluyendo Pagos al 01 de Enero de 2007 (Número de créditos) 06/02/2007