Confidencial HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. S.F.O.L. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA"TOTAL" (F57) REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 01 DE DICIEMBRE DE 2006 AL 31 DE DICIEMBRE DE 2006 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 31 DE DICIEMBRE DE 2006. UDIS PESOS NO. DE CREDS. COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION) PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION GASTOS DE COBRANZA PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION UDIS 1 2 3 PESOS TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO PREPAGO DE PRINCIPAL PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR EXCEDENTES EN LIQUIDACION EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA INTERESES COMISION DE ADMINISTRACION COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN PRIMA DE COBERTURA DE SHF GPI COBRADA SEG. VIDA SEG. DAÑOS + IVA COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC) CARGO POR COBRANZA TOTAL COBRADO UDIS 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA 23 24 25 26 27 OPERACIÓN DE COBERTURA MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF SALDO A FAVOR SHF SALDO A FAVOR FIDEICOMISO 28 29 A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA: COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF GPI POR PAGAR 136,241.02 0.00 516,335.33 0.00 30 31 32 SEG. VIDA COBRADO CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA 159,526.34 138,988.96 20,537.38 602,666.57 512,017.65 90,648.92 33 34 35 SEG. DAÑOS + IVA COBRADO CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS 42,576.69 39,847.05 2,729.64 160,891.47 131,181.38 29,710.10 36 37 COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 PESOS 0.00 2,243,369.94 445,649.96 0.00 2,689,019.90 223,037.69 12,790.23 129,124.74 2,159,769.29 643,960.31 643,960.31 282,932.86 0.00 159,526.34 42,576.69 0.00 44,675.82 6,129,164.41 0.00 8,483,959.67 1,682,268.20 0.00 10,166,227.87 845,079.55 48,461.59 488,094.73 8,156,256.82 2,433,133.38 2,433,133.38 1,069,491.81 0.00 602,666.57 160,891.47 0.00 167,851.87 23,161,966.21 6,129,164.41 23,161,966.21 -459,837.36 -13,401.49 -1,742,302.62 -50,777.64 -1,771,878.03 -23,161,966.21 UDIS PESOS 282,932.86 272,338.64 136,097.62 136,241.02 146,691.84 UDIS PESOS SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON 38 1,069,491.81 1,032,127.22 515,791.89 516,335.33 553,156.48 0.00 0.00 39 COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.5% DEL SALDO DEL PORTFOLIO) 341,307.44 1,293,198.21 40 TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA 679,651.49 2,573,091.59 41 42 43 44 MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR EXCEDENTES EN LIQUIDACION EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS 690,680.75 12,790.23 6,972.88 23,267.02 2,616,957.58 48,461.59 27,697.16 120,359.02 45 TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA 4,715,802.03 17,775,399.27 46 47 48 49 50 51 NO. DE CREDS. FECHA CARTERA VALOR UDI FECHA CARTERA SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI) CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI) SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI) 3,295 31/12/2006 3.788954 261,202,771.65 233,728.88 261,436,500.53 52 53 54 55 INTERESES NO CUBIERTOS (UDI) MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI) SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI) SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS) CARTERA VIGENTE 798,648.83 690,680.75 261,544,468.62 990,979,960.55 56 57 SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI) SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS) 721,851.14 2,735,060.77 58 59 60 61 62 63 64 65 STATUS DE CREDITOS (ATRASOS) 0 1 MES 2 MESES 3 MESES 4 MESES 5 MESES 6 MESES + DE 6 MESES CARTERA VIGENTE CARTERA VIGENTE % 97.11% 95.84% 45.61% 95.75% 20,348,490.86 13,223,693.48 Monto depositado lo que se envío CARTERA VENCIDA NUMERO CREDITOS 3,017 185 69 24 16 9 7 66 3,393 66 CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES) 4.25% 67 68 69 70 CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES) CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1) CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2) PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES) 2.86% 2.64% 2.85% 2.78% 71 PROCESO JUDICIAL NUMERO CREDITOS 78 72 73 74 75 76 CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS) CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO NUMERO CREDITOS 3,422 30 0 0 3,392 Reporte 1 SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI) 237,204,293.16 16,099,066.46 6,268,576.49 1,864,564.43 1,714,374.99 1,426,641.00 648,433.97 7,820,004.70 273,045,955.20 0.00 CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS MENSUALES) 98 31/12/2006 3.788954 11,330,751.06 278,703.61 11,609,454.66 CARTERA VENCIDA CARTERA VIGENTE % 45.20% 100.00% 95.41% 95.41% (+ 3 PAGOS MENSUALES) (+ 3 PAGOS MENSUALES) 3,393 4.16% 54.39% 4.25% 272,533,522.71 512,432.49 273,045,955.20 275,734,975.10 CARTERA VENCIDA % % DEL PORTFOLIO 86.87% 5.90% 2.30% 0.68% 0.63% 0.52% 0.24% 2.86% 100.00% 0.00 2,689,019.90 (+ 3 PAGOS MENSUALES) 968,113.11 0.00 12,577,567.77 47,655,825.72 TOTAL CARTERA 2.89% 54.80% 0.00% 4.59% 4.59% 1,038,635,786.27 0.00 SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI) 236,965,652.61 16,274,241.12 6,389,924.82 1,914,650.06 1,778,844.15 1,481,160.12 677,991.95 8,639,571.55 274,122,036.39 0.00 TOTAL CARTERA 1,766,761.94 690,680.75 274,122,036.39 1,038,635,786.27 274,122,036.39 0.00 % DEL PORTFOLIO 86.45% 5.94% 2.33% 0.70% 0.65% 0.54% 0.25% 3.15% 100.00% PRINCIPAL INSOLUTO 9,384,852.14 23/01/2007