C METROCB05U 2010 10

Emisión: METROCB05U
REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 31 DE OCTUBRE DEL 2010
Cotización UDI (Pesos/UDI)
01/11/2010
4.46961
UDIS
PESOS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
33
34
35
36
37
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
Prepagos
Pagos totales
Amortización por Convenio
Adjudicado
Quebranto
Diferencia No Enterada en Conciliacion
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
RESUMEN PORTAFOLIO
59,038,379.39
108,928.31
58,664.23
296,604.69
146.37
0.00
0.00
0.00
58,574,035.79
263,878,530.91
485,397.08
262,206.09
1,321,236.28
633.98
0.00
0.00
0.00
261,803,096.11
TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
108,928.31
Pre-pagos de Principal
58,664.23
Pagos totales
296,604.69
Amortización por Convenio
146.37
Venta de Adjudicados
0.00
Monto total de pago de Principal
464,343.60
Intereses Ordinarios
406,826.77
Intereses OrdinariosAmortización por Convenio
924.89
Intereses Moratorios
8,187.28
Intereses MoratoriosAmortización por Convenio
56.17
Comisión administración
93,650.96
Comisión AdministraciónAmortización por Convenio
167.32
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
49,031.08
Cobertura
21,728.11
Prima de cobertura Swap SHF neta
27,302.95
Prima de Cobertura Amortización por Convenio
115.96
Seguro Vida
32,857.30
Seguro Vida Amortización por Convenio
67.92
Seguro Desempleo
6,023.08
Seguro Daños + IVA
3,651.18
Seguro Daños Amortización por Convenio
7.54
Comisión Conservación
3.33
Total de Depósitos en el Periodo
1,044,186.26
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
Cobertura total a pagar SHF
Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF
Saldo a favor SHF
Saldo a favor de Metrofinanciera
OPERACIÓN DE COBERTURA SHF
49,031.08
58,465.54
-31,445.12
27,020.42
17,585.97
485,397.08
262,206.09
1,321,236.28
633.98
0.00
2,069,473.43
1,818,356.99
4,133.91
36,593.95
251.08
418,583.26
747.84
219,149.82
97,116.20
122,033.53
518.31
146,859.33
303.58
26,920.84
16,319.35
33.70
14.90
4,661,144.00
219,149.82
261,318.14
-140,547.41
120,770.73
78,602.41
ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Status de la Cartera (Morosidad)
38
39
40
41
42
43
Saldo Insoluto al Final del
No. De Créditos
0.00
1-30 DIAS
31-60 DIAS
61-90 DIAS
MÁS DE 90 DÍAS
TOTALES
Periodo
42,827,913.28
4,694,363.57
2,767,749.69
2,034,986.03
6,249,023.23
58,574,036
562
57
37
25
71
752
% del Portafolio
73.12%
8.01%
4.73%
3.47%
10.67%
100.00%
RESUMEN DE CARTERA
Cartera Vencida
( 90 - 180 días)
Cartera Vigente
44
45
46
Número de Créditos
Saldo Insoluto en UDIS
Porcentaje total de cartera
47
48
49
50
51
Saldo Inidical Valor Adjudicacion
Venta de Adjudicado
Perdida de Dacion en pago /Ganancia Adjudicado
Adjudicados del Mes
Saldo Final de Adjudicacion
52
53
54
55
Saldo Inicial Dacion en Pago
Venta Dacion en Pago
Quebanto de Dacion en pago /Ganancia de Dacion en Pago
Saldo Final de Dacion en Pago
56
57
58
59
60
61
Créditos en el mes pasado
Créditos prepagados totalmente
Creditos Adjudicados
Créditos Añadidos
Créditos Eliminados
Créditos al cierre
61
62
63
64
65
66
67
68
69
Total prepagos (totales y parciales). Udis
Prepago Parcial/Saldo inicial
Prepago Total/Saldo Inicial
(Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial
Tasa constante de prepago (total y parcial)
Tasa constante de prepago parcial
Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días)
Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal)
Fecha de vencimiento
681
52,325,012.57
89.33%
No. De Créditos
7
0
0
0
7
No. De Créditos
0
0
0
0
No. De Créditos
755
3
0
0
0
752
OTROS INDICADORES
355,268.92
0.10%
0.50%
0.60%
7.46%
7.00%
8.93%
8512
20/02/2034
14
1,020,815.65
1.74%
Saldo Insoluto Pesos
2,092,166.65
0.00
0.00
0.00
2,092,166.65
Saldo Insoluto Pesos
0.00
0.00
0.00
0.00
Cartera Vencida
(Más de 180 días)
57
5,228,207.58
8.93%
Total de Cartera
752
58,574,035.80
100.00%