Política de Clientes Celfin Capital S.A. Sociedad Agente de Bolsa

Política de Clientes
Celfin Capital S.A.
Sociedad Agente de Bolsa
Agosto 2012
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
CONTENIDO
ADMISIÓN Y REGISTRO DE CLIENTES ......................... 3
HORARIO DE ATENCION .............................................. 5
RECEPCIÓN Y TRANSMISIÓN DE ÓRDENES .................5
ASIGNACIÓN, EJECUCIÓN Y LIQUIDACIÓN DE ÓRDENES ..... 7
TRATAMIENTO DE CONFLICTO DE INTERESES.............. 8
DIFUSIÓN Y MODIFICACION DE LA POLÍTICA DE CLIENTES ..... 9
2
Borrador para fines de
discusión No. 1 (11.06.12)
I. ADMISIÓN Y REGISTRO DE CLIENTES
I.1. CONDICIONES PARA SER CLIENTE
La Ficha de Registro de un cliente es el documento que formaliza las condiciones de la
relación entre éste y Celfin Capital S.A. SAB (“CCSAB”). Cada cliente debe tener
solamente una Ficha de Registro, siendo que toda modificación o actualización que
se haga respecto de esta ficha, debe contar con la firma del cliente o de su
representante debidamente autorizado (la “Ficha de Registro de Cliente”).
La Ficha de Registro de Cliente, deberá contener la siguiente información:
a.
b.
c.
Tratándose de Personas Naturales: Nombre completo, tipo y número de
documento
de
identidad, fecha de nacimiento, nacionalidad, domicilio, número telefónico,
grado de instrucción, profesión u ocupación, experiencia en el mercado de
valores.
Tratándose de Personas Jurídicas: Denominación o Razón Social, objeto
social, dirección completa de la sede social u oficina principal, datos
generales de las personas que ostentan la calidad de representantes
legales.
Tratándose de Patrimonios Autónomos: Nombre de la persona jurídica que
lo administra, seguido de la denominación del patrimonio o beneficiario, y de
las palabras “Patrimonio Autónomo”. En este caso se consignarán los datos
del administrador de acuerdo a lo señalado en el literal b. anterior.
En ningún caso, los clientes podrán consignar como su domicilio las oficinas de
CCSAB, excepto en el caso de personas vinculadas a ésta o de su grupo económico.
Asimismo, cada Ficha de Registro de Cliente deberá contener lo siguiente:
d.
e.
f.
g.
h.
i.
Códigos de identificación, de conformidad con lo establecido en el numeral
75.2 del artículo 75º de la Resolución CONASEV No. 045-2006-EF-94.10,
Reglamento de Agentes de Intermediación (“RAI”).
Datos de las cuentas del cliente en el sistema financiero, cuando éste solicite
que sus operaciones se liquiden a través de dichas cuentas, indicando
nombre del banco, tipo de cuenta, moneda y número de la(s) cuenta(s).
Nombre y firma del personal de CCSAB que obtuvo o determinó la
información de la Ficha de Registro del Cliente, la cual deberá ser
suscrita por un Representante o Gerente con poderes suficientes.
Indicación de la modalidad de órdenes. Estas pueden ser: escritas,
telefónicas, telefónicas con confirmación posterior escrita / con confirmación
posterior escrita vía aplicativo web, aplicaciones web, u otros que autorice la
Gerencia General de la Superintendencia del Mercado de Valores (“SMV”).
Código de la oficina de CCSAB asignado al cliente, el cual se referirá a la
oficina en la que el cliente centraliza algunas de sus transacciones.
Fecha de inscripción como cliente y fecha de actualización de los datos de la
Ficha de Registro de Cliente.
3
j.
k.
l.
m.
n.
o.
p.
q.
r.
s.
t.
u.
v.
Aceptación del cliente o de su representante de la modalidad en que desea
acceder a su estado de cuenta, pudiendo ser esta: remisión física al domicilio
que señala el cliente, entrega en la oficina de CCSAB, acceso del cliente a
través de la página web de CCSAB ó remisión a una dirección de correo
electrónico indicada por el cliente.
Indicación del plazo en que las pólizas de sus operaciones estarán a su
disposición en las oficinas de CCSAB, el cual no será mayor a 3 días
posteriores a la ejecución de la operación.
Compromiso del cliente de informar oportunamente a CCSAB respecto de
cualquier cambio en los datos consignados en su Ficha de Registro de
Cliente.
Aceptación del cliente del tarifario vigente y de las condiciones y mecanismos
de comunicación previa para la modificación de tarifas.
Autorización para la cobranza de dividendos, de ser el caso.
Declaración del cliente de tener conocimiento de la Política de Clientes de
CCSAB.
Aviso remarcado en el que se le indique al cliente que, como medida de
control interno , para la realización de sus operaciones, en ningún caso debe
entregar dinero en efectivo a CCSAB o a sus representantes, debiendo
efectuar sus pagos únicamente a través de las cuentas de
intermediación oportunamente designadas por CCSAB.
Indicación de que la SMV es el organismo del Estado Peruano que tiene por
función la supervisión del mercado de valores y la protección de los
inversionistas. Asimismo, se consignará la dirección, el teléfono y la dirección
de la página web de la SMV.
Indicación visible de que el cliente tiene la opción de confirmar los saldos o
movimientos de sus valores e instrumentos financieros que se encuentren
anotados en el Registro Único de Titulares del Registro Contable
administrado por Cavali ICLV S.A., a través de los medios habilitados para tal
fin.
Indicación de que, previamente a la presentación de los reclamos en la vía
administrativa que pudieran generarse en contra de CCSAB o sus
representantes, los clientes pueden, opcionalmente, solicitar por escrito a
CCSAB, resolver las controversias presentadas. Asimismo, deberá constar
que CCSAB comunicará al cliente su disposición de llegar a una solución en
el plazo de cinco (05) días de presentado el requerimiento, precisar
que este procedimiento no constituye cuestión previa en el caso que el
cliente opte por el procedimiento en la vía administrativa, y que tampoco
suspende el plazo para la presentación del reclamo ante la autoridad
respectiva.
Indicación resaltada de que en la vía administrativa únicamente serán
admitidos a trámite los reclamos o denuncias que se presenten en contra del
CCSAB o de sus representantes, dentro del plazo de noventa (90) días, el
cual será computado a partir de la fecha en que se cometió la infracción o
desde que ésta pudo ser razonablemente conocida por el afectado.
Firma del cliente o del representante autorizado para emitir órdenes en su
nombre, debiendo en dicho caso adjuntar copia del respectivo poder
debidamente inscrito en los Registros Públicos.
Otros que considere conveniente CCSAB o establezca la SMV.
4
La información que el CCSAB obtiene del cliente es confidencial y por tanto, le es de
aplicación la prohibición que sobre reserva de identidad se establece en la Ley.
Asimismo, dicha información no debe ser utilizada en beneficio propio o de terceros, ni
para fines distintos de aquellos para los que fue solicitada.
I.2. LIMITACIONES PARA ADMISION DE CLIENTES
a. Personas o entidades que injustificadamente no entreguen la documentación
requerida.
b. Personas o entidades cuyo nombre se haya hecho público por su posible
vinculación con actividades ilegales o delictivas.
c. Representantes de casas de cambio, casinos y/o entidades similares.
II. HORARIO DE ATENCION
Con excepción del (os) día (s) en que no opera la Bolsa de Valores, la atención de las
órdenes de los clientes se realizará normalmente, dentro del horario establecido por
ésta.
Los horarios y medios para la recepción de órdenes son:
1. Las órdenes podrán ser recibidas a partir de las 09:00 a.m hasta las 17:00 p.m.
2. Las órdenes ingresadas al Sistema después del cierre de mercado, serán
consideradas como ingresadas al siguiente día negociable.
Los medios a través de los cuales se recibirán las órdenes serán los establecidos en la
Ficha de Registro del Cliente.
III. RECEPCIÓN Y TRANSMISIÓN DE ÓRDENES
III.1 RECEPCIÓN DE ÓRDENES
Las modalidades de recepción de órdenes podrán ser las siguientes:
a. Escritas / Vía fax
b. Telefónicas
c. Telefónicas con confirmación posterior escrita / con confirmación posterior
escrita vía aplicativo web.
III.1.1 ESCRITAS / VÍA FAX
Los clientes que opten por esta modalidad deberán instruir sus órdenes por escrito o
mediante fax.
III.1.2 TELEFÓNICAS
Los clientes que hubieran elegido emplear esta modalidad deberán comunicar sus
órdenes mediante vía telefónica. Para ello, deberán llamar al número telefónico de
CCSAB. De conformidad con lo establecido en el RAI, dicha comunicación será
grabada para fines de comprobación.
III.1.3 TELEFÓNICAS CON CONFIRMACIÓN POSTERIOR ESCRITA
Bajo esta modalidad, además de comunicar sus órdenes mediante vía telefónica, los
clientes de CCSAB deberán confirmar las mismas a través de la suscripción de
5
confirmaciones escritas que le proporcionará CCSAB.
III.1.4 TELEFÓNICAS CON CONFIRMACIÓN POSTERIOR ESCRITA VÍA
APLICATIVO WEB
Los clientes que opten por emplear la modalidad “Telefónica con confirmación posterior
escrita vía aplicativo web” deberán confirmar, a través de la página web de CCSAB, las
órdenes que hubieran efectuado vía telefónica ese mismo día. Luego de emitida su
confirmación, los clientes recibirán un correo electrónico mediante el cual se les
comunicará las órdenes del día confirmadas y aquellas que se encuentren pendientes
de confirmación.
A través de esta modalidad, los clientes podrán consultar las órdenes que hubieran
efectuado en días anteriores y su estado (confirmadas o pendientes de confirmación).
Para acceder al aplicativo web, utilizará (i) el Registro Único de Titular (RUT), (ii) la
clave secreta que les será conferida por Celfin Capital S.A. S.A.B, con carácter
personal e intransferible, la cual deberá ser modificada para su mayor seguridad.
Los clientes serán los únicos responsables de la confidencialidad y el uso de su clave
secreta. Todas las consultas y confirmaciones efectuadas mediante su empleo se
entenderán realizadas directamente por los clientes. Sobre la base de lo anteriormente
mencionado, será responsabilidad de los clientes comunicar a CCSAB, cualquier
pérdida, hurto o uso indebido de la misma.
CCSAB no asumirá ningún tipo de responsabilidad por los daños o perjuicios que se
pudieran generar con motivo de problemas o anomalías derivadas de trabajos de
mantención, desarrollo o mejoramiento de los sistemas tecnológicos que permiten el
empleo del aplicativo web, siempre que exista aviso previo según se señala en el
párrafo siguiente, ni por caso fortuito o fuerza mayor.
CCSAB enviará con 24 horas de anticipación la debida comunicación a los clientes
suscritos, a fin de informar acerca de la suspensión temporal del servicio, y de esta
manera cada cliente pueda tomar las medidas del caso para la revisión y confirmación
de sus operaciones.
Los clientes deberán comunicar a CCSAB, dentro de las veinticuatro (24) horas
siguientes a su confirmación vía aplicativo web, el no haber recibido el correo
electrónico en el que se indica que sus órdenes han sido confirmadas o el haber
recibido información que no corresponda a las órdenes impartidas. En caso el registro
de alguna orden indicada por el cliente no se muestre en la relación de ordenes por
confirmar, el cliente enviará su observación a CCSAB de acuerdo a los procedimientos
establecidos en el mercado, a fin de resolver la solicitud en el menor plazo posible.
En el supuesto de que el aplicativo web presente algún problema que impida que su
empleo que normalidad, los clientes deberán confirmar sus órdenes mediante la
suscripción de los documentos que CCSAB les remita oportunamente.
III.2 REGISTRO Y TRANSMISIÓN DE ÓRDENES
6
a) CCSAB mantendrá y aplicará un Sistema Automatizado de Recepción y Registro
de Órdenes y Asignación de Operaciones (el “Sistema”), que ofrezca seguridad y
continuidad en el servicio.
b) El Sistema permite la asignación automática de la fecha, hora y número de registro
de la orden. El Sistema sólo podrá aceptar órdenes por valor de compra o venta,
modificaciones, correcciones o cancelaciones por parte de personas
expresamente autorizadas por CCSAB, las mismas que tendrán acceso al
Sistema a través de su clave personal e intransferible.
c) El Sistema indicará automáticamente la fecha y hora de recepción de las órdenes
asignándoles el número cronológico que les corresponda. Dicha información no
podrá ser alterada, modificada ni suprimidas por ningún motivo o circunstancia.
Estas órdenes serán comunicadas al mercado en forma inmediata sin
especificación del comitente.
d) CCSAB facilitará, a través de sistemas informáticos, la atención de las órdenes e
instrucciones de los clientes que impidan cualquier alteración que desvirtúe la
intención de los mismos.
e) La recepción de órdenes se realiza por los medios y en la forma especificada por
el cliente en su ficha de registro. En el caso de órdenes no escritas, se presume,
salvo prueba en contrario, que éstas han sido dadas en las condiciones que señale
el cliente.
f) La modificación de una orden obedece a la instrucción expresa del cliente para
cancelar o variar su orden previamente impartida. Las modificaciones sólo
proceden antes de haberse ejecutado totalmente la orden original. Cabe señalar
que la modificación total o parcial, pierde el número correlativo de la orden original,
debiéndose emitir una nueva orden, a la cual se le asignará el número y hora de
recepción que le corresponda en el Sistema.
g) La corrección de una orden obedece al hecho que CCSAB tenga que subsanar un
error imputable a él, que se haya originado en el proceso de recepción,
ejecución o asignación de órdenes; estas correcciones pueden realizarse en
cualquier momento previo a la liquidación de la operación. Las modificaciones
deberán contar con la autorización del Representante del Cliente y el Gerente de
Operaciones.
h) Para la realización de las operaciones, en ningún caso, el cliente debe entregar
dinero en efectivo CCSAB o a sus Representantes, debiendo efectuar sus pagos
únicamente a través de las cuentas abiertas para este fin, por lo que CCSAB no
asume ninguna responsabilidad en estos casos.
i) CCSAB seleccionará e identificará al cliente, y conocerá sus operaciones y
actividades económicas, facilitándosele de esta manera un correcto entendimiento
de la mecánica de las operaciones, costo y riesgo de las mismas, identificando el
propósito y la naturaleza de la relación comercial. Finalmente, le solicitará todos los
documentos requeridos, con el compromiso de verificar las referencias
comerciales y personales, según se trate de personas naturales o jurídicas.
j) Los valores o dinero, que hayan sido entregados en custodia a CCSAB, no pueden
ser utilizados para propósito distinto, a menos que se cuente con la autorización
expresa correspondiente del cliente o su representante autorizado. CCSAB
cumplirá con devolver, de manera oportuna, dichos activos en las condiciones
recibidas, cuando el cliente o su representante autorizado lo requiera, en un plazo
razonable según la naturaleza del activo y de su custodia.
7
k) En el caso de las operaciones que se realizan en el mercado extranjero, éstas se
operan en una plataforma y cuenta separada de los demás clientes.
l) Los clientes que requieran que se realice operaciones en el mercado extranjero
deberán suscribir el contrato que para dicho efecto le será entregado por CCSAB,
quien deberá igualmente suscribirlo.
m) Para la ejecución de órdenes en el mercado extranjero, sólo serán aceptadas
cuando los valores o instrumentos financieros cumplan con las condiciones
referidas en el artículo 38º del RAI.
n) CCSAB, para sus operaciones en el mercado extranjero, lleva cuenta(s) global(es),
desde la(s) cual(es) realiza las operaciones, a su nombre, por indicaciones u órdenes
de sus clientes y las suyas propias.
IV. ASIGNACIÓN, EJECUCIÓN Y LIQUIDACIÓN DE LAS ÓRDENES
a) El área de Operaciones y Liquidaciones de CCSAB, es la responsable por la
correcta asignación de órdenes.
b) La asignación a cargo de CCSAB se efectúa en forma cronológica y ordenada,
respetando siempre el derecho que les da a los clientes el registro cronológico de
órdenes por valor, no existiendo ningún régimen especial de excepción.
c) Por ningún motivo CCSAB podrá asignar alguna operación a ser ejecutada en rueda
a una orden cuya hora de ingreso al sistema, sea posterior en la que se ejecuta la
operación.
d) Las órdenes de venta de clientes a cargo de CCSAB con precio límite se
asignarán cuando el precio de venta sea igual o superior al solicitado por el
cliente.
e) Las órdenes de compra a cargo de CCSAB de clientes se asignarán cuando el
precio sea igual o menor al solicitado por el cliente.
f) Las órdenes de compra y de venta a cargo de CCSAB con precio de mercado se
asignarán según el orden cronológico, incluyendo las órdenes con precio límite,
cuando éstas estén dentro del precio de mercado.
g) Las órdenes de compra o de venta de valores que realice CCSAB por cuenta propia,
se asignarán después de haberse satisfecho las órdenes de sus clientes,
ingresadas antes de la hora de ejecución de la operación para la SAB.
h) La asignación de las operaciones realizadas en los Mercados Internacionales,
cuando estas sean realizadas en representación del cliente por CCSAB, serán
ejecutadas una vez se reciban las confirmaciones de dichas operaciones, por
parte del Operador Internacional.
i) En la asignación de operaciones, no tienen preferencia los socios de CCSAB, ni
sus Representantes, empleados, cónyuges o parientes hasta el primer grado de
consanguinidad o afinidad, si es que existieran órdenes de clientes por los mismos
valores en similares condiciones.
j) Finalizada la rueda, CCSAB comprobará que por cada ejecución exista una
Orden y se cruzará esta información con el listado preliminar de asignación.
Luego de cruzar y ordenar la información, se asignarán las operaciones de
acuerdo a la información proporcionada por la Bolsa o el mecanismo
centralizado de negociación correspondiente.
k) Finalizado el proceso de asignación CCSAB procederá a confirmar la información
de la Orden y se pasará a verificar que en la cuenta correspondiente existan los
valores o recursos que permitan el cumplimiento de las obligaciones respectivas en la
8
l)
m)
n)
o)
p)
q)
fecha de liquidación de la operación que podría generar dicha orden.
En el caso de las órdenes que no fueron ejecutadas, luego de haber transcurrido el
plazo de ejecución señalado por el cliente, CCSAB dejará de transmitirla y solicitara
nuevas instrucciones del cliente.
Si el cliente no fijó plazo para la ejecución de la Orden, CCSAB transmitirá desde
su recepción hasta el plazo de cinco días de recibida. Vencido el plazo sin que
se haya ejecutado dicha Orden, ésta dejará de ser transmitida y la SAB recabará
nuevas instrucciones del cliente.
CCSAB no tiene la obligación de ejecutar una orden, si el cliente no ha cumplido
con la entrega de los fondos o valores necesarios para honrar la operación. Para
evitar esto, la SAB, hará una verificación del respaldo en valores o recursos de las
cuentas en la fecha de liquidación de la operación que podría generar dicha orden.
El cliente debe tener presente para la realización de sus operaciones, que en
ningún caso debe entregar dinero en efectivo a CCSAB o a sus Representantes,
y debe efectuar sus pagos únicamente a través de las cuentas de
intermediación, habilitadas para tal fin.
Si el cliente no cumpliera en cancelar totalmente sus operaciones o entregar los
valores en los plazos establecidos para cada modalidad y que se detallan en las
correspondientes pólizas, CCSAB se reserva el derecho de liquidar sin previo aviso,
las posiciones del cliente hasta por el monto adeudado.
La asignación de las operaciones en el mercado extranjero es automática y no
relacionada con la de otros clientes.
V.- TRATAMIENTO DE CONFLICTO DE INTERESES
CCSAB, mantiene y respeta la premisa de evitar el conflicto de interés. Sin
embargo, de presentarse este y encontrándose de por medio la utilidad propia y el
interés del cliente, otorgara la preferencia a la del cliente.
En caso existir conflicto de interés entre sus clientes, CCSAB, revelara a ambos
la situación generada y previamente a iniciar o continuar con la operación, deberá
obtener la necesaria y conveniente autorización o consentimiento de ambos.
CCSAB, entiende y brinda la seguridad necesaria y conveniente a fin de
establecer un estricto control sobre las operaciones que lleva a cabo. Para ello, y
de acuerdo a las políticas de riesgo, establece cupos máximos en consonancia a la
capacidad de exposición.
En caso de presentarse una situación que pudiera ser considerada como conflicto
de interés ante una operación con personas o entidades vinculadas con quienes se
efectúan negocios en nombre de CCSAB, bien sea por afinidad o consanguinidad,
esta deberá ser ejecutada por una persona diferente a aquella que presente el
conflicto de interés.
VI.- DIFUSIÓN Y MODIFICACIÓN DE LA POLÍTICA DE CLIENTES
VI.1.
DIFUSIÓN
Previamente a la suscripción de la Ficha de Inscripción de Cliente, CCSAB entregará al
inversionista su Política de Clientes.
CCSAB mantiene a disposición del público en general material informativo de su
empresa y su Política de Clientes.
VI.2.
M O D I F I C AC I O N
9
Las modificaciones a la Política de Clientes operan a partir del día siguiente de
comunicada a los clientes a través de la página Web de CCSAB.
10