Introducción - Informática Aplicada

PROGRAMA DE TÉCNICOS EN ADMINISTRACIÓN Y EN
CONTABILIDAD
CURSO
: Informática Aplicada I
Sesión 3B – Ficha de Trabajo
Aplicaciones de Matemáticas Financieras con Excel
I. Tema: Matemáticas Financieras con Excel
 Diagramas de Flujo de Caja
 Interés Simple
 Interés Compuesto
II. Objetivo general
La introducción al concepto del Valor del Dinero en el tiempo. Uso de series, fórmulas financieras.
III. Actividad
Introducción
1. Se estima que una propiedad valuada en $400,000 se deprecia de la siguiente forma:
$14,500 el primer año; $14,000 el segundo; $13,500 el tercero y así sucesivamente. Con
base en lo anterior, ¿cuál será el valor de la propiedad dentro de 12 años?
Grafique.
Diagramas de Tiempo. Diagramas de Flujos.
1. Se obtiene un préstamo de $2000 ahora al 7% anual durante 10 años, y debe pagar en
pagos anuales iguales. Determine los símbolos que se requieren para la empresa que
pidió el préstamo. Realice el Diagrama de tiempo.
2. Usted planea hacer un depósito único de $5 000 ahora en una cuenta de inversión que
paga el 6% anual, y desea retirar una cantidad igual de $1 000 a fin de año durante 5
años, comenzando el siguiente año. Al final del sexto año, usted piensa cerrar la cuenta
retirando el saldo. Defina los símbolos de que implica el problema. Realice el Diagrama de
tiempo.
3. El año pasado la abuela de Jane ofreció depositar suficiente dinero en una cuenta de
ahorros que generará $1 000 este año para ayudar a Jane con los gastos de la
universidad, a) Identifique los símbolos, y b) calcule la cantidad que se depositó hace
exactamente un año para ganar $1 000 de intereses ahora, si la tasa de retorno es de 6%
anual.
4. Un padre desea depositar una cantidad única desconocida en una oportunidad de
inversión 2 años después de hoy, suficiente como para retirar $4 000 anuales que
destinará para pagar la universidad durante 5 años comenzando dentro de 3 años. Si se
estima que la tasa de rendimiento es de 15.5% anual, construya el diagrama de flujo de
efectivo.
5. Claudia desea depositar una cantidad f de dinero ahora, de tal manera que pueda retirar
una cantidad anual igual a A1 = $2000 anuales durante los primeros 5 años, empezando
un año después del depósito, y desea retirar una cantidad anual diferente de A2 = $3000
los siguientes 3 años. ¿Cómo se vería el diagrama de flujo de efectivo si i = 8.5% anual?
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6. Construya un diagrama de flujo de efectivo para los siguientes flujos de efectivo: salida de
$10 000 en el tiempo cero, entrada de $3 000 anual en los años 1 a 5 a una tasa de
interés de 10% anual y una cantidad futura desconocida en el año 5.
7. Cada año Exon-Mobil gasta cantidades de dinero importantes en sistemas mecánicos de
segundad en sus operaciones alrededor del mundo. Carla Ramos, ingeniera industrial para las operaciones que se llevan a cabo en México y América Central, programa gastos
de un millón de dólares ahora y en cada uno de los siguientes cuatro años, exclusivamente
para el mejoramiento de válvulas de alivio de presión industriales. Construya el diagrama
de flujo de efectivo para determinar el valor equivalente de dichos gastos al final del año 4,
utilizando un costo del capital estimado para fondos seguros al 12% anual.
8. Elabore un diagrama de flujo de efectivo que represente la cantidad de dinero que se
acumularía en 15 años a partir de una inversión de $20 000 ahora a una tasa de interés de
8% anual.
Interés Simple: S = C ( 1+ i
n ) , I= C i n
1. ¿Cuál es el interés que produce un capital de $5 000 000, en cuatro años a una tasa del
12%?
2. ¿Qué capital a una tasa de interés de 8% produce un interés de $120 000 en seis meses?
3. ¿Durante que tiempo ha estado invertido un capital de $2000 que produjo un interés de
$400 000 a una tasa de interés de 6%?
4. El interés pagado por un préstamo de $1 200 000 en un plazo de cuatro meses fue de
$100 000 ¿Cuál fue la tasa anual de interés aplicada?
5. Susana gana $ 637 500 cada semestre por una inversión que paga el 6% de interés. ¿Qué
capital invirtió Susana?
Interés Compuesto: S = C ( 1+ i )^n
1. Considere una alternativa de inversión con las siguientes características:
•
Monto: S/. 5,000
•
Plazo: 3meses
•
Tasa de interés: 10% mensual
a) Determinar el valor obtenido al final del 3° mes, si se invierte con interés simple.
b) Determinar el valor obtenido al final del 3° mes, si el interés es compuesto.
2. Una persona recibe un préstamo por SI. 12,000. El primer pago por un monto de S/,8,000
se hace efectivo al final del segundo mes ¿Cuánto deberá pagar al finalizar el quinto mes
para cancelar totalmente el préstamo, si la tasa de interés acordada es de 6% mensual?.
3. El día de hoy recibe usted la propuesta para participar en un negocio que le permitiría
obtener SI. 3,000 al final del segundo mes y SI. 5,000 al final del quinto mes.
a)
¿Cuánto estaría usted dispuesto a desembolsar el día de hoy, por participar en dicho
negocio, si su tasa de interés es 7% mensual?
b)
¿Cuánto desembolsaría si le ofrecen SI. 5,000 al final del segundo mes y S/.3,000 al
final del quinto mes?
5 Julio , 2010
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