C BRHSCCB05U 2006 01

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. S.F.O.L. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL"
(F238)
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 01 DE ENERO DE 2006 AL 31 DE ENERO DE 2006
Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 31 DE ENERO DE 2006.
UDIS
NO. DE CREDS.
UDIS
1
2
3
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
UDIS
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
PESOS
PESOS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
759,742.59
237,912.99
0.00
997,655.58
2,482.80
42.04
61,938.72
1,570,845.37
102,270.05
102,270.05
91,637.84
118,991.23
37,340.19
8,839.26
0.00
2,784,320.38
870,643.80
0.00
3,654,964.18
9,097.13
154.05
226,719.98
5,748,164.44
374,323.40
374,323.40
335,448.11
435,991.38
136,507.95
32,354.43
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
TOTAL COBRADO
0.00
18,863.00
2,768,037.41
0.00
68,522.51
10,132,816.23
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
2,768,037.41
10,132,816.23
OPERACIÓN DE COBERTURA
UDIS
PESOS
23
24
25
26
27
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
28
29
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
26,287.85
127,324.50
96,339.52
466,525.00
30
31
32
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
37,340.19
36,329.82
1,010.37
136,507.95
132,218.96
4,288.99
33
34
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
8,839.26
9,644.49
32,354.43
35,100.54
35
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
-805.23
-2,746.11
36
37
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
91,637.84
98,043.24
71,755.39
26,287.85
65,349.99
UDIS
335,448.11
359,308.18
262,968.66
96,339.52
239,108.59
PESOS
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
38
39
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.5% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
238,082.78
872,350.32
40
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
437,874.58
1,604,077.22
41
42
43
44
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
2,482.80
42.04
9,816.67
205.14
9,097.13
154.05
36,248.68
1,542.88
45
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
2,317,616.18
8,481,696.26
46
47
48
49
50
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
CARTERA VIGENTE
1,754
31/01/2006
3.664063
189,214,083.95
78,466.01
51
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
189,292,549.96
52
53
54
55
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
530,136.00
355,307.70
189,467,378.27
694,220,410.41
56
57
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
74,097.74
271,498.78
CARTERA VIGENTE %
99.43%
CARTERA VENCIDA
CARTERA VENCIDA %
(+ 3 PAGOS MENSUALES)
(+ 3 PAGOS MENSUALES)
0.57%
TOTAL CARTERA
1,764
99.39%
89.13%
10
31/01/2006
3.664063
1,164,106.00
9,571.00
0.61%
10.87%
190,378,189.95
88,037.01
99.38%
1,173,677.00
0.62%
190,466,226.97
CARTERA VENCIDA
Reporte 1
58
59
60
61
62
63
64
65
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
NUMERO CREDITOS
1,612
82
45
15
7
1
1
1
1,764
66
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
0.62%
67
68
69
70
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
0.11%
0.00%
0.00%
0.04%
71
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
25
72
73
74
75
76
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
1,769
5
0
0
1,764
CARTERA VIGENTE %
90.54%
100.00%
99.36%
99.36%
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
173,583,275.94
9,083,990.00
4,826,948.02
1,798,336.00
821,308.00
72,818.00
72,813.00
206,738.00
190,466,226.97
(+ 3 PAGOS MENSUALES)
55,371.00
0.00
1,229,048.00
4,503,309.30
% DEL PORTFOLIO
91.14%
4.77%
2.53%
0.94%
0.43%
0.04%
0.04%
0.11%
100.00%
CARTERA VENCIDA %
3 PAGOS MENSUALES)
9.46%
0.00%
0.64%
0.64%
(+
TOTAL CARTERA
585,506.99
355,307.70
190,696,426.27
698,723,719.71
SALDO TOTAL DE
CARTERA EN BALANCE
(UDI)
% DEL PORTFOLIO
173,477,671.25
90.97%
9,200,473.99
4.82%
4,939,196.02
2.59%
1,850,037.01
0.97%
853,412.00
0.45%
76,811.00
0.04%
77,476.00
0.04%
221,349.00
0.12%
190,696,426.27
100.00%
PRINCIPAL INSOLUTO
202,318.00
08/04/2008