C METROCB06U 2010 07

Emisión
METROCB06U
REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 31 DE JULIO DE 2010
Cotización UDI (Pesos/UDI)
01/08/2010
4.416042
UDIS
PESOS
RESUMEN PORTAFOLIO
82,908,042.46
366,125,397.65
144,124.73
636,418.99
66,272.26
292,661.06
433,585.32
1,913,308.70
548.50
2,369.27
61,442.65
271,333.33
54,768.19
241,858.62
82,147,300.81
362,765,930.57
TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO
8
Pagos de Principal Programados
144,124.73
636,418.99
9
Pre-pagos de Principal
66,272.26
292,661.06
10
Pagos totales
433,585.32
1,913,308.70
11
Amortización por Convenios del mes
548.50
2,369.27
12
Monto total de pago de Principal
644,530.81
2,844,758.02
13
Intereses Ordinarios
600,698.83
2,652,711.28
14 Intereses OrdinariosAmortización por Convenio del mes
3,210.53
14,177.84
15
Intereses Moratorios
15,160.74
66,950.48
16
Intereses MoratoriosAmortización por Convenio del mes
310.08
1,369.32
17
Comisión administración
92,341.23
407,782.76
18
Comisión AdministraciónAmortización por Convenio del mes
331.24
1,462.76
19
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
50,776.24
224,230.03
20
Cobertura
12,993.10
57,378.06
21
Prima de cobertura Swap SHF Neta
37,783.19
166,852.17
22 Prima de Cobertura Amortización por Convenio del mes
247.41
1,092.58
23
Seguro de Vida
27,957.01
123,459.34
24
Seguro Vida Amortización por Convenio del mes
129.98
573.98
25
Seguro Desempleo
3,367.87
14,872.66
26
Seguro Desempleo Amortización por Convenio del mes
0.00
0.00
27
Seguro Daños + IVA
3,106.52
13,718.53
28
Seguro Daños Amortización por Convenio del mes
14.45
63.79
29
Comisión conservación
9.86
43.53
30
Total de Depósitos en el Periodo
1,429,199.76
6,309,889.04
OPERACIÓN DE COBERTURA SHF
31
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
50,776.24
224,230.03
32
Cobertura total a pagar SHF
59,031.19
260,684.23
33
Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF
-18,925.79
-83,577.08
34
Saldo a favor SHF
40,105.40
177,107.15
35
Saldo a favor de Metrofinanciera
31,850.46
140,652.95
ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS
1
2
3
4
5
6
7
8
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
Prepagos
Pagos totales
Amortización por Convenios del mes
Adjudicados del mes
Quebranto
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
Status de la Cartera
36
37
38
39
40
41
0.00
1-30 DIAS
31-60 DIAS
61-90 DIAS
MÁS DE 90 DIAS
TOTALES
No. De Créditos
42
43
44
Número de Créditos
Saldo Insoluto en UDIS
Porcentaje total de cartera
45
46
47
48
Saldo Inidical Valor Adjudicacion
Venta de Adjudicado
Adjudicados del Mes
Saldo Final de Adjudicacion
49
50
51
52
Saldo Inicial Dacion en Pago
Venta Dacion en Pago
Dacion de Pago del mes
Saldo Final de Dacion en Pago
53
54
55
56
57
58
Créditos en el mes pasado
Créditos prepagados totalmente
Crédito Adjudicado
Créditos Añadidos
Créditos Eliminados
Créditos al cierre
59
T otal prepagos (totales y parciales). Udis
60
Prepago Parcial/Saldo inicial
61
Prepago T otal/Saldo Inicial
62
(Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial
63
T asa constante de prepago (total y parcial)
64
T asa constante de prepago parcial
Evento
65
de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días)
66Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal)
67
Fecha de vencimiento
68
WAT M (dias)
69
WAC (tasa)
Saldo Insoluto al Inicio del
572
106
63
53
146
940
RESUMEN DE CARTERA
Cartera Vigente
794
67,028,797.30
81.60%
Periodo
47,675,158
8,749,195
5,701,787
4,902,658
15,118,504
82,147,301
Cartera Vencida
( 90 - 180 días)
34
3,426,919
4.17%
% del Portafolio
58.04%
10.65%
6.94%
5.97%
18.40%
100.00%
Cartera Vencida
Total de Cartera
(Más de 180 días)
112
940
146.00
11,691,585
82,147,300.82 ###########
14.23%
100.00%
No. De Créditos
Saldo Insoluto Pesos
10.00
3,769,451.20
0.00
0.00
1.00
271,333.33
11.00
4,040,784.53
No. De Créditos
Saldo Insoluto Pesos
6.00
2,395,614.82
0.00
0.00
0.00
0.00
6.00
2,395,614.82
No. De Créditos
951
10
1
0
0
940
OTROS INDICADORES
499,857.58
0.08%
0.52%
0.60%
7.02%
1.47%
14.23%
8,506
14/11/2033
228.36
8.91
Al mes de Junio se depositaron excedentes pendientes por aplicar de $736,804.77 de los cuales al mes de Julio se aplicaron $441,739.65 , se realizaron
depósitos por $416,995.85 quedando en total $712,060.97 pendiente por aplicar al mes de Junio quedando $101,493.85 de pagos pendientes por identificar.
Al mes de Junio se tenia con un importe de litigios de $608,965.62 de los cuales al mes de Julio se aplico importe $72,856.00 y se reportaron nuevos litigios
por $161,417.62 quedando en total $697,527.24 de litigios acumulables al mes de Julio.
Dentro del deposito de la cobranza del mes de Julio se pagaron Litigios correspondiente a este mes por $161,417.62