Resultados 2015

Presentación
de resultados 2015
#ResultadosDKV2015
Grupos de interés
Clientes
Sociedad
Mediadores
–– Encuesta interna:
satisfacción 8,3%
–– Rep Track: 79,7
–– Cero CO2
–– PAS 2050 por producto
–– Merco Responsable: nº 17 / 12
–– Aseguradora de salud mejor
valorada por su calidad en el
servicio por el Barómetro
realizado por ADECOSE
–– Comisiones: 28 / 26 M Eur
Empleados
–– Best Place to Work: nº 6 / 4
–– MERCO Personas: nº 55 / 51
–– MERCO Líder: nº 54 / 34
Médicos
–– Rep Track: 64,7 / 63
–– Días de pago en facturación
electrónica (media): 14
–– Dato: 2014 / 2015
2
De un vistazo
Principales magnitudes
647.883
685.457
709.687
30.724
28.860
26.697
158.196
194.802
206.337
474.943
1.000.000
50.000
250.000
750.000
800.000
40.000
200.000
600.000
+3,5%
600.000
-7,5%
30.000
+5,9%
150.000
20.000
100.000
300.000
200.000
10.000
50.000
150.000
0
0
2013
2014
2015
2013
2014
2015
Beneficio atribuido
a la sociedad dominante
clientes
Primas por empleado (sin Marina Salud)
1.661.345 1.672.697 1.670.953
2.500.000
756
761
780
1.500.000
2015
547.779
576.355
604.388
600
725
600.000
400.000
400
500.000
200
200.000
200
0
clientes
2014
2015
0
2013
Nº medio de empleados
2014
2015
757
775
+2%
600
400
2013
2015
800
+5%
1.000.000
0
2014
1.000
800.000
+2%
2013
Inversiones (valor contable)
1.000.000
800
+0%
2014
patrimonio neto
1.000
2.000.000
0
2013
primas adquiridas, seguro directo
551.524
+3%
450.000
400.000
0
535.265
0
2013
2014
2015
Primas adquiridas, seguro directo
2013
2014
2015
Total primas/empleado (Seguros)
3
Primas adquiridas, seguro directo
[EN MILES DE EUROS]
800.00
700.000
685.457
709.687
647.883
600.000
500.000
400.000
300.000
200.000
100.000
0
2013
2014
2015
4
Volumen de primas adquiridas por ramos
[EN MILES DE EUROS]
Ramos
2014
2015Incremento
Decesos
47.840
48.599
2%
Enfermedad
28.160
26.563
-6%
Accidentes
5.871
5.250
-11%
Hogar
18.551
16.588
-11%
Crecimiento
de mercado*
Asistencia Sanitaria
463.065
495.511
7%
Total ramos no Vida
563.486
592.511
5%
Total Seguro Directo
685.457
709.687
4%
Total Marina Salud
109.102
105.299
-3%
Total ramos de Vida
12.869
11.877
-8%
3,34%
Datos ICEA
(volumen estimad0)
* Lidera el crecimiento entre las 5 primeras compañías del sector.
5
Volumen de primas por ramos
[EN MILES DE EUROS]
Vida
11.877
2%
Hogar
16.588
2%
Enfermedad
26.563
4%
Decesos
48.599
7%
Accidentes
5.250
1%
Asistencia
sanitaria
600.809
84%
6
Beneficio
[EN MILES DE EUROS]
60000
50000
43.458
42.452
40000
36.252
30.724
30000
28.860
26.697
20000
10000
0
2013
Beneficio bruto
2014
2015
Beneficio neto atribuido
7
Evolución número de asegurados
2000000
1.661.345
1.672.697
1.670.953
1500000
-0,68%
1000000
500000
0
salud
575.551
2013
salud
635.580
2014
salud
679.279
2015
8
Asegurados
ERGO Vida
23.794
1,42%
Unión Médica La Fuencisla
10.647
0,63%
Marina Salud
149.735
8,96%
DKV Seguros
1.431.015
85,64%
Salud 679.279 (+10,4%)
Subsidio 42.587
Diversos 104.526
Decesos 604.623
ERGO Generales
55.762
3,34%
9
Cumplimiento de objetivos
REAL 2015PLAN 2015INCREMENTO
Primas
709.687
697.519
1,7%
Resultado antes de Impuesto
36.252
36.394
0%
Resultado Neto
26.697
25.212
6%
10
Indicadores asistencia sanitaria
atención primaria
891.969
987.753
atención especializada
1.074.123
2.529.733 2.705.934 2.884.229
41.547
46.246
47.242
1.500.000
5.000.000
50.000
15.000
1.200.000
4.000.000
40.000
12.000
900.000
3.000.000
30.000
9.000
600.000
2.000.000
20.000
6.000
300.000
1.000.000
10.000
3.000
0
0
2013
2014
2015
0
2013
2014
2015
Consultas de atención
especializada
Consultas
9.229
9.677
10.764
2013
2014
2015
0
2013
2014
2015
Cirugías ambulatorias
hospitalarias
ingresos hospitalarios
atención especializada
3.979
4.036
4.337
2.187.696 2.364.703 2.551.828
110.221
113.894
125.079
5.000
2.500.000
250.000
250.000
4.000
2.000.000
200.000
200.000
3.000
1.500.000
150.000
150.000
2.000
1.000.000
100.000
100.000
1.000
500.000
50.000
50.000
0
0
2013
Partos totales
2014
2015
0
2013
2014
Pruebas diagnósticas
2015
204.930
220.821
232.447
2013
2014
2015
0
2013
Pagos realizados
a médicos (miles de Eur)
2014
2015
Pagos realizados
a clínicas (miles de Eur)
11
Evolución durante el Plan Confianza
2010
2011
2012
2013
2014
2015
var.
2014-2015
var.
2015-2011
Primas adquiridas,
seguro directo (miles EUR)
606.514
625.214
644.715
647.883
685.457
709.687
3,5%
13,51%
Beneficio (miles EUR)
22.440
37.689
34.931
30.724
28.860
26.697
3,70%
6,03%
5,42%
4,74%
4,21%
3,76%
363.088
386.046
415.733
427.889
463.065
495.511
2010
2011
2012
2013
2014
2015
var.
2014-2015
var.
2015-2011
Grupo DKV Seguros
(excl. Marina Salud)
721
723
740
756
761
780
2,4%
7,9%
Fundación DKV Integralia
227
215
222
262
322
382
18,6%
77,7%
Beneficio sobre Primas (%)
Primas Salud
número de empleados
12
Evolución durante el Plan Confianza
El objetivo de crecimiento rentable se ha conseguido durante todos los años del Plan Confianza (plan estratégico 2011-2015)
crecimiento en primas
Asistencia sanitaria
Decesos
2010
2011
2012
2013
2014
2015
DKV
17,60%
6,32%
7,69%
2,92%
8,22%
7,01%
Mercado
4,43%
4,07%
3,85%
2,83%
3,82%
3,34%
DKV
1,01%
4,38%
0,83%
6,38%
0,56%
1,59%
2,00%
3,45%
7,34%
3,69%
6,46%
4,12%
Mercado
evolución en primas
2010
2011
2012
2013
2014
2015
var.
2014-2015
var.
2015-2011
363.088
386.046
415.733
427.889
463.065
495.511
7,01%
28,36%
5.415.097
5.635.431
5.852.519
6.018.424
6.248.205
6.456.606
3,34%
14,57%
DKV
34.051
36.029
31.958
30.090
28.160
26.563
-5,67%
-26,27%
Mercado
734.113
807.847
858.115
869.428
895.163
909.173
1,57%
12,54%
DKV
397.139
422.075
447.691
457.979
491.225
522.074
6,28%
23,69%*
6.149.209
6.443.279
6.710.634
6.887.852
7.143.368
7.365.779
3,11%
14,32%
(miles de euros, % crecimiento)
Asistencia sanitaria
DKV
Mercado
Decesos
Salud
Mercado
*En el mismo período el mercado ha crecido un 14,32% mientras que el crecimiento de DKV ha sido de un 23,69%.
13
Hitos 2015
En 2015, la Fundación DKV Integralia celebró su
15 aniversario con la creación de un documental
en el que se recogen la experiencia y el día a día
de los trabajadores de la Fundación. Se trata del
documental “Yo elijo trabajar” (bit.ly/21RApvx).
Integralia Vallès recibió Premio Internacional
a la Excelencia en RSC por la IHF (International
Hospitals Federation).
Desde marzo de 2012 hemos abierto 26 Espacios
DKV de Salud: 17 policlínicos (5 en Barcelona,
2 en Murcia, 1 en León, 1 en Valladolid, 1 en
Zaragoza, 1 en Tenerife, 1 en Algeciras, 1 en
Málaga, 1 en Córdoba, 1 en Algeciras, 1 en A
Coruña, 1 en Salamanca y 1 en Hospitalet), y 4
Espacios de Salud dental exclusiva (1 en Madrid, 1
en Zaragoza, 1 en Logroño y 1 en Tenerife).
14
Hitos 2015
DKV Seguros ha creado un programa Salud &
Company vinculado a sus coberturas de seguro de
Salud Corporativo y que ofrece a las empresas
la posibilidad de tener un diagnóstico del
estado de salud de sus empleados. DKV Salud &
Company está basado en el “Modelo de Empresa
Saludable”, cuya certificación corresponde a
la Asociación Española de Normalización y
Certificación (AENOR).
Tras el éxito de las dos primeras ediciones de los
galardones, fallados en Zaragoza y en Madrid, y
en las que se recibieron más de 600 candidaturas,
DKV Seguros celebrará en 2016 el III Premio DKV
Medicina y Solidaridad.
La compañía ocupa la cuarta posición en la
clasificación de empresas mejor valoradas para
trabajar en el ranking de los 50 Mejores Lugares
para Trabajar 2015. Además, DKV Seguros ha
recibido el premio especial Conciliación, que este
año se convocaba por primera vez.
15
Gracias por su atención
DKV Seguros
Gabinete de Prensa
Tel.: 93 214 00 78
[email protected]
www.dkvseguros.com/prensa
@GrupoDKV_Prensa
16