Corporación Financiera de Desarrollo S.A (COFIDE)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Corporación Financiera de Desarrollo S.A
(COFIDE)
La Empresa
Actividad Crediticia
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida como sociedad
anónima en 1971. Tiene participación accionaria de
FONAFE (98.96%) y Corporación Andina de Fomento CAF (1.04%).
(En MM de US$)
Edpymes
Arrendadoras
Cooperativas
Cajas Rurales
Cajas Municipales
5.2
2.6
2.1
2.7
0.7
3.0
2.9
4.0
11.9
12.5
78.6
Financieras
Su objeto es contribuir al desarrollo integral del país,
mediante la captación de fondos e intermediación
financiera para la promoción y financiamiento de
inversiones productivas y de infraestructura pública y
privada en el ámbito nacional.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales, que al mes de febrero
sumaron 64 entidades de acuerdo al siguiente detalle:
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Edpymes
10
Estatales
4
Cajas Rurales
10
Empresas
Financieras
11
Asimismo, a febrero del 2013, la banca múltiple está
conformada por 16 empresas, las que registran activos
por S/. 238,226 MM, pasivos por S/. 214,962 MM y
patrimonio por S/. 23,264 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 37,345 MM, pasivos por S/. 29,434 MM y patrimonio
por S/. 7,911 MM.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
238,226
Bancos Estatales
214,962
71.9
Bancos
142.5
Recuperaciones
Desembolsos
El saldo de colocaciones brutas ascendió a
US$ 1,564.0 MM, resultando mayor en US$ 493.3 MM
respecto al mismo periodo del año 2012, como resultado
principalmente del aumento de las colocaciones de
mediano y largo plazo.
En tanto que el saldo de recursos administrados en
fideicomisos y comisiones de confianza ascendió a
US$ 2,115.7 MM, el mismo que resulta mayor en
US$ 295.2 MM con respecto al mismo periodo del 2012
debido al incremento del saldo del fideicomiso con el
Fondo Mivivienda.
El Plan Operativo
Banca Múltiple
16
Cajas
Municipales
13
53.9
El plan operativo al I trimestre 2013, alineado al plan
estratégico de la empresa alcanzó un cumplimiento del
76%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menor ejecución:
Saldo de nuevos patrimonios fideicometidos (0%),
debido a la demora de las contrapartes en los procesos
de negociación de la cartera de proyectos.
Implementación del Código de Buen Gobierno
Corporativo – CBGC: (0%), debido principalmente a que
se encuentra en la fase previa al proceso de revisión del
Código de Buen Gobierno Corporativo.
Hechos Relevantes
En marzo del 2013 se capitalizó el 15% de las utilidades
distribuibles a favor de FONAFE en el ejercicio 2012, en
virtud de la política de dividendos de COFIDE.
Evaluación Financiera
37,345
Activo
29,434
Pasivo
23,264
7,911
Patrimonio
Respecto al I trimestre 2012, los activos
(S/. 7,121.5 MM) son mayores en 10%, debido
principalmente a las mayores inversiones negociables y
al mayor saldo registrado en la cartera de créditos neta.
Operaciones
Al I trimestre 2013, COFIDE se acumuló desembolsos
de la cartera intermediada por US$ 221.5 MM, mientras,
que las recuperaciones ascendieron a US$ 173.4 MM.
Cofide
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Ratios Financieros
Activos
(En MM de S/.)
I Trim 12
I Trim 13
Var.
Liquidez
2.10
2.68

Solvencia
2.04
2.30

5,253
3,737
2,718
1,868
I Trim 12
Corriente
I Trim 13
No Corriente
Los pasivos (S/. 4,961.3 MM) se incrementaron en 14%
respecto del mismo periodo del año anterior, debido
principalmente a las mayores obligaciones financieras a
largo plazo (como las emisiones de valores) que registra
la empresa.
El patrimonio (S/. 2,160.3 MM) se incrementó en 2%,
debido principalmente a los cambios en el valor de
mercado de instrumentos financieros derivados.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
3,039
2,999
2,128
2,160
1,963
1,289
I Trim 12
El saldo final de caja (S/. 1,110.7 MM) alcanzó el 74%
de la meta prevista, debido principalmente al desfase en
la emisión internacional de bonos considerada en el
presupuesto para el mes de febrero.
Evaluación Presupuestal
Los ingresos operativos (S/. 97.9 MM) tuvieron un nivel
de ejecución de 98% respecto a lo previsto debido
principalmente a los menores ingresos por fluctuación de
valor de instrumentos financieros derivados.
Los egresos operativos (S/. 73.9 MM) lograron un nivel
de ejecución de 86% respecto a su meta, debido
principalmente al menor gasto por adeudado y servicios
financieros, asociado al ahorro por gastos financieros
derivados de la emisión internacional programada para
febrero.
Los gastos de capital (S/. 0.2 MM) tuvieron un nivel de
ejecución de 18% debido principalmente al desfase de
pagos del proyecto de implementación del sistema
Datawarehouse y proyectos de infraestructura.
Gastos de Capital
I Trim 13
P. Corriente
P. No Corriente
(En MM de S/.)
Patrimonio
3.3
Los ingresos por intereses (S/. 88.0 MM) aumentaron
en 25%, debido principalmente a los mayores ingresos
por colocaciones e inversiones disponibles para la venta.
2.2
0.9
Los gastos por intereses (S/. 48.9 MM) se
incrementaron en 16%, debido al mayor gasto por
adeudado (emisión de valores) así como el mayor gasto
por diferencia en cambio.
La ganancia neta del ejercicio (S/. 16.5 MM) aumentó
en 1%, debido principalmente a los mayores ingresos por
intereses del incremento de las colocaciones e
inversiones disponibles para la venta.
0.2
I Trim 12
I Trim 13
Presupuestado
Ejecutado
El resultado económico (S/. 23.8 MM) presenta un nivel
de ejecución de 179% con respecto al nivel
presupuestado, debido principalmente de los menores
gastos financieros.
El gasto integrado de personal - GIP ascendió a
S/. 11.7 MM, con ejecución de 97% respecto a su meta,
como consecuencia de la menor ejecución del gasto en
honorarios profesionales.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
88
71
Población Laboral
25
16
I Trim 12
Ingresos
Planilla
194
26
17
I Trim 13
Ganancia Operativa
Ganancia Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguiente cuadro:
Pensionistas: 3
Cofide
Servicios de
Terceros
30
Locadores
1
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
RUBROS
Créditos directos
Créditos a instituciones financieras intermediarias
Prestamos
Créditos reestructurados
Créditos refinanciados
Créditos vencidos,por liquidar y en cobranza judicicial
+ rendimiento devengado de créditos
TOTAL CREDITOS DIRECTOS
- Provision para Créditos
- Rendimientos no devengados
TOTAL CREDITOS NETOS
CLASIFICACION CARTERA DE CREDITOS
Cartera de segundo piso
Bancos
Arrendadoras financieras
Cajas municipales
Cajas rurales
Financieras
Edpymes
Cooperativas
TOTAL CARTERA DE SEGUNDO PISO
Cartera de primer piso
Arrendamiento financiero
Otros créditos
TOTAL CARTERA DE PRIMER PISO
Rendimiento devengado de créditos
TOTAL DE CARTERA DE CREDITO
CARTERA VENCIDA / COLOCACIONES BRUTAS
CREDITOS APROBADOS POR TAMAÑO DE EMPRESA
Mediana y Grande
Pequeña Empresa
Micro Empresa
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Otros
Pensionistas
Régimen 20530
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
MARCO
AL I TRIM 2013
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
2,953,353,969
12,888,406
12,881,964
13,144,341
7,229,515
84,931,775
3,084,429,970
591,764,900
9,559,569
2,483,105,501
3,994,326,000
9,956,000
8,761,022
8,389,978
5,301,000
158,395,000
4,185,129,000
561,377,000
0
3,623,752,000
4,013,087,416
11,827,536
11,470,806
9,778,163
3,061,879
164,332,427
4,213,558,227
600,220,017
5,274,978
3,608,063,232
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
1,768,889,698
22,422,220
284,601,388
55,680,379
673,101,012
123,991,262
24,668,010
2,953,353,969
2,424,325,655
29,902,459
446,161,053
82,348,055
825,215,066
161,067,542
25,306,170
3,994,326,000
2,802,312,807
24,704,468
426,818,159
81,479,797
559,686,280
85,734,753
32,351,152
4,013,087,416
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Porcentaje
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
16,040,235
30,103,992
46,144,226
84,931,775
3,084,429,970
0.24
1,358,562,577
701,563,154
43,648,301
613,351,122
10,820,908
21,587,092
32,408,000
158,395,000
4,185,129,000
0.13
837,031,000
805,199,140
5,477,766
26,354,094
12,192,607
23,945,776
36,138,384
164,332,427
4,213,558,227
0.08
1,237,276,077
601,542,501
6,997,609
628,735,967
197
13
44
65
50
25
1
31
31
3
3
29
261
198
15
49
83
40
11
1
25
25
3
3
40
267
194
14
47
79
44
10
1
30
30
3
3
25
253
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Plan Operativo
EVA
UNIDAD DE
MEDIDA
US$ Millones
EBITDA
US$ Millones
4.87
9.64
100.0%
Ingresos financieros por inversiones y colocaciones
US$ Millones
32.04
33.84
100.0%
Porcentaje
27.59
44.52
100.0%
Veces
150.02
172.14
100.0%
Porcentaje
25.00
25.00
100.0%
US$ Millones
247.20
135.99
55.0%
US$ Millones
2.60
140.86
100.0%
Porcentaje
PRINCIPALES INDICADORES
Margen financiero bruto con respecto a los ingresos financieros
Eficiencia operativa
Cumplimiento del Programa de fortalecimiento patrimonial
Monto de aprobaciones por estructuraciones financieras
Monto de aprobaciones orientadas a la micro y pequeña empresa a
través de las líneas y programas
Grado de aceptación del Programa Tabla MyPE
Generacion de UNICA
Nivel de rotación del capital social generados por UNICA
Saldo de nuevos patrimonios fideicometidos
Cofide
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL I TRIM 2013
AL I TRIM 2013 CUMPLIMIENTO
3.02
5.66
100.0%
90.00
0.00
0.0%
Número
35
22
62.9%
Veces
6.40
6.49
100.0%
US$ Millones
4.00
0.00
0.0%
Grado de cumplimiento de la directiva de transparencia
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Avance del Programa Implementación de Gerencia Basada en Valor
Porcentaje de cumplimiento del plan de trabajo para la adecuación a
estándares internacionales
Cumplimiento del plan de trabajo de adecuación del SICOB a la
normativa SBS y de implementación de aplicativos
Estado de avance de planes de acción programados para el periodo
Porcentaje
25.00
21.30
85.2%
Porcentaje
25.00
22.57
90.3%
Porcentaje
25.00
33.33
100.0%
Porcentaje
100.00
120.79
100.0%
Implementación del Código de Buen Gobierno Coorporativo - CBGC
Porcentaje
25.00
0.00
0.0%
Cumplimiento del plan de trabajo para la certificación ISO 9001:2000
Grado de cobertura del plan de desarrollo para la reducción de las
brechas de competencias de personal
Cumplimiento del plan de trabajo para el desarrollo de la cultura de la
excelencia
Porcentaje
25.00
9.00
36.0%
Porcentaje
25.00
20.00
80.0%
Porcentaje
25.00
21.24
85.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
75.9%
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Balance General
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
Cofide
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
VAR %
1,106,523,346
0
403,615,759
1,177,235,689
11,658,834
342,175,656
0
3,106,032,109
1,754,392,908
31,356,223
-69.1
0.0
669.6
49.0
168.9
0
79,649
0.0
0
5,497,953
0
13,903,591
2,718,435,172
1,305,869,812
0
15,270,301
0
3,761,986
5,253,068,831
0
1,853,670,324
0.0
177.7
0.0
-72.9
93.2
0.0
41.9
82,523
0
-100.0
2,385,403,638
0
-100.0
11,381,016
4,198,808
29,637,700
3,736,573,497
6,455,008,668
27,971,109,159
11,178,066
2,867,346
0
747,358
1,868,463,094
7,121,531,925
28,031,878,175
18,930,030
0
0
51,197,783
0
-1.8
-31.7
0.0
-97.5
-50.0
10.3
0.2
0.0
0.0
170.5
0.0
302,866,496
15,025,711
-95.0
801,459,553
102,461,167
45,687,894
12,940,159
350,324
0
4,037,821
1,288,733,444
1,756,323,202
81,121,521
32,455,880
21,928,745
342,629
0
4,370,798
1,962,766,268
0
0
119.1
-20.8
-29.0
69.5
-2.2
0.0
8.2
52.3
0.0
0.0
0
0
0.0
1,501,991,566
0
264,389,868
1,272,227,536
3,038,608,970
4,327,342,414
813,518,615
0
274,147,724
1,910,840,572
2,998,506,911
4,961,273,179
1,494,500,864
14,642,912
272,297,140
315,734,598
14,143,204
16,347,537
2,127,666,254
6,455,008,668
27,971,109,159
1,488,861,098
7,598,912
279,708,121
353,432,535
14,143,204
16,514,877
2,160,258,746
7,121,531,925
28,031,878,175
-45.8
0.0
3.7
50.2
-1.3
14.6
0.0
-0.4
-48.1
2.7
11.9
0.0
1.0
1.5
10.3
0.2
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva
del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del Exter. Y
Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para la
Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A
LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
70,507,261
3,555,705
0
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
88,006,345
950,875
0
VAR %
24.8
-73.3
0.0
0
0
0.0
4,538,263
0
62,405,462
0
0
7,830
42,124,699
313,775
0
11,205,595
0
75,849,875
0
0
0
48,893,923
282,099
0
146.9
0.0
21.5
0.0
0.0
-100.0
16.1
-10.1
0.0
1,921,152
25,711
-98.7
33,755,380
42,953,576
27.2
0
0
0.0
10,491,694
10,436,067
-0.5
7,622,822
6,720,728
-11.8
1,769,808
1,274,047
-28.0
3,141,952
862,906
-72.5
10,729,104
0
0
28,382,562
-9,194,911
37,577,474
5,893,240
1,051,447
4,839,445
2,349
1,743,863
627,600
0
0
1,116,263
23,659,827
0
0
39,112,423
-3,285,491
42,397,914
5,987,920
1,610,998
4,349,386
27,536
1,309,903
0
0
0
1,309,903
120.5
0.0
0.0
37.8
-64.3
12.8
1.6
53.2
-10.1
1,072.5
-24.9
-100.0
0.0
0.0
17.3
41,726,851
47,075,931
12.8
2,493,440
-3,280,728
-231.6
0
0
0.0
0
0
0.0
0
156,776
0
-41,417,609
0
43,636,030
118,243
44,220,291
14,176,282
9,551,206
3,806,992
818,084
1,091,367
28,952,642
3,640,917
3,225,615
678,688
0
-155,220
0
-43,884,772
0
40,352,762
406,503
43,795,203
15,557,384
10,290,786
4,229,339
1,037,258
492,463
27,745,356
1,972,129
774,602
203,032
0.0
-199.0
0.0
6.0
0.0
-7.5
243.8
-1.0
9.7
7.7
11.1
26.8
-54.9
-4.2
-45.8
-76.0
-70.1
-578,066
0
-100.0
0
0
0.0
-262,592
0
0
0
577,271
25,311,725
-767,874
-767,874
24,543,851
-347,990
0
0
227,500
1,114,984
25,773,227
-2,050,706
-2,050,706
23,722,521
32.5
0.0
0.0
0.0
93.1
1.8
167.1
167.1
-3.3
8,196,314
7,207,644
-12.1
16,347,537
16,347,537
16,514,877
16,514,877
1.0
1.0
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Complementarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiamiento Externo Neto
Financiamiento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiamiento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiamiento Interno Neto
Financiamiento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiamiento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO N°
892
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
SALDO DE LIBRE DISPONIBILIDAD
RESULTADO PRIMARIO
Cofide
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
MARCO
AL I TRIM 2013
302,219,000
0
99,938,000
0
0
0
0
202,281,000
665,764,359
126,731
9,073,286
3,475,331
1,653,784
1,653,784
0
1,346,867
69,694,000
580,394,360
-363,545,359
0
0
0
0
886,665
886,665
0
886,665
0
0
0
0
0
-364,432,024
1,042,140,458
1,014,380,400
1,014,380,400
1,056,000,000
41,619,600
41,619,600
0
0
0
0
0
0
27,760,058
-2,239,942
0
2,239,942
2,239,942
0
30,000,000
240,000,000
210,000,000
210,000,000
0
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
483,860,159
0
97,534,360
0
0
0
2,074,383
384,251,416
652,413,190
145,510
10,290,787
2,407,632
3,103,175
1,986,621
1,116,554
690,888
56,004,096
579,771,102
-168,553,031
0
0
0
0
155,862
155,862
0
155,862
0
0
0
0
0
-168,708,893
241,194,823
293,791,252
35,925,252
75,302,701
39,377,449
39,377,449
0
257,866,000
261,366,000
3,500,000
3,500,000
0
-52,596,429
-2,239,486
0
2,239,486
2,239,486
0
-50,356,943
422,298,880
472,655,823
472,655,823
0
NIVEL
EJEC %
160.1
0.0
97.6
0.0
0.0
0.0
0.0
190.0
98.0
114.8
113.4
69.3
187.6
120.1
0.0
51.3
80.4
99.9
46.4
0.0
0.0
0.0
0.0
17.6
17.6
0.0
17.6
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
46.3
23.1
29.0
3.5
7.1
94.6
94.6
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
-189.5
100.0
0.0
100.0
100.0
0.0
-167.9
176.0
225.1
225.1
0.0
5,877,000
0
0.0
0
55,203,000
55,203,000
0
616,628,434
883,845,000
1,500,473,434
4,026,885,934
0
0
0
0
72,485,930
1,038,181,171
1,110,667,101
2,962,648,753
0.0
0.0
0.0
0.0
11.8
117.5
74.0
73.6
RUBRO
1. INGRESOS
1.1 Venta de bienes
1.2 Venta de servicios
1.3 Ingresos financieros
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
1.5 Ingresos complementarios
1.6 Otros
2. EGRESOS
2.1. Compra de bienes
2.1.1
Insumos y suministros
2.1.2
Combustibles y lubricantes
2.1.3
Otros
2.2. Gastos de personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Básica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
2.2.5. Capacitación (GIP)
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
2.2.7.10 Otros (GIP)
2.3. Servicios prestados por terceros
2.3.1. Transporte y almacenamiento
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y reparación
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y limp. (GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
2.4. Tributos
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
2.5. Gastos diversos de gestión
2.5.1. Seguros
2.5.2. Viáticos (GIP)
2.5.3. Gastos de representación
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2.6. Gastos financieros
2.7 Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
3. GASTOS DE CAPITAL
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyectos de inversión
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
3.2. Inversión financiera
3.3. Otros
4. INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de capital
4.2 Ventas de activo fijo
4.3 Otros
5. TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONOMICO
6. FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiamiento Externo Neto
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
6.1.1.1 Desembolsos
6.1.1.2 Servicio de la deuda
6.1.1.2.1 Amortización
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
6.1.2.1 Desembolsos
6.1.2.2 Servicio de la deuda
6.1.2.2.1 Amortización
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
6.2 Financiamiento Interno Neto
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
6.2.1.1 Desembolsos
6.2.1.2 Servicio de la deuda
6.2.1.2.1 Amortización
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
6.2.2.1 Desembolsos
6.2.2.2 Servicio de la deuda
6.2.2.2.1 Amortización
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP - TOTAL
Impuesto a la Renta
MARCO
AL I TRIM 2013
100,255,000
0
0
99,938,000
0
0
317,000
86,063,999
126,731
109,190
17,541
0
9,767,286
6,001,951
3,965,766
1,203,256
800,928
22,500
9,501
0
440,067
419,601
48,450
148,107
42,018
2,667,092
0
723,350
652,116
93,456
35,000
137,499
0
0
694,000
331,671
3,475,331
74,866
154,968
1,946,295
0
1,777,448
168,847
0
165,854
79,272
349,902
271,602
0
78,300
334,949
369,225
34,578
0
0
334,647
817,647
9,150
808,497
2,183,004
39,756
25,500
7,500
2,110,248
0
2,110,248
69,694,000
14,191,001
886,665
886,665
0
886,665
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
13,304,336
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
13,304,336
12,123,561
4,264,000
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
97,883,670
0
0
97,534,360
0
0
349,310
73,925,550
145,510
128,909
16,601
0
10,290,787
5,946,711
3,818,595
1,315,481
784,136
21,525
6,974
0
419,963
466,004
41,650
68,358
33,855
3,314,246
0
706,700
604,555
100,271
0
279,480
0
0
1,384,844
238,396
2,407,632
66,871
163,715
1,061,248
0
974,329
86,919
0
141,386
75,479
322,660
245,801
0
76,859
225,097
351,176
36,586
0
0
314,590
1,037,258
2,365
1,034,893
1,640,251
46,133
16,964
3,725
1,573,429
0
1,573,429
56,004,096
23,958,120
155,862
155,862
0
155,862
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
23,802,258
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
23,802,258
11,728,245
30,172,053
NIVEL
EJEC %
97.6
0.0
0.0
97.6
0.0
0.0
110.2
85.9
114.8
118.1
94.6
0.0
105.4
99.1
96.3
109.3
97.9
95.7
73.4
0.0
95.4
111.1
86.0
46.2
80.6
124.3
0.0
97.7
92.7
107.3
0.0
203.3
0.0
0.0
199.5
71.9
69.3
89.3
105.6
54.5
0.0
54.8
51.5
0.0
85.2
95.2
92.2
90.5
0.0
98.2
67.2
95.1
105.8
0.0
0.0
94.0
126.9
25.8
128.0
75.1
116.0
66.5
49.7
74.6
0.0
74.6
80.4
168.8
17.6
17.6
0.0
17.6
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
178.9
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
178.9
96.7
707.6
-5-