C BRHCGCB04U 2006 08

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. S.F.O.L. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA"TOTAL" (F57)
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 01 DE AGOSTO DE 2006 AL 31 DE AGOSTO DE 2006 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 31 DE AGOSTO DE 2006.
UDIS
PESOS
NO. DE CREDS.
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
UDIS
1
2
3
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
TOTAL COBRADO
UDIS
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
PESOS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
2,148,150.73
461,975.59
0.00
2,610,126.32
43,624.69
0.00
55,923.41
2,022,450.88
609,323.77
609,323.77
267,421.91
170,913.12
40,654.58
0.00
30,724.74
5,739,316.60
0.00
7,927,222.06
1,703,563.39
0.00
9,630,785.45
161,118.10
0.00
206,414.84
7,458,381.06
2,247,856.48
2,247,856.48
986,609.56
630,360.23
149,982.99
0.00
112,817.63
21,171,496.65
21
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
22
23
24
25
26
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
5,739,316.60
27
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
213,399.36
788,288.91
28
29
30
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
170,913.12
184,350.02
-13,436.90
630,360.23
680,332.09
-49,971.86
31
32
33
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
40,654.58
33,744.67
6,909.92
149,982.99
124,603.57
25,379.42
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
0.00
0.00
0.00
0.00
UDIS
UDIS
34
35
986,609.56
1,022,403.78
234,114.87
788,288.91
198,320.65
PESOS
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
36
21,171,496.65
PESOS
267,421.91
276,777.09
63,377.73
213,399.36
54,022.55
0.00
0.00
37
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.5% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
357,390.16
1,319,941.22
38
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
788,884.21
2,913,165.79
39
40
41
42
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
379,816.70
0.00
7,454.32
-6,526.99
1,402,768.68
0.00
27,700.03
-24,592.44
43
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
4,569,688.35
16,852,454.60
44
45
46
47
48
49
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
3,413
31/08/2006
3.693278
273,531,315.71
245,644.54
273,776,960.25
50
51
52
53
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
965,637.36
379,816.70
274,362,780.90
1,013,298,022.73
54
55
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
745,600.14
2,753,708.59
56
57
58
59
60
61
62
63
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
64
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
4.24%
65
66
67
68
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
2.72%
2.57%
2.55%
2.61%
69
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
73
70
71
72
73
74
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
3,523
24
0
0
3,499
CARTERA VIGENTE
CARTERA VIGENTE %
97.54%
95.84%
49.67%
95.76%
CARTERA VENCIDA
Reporte 1
NUMERO CREDITOS
3,119
189
76
29
15
5
6
60
3,499
95.36%
95.36%
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
247,393,382.94
16,883,943.50
6,415,413.08
3,084,220.73
2,199,199.25
1,367,545.62
803,954.73
7,764,470.05
285,912,129.90
0.00
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
86
31/08/2006
3.693278
11,886,286.10
248,883.55
12,135,169.65
CARTERA VENCIDA
CARTERA VIGENTE %
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
3,499
4.16%
50.33%
4.24%
285,417,601.81
494,528.09
285,912,129.90
288,522,274.97
2,610,145.07
CARTERA VENCIDA %
% DEL PORTFOLIO
86.53%
5.91%
2.24%
1.08%
0.77%
0.48%
0.28%
2.72%
100.00%
18.75
2,610,145.07
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
1,225,706.06
0.00
13,360,875.71
49,345,428.31
TOTAL CARTERA
2.46%
4.64%
4.64%
287,723,656.61
0.00
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
247,595,697.62
17,060,513.31
6,535,863.50
3,170,706.50
2,281,582.84
1,425,163.33
843,778.83
8,810,350.68
287,723,656.61
0.00
TOTAL CARTERA
2,191,343.42
379,816.70
287,723,656.61
1,062,643,451.04
1,062,643,451.04
0.00
% DEL PORTFOLIO
86.05%
5.93%
2.27%
1.10%
0.79%
0.50%
0.29%
3.06%
100.00%
PRINCIPAL INSOULTO
10,510,515.51
20/09/2006